Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Изменения законодательства


«Решение Банка России по ключевой ставке: процесс подготовки и коммуникация» (утв. Банком России)

Банком России приведен порядок подготовки к принятию решения по ключевой ставке

Совет директоров Банка России определяет уровень ключевой ставки восемь раз в год: на четырех опорных заседаниях, которые проводятся один раз в квартал, и на четырех промежуточных, которые проводятся между опорными. По итогам каждого заседания Банк России публикует пресс-релиз о ключевой ставке. После опорных заседаний помимо пресс-релиза публикуется Доклад о денежно-кредитной политике, и Председатель Банка России выступает на пресс-конференции, комментирует принятое решение и отвечает на вопросы журналистов.

Решение по ключевой ставке базируется на макроэкономическом прогнозе. Процесс подготовки и обновления прогноза Банка России, а также связанных с ним аналитических материалов называется объединенным прогнозным раундом.

Этапами подготовки к решению по ключевой ставке являются:

предварительная проработка основных параметров базового и альтернативных сценариев развития экономики;

обсуждение и согласование параметров базового и альтернативных сценариев развития экономики;

«неделя тишины»;

заседание Совета директоров — решение Банка России по ключевой ставке;

публикация пресс-релиза и Доклада о денежно-кредитной политике, пресс-конференция Председателя Банка России;

разъяснение принятого решения.

Указание Банка России от 16.05.2018 №4796-У «О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России»

Банк России информирует о размере процентной ставки по депозитным операциям «овернайт»

Сообщается, что начиная с 17 мая 2018 года процентная ставка по депозитным операциям «овернайт», проводимым в соответствии с Условиями проведения Банком России депозитных операций, приведенными в информационном письме Банка России от 28 марта 2018 года №ИН-01-20/16, устанавливается в размере 6,25 процента годовых.

«Положение о случаях и порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации» (утв. Банком России 07.02.2018 №631-П) Зарегистрировано в Минюсте России 07.05.2018 №50993.

Обновлен порядок проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитных и страховых организаций

Проверки проводятся уполномоченными представителями Банка России, образующими рабочую группу Банка России.

Проверка может быть проведена, в том числе, в случае:

поступления в Банк России сведений о нарушении конкурсным управляющим при осуществлении деятельности требований нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных и страховых организаций;

поступления в Банк России жалобы собрания или комитета кредиторов на действия (бездействие) конкурсного управляющего кредитной или страховой организации и ходатайства об аннулировании аккредитации при Банке России арбитражного управляющего в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитной организации.

Определены основания для принятия решения о приостановлении или прекращении проверки, порядок оформления результатов проверки.

В приложениях приведены рекомендуемые образцы документов.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу настоящего Положения признается утратившим силу «Положение о порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсного управляющего и ликвидатора кредитной организации», утвержденное Банком России 05.02.2016 №533-П.

Проект Указания Банка России «О порядке хранения в электронном виде отдельных бухгалтерских, первичных учетных, расчетных (платежных) и кассовых документов, регистров бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности при ведении бухгалтерского учета в кредитной организации»

Банком России предложены обновленные правила хранения в кредитной организации бухгалтерских и кассовых документов в электронном виде

В предусмотренный проектом новый перечень документов, хранение которых может осуществляться в электронном виде, включены заявка на сдачу, получение наличных денег, а также обложка папки сброшюрованных документов.

Согласно проекту, с момента формирования документа в электронном виде должны обеспечиваться его неизменность и возможность предоставления на бумажном носителе по форме и содержанию, действовавшим на момент составления. Для такого документа должна обеспечиваться идентификация его составителя.

Документы подлежат хранению в виде файлов на отчуждаемых машинных носителях. При формировании единицы хранения должны быть созданы и поддерживаться в актуальном состоянии их резервные копии (не менее одной), а также должна быть обеспечена регистрация действий, связанных с формированием единиц хранения и их резервных копий.

Запись документа на единицу хранения как и ранее производится в следующие сроки:

— формы синтетического и аналитического учета (кроме лицевых счетов), ведомости открытых и закрытых счетов — не реже одного раза в месяц;

— другие документы за каждый операционный день — не позднее рабочего дня, следующего за этим операционным днем.

Проектом признается утратившим силу Указание Банка России от 25.11.2009 №2346-У, которым был утвержден действующий порядок хранения указанных документов в электронном виде.

Информация Банка России от 10.04.2018 «О признании платежной системы «Sendy» национально значимой»

Платежная система «Sendy» признана национально значимой

Платежная система признается Банком России национально значимой платежной системой в случае ее соответствия одновременно следующим критериям:

— Российская Федерация, Банк России, граждане РФ прямо или косвенно установили контроль в отношении оператора платежной системы и операторов услуг платежной инфраструктуры, за исключением расчетного центра платежной системы;

— используемые операторами услуг платежной инфраструктуры информационные технологии соответствуют устанавливаемым Банком России по согласованию с Правительством РФ требованиям. Указанные требования должны включать в том числе использование в установленной доле программных средств, разработчиками которых являются российские организации, требования к лицензионным соглашениям, требования к материальным носителям платежных карт, включая их интегральные микросхемы, а также к обеспечению защиты информации.

Информационное письмо Банка России от 11.05.2018 №ИН-016-41/26 «О рекомендации кредитным организациям при размещении субординированных облигационных займов»

Банк России рекомендует кредитным организациям размещать субординированные облигационные займы среди физических лиц, являющихся квалифицированными инвесторами

Такая рекомендация обусловлена тем, что при размещении субординированных облигационных займов физическим лицам в целях включения привлеченных денежных средств в состав собственных средств (капитала) кредитных организаций возможны потери розничных инвесторов вследствие высокого риска вложений в субординированные облигационные займы кредитных организаций.

Соответствующие изменения предусмотрены проектом новой редакции Положения Банка России от 28.12.2012 №395-П «О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)».

Указание Банка России от 12.04.2018 № 4773-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 ноября 2016 года N 175-И «О банковских операциях небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов, об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» Зарегистрировано в Минюсте России 08.05.2018 №51015.

Расширен перечень операций, которые с 1 июня 2018 года вправе совершать небанковская кредитная организация — центральный контрагент

К ним отнесены, в частности:

осуществление переводов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах;

привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) исключительно от участников клиринга (в том числе в случае, когда участник клиринга действует от имени и по поручению своих клиентов);

осуществление банковских операций и сделок с драгоценными металлами, если это не требует использования центральным контрагентом весоизмерительных приборов и разновесов.

Также уточнены формулы определения норматива достаточности собственных средств (капитала) и норматива ликвидности центрального контрагента.

Указание вступает в силу с 1 июня 2018 года.

Указание Банка России от 02.04.2018 №4761-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 11 мая 2017 года N 4373-У «О требованиях к собственным средствам профессиональных участников рынка ценных бумаг» Зарегистрировано в Минюсте России 23.04.2018 №50864.

Банком России оптимизированы требования к собственным средствам депозитариев

Исключено требование о применении повышенных нормативов к размеру собственных средств депозитариев, имеющих счета номинального держателя в банке-депозитарии, в отношении которого назначена временная администрация по управлению кредитной организацией или утвержден план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования

Информация Банка России «Вниманию микрофинансовых компаний»

Банк России информирует о новой возможности формирования и представления микрофинансовыми организациями бухгалтерской (финансовой) отчетности в форме электронного документа

Сообщается, что в личном кабинете участника финансового рынка размещена программа-анкета подготовки электронных документов — версия 2.16.3, сборка 0.0.0.45 от 2 марта 2018 года, предназначенная для формирования и представления микрофинансовыми организациями в Банк России бухгалтерской (финансовой) отчетности в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с проектом Положения Банка России «О формах раскрытия информации в бухгалтерской (финансовой) отчетности микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, жилищных накопительных кооперативов, ломбардов и порядке группировки счетов бухгалтерского учета в соответствии с показателями бухгалтерской (финансовой) отчетности».

Данная версия программы-анкеты может быть установлена и использована одновременно с версиями программы-анкеты подготовки электронных документов по другим указаниям Банка России.

Информация Банка России «О включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка России»

В Ломбардный список Банка России включены новые ценные бумаги

Речь идет, в частности, о следующих ценных бумагах:

биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «Газпром капитал», имеющие идентификационные номера выпусков 4B02-01-36400-R, 4B02-02-36400-R, 4B02-03-36400-R, 4B02-04-36400-R;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Газпром нефть», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-06-00146-A-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества междугородной и международной электрической связи «Ростелеком», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-04-00124-A-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Транснефть», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-10-00206-A-001P;

Информационное письмо Банка России от 04.05.2018 №ИН-06-28/25 «О рекомендациях в отношении раскрытия информации на рынке ценных бумаг»

АО не обязано раскрывать сведения о невостребованных дивидендах в форме сообщения о существенном факте о неисполнении обязательств эмитента перед владельцами его эмиссионных ценных бумаг

Сообщается, что в соответствии с Положением Банка России от 30.12.2014 №454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» в форме сообщения о существенном факте подлежат раскрытию сведения о неисполнении обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг по выплате дивидендов.

Согласно Федеральному закону «Об акционерных обществах» обязанность по выплате акционерам дивидендов считается исполненной акционерным обществом с даты поступления денежных средств в кредитную организацию, в которой открыт банковский счет лица, имеющего право на получение дивидендов, либо с даты приема переводимых денежных средств организацией федеральной почтовой связи (в случае выплаты дивидендов путем почтового перевода денежных средств).

Объявленные дивиденды не выплачиваются в случае отсутствия у эмитента или его регистратора точных и необходимых адресных данных или банковских реквизитов, либо в связи с иной просрочкой кредитора (невостребованные дивиденды). Невостребованные дивиденды являются невыплаченными по причинам, не зависящим от акционерного общества. При этом обязанность по выплате невостребованных дивидендов подлежит исполнению акционерным обществом только после обращения лица, не получившего объявленных дивидендов, с требованием о выплате невостребованных дивидендов.

Проект Указания Банка России «О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых»

Банком России предложен обновленный порядок расчета среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых по категориям потребительских кредитов (займов)

Согласно проекту, Банк России определяет категории потребительских кредитов (займов) с учетом следующих показателей: суммы, срока возврата, наличия обеспечения, вида кредитора, цели кредита (займа), использования электронного средства платежа, наличия лимита кредитования, получения заемщиком на свой банковский счет, открытый у кредитора, заработной платы, иных регулярных выплат, начисляемых в связи с исполнением трудовых обязанностей, и (или) пенсий, пособий и иных социальных или компенсационных выплат.

Банк России ежеквартально рассчитывает и опубликовывает на сайте Банка России в сети «Интернет» среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых по категориям потребительских кредитов (займов) не позднее чем за сорок пять календарных дней до начала квартала, в котором среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых подлежит применению.

Среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых определяется как средневзвешенное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых, рассчитанное:

по 100 крупнейшим кредиторам (по объему кредитов (займов), выданных за предыдущий квартал в тысячах рублей) по соответствующей категории потребительского кредита (займа), в случае если одна треть общего количества кредиторов, предоставляющих соответствующую категорию потребительского кредита (займа), превышает 100 организаций;

по крупнейшим кредиторам, составляющим одну треть от общего числа кредиторов (по объему кредитов (займов), выданных за предыдущий квартал в тысячах рублей) по соответствующей категории потребительского кредита (займа), в случае если одна треть общего количества кредиторов, предоставляющих соответствующую категорию потребительского кредита (займа), не превышает 100 организаций.

В проекте приводится формула, в соответствии с которой рассчитывается среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых.

Со дня вступления проекта в силу предполагается признать утратившим силу Указание Банка России от 29 апреля 2014 года №3249-У «О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа)».

Письмо Банка России №03-40-9/3220, ГК «Агентство по страхованию вкладов» №1/14586 от 03.05.2018 «О способе доставки банку уведомления о ставке взносов государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

Банк России информирует о порядке доставки уведомлений о размере ставки страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов по итогам I квартала 2018 года

Сообщается, что уведомления ГК «Агентство по страхованию вкладов» по итогам I квартала 2018 года будут доводиться до банков — участников системы страхования вкладов путем направления структурными подразделениями Банка России копий указанных уведомлений Агентства в режиме ограниченного распространения с последующей досылкой Агентством оригиналов указанных уведомлений через ФГУП «Почта России» или иным способом в соответствии с пунктом 12 Порядка уплаты страховых взносов, утвержденного решением Правления Агентства от 5 февраля 2004 г. (протокол № 2).

Информационное письмо Банка России от 03.05.2018 №ИН-014-12/24 «Об актуализации санкционного перечня Комитета Совета Безопасности ООН по КНДР»

Банк России информирует, что на официальном сайте ООН размещен обновленный санкционный перечень Комитета Совета Безопасности ООН по КНДР

Банк России также просит главные управления Банка России информировать Департамент финансового мониторинга и валютного контроля об известных случаях применения кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями любых ограничительных мер в части осуществления операций юридических и физических лиц, включенных в санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по КНДР, либо юридических или физических лиц, действующих от их имени либо по их указанию.

Указание Банка России от 02.04.2018 №4761-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 11 мая 2017 года №4373-У «О требованиях к собственным средствам профессиональных участников рынка ценных бумаг» Зарегистрировано в Минюсте России 23.04.2018 №50864.

Банком России оптимизированы требования к собственным средствам депозитариев

Исключено требование о применении повышенных нормативов к размеру собственных средств депозитариев, имеющих счета номинального держателя в банке-депозитарии, в отношении которого назначена временная администрация по управлению кредитной организацией или утвержден план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Мобильное приложение

Android Apple