Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Изменения законодательства


Сообщение Банка России «О приобретении прав (требований) в части, превышающей 700 000 рублей, и осуществлении дополнительных компенсационных выплат вкладчикам из средств девятого имущественного взноса Республики Крым»

АНО «Фонд защиты вкладчиков» начинает дополнительные компенсационные выплаты вкладчикам из средств девятого имущественного взноса Республики Крым

Право на дополнительные компенсационные выплаты имеют вкладчики, которые до 8 июня 2015 г. подали в Фонд заявления о согласии на приобретение их прав (требований) по вкладам в кредитных учреждениях, имевших на 16 марта 2014 года лицензию Национального банка Украины и прекративших свою деятельность на территории Республики Крым и на территории Севастополя на основании решений Банка России, либо в соответствии с частью 2 статьи 7 Федерального закона от 2 апреля 2014 года №39-ФЗ подали в Фонд заявления о восстановлении пропущенного срока для подачи заявлений.

Размер дополнительной компенсационной выплаты определяется путем распределения между имеющими право на эти выплаты вкладчиками суммы имущественного взноса Республики Крым пропорционально доле имеющихся у вкладчика прав (требований) в совокупном размере прав (требований) вкладчиков, превышающем 700 000 рублей, с использованием единого коэффициента пропорциональности для расчета размера дополнительных компенсационных выплат.

Сумма требований вкладчика, выраженная в иностранной валюте, определяется в валюте РФ по официальному курсу, установленному Банком России на 18 марта 2014 года.

Заключение с вкладчиками договоров уступки прав (требований) и осуществление дополнительных компенсационных выплат производятся в течение 90 дней со дня публикации настоящего сообщения по 16 мая 2018 года (включительно).

Указанный срок в случае его пропуска вкладчиком Фондом не восстанавливается.

Для заключения договора уступки прав (требований) по вкладам (счетам) и получения дополнительной компенсационной выплаты вкладчику необходимо обратиться с документом, удостоверяющим личность, в уполномоченную Фондом организацию.

Перечень уполномоченных организаций размещен на официальном сайте Фонда (раздел «Как получить компенсационную выплату», ссылка «Адреса точек обслуживания»), а также прилагается к настоящему сообщению.

Информация Банка России «Тарифы на услуги Банка России в СПФС, действующие с 15 марта 2018 года»

С 15 марта 2018 года установлены новые тарифы на услуги в системе передачи финансовых сообщений Банка России

Установлены тарифы на передачу сообщений, направляемых участником обмена ежедневно (в формате СВИФТ и свободного формата), в количестве от 1 до 500 — 1 руб., свыше 500 — 0,8 рубя.

Информация Банка России «Тарифы на услуги Банка России в платежной системе Банка России, действующие с 2 июля 2018 года»

С 2 июля 2018 года вводятся в действие новые тарифы на услуги в платежной системе Банка России

Установлены тарифы на следующие услуги Банка России:

по переводу денежных средств (сервис срочного и несрочного перевода);

информационные услуги;

по изготовлению экземпляра распоряжения на бумажном носителе.

В частности, тариф за составление Банком России по поручению клиента инкассового поручения, платежного требования и направление в банк плательщика (за исключением Банка России) в электронном виде составит 9 рублей, а тариф на услугу по переводу денежных средств (в рамках сервиса срочного перевода) за исполнение распоряжения в электронном виде — 20 рублей.

Указание Банка России от 09.02.2018 №4719-У «О размере процентной ставки по кредиту овернайт Банка России»

С 12 февраля 2018 года процентная ставка по кредиту овернайт Банка России составляет 8,50 процента годовых

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию.

Указание Банка России от 09.02.2018 №4718-У «О размере процентной ставки по ломбардным кредитам Банка России»

С 12 февраля 2018 года процентная ставка по ломбардным кредитам Банка России на срок 1 календарный день устанавливается в размере 8,50 процента годовых

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию.

Указание Банка России от 09.02.2018 №4717-У «О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами»

С 12 февраля 2018 года снижены процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами

Процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 №312-П, установлены в следующем размере:

на срок 1 календарный день — 8,50 процента годовых;

на срок от 2 до 549 календарных дней — в размере 9,25 процента годовых.

В случае изменения размера ключевой ставки Банка России с даты ее изменения процентная ставка по предоставленным на срок от 2 до 549 календарных дней кредитам корректируется на величину изменения размера ключевой ставки Банка России.

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию.

Указание Банка России от 09.02.2018 №4716-У «О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России»

С 12 февраля 2018 года снижены фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России

Фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России на стандартных условиях «овернайт», «том-некст», «спот-некст», «до востребования» установлены в размере 6,50 процента годовых.

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию.

Указание Банка России от 15.01.2018 №4686-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года №4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками» Зарегистрировано в Минюсте России 05.02.2018 №49894.

Форма реестра обязательств банка перед вкладчиками дополнена новым показателем — «страховой номер индивидуального лицевого счета»

В соответствии со ст. 6 Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» банки — участники системы страхования вкладов обязаны вести реестр обязательств банка перед вкладчиками по форме, утверждаемой Банком России. Форма такого реестра утверждена Указанием Банка России от 30.08.2016 №4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками». Настоящим Указанием устанавливается, что в реестре обязательств перед вкладчиками в перечне показателей, позволяющих идентифицировать вкладчика, указывается, помимо прочего, страховой номер индивидуального лицевого счета вкладчика.

Кроме того, в связи с упразднением Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, его полномочия перераспределяются между Департаментом банковского надзора и Департаментом финансового оздоровления Банка России, а также определяются функции Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций и Службы текущего банковского надзора Банка России.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Информация Банка России «О процентных ставках по специализированным инструментам рефинансирования Банка России»

Банк России информирует об изменении размера процентных ставок по ряду специализированных инструментов рефинансирования в связи со снижением ключевой ставки Банка России

Сообщается, что процентные ставки по следующим инструментам:

кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитам на финансирование инвестиционных проектов;

кредитам, обеспеченным залогом облигаций, размещенных в целях финансирования инвестиционных проектов и включенных в Ломбардный список Банка России;

кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитам, предоставленным лизинговым компаниям, снижены до уровня 6,50% годовых.

Процентная ставка по кредитам Банка России, обеспеченным закладными, выданными в рамках программы «Военная ипотека», снижена до уровня 7,50% годовых.

Процентные ставки по следующим инструментам:

кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитным договорам, заключенным АО «МСП Банк» с кредитными организациями или микрофинансовыми организациями, имеющими целевой характер, связанный с кредитованием субъектов малого и среднего предпринимательства;

кредитам, обеспеченным поручительствами АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»;

кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитным договорам, обеспеченным договорами страхования ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (ОАО «ЭКСАР») сохранены на уровне 6,50% годовых.

Информация Банка России «Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 25 б.п., до 7,50% годовых»

Ключевая ставка Банка России снижена до 7,50% годовых

Сообщается, что Совет директоров Банка России, принимая решение о снижении ключевой ставки на 25 базисных пунктов, исходил, в частности, из следующего.

Годовая инфляция остается на устойчиво низком уровне. Инфляционные ожидания постепенно снижаются. Краткосрочные проинфляционные риски ослабли. В связи с этим баланс экономических и инфляционных рисков несколько сместился в сторону рисков для экономики. Усилилась неопределенность в отношении конъюнктуры глобальных финансовых рынков. В то же время настроения производителей сохраняются на относительно высоком уровне. Безработица находится на уровне, не создающем избыточного инфляционного давления.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 23 марта 2018 года.

В приложении приводятся процентные ставки Банка России с учетом внесенных изменений.

Инструкция Банка России от 21.11.2017 №182-И «О допустимых сочетаниях банковских операций небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением» Зарегистрировано в Минюсте России 05.02.2018 №49902

Для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, установлены допустимые сочетания банковских операций и обязательные нормативы

Помимо перечня допустимых сочетаний банковских операций НДКО, инструкция содержит обязательные нормативы НДКО и их допустимые числовые значения.

Установлено, в частности, что расчет обязательных нормативов НДКО и кодов, используемых при расчете обязательных нормативов, производится по методике, установленной Инструкцией Банка России от 28 июня 2017 года №180-И «Об обязательных нормативах банков».

НДКО обязаны соблюдать установленные обязательные нормативы ежедневно. Нарушение числового значения обязательного норматива по состоянию на любой операционный день является несоблюдением обязательного норматива.

Приведен перечень форм отчетности, на основании которых Банк России (территориальные учреждения Банка России, уполномоченные структурные подразделения центрального аппарата Банка России) осуществляют надзор за соблюдением НДКО обязательных нормативов.

Информация о соблюдении отдельных нормативов представляется по запросу Банка России (территориального учреждения Банка России, уполномоченного структурного подразделения центрального аппарата Банка России).

Письмо Банка России от 02.02.2018 №ИН-015-44/6 «О применении мер к микрофинансовым организациям»

Банк России будет выдавать предписания в отношении микрофинансовых организаций, допустивших нарушения при составлении бухгалтерской (финансовой) отчетности за период с 1 января по 30 сентября 2018 года

Сообщается, что в связи со вступлением в силу с 1 января 2018 года Положения Банка России от 25.10.2017 №614-П «О формах раскрытия информации в бухгалтерской (финансовой) отчетности микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, жилищных накопительных кооперативов, ломбардов и порядке группировки счетов бухгалтерского учета в соответствии с показателями бухгалтерской (финансовой) отчетности», устанавливающего порядок составления промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности микрофинансовых организаций, рекомендуется выдавать предписания об устранении выявленных нарушений, предусмотренные пунктом 7 части 4 статьи 14 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», сроком исполнения не менее 180 дней.

Информационное письмо Банка России от 05.02.2018 №ИН-03-41/7 «О сообщении Банку России о случаях отнесения кредитными организациями отрицательной деловой репутации на доходы»

Разъяснен порядок информирования Банка России о случаях отнесения кредитными организациями отрицательной деловой репутации на доходы

«Положением о порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, в кредитных организациях» (утв. Банком России 22.12.2014 №448-П) установлено, что отрицательную деловую репутацию следует рассматривать как скидку с цены, предоставляемую покупателю в связи с отсутствием факторов наличия стабильных покупателей, репутации качества, навыков маркетинга и сбыта, деловых связей, опыта управления, уровня квалификации персонала и тому подобное. Отрицательная деловая репутация в полной сумме относится на доходы кредитной организации.

Банк России рекомендует кредитным организациям сообщать о случаях отнесения кредитными организациями на доходы отрицательной деловой репутации по мере их возникновения.

Доходы от отрицательной деловой репутации при расчете собственных средств (капитала) включаются в состав агрегированного показателя прибыли/убытка и увеличивают уставной капитал кредитных организаций.

При этом информацию об отрицательной деловой репутации рекомендуется представлять в виде таблицы, состоящей из трех граф. В первой графе указывается краткое описание совершенной операции; во второй — доход от отрицательной деловой репутации в процентах от базового капитала (при наличии: прибыли текущего года (предшествующих лет) — после аудиторского подтверждения прибыли, убытка текущего года (предшествующих лет); в третьей графе указывается доход от отрицательной репутации в процентах от дополнительного капитала (при наличии: прибыли текущего года (предшествующих лет) — до аудиторского подтверждения прибыли).

Информационное письмо подлежит применению со дня его размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Информационное письмо Банка России от 24.01.2018 №ИН-015-55/3 «О некоторых практиках, имеющих место в брокерской деятельности»

Банк России сообщает об отдельных практиках в деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, которые могут нести существенные риски для клиентов и негативно влиять на привлекательность российского финансового рынка

В частности, обращено внимание на следующее:

в рамках надзорных мероприятий Банком России выявлены многочисленные факты, когда профессиональные участники на основании договора о брокерском обслуживании фактически осуществляют деятельность по доверительному управлению, в том числе посредством условных многократных поручений клиентов (встречаются также случаи, когда вместо договоров о брокерском обслуживании или договоров доверительного управления профессиональные участники предлагают клиентам осуществлять управление их имуществом по договорам поручения, займа, или просто на основании доверенностей, выданных клиентами работникам брокера);

серьезные риски для клиентов могут реализоваться в случаях, когда использование ценных бумаг и/или денежных средств клиентов оформляется в виде займа третьим лицам или договора РЕПО с третьими лицами без ручательства брокера (делькредере) за исполнение ими своих обязательств;

в некоторых случаях при исполнении поручений клиентов, особенно с внебиржевыми финансовыми инструментами, брокером используются скрытые вознаграждения (например, пользуясь тем, что у их клиентов нет информации о действительных ценах на внебиржевые финансовые инструменты, профессиональные участники могут присваивать себе выгоду, полученную при исполнении поручения по сделке с такими инструментами по цене, лучшей, чем цена, указанная в поручении, не раскрывая клиенту информацию об этом).

«Правила составления и представления информации в электронном виде, предусмотренной Указанием Банка России от 30 августа 2017 года №4512-У «Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля» (утв. Банком России)

Определены правила составления и представления уполномоченными банками органам валютного контроля в электронном виде информации о контрактах (кредитных договорах)

Правила направлены на реализацию положений Указанием Банка России от 30 августа 2017 года №4512-У «Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля».

В правилах приводятся, в числе прочего, структуры и форматы электронных сообщений, процедуры обеспечения информационной безопасности при использовании средств криптографической защиты информации, а также перечень xsd-схем для электронных документов.

Мобильное приложение

Android Apple