Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Изменения законодательства


Приказ Минфина России от 21.11.2019 №192н «Об утверждении типовой формы соглашения Пенсионного фонда Российской Федерации с кредитной организацией об инвестировании резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию в депозиты в валюте Российской Федерации и порядка его заключения» Зарегистрировано в Минюсте России 19.02.2020 №57541.

Утверждена типовая форма соглашения ПФР с кредитной организацией об инвестировании средств резерва в банковские депозиты

Предметом соглашения является взаимодействие сторон при заключении договоров банковского депозита, при перечислении средств резерва для размещения на депозитном счете и исполнении договоров банковского депозита.

Кредитная организация, намеренная привлекать средства резерва на депозиты, представляет в ПФР письменное обращение о намерении заключить соглашение (в соответствии с рекомендуемым образцом).

К обращению кредитные организации прикладывают пакет документов в соответствии с установленным перечнем.

Информационное письмо Банка России от 12.02.2020 №ИН-014-56/6 «О проверке кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями принадлежности клиенту адреса электронной почты»

Банком России рекомендован порядок проверки кредитными организациями и НФО принадлежности клиенту адреса электронной почты

В целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента, незаконных финансовых операций Банк России рекомендует кредитным организациям и НФО в случае направления посредством электронной почты уведомлений реализовывать механизм подтверждения принадлежности клиенту адреса электронной почты, на который кредитной организацией (НФО) осуществляется направление указанных уведомлений.

В качестве меры, создающей условия для реализации механизма подтверждения адреса электронной почты, кредитным организациям и НФО рекомендуется осуществлять проверку принадлежности клиенту абонентского номера подвижной радиотелефонной связи, сообщенного клиентом.

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Банком России предложен актуализированный перечень признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки)

В перечень включены новые признаки, одновременно исключаются устаревшие (неактуальные) на настоящий момент признаки, также некоторые признаки изложены в новой редакции.

Кроме того, утратившими силу признаются нормы Положения Банка России от 2 марта 2012 года №375-П, устанавливающие случаи и механизм направления кредитными организациями уведомления в Банк России о назначении на должность (об освобождении от должности) специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также лица, исполняющего его обязанности. Проектом также предлагается установить, что исполнение обязанностей указанного специального должностного лица сотрудником кредитной организации осуществляется на основании внутреннего распорядительного акта кредитной организации.

Вступление в силу соответствующего указания предполагается с 1 апреля 2021 года.

«Методические рекомендации по подготовке кредитными организациями методики расчета показателя долговой нагрузки заемщика» (утв. Банком России от 14.02.2020 №3-МР)

При подготовке методики расчета показателя долговой нагрузки заемщика-физлица следует руководствоваться рекомендациями Банка России

Указанные Методические рекомендации подготовлены в целях обеспечения единства подходов, применяемых кредитными организациями при подготовке методики расчета показателя долговой нагрузки (ПДН).

Указание Банка России от 21.11.2019 №5323-У «О форме уведомления об участии (прекращении участия) в иностранной платежной системе, порядке его составления, порядке и сроке его направления операторами по переводу денежных средств в Банк России» Зарегистрировано в Минюсте России 12.02.2020 №57481.

Утверждена форма уведомления Банка России операторами по переводу денежных средств об участии или прекращении участия в иностранной платежной системе

Уведомление направляется в виде электронного сообщения, снабженного кодом аутентификации, в порядке, аналогичном установленному Указанием Банка России от 24.01.2005 №1546-У, в территориальное учреждение Банка России. При невозможности направления уведомления в виде электронного сообщения оно направляется на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении и указанием причин невозможности направления в виде электронного сообщения.

Определены порядок его составления, а также порядок и срок направления в Банк России.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Письмо Банка России от 11.02.2020 №35-2-3-1/30 «О порядке определения величины среднемесячного дохода заемщика в целях расчета ПДН»

Разъяснен порядок определения величины среднемесячного дохода заемщика в целях расчета показателя долговой нагрузки

Сообщается, в частности, что кредитные организации:

вправе принимать управленческую отчетность индивидуальных предпринимателей для подтверждения доходов заемщиков, являющихся ИП;

вправе установить во внутренней методике расчета показателя долговой нагрузки (ПДН), что в целях подтверждения доходов заемщиков, являющихся плательщиками налога на профессиональный доход (НПД), используются справки по форме КНД 1122035 (справка о постановке на учет (снятии с учета) физического лица в качестве налогоплательщика НПД) и по форме КНД 1122036 (справка о состоянии расчетов (доходах) по указанному налогу).

Информационное сообщение Банка России от 07.02.2020 «Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 25 б.п., до 6,00% годовых»

Банк России снизил ключевую ставку до 6,00% годовых

В перечне оснований для принятия такого решения — замедление инфляции, увеличение темпов роста российской экономики, риски замедления мировой экономики. В этих условиях с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 3,5 — 4,0% по итогам 2020 года и останется вблизи 4% в дальнейшем.

Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 20 марта 2020 года.

Указание Банка России от 23.12.2019 №5366-У «О признании утратившим силу Указания Банка России от 14 сентября 2011 года №2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов» Зарегистрировано в Минюсте России 03.02.2020 №57404.

Признан утратившим силу порядок осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов

Указанием Банка России от 23.12.2019 №5365-У утвержден новый порядок осуществления контроля.

Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу со дня вступления в силу Указания №5365-У.

Указание Банка России от 23.12.2019 №5365-У «О порядке осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов» Зарегистрировано в Минюсте России 03.02.2020 №57403.

Обновлен порядок осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов

В частности, усовершенствованы существующие требования к порядку осуществления контроля, а также установлены дополнительные положения в связи с введением требований к привлечению платежного агрегатора оператором по переводу денежных средств.

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указанием Банка России от 23.12.2019 №5366-У признано утратившим силу Указание Банка России от 14.09.2011 №2693-У, регулирующее аналогичные правоотношения.

Проект Положения Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств»

Банк России предлагает обновить правила осуществления переводов денежных средств

Проект представляет собой новую редакцию действующего Положения Банка России от 19.06.2012 №383-П «О правилах осуществления переводов денежных средств».

Вместе с тем в проекте содержится ряд нововведений, в частности:

вводится новый вид распоряжения о переводе денежных средств — платежное распоряжение, которое предлагается использовать в рамках отдельных форм безналичных расчетов, а также для частичного исполнения платежных распоряжений;

уточняется порядок заполнения отдельных реквизитов распоряжений о переводе денежных средств в связи с переходом Федерального казначейства на проведение операций через единый казначейский счет, предусмотренный Федеральным законом от 27.12.2019 №479-ФЗ «О внесении изменений в Бюджетный кодекс Российской Федерации в части казначейского обслуживания и системы казначейских платежей».

 

Письмо Банка России от 22.01.2020 №2-2020/2 «О порядке исключения из IV группы активов требований, которые вошли в расчет активов банка I — III и V групп»

Разъяснен вопрос о нормативах достаточности капитала банка, рассчитанных в соответствии со стандартным подходом

Сообщается, что Инструкцией Банка России от 29.11.2019 №199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией» в случае применения банком стандартного подхода предусмотрено исключение из расчета IV группы активов требований, которые вошли в расчет активов банка I — III и V групп, в том числе включенных в коды 8912i, 8941i, 8953i, 8954i, 8960i, 8964i, 8980i, что уточнено также в программном комплексе по расчету обязательных нормативов банков, являющемся частью Инструкции №199-И. Коды 8708i, 8709i, 8710i, 8711i, 8712i, 8713i, 8714i исключены.

Письмо Банка России от 21.01.2020 №2-2020/1 «О порядке заполнения отчетности по форме 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации» при расчете нормативов достаточности капитала банка в соответствии с финализированным подходом»

С учетом новых требований разъяснен порядок отражения отдельных показателей в форме 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации»

Разъяснения связаны с вступлением в силу с 01.01.2020 Инструкции Банка России от 29.11.2019 №199-И и предусматривают особенности заполнения указанной формы отчета при применении финализированного подхода.

Указание Банка России от 31.01.2020 №5399-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов банка России»

Признаны утратившими силу отдельные акты Банка России в различных сферах регулирования

К ним относятся следующие акты Банка России, в том числе:

Приказ от 09.07.1996 №02-230 «Об утверждении Положения о порядке предоставления однодневного расчетного кредита банкам»;

Письмо от 31.01.1997 №402;

Положение от 03.09.1998 №56-П «О специальной стипендии Центрального банка Российской Федерации для студентов банковских школ Банка России».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 26.12.2019 №5376-У «Об упорядочении отдельных актов Банка России»

Признаны утратившими силу и отменены неактуальные акты Банка России

В частности, утрачивают силу:

Приказ Банка России от 29 июня 1992 года №02-104А «Об утверждении Инструкции о порядке обязательной продажи предприятиями, объединениями, организациями части валютной выручки через уполномоченные банки и проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»;

Телеграмма Банка России от 17 июля 1992 года №157-92;

Письмо Банка России от 2 августа 1993 года №47 «Об оплате проезда к месту использования отпуска»;

Письмо Банка России от 13 сентября 1993 года №54 «О нормах возмещения расходов работникам при краткосрочных командировках на территории государств — республик бывшего СССР» и др.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Проект Положения Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств»

Банк России предлагает обновить правила осуществления переводов денежных средств

Проект представляет собой новую редакцию действующего Положения Банка России от 19.06.2012 №383-П «О правилах осуществления переводов денежных средств».

Вместе с тем в проекте содержится ряд нововведений, в частности:

вводится новый вид распоряжения о переводе денежных средств — платежное распоряжение, которое предлагается использовать в рамках отдельных форм безналичных расчетов, а также для частичного исполнения платежных распоряжений;

уточняется порядок заполнения отдельных реквизитов распоряжений о переводе денежных средств в связи с переходом Федерального казначейства на проведение операций через единый казначейский счет, предусмотренный Федеральным законом от 27.12.2019 №479-ФЗ «О внесении изменений в Бюджетный кодекс Российской Федерации в части казначейского обслуживания и системы казначейских платежей».

Мобильное приложение

Android Apple