Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Изменения законодательства


Указание Банка России от 10.06.2015 N 3670-У «О сроках и порядке составления и представления в Банк России и страховщику отчетности специализированного депозитария» Зарегистрировано в Минюсте России 26.06.2015 N 37784

Банк России утвердил форму ежемесячного отчета специализированного депозитария о результатах контроля за страховщиками

В отчет (код формы по ОКУД 0420830) включаются:

сведения о каждом договоре об оказании услуг специализированного депозитария, заключенном (прекращенном) в отчетном периоде;

сведения по итогам каждого рабочего дня отчетного календарного месяца о результатах контроля за соответствием состава и структуры активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика;

сведения о выявленных нарушениях (несоответствиях) правил размещения средств страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика, а также требований к составу, структуре и стоимости активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика, а также сведения об устранении выявленных нарушений (несоответствий).

В отчетности специализированного депозитария, направляемой в Банк России, представляются сведения о результатах контроля за всеми страховщиками, с которыми заключены договоры об оказании услуг специализированного депозитария.

Отчетность, направляемая страховщику, должна содержать сведения о результатах контроля специализированным депозитарием за данным страховщиком.

Федеральный закон от 08.06.2015 N 148-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя»

Созданы дополнительные механизмы защиты прав физических лиц при осуществлении компенсационных выплат вкладчикам банков на территории Крыма

Законом предусматриваются дополнительные гарантии в случае неисполнения кредитным учреждением обязательств перед вкладчиками, а также при принятии Банком России решения о прекращении деятельности обособленного структурного подразделения банка, действующего на территории Республики Крым или Севастополя и зарегистрированного за пределами указанных территорий.

Так, в частности, предоставляется право на получение компенсационной выплаты в размере не более 100 тысяч рублей вкладчикам, не имеющим полного комплекта документов, подтверждающих наличие неисполненных обязательств банка, а также гражданам РФ, имеющим вклады в кредитных учреждениях, но не проживающим на территориях Крыма и Севастополя.

Также предусматриваются дополнительные компенсационные выплаты вкладчикам, имеющим вклады в размере свыше 700 тысяч рублей, которые будут осуществляться за счет средств от продажи имущества, находящегося в собственности Республики Крым и города Севастополя, путем внесения указанных средств в форме имущественных взносов в имущество Фонда защиты вкладчиков.

Информация Банка России «О поправочных коэффициентах Банка России»

Банк России сообщает о поправочных коэффициентах, используемых с 8 июня 2015 года для корректировки стоимости отдельных облигаций, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России

С указанной даты применяется поправочный коэффициент в размере 0,7:

по облигациям Открытого акционерного общества «Волжская территориальная генерирующая компания», имеющим государственные регистрационные номера выпусков 4-01-56741-D, 4-01-12190-E, 4-01-55091-E,

по облигациям Открытого акционерного общества «Научно-производственная корпорация «Уралвагонзавод» имени Ф.Э. Дзержинского», имеющим государственные регистрационные номера выпусков 4-01-55004-F, 4-02-55004-F,

по биржевым облигациям Открытого акционерного общества «Научно-производственная корпорация «Уралвагонзавод» имени Ф.Э. Дзержинского», имеющим идентификационные номера выпусков 4B02-01-55004-F, 4B02-02-55004-F.

Проект Постановления Правительства Российской Федерации «Об утверждении Правил представления физическими лицами — резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации»

Предлагается утвердить порядок представления физическими лицами информации по банковским счетам за рубежом

С 1 января 2015 года в соответствии с Федеральным законом от 21.07.2014 N 218-ФЗ физические лица, имеющие счета (вклады) в зарубежных банках, обязаны представить в налоговые органы по месту своего учета отчеты о движении средств по этим счетам в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

Проект содержит форму представления указанной информации, а также устанавливает срок и порядок ее направления в налоговую инспекцию.

Предусматривается обязанность представления отчета не позднее 1 июня года, следующего за отчетным (согласно проекту первая отчетность представляется за 2015 год не позднее 1 июня 2016 года).

Проектом учитываются случаи наличия общих (совместных) счетов у физических лиц — резидентов и порядок представления отчетов в таких случаях.

С целью исключения избыточного административного регулирования представление подтверждающих банковских документов по счетам (вкладам) в банках планируется только по запросу налогового органа.

Проект Положения Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Банк России планирует обновить требования к идентификации клиентов кредитных организаций в целях противодействия легализации «преступных» доходов

Подготовленный проект является новой редакцией действующего в настоящее время Положения Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей…».

Проект разработан в целях его приведения в соответствие с положениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» с учетом внесенных изменений, а также опыта правоприменительной практики и требований международных стандартов.

Положениями проекта устанавливается, в частности, перечень сведений, получаемых в целях идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; порядок проведения идентификации (в том числе упрощенной идентификации в отношении физлиц), а также порядок фиксирования и обновления имеющихся сведений.

Указание Банка России от 01.06.2015 N 3656-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»

Расширен перечень форм отчетности для кредитных организаций и уточнены требования к их составлению

Вводятся формы отчетности для кредитных организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг и кредитных организаций, осуществляющих клиринговую деятельность и (или) функции центрального контрагента, в частности:

форма 0409708 «Сведения о работниках кредитной организации, осуществляющих функции, непосредственно связанные с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или осуществляющих клиринговую деятельность и (или) функции центрального контрагента»;

форма 0409706 «Сведения об объемах внебиржевых сделок»;

форма 0409707 «Сведения об осуществлении брокерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами».

Кроме того, в частности:

наряду с ежемесячным вводится ежедекадное представление формы 0409664 «Отчет о валютных операциях, осуществляемых по банковским счетам клиентов в уполномоченных банках» и уточнен порядок его составления;

внесены изменения в том числе в формы: 0409401 «Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях»; 0409410 «Сведения об активах и пассивах уполномоченного банка по видам валют и странам»,0409202 «Отчет о наличном денежном обороте» (из отчета исключена подпись главного бухгалтера кредитной организации).

В настоящее время документ находится на регистрации в Минюсте России, следует учитывать, что текст при регистрации может быть изменен.

Информация Банка России «О включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка России»

В Ломбардный список Банка России включены новые ценные бумаги

В соответствии с решением Совета директоров Банка России от 1 июня 2015 года в Ломбардный список Банка России включены, в частности, следующие ценные бумаги:

биржевые облигации Открытого акционерного общества «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-03-00739-A;

биржевые облигации Акционерного коммерческого банка «Абсолют Банк» (открытое акционерное общество), имеющие идентификационный номер выпуска 4B020502306B;

биржевые облигации Банка ЗЕНИТ (публичное акционерное общество), имеющие идентификационный номер выпуска 4B020903255B;

биржевые облигации Открытого акционерного общества «Российские железные дороги», имеющие идентификационные номера выпусков 4B02-03-65045-D, 4B02-04-65045-D;

облигации Публичного акционерного общества «Магнит», имеющие государственные регистрационные номера выпусков 4-02-60525-P, 4-03-60525-P;

облигации Международного инвестиционного банка, имеющие код ISIN RU000A0JUG72.

Информация Банка России «Об изменении коэффициента усреднения, используемого для расчета усредненной величины обязательных резервов кредитных организаций»

Банком России принято решение повысить с 10 сентября 2015 года коэффициент усреднения, используемый банками для расчета усредненной величины обязательных резервов, до 0,8 с 0,7

Для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, коэффициент с 10 сентября 2015 года будет повышен до 1,0 с 0,7.

Коэффициент усреднения для расчетных небанковских кредитных организаций, небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, сохраняется равным 1,0.

Механизм усреднения обязательных резервов (в соответствии с Положением Банка России от 7 августа 2009 года N 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций») позволяет кредитным организациям поддерживать долю обязательных резервов, не превышающую коэффициент усреднения, на корреспондентском счете в Банке России в среднем в течение периода усреднения.

Указание Банка России от 23.03.2015 N 3605-У «О порядке обращения банка с ходатайством о неотнесении его к банкам, уплачивающим дополнительную или повышенную дополнительную ставку страховых взносов» Зарегистрировано в Минюсте России 29.05.2015 N 37462

Банк, несогласный с установленной в отношении него дополнительной или повышенной дополнительной ставкой страховых взносов, вправе обратиться в Банк России с соответствующим ходатайством

К ходатайству прилагаются копии документов, содержащих информацию о том, почему, по мнению банка, он не относится к банкам, уплачивающим дополнительную или повышенную дополнительную ставку страховых взносов, и копия документа, содержащего информацию от государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» об установлении и о размере дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов.

При несогласии банка с установлением в отношении него дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов в связи с тем, что доходность вкладов физических лиц в банке в соответствующем календарном квартале не превышала базовые уровни доходности вкладов, определенные Банком России для соответствующего месяца этого календарного квартала, более чем на два, но не более чем на три, процентных пункта годовых либо более чем на три процентных пункта годовых, к ходатайству прилагается заверенная распечатка со страницы официального сайта банка или информационного агентства в сети «Интернет» с информацией о максимальных процентных ставках доходности по вкладам, раскрытой в соответствии с Указанием Банка России от 27 февраля 2014 года N 3194-У «О порядке раскрытия кредитными организациями информации о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами».

В приложении приводится форма ходатайства.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Указание Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2015 N 37415

Обновлен порядок признания лица квалифицированным инвестором

В документе определяются требования, которым должно соответствовать лицо для признания его квалифицированным инвестором, устанавливается перечень документов для признания квалифицированным инвестором и порядок их представления, регламентируется порядок ведения реестра квалифицированных инвесторов.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Со дня вступления Указания в силу не применяются некоторые положения приказов ФСФР России от 21 января 2011 года N 11-1/пз-н и от 24 апреля 2012 года N 12-27/пз-н, а также приказ ФСФР России от 18 марта 2008 года N 08-12/пз-н «Об утверждении Положения о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами».

Указание Банка России от 18.05.2015 N 3637-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 31 мая 2012 года N 2824-У «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем» Зарегистрировано в Минюсте России 29.05.2015 N 37449

С 1 июля 2015 года вводится обновленная форма отчетности 0403201 «Сведения по платежным системам оператора платежных систем»

В новой редакции изложено приложение к Указанию Банка России «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем», содержащее указанную форму отчетности.

Кроме того, освобождены от составления отчетности оператор национальной системы платежных карт, а также оператор платежной системы, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах.

Уточнен порядок приема отчетности оператора, не являющегося кредитной организацией (в случае невозможности передачи отчета в виде электронного сообщения вследствие возникновения обстоятельств непреодолимой силы, передача отчетности осуществляется на бумажном носителе с приложением отчетности на машинном носителе (CD/DVD диски, flash-накопители) с указанием в сопроводительном письме сложившихся обстоятельств).

Письмо Банка России от 02.06.2015 N 016-41-4/4786 «О расчете открытых валютных позиций»

Банком России даны рекомендации по исключению двойного учета величин, участвующих в расчете открытых валютных позиций

В целях обеспечения определения достоверной величины открытых валютных позиций полученные гарантии (банковские гарантии), поручительства и залоги рекомендуется включать в расчет чистой позиции по гарантиям (банковским гарантиям), поручительствам и аккредитивам за вычетом величины, учтенной при расчете чистой балансовой позиции в составе сформированных резервов на возможные потери.

При этом величина полученного обеспечения, рассчитанная с учетом указанной разницы, может быть включена в расчет открытых валютных позиций в величине, не превышающей величину сформированного резерва на возможные потери по соответствующему балансовому требованию.

«Положение о порядке осуществления надзора за соблюдением профессиональным объединением страховщиков требований законодательства в области технического осмотра транспортных средств» (утв. Банком России 21.04.2015 N 466-П) Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2015 N 37434

Установлен порядок осуществления надзора за соблюдением профессиональным объединением страховщиков требований законодательства в области технического осмотра

Надзор осуществляется Департаментом страхового рынка Банка России в форме дистанционного надзора и при проведении выездных проверок.

Дистанционный надзор осуществляется путем направления запроса в профессиональное объединение страховщиков о предоставлении документов с указанием перечня требуемых документов и срока для их предоставления.

Выездные проверки проводятся на основании поручения рабочей группой, состоящих не менее чем из двух служащих Департамента страхового рынка Банка России на основании поручения на проведение выездной проверки. Поручение на проведение выездной проверки оформляется Банком России в двух экземплярах и может быть подписано Председателем Банка России, его первым заместителем, заместителем, курирующим деятельность Департамента страхового рынка или лицами, их замещающими.

Результаты выездной проверки оформляются актом выездной проверки, составленным уполномоченными представителями Департамента страхового рынка Банка России в двух экземплярах, которые подписываются представителями Департамента, проводившими проверку, и направляются в адрес профессионального объединения страховщиков. После получения акта один его экземпляр подписывается руководителем профессионального объединения страховщиков и возвращается в Банк России. При наличии возражений или замечаний по акту об этом делается отметка в акте, а сами возражения оформляются письменно в двух экземплярах, подписываются уполномоченным лицом профессионального объединения страховщиков, скрепляются печатью и с обосновывающими документами прикладываются к акту выездной проверки.

В приложениях к Положению приведены форма поручения на проведение выездной проверки, дополнения к поручению на проведение проверки, акта о противодействии проведению выездной проверки, акта выездной проверки.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Указание Банка России от 12.03.2015 N 3589-У «О порядке регистрации регламента специализированного депозитария по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика, и изменений в него» Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2015 N 37406

Регламент специализированного депозитария представляется в Банк России не позднее 10 рабочих дней с даты его утверждения

Установлен порядок регистрации Банком России регламента специализированного депозитария по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика, и внесенных в регламент изменений.

В документе приводится перечень документов, необходимых для регистрации регламента, а также внесенных в него изменений, определяется порядок их представления в бумажном и электронном виде, а также порядок его регистрации Банком России.

В приложениях к Указанию приводятся образцы соответствующих заявлений.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2015 N 37388

Процедуры управления рисками и капиталом должны быть приведены кредитными организациями в соответствие с новыми требованиями в установленные Банком России сроки

Система управления рисками и капиталом создается, в том числе, в целях:

выявления, оценки, агрегирования наиболее значимых рисков, которые могут привести к потерям, существенно влияющим на оценку достаточности капитала;

оценки достаточности имеющегося в распоряжении кредитной организации (банковской группы, дочерней кредитной организации) капитала для покрытия значимых рисков и дополнительных объемов рисков;

планирования капитала исходя из результатов всесторонней оценки значимых рисков.

Кредитным организациям, размер активов которых составляет 500 миллиардов рублей и более, необходимо привести процедуры управления рисками и капиталом в соответствие с новыми требованиями на индивидуальном уровне в срок до 31 декабря 2015 года, на уровне банковской группы в срок до 31 декабря 2016 года; кредитным организациям, размер активов которых составляет менее 500 миллиардов рублей — на индивидуальном уровне в срок до 31 декабря 2016 года, на уровне банковской группы в срок до 31 декабря 2017 года.

Мобильное приложение

Android Apple