Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Изменения законодательства


Указание Банка России от 15.09.2017 №4529-У «О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами»

С 18 сентября 2017 года снижены процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами

Процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 №312-П, установлены в следующем размере:

на срок 1 календарный день — 9,50 процента годовых;

на срок от 2 до 549 календарных дней — в размере 10,25 процента годовых.

В случае изменения размера ключевой ставки Банка России с даты ее изменения процентная ставка по предоставленным на срок от 2 до 549 календарных дней кредитам корректируется на величину изменения размера ключевой ставки Банка России.

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России».

Указание Банка России от 15.09.2017 №4528-У «О размере процентной ставки по ломбардным кредитам Банка России»

С 18 сентября 2017 года процентная ставка по ломбардным кредитам Банка России на срок 1 календарный день устанавливается в размере 9,50 процента годовых

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России».

Указание Банка России от 15.09.2017 №4527-У «О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России»

С 18 сентября 2017 года снижены фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России

Фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России на стандартных условиях «овернайт», «том-некст», «спот-некст», «до востребования» установлены в размере 7,50 процента годовых.

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России».

Информация Банка России «Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 50 б.п., до 8,50% годовых»

Ключевая ставка Банка России вновь снижена и теперь составляет 8,50% годовых

Принимая решение по ключевой ставке Совет директоров Банка России исходил, в частности, из благоприятной динамики цен ряда товаров и услуг, снижения инфляционных ожиданий, повышения темпов роста экономики.

Сообщается, что на горизонте ближайших двух кварталов Банк России допускает возможность снижения ключевой ставки, с учетом оценки рисков существенного и устойчивого отклонения инфляции от цели, динамики потребительских цен и экономической активности.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 27 октября 2017 года.

В приложении приводятся обновленные процентные ставки по операциям Банка России.

Указание Банка России от 11.09.2017 №4523-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И «Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры»

Скорректированы правила проведения проверок в отношении некредитных финансовых организаций, их СРО, а также операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры

Документом в числе прочего изменяется:

полномочия структурных подразделений Банка России, при назначении и проведении проверок;

порядок составления единого плана проведения проверок;

требования к содержанию предложений о проведении проверок (далее — предложения) для включения в единый план проведения проверок;

порядок принятия решений о включении предложений в план проверок или об отказе в их включении;

порядок включения лиц в план проверок по предложениям Пенсионного фонда России и Агентства по страхованию вкладов;

порядок согласования плана проведения проверок;

порядок изменения плана проведения проверок (в том числе изменения вида, срока, типа проверки и исключения лица из плана проверок);

порядок разрешения разногласий, возникающих в процессе согласования плана проверок;

порядок принятия решения о проведении внеплановых проверок поднадзорных организаций.

Кроме того, Указанием обновляются: форма единого плана проверок поднадзорных организаций на полугодие; рекомендуемая форма предложения о проведении внеплановой проверки поднадзорной организации и форма детализированного предложения по формированию задания на проведение проверки поднадзорной организации.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Информация Банка России «Ответы на вопросы, связанные с применением отдельных норм Федерального закона N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»

Банком России разъяснен ряд вопросов, касающихся применения норм федеральных законов «О национальной платежной системе» и «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»

В частности, даются ответы на вопросы, возможно ли:

списание со специального банковского счета платежного агента, поставщика, банковского платежного агента (субагента) комиссии кредитной организации на счета, открываемые на балансовом счете 70601 «Доходы банка»;

осуществление платежным субагентом перевода денежных средств непосредственно на счет поставщика, минуя специальный банковский счет оператора по приему платежей;

отражение поступлений наличных денег на счета платежных агентов, операторов по приему платежей, платежных субагентов, банковских платежных агентов и банковских платежных субагентов по символам отчетности формы 0409202 «О наличном денежном обороте».

Кроме того, сообщается, обязан ли банковский платежный агент использовать платежные терминалы (банкоматы), в каком случае кредитная организация подлежит регистрации Банком России в качестве оператора платежной системы, каков порядок осуществления расчетов посредством платежных требований с заранее данным акцептом плательщика, и прочее

Информация Банка России «О прекращении проведения аукционов РЕПО в иностранной валюте на сроки 7 и 28 дней с минимальным лимитом»

С 11 сентября 2017 года Банк России прекращает проведение аукционов РЕПО в иностранной валюте на сроки 7 и 28 дней, максимальный объем предоставления средств по которым составляет 100 млн долларов США

Лимит аукциона РЕПО в иностранной валюте на срок 28 дней, проведенного 4 сентября 2017 года, будет снижаться поэтапно.

Информация Банка России «О включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка России»

В Ломбардный список Банка России включены новые ценные бумаги

Такими бумагами являются:

государственные облигации Белгородской области, имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU35011BEL0;

государственные облигации Тамбовской области, имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU35003TMB0;

государственные облигации Краснодарского края, имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU35001KND0;

биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «Лента», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-01-36420-R-001P;

долговые эмиссионные ценные бумаги, выпущенные юридическим лицом — нерезидентом Российской Федерации за пределами Российской Федерации, имеющие коды ISIN: XS1449458915, XS1577961516.

Указание Банка России от 03.08.2017 №4477-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 11 августа 2014 года №428-П «О стандартах эмиссии ценных бумаг, порядке государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, государственной регистрации отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг» Зарегистрировано в Минюсте России 28.08.2017 №47988.

Обновлена процедура государственной регистрации Банком России выпусков ценных бумаг, присвоения выпускам ценных бумаг идентификационных номеров

Государственная регистрация выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг, присвоение выпускам ценных бумаг идентификационных номеров, рассмотрение (предварительное рассмотрение) и государственная регистрация (регистрация) документов, предусмотренных утвержденным Положением, эмитентов, не являющихся кредитными организациями, осуществляются Департаментом корпоративных отношений или территориальным учреждением Банка России.

В частности, Департамент корпоративных отношений осуществляет государственную регистрацию следующих выпусков (дополнительных выпусков):

ценных бумаг эмитентов, включенных в список эмитентов, утверждаемый распорядительным актом Банка России;

ценных бумаг эмитентов, размер уставного капитала которых на момент утверждения решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг составляет или превышает десять миллиардов рублей;

ценных бумаг эмитентов, в случае если такие ценные бумаги являются, в том числе, опционами эмитента, российскими депозитарными расписками, облигациями с залоговым обеспечением, жилищными сертификатами;

ценных бумаг некредитных финансовых организаций;

облигаций, размещаемых в рамках программы облигаций.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением отдельных положений. Со дня вступления в силу Указания признано утратившими силу аналогичное Указание Банка России от 06.08.2014 №3360-У.

Информация Банка России «Об использовании частных «виртуальных валют» (криптовалют)»

Банк России полагает преждевременным допускать криптовалюты к обращению и использованию на организованных торгах и в расчетно-клиринговой инфраструктуре на территории РФ

В обоснование своей позиции Банк России приводит следующие аргументы:

большинство операций с криптовалютами совершается вне правового регулирования как Российской Федерации, так и большинства других государств. Криптовалюты не гарантируются и не обеспечиваются Банком России;

криптовалюты выпускаются неограниченным кругом анонимных субъектов. В силу анонимного характера деятельности по выпуску криптовалют граждане и юридические лица могут быть вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма;

операции с криптовалютами несут в себе высокие риски как при проведении обменных операций, в том числе из-за резких колебаний обменного курса, так и в случае привлечения финансирования через ICO (Initial Coin Offering — форма привлечения инвестиций граждан в виде выпуска и продажи инвесторам новых криптовалют/токенов). Существуют также технологические риски при выпуске и обращении криптовалют и риски фиксации прав на «виртуальные валюты».

В этой связи Банк России считает преждевременным допуск криптовалют, а также любых финансовых инструментов, номинированных или связанных с криптовалютами, к обращению и использованию на организованных торгах и в расчетно-клиринговой инфраструктуре на территории РФ для обслуживания сделок с криптовалютами и производными финансовыми инструментами на них.

Информация Банка России «Об установлении перечня национальных рейтинговых агентств, а также минимальных уровней рейтингов кредитоспособности для каждого из включенных в указанный перечень агентств для целей Инструкции Банка России от 28 июня 2017 года №180-И «Об обязательных нормативах банков»

Банком России определены минимальные уровни рейтингов кредитоспособности российских рейтинговых агентств для целей определения нормативов достаточности капитала банка

Указанием установлены, в частности:

минимальные уровни кредитного рейтинга заемщика для целей расчета показателя ПКi (операции с повышенным коэффициентом риска);

минимальные уровни кредитного рейтинга заемщика для целей применения кода 8850 (ипотечные ссуды (закладные) с оставшимся сроком погашения свыше 365 или 366 календарных дней, права требования по которым переуступаются специально созданным для этой цели организациям — операторам вторичного рынка ипотечных кредитов) перечня кодов, используемых при расчете обязательных нормативов;

минимальные уровни кредитного рейтинга для целей расчета кредитного риска по производным финансовым инструментам.

Указанные минимальные уровни кредитного рейтинга заемщика установлены на уровне не ниже «ruBB+» по шкале рейтингового агентства АО «Эксперт РА» и «BB+(RU)» по шкале рейтингового агентства АКРА (АО).

Решение применяется со дня его опубликования на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Сообщение Банка России «О приобретении прав (требований) в части, превышающей 700 000 рублей, и осуществлении дополнительных компенсационных выплат вкладчикам из средств третьего имущественного взноса Республики Крым»

АНО «Фонд защиты вкладчиков» начинает дополнительные компенсационные выплаты вкладчикам из средств третьего имущественного взноса Республики Крым

Право на дополнительные компенсационные выплаты имеют вкладчики, которые до 8 июня 2015 г. подали в Фонд заявления о согласии на приобретение их прав (требований) по вкладам в кредитных учреждениях, имевших на 16 марта 2014 года лицензию Национального банка Украины и прекративших свою деятельность на территории Республики Крым и на территории Севастополя на основании решений Банка России, либо, в соответствии с частью 2 статьи 7 Федерального закона от 2 апреля 2014 года N 39-ФЗ, подали в Фонд заявления о восстановлении пропущенного срока для подачи заявлений.

Размер дополнительной компенсационной выплаты определяется путем распределения между имеющими право на эти выплаты вкладчиками суммы имущественного взноса Республики Крым пропорционально доле имеющихся у вкладчика прав (требований) в совокупном размере прав (требований) вкладчиков, превышающем 700 000 рублей, с использованием единого коэффициента пропорциональности для расчета размера дополнительных компенсационных выплат.

Сумма требований вкладчика, выраженная в иностранной валюте, определяется в валюте РФ по официальному курсу, установленному Банком России на 18 марта 2014 года.

Заключение с вкладчиками договоров уступки прав (требований) и осуществление дополнительных компенсационных выплат производится в течение 90 дней со дня публикации настоящего сообщения по 4 декабря 2017 г. (включительно).

Указанный срок, в случае его пропуска вкладчиком, Фондом не восстанавливается.

Для заключения договора уступки прав (требований) по вкладам (счетам) и получения дополнительной компенсационной выплаты вкладчику необходимо обратиться с документом, удостоверяющим личность, в уполномоченную Фондом организацию.

Перечень уполномоченных организаций размещен на официальном сайте Фонда (раздел «Как получить компенсационную выплату», ссылка «Адреса точек обслуживания») и прилагается к настоящему сообщению.

Проект Федерального закона «О внесении изменений в статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях»

Минфин России предлагает распространить административную ответственность за нарушение обязанности по репатриации валютной выручки на случаи, когда товары не перемещаются через границу РФ

Действующая редакция пункта 2 части 1 статьи 19 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» не охватывает весь спектр торговых отношений между резидентами и нерезидентами, поскольку предусматривает перемещение товара исключительно через границу Российской Федерации. В данной связи отсутствует возможность контроля со стороны органов и агентов валютного контроля за валютными операциями резидентов по заключенным с нерезидентами договорам, в соответствии с которыми перемещение товаров через границу РФ не предусмотрено, что исключает применение в соответствующих случаях мер административной ответственности за невозврат денежных средств, причитающихся резидентам от нерезидентов в случае передачи товаров за пределами территории РФ без их ввоза на территорию РФ.

Проектом устанавливается обязанность резидентов в сроки, предусмотренные заключенными между резидентами и нерезидентами договорами (контрактами), обеспечить получение от нерезидентов на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты РФ, причитающейся в соответствии с условиями договоров (контрактов) с нерезидентами, в соответствии с которыми перемещение товаров через границу РФ не предусмотрено. В этой связи предусматривается внесение соответствующих изменений в часть 5 статьи 15.25 КоАП РФ с учетом такой обязанности резидента.

Проект Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»

Минфином России предлагается распространить требования о репатриации денежных средств на контракты, по условиям которых товары передаются на территории России либо за ее пределами без их ввоза в РФ

Проектом, в частности:

предполагается, что контроль за осуществлением валютных операций, связанных с передачей товаров, будет проводиться налоговыми органами с учетом их компетенции и полномочий, в том числе осуществляемых в рамках налогового и валютного контроля, а также международного сотрудничества с компетентными органами иностранных государств;

предусматривается наделение уполномоченных банков полномочиями по передаче в ФНС России в электронном виде информации о проводимых резидентами валютных операциях в рамках договоров с нерезидентами, не предусматривающих пересечение товарами территории РФ, в объеме и порядке, установленных Банком России;

предлагается расширить перечень документов, которые агенты валютного контроля имеют право запрашивать и получать от резидентов и нерезидентов, включив в него товаросопроводительные документы и формы учета по валютным операциям;

уточняется статус Внешэкономбанка в рамках Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле».

Информация Банка России «О введении дополнительного механизма предоставления ликвидности»

С 1 сентября 2017 года Банком России вводится дополнительный механизм предоставления ликвидности

Новый механизм создан по аналогии с широко распространенным в международной практике механизмом экстренного предоставления ликвидности (МЭПЛ). Банк России будет принимать решение о предоставлении банку средств в рамках МЭПЛ с учетом его финансовой устойчивости, а также системной значимости.

Для рассмотрения вопроса о предоставлении ликвидности в рамках МЭПЛ банку необходимо обратиться с ходатайством в подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью данного банка. К ходатайству следует приложить информацию о причинах возникновения потребности в МЭПЛ, а также прогнозный график притоков и оттоков денежных средств в течение предполагаемого срока привлечения ликвидности, свидетельствующий о способности банка решить возникшие проблемы.

Кроме того, банк предоставляет информацию об имеющемся обеспечении, которое он планирует использовать в рамках МЭПЛ. Состав такого обеспечения шире, чем по стандартным инструментам привлечения ликвидности у Банка России, и включает в том числе ценные бумаги, не входящие в Ломбардный список Банка России, права требования по кредитным договорам, иные виды ценностей и поручительства третьих лиц, за исключением кредитных организаций.

В зависимости от заявленного банком обеспечения предоставление денежных средств может осуществляться в том числе в виде сделки РЕПО и/или обеспеченного кредита.

Денежные средства в рамках МЭПЛ будут предоставляться в рублях, на срок не более 90 календарных дней. Ставка предоставления средств будет равна действующей в момент проведения операции ключевой ставке Банка России, увеличенной на 1,75 процентного пункта.

Мобильное приложение

Android Apple