Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Изменения законодательства


Информация Банка России «О кросс-сделках участников рынка»

Банк России напоминает участникам рынка о рисках, возникающих вследствие заключения кросс-сделок на организованных торгах

Сообщается, что в ходе мониторинга торговой активности участников рынка на организованных торгах выявлены кросс-сделки, которые могут быть квалифицированы как недобросовестная практика.

Такие кросс-сделки заключаются на основании безадресных заявок одним лицом, действующим в собственных интересах и являющимся одновременно покупателем и продавцом в сделке, которая заключается в результате подачи заявок противоположной направленности:

1) через разных участников торгов лицом, имеющим у организатора торговли различия в кодах, идентифицирующих клиента;

2) через одного участника торгов при предоставлении организатором торговли по заявлению участника торгов права на совершение кросс-сделок.

В ряде случаев такие сделки заключаются с использованием алгоритмических торговых систем, действующих в интересах одного и того же лица. Это происходит потому, что в соответствующие алгоритмы не были внедрены механизмы, предотвращающие заключение на организованных торгах сделок между различными «стратегиями».

В связи с этим Банк России считает необходимым обратить внимание участников рынка, в частности, на следующее.

Сделки, обязательства сторон по которым исполняются за счет или в интересах одного лица, могут приводить к существенным отклонениям параметров торгов. В совокупности это может квалифицироваться как манипулирование рынком согласно п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 27.07.2010 №224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», если сделки совершены на организованных торгах на основании заявок, адресованных всем участникам торгов, и если информация о лицах, подавших заявки, а также о лицах, в интересах которых были поданы заявки, не раскрывается другим участникам торгов.

Участникам торгов при направлении организатору торговли заявления о предоставлении клиентам права на заключение кросс-сделок рекомендуется предварительно изучить вопрос о необходимости и целесообразности предоставления такого права. В случае если такое право предоставляется клиенту, являющемуся иностранной компанией, оказывающей услуги на финансовом рынке третьим лицам, участнику торгов рекомендуется изучить вопрос о возможности регистрации у организатора торговли клиентов второго уровня для разделения лиц, в интересах которых совершаются сделки.

Информационное письмо от 22.05.2018 №ИН-05-47/30 «О представлении в Банк России некредитными финансовыми организациями отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации»

Отчеты НФО о движении средств по счетам в банках за пределами РФ временно представляются в Банк России на основании его запросов

В соответствии с Федеральным законом от 28.12.2017 №427-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» некредитные финансовые организации, осуществляющие виды деятельности, указанные в Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», одновременно с представлением налоговым органам по месту своего учета отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами РФ с подтверждающими банковскими документами представляют указанные отчеты также Банку России в порядке, устанавливаемом Банком России.

Форма такого отчета утверждена Постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 №819.

В настоящее время для определения такого порядка Банк России ведет работу по внесению изменений в нормативные акты Банка России, устанавливающие порядок составления и представления отчетности НФО. До вступления в силу соответствующих нормативных актов Банка России Отчеты НФО представляются в Банк России на основании запросов Банка России.

Информационное письмо Банка России от 22.05.2018 №ИН-015-47/32 «О применении мер к акционерным инвестиционным фондам, управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов»

Структурные подразделения Банка России будут выдавать предписания об устранении нарушений, связанных с переходом на новый формат представления отчетности акционерными инвестиционными фондами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и НПФ

Сообщается, что в связи с вступлением в силу 4 мая 2018 года Указания Банка России от 08.02.2018 №4715-У «О формах, порядке и сроках составления и представления в Банк России отчетов акционерными инвестиционными фондами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов» Банк России рекомендует своим структурным подразделениям при выявлении нарушений со стороны акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний требований Указания Банка России №4715-У при составлении отчетности за период с 4 мая по 30 сентября 2018 года, связанных с переходом на новый формат представления отчетности, давать предусмотренные законодательством Российской Федерации предписания об устранении таких нарушений со сроком исполнения не менее 180 календарных дней со дня получения акционерными инвестиционными фондами и управляющими компаниями предписания.

Проект Постановления Правительства РФ «О внесении изменений в акты Правительства Российской Федерации по вопросам маркировки алкогольной продукции»

Минфин России предлагает актуализировать образцы федеральных специальных марок и акцизных марок

Отдельные акты Правительства РФ, в т.ч. постановления от 21.12.2005 №785 «О маркировке алкогольной продукции федеральными специальными марками» и от 31.12.2005 №866 «О маркировке алкогольной продукции акцизными марками», предлагается привести в соответствие с нормами Федерального закона от 28.12.2017 №433-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственном регулировании производства и оборота этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции и об ограничении потребления (распития) алкогольной продукции» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». В соответствии с данным законом с 1 июля 2018 года технология изготовления федеральных специальных марок (ФСМ) и акцизных марок должна включать возможность считывания двухмерного штрихового кода, содержащего идентификатор ЕГАИС.

Проектом предусматривается, в том числе:

актуализация образцов ФСМ и акцизных марок в части надписи, обозначающей предельную вместимость используемой потребительской тары алкогольной продукции, а также в части крепости продукции в соответствии с действующими государственными стандартами на алкогольную продукцию;

снижение цены ФСМ и акцизной марки (с 1850 до 1690 и с 1700 до 1690 рублей соответственно);

включение в цену ФСМ либо акцизной марки расходов, связанных с их изготовлением, хранением у изготовителя, доставкой (соответственно до территориального органа Росалкогольрегулирования, в таможенный орган), фиксацией сведений о маркируемой алкогольной продукции в ЕГАИС, а также содержанием резервных программно-аппаратных средств ЕГАИС, располагающихся в организации-изготовителе марок, и нанесением на марку двухмерного штрихового кода, содержащего идентификатор ЕГАИС.

«Методические рекомендации об отражении операций в форме отчетности 0409401 «Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях» (утв. Банком России 22.05.2018 №13-МР)

Банк России на конкретных примерах проиллюстрировал отражение операций в отчетности по форме 0409401 «Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях»

Примеры отражения операций подготовлены с учетом требований, содержащихся в соответствующих разделах и пунктах Порядка составления и представления отчетности по данной форме, установленного Указанием Банка России от 24 ноября 2016 года №4212-У.

С момента опубликования настоящих Методических рекомендаций отменяются Методические рекомендации об отражении операций в форме отчетности 0409401 «Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях» от 20 апреля 2015 года №11-МР.

Указание Банка России от 03.05.2018 №4789-У «О внесении изменений в пункты 6.3 и 6.4 Указания Банка России от 3 апреля 2017 года №4336-У «Об оценке экономического положения банков» Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2018 №51155

Определена классификационная группа для банков, которым в рамках мер по предупреждению банкротства оказана финансовая помощь

Установлено, в частности, что структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банков, вправе при наличии установленных оснований отнести к подгруппе 2.1 банки, которым на основании утвержденных планов участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства оказана финансовая помощь (путем приобретения дополнительного выпуска акций банка или внесения дополнительного вклада в уставный капитал), доходность которых оценивается как удовлетворительная или сомнительная, или неудовлетворительная.

Информация Банка России «Общее описание порядка проведения депозитных операций»

Разъяснен порядок проведения Банком России депозитных операций с российскими кредитными организациями в валюте РФ

Проводятся следующие виды депозитных операций:

депозитные операции овернайт — привлечение от кредитных организаций депозита на 1 календарный день по фиксированной процентной ставке в течение операционного дня на условиях предложения (оферты) Банка России;

депозитные аукционы — привлечение от кредитных организаций депозитов по заявкам кредитных организаций на участие в депозитном аукционе на конкурсной основе.

Информация о датах и параметрах проведения депозитных операций публикуется на официальном сайте Банка России.

Для размещения депозитов овернайт кредитная организация направляет в Банк России платежное поручение на списание с корреспондентского счета, открытого в Банке России, суммы денежных средств для их зачисления на депозитный счет овернайт. Кредитная организация вправе в течение времени проведения депозитных операций овернайт направлять неограниченное количество платежных поручений в Банк России.

Для проведения депозитных аукционов осуществляется обмен заявками кредитных организаций и встречными заявками Банка России. Условия каждой депозитной операции фиксируются во встречных заявках Банка России.

Предусмотрены следующие способы обмена документами между Банком России и кредитными организациями при проведении депозитных аукционов:

прямой обмен документами с использованием информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета (далее — прямой обмен документами в электронном виде);

обмен документами на бумажном носителе;

обмен документами с использованием программно-технических комплексов торговой системы Томсон Рейтерс;

обмен документами с использованием Системы электронных торгов Московской Биржи.

Разъяснения Банка России Разъяснения по формированию надзорной отчетности в формате XBRL управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (версия от 18 мая 2018 года №1)

Разъяснен порядок формирования отчетности управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов в формате XBRL и ее представления в Банк России

Сообщается, в частности, что архивы, представляемые в Банк России управляющими компаниями, должны соответствовать 2 типам структур согласно Приложениям 1 и 3 к Правилам формирования отчетности в формате XBRL и ее представления в Банк России: простой архив — приложение 1, усложненный архив — приложение 3. В зависимости от точки входа необходимость применения простого архива или усложненного архива будет варьироваться.

Приводится таблица соответствия точек входа и требуемых типов архивов для представления в Банк России. Прием отчетности в едином личном кабинете участника информационного обмена настроен именно на те точки входа, которые приведены в таблице.

Также приведены, в числе прочего, требования к архивам, представляемым в Банк России, и описание типовых бизнес-процессов при представлении отчетности в формате XRBL, особенности определения дат в элементе периода контекста в отчетах XBRL, представляемых в Банк России, особенности определения параметров (периодов) таблиц, влияющих на формирование контекстов в отчетах XBRL.

Информация Банка России «О направлении заявления на предоставление выписки из реестра аттестованных лиц»

Банк России направил список территориальных подразделений, куда целесообразно направлять заявления о получении выписки из реестра аттестованных лиц

Отмечается, в частности, следующее.

Пунктом 27 Административного регламента предоставления ФСФР России государственной услуги по ведению реестра аттестованных лиц установлено, что для получения выписки из Реестра аккредитованных лиц аттестованное лицо представляет в любой территориальный орган ФСФР России соответствующее заявление, содержащее фамилию, имя, отчество, дату рождения, почтовый адрес, контактный телефон, личную подпись аттестованного лица и дату написания заявления.

В связи с передачей Федеральным законом от 23.07.2013 №251-ФЗ полномочий по ведению реестра аттестованных лиц и предоставлению выписок из него Банку России, заявление о получении выписки из реестра аттестованных лиц целесообразно направлять в территориальные учреждения Банка России, а именно в:

Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва

Северо-Западное главное управление Центрального Банка Российской Федерации

Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации

Волго-Вятское главное управление Центрального Банка Российской Федерации

Уральское главное управление Центрального Банка Российской Федерации

Сибирское главное управление Центрального Банка Российской Федерации

Дальневосточное главное управление Центрального Банка Российской Федерации

Отделение по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации

Отделение — Национальный банк по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации

Отделение по Республике Крым Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации.

Информационное письмо Банка России от 15.05.2018 №ИН-06-59/28 «О рекомендациях к печати документов, подтверждающих совершение операции с использованием банкоматов»

Информация на чеках, выдаваемых банкоматами, должна быть доступна для прочтения в течение не менее 6 месяцев со дня их выдачи

Банк России сообщает, что в его адрес поступают обращения физических лиц, касающиеся невозможности прочтения реквизитов платежного документа, выданного банкоматом, по истечении нескольких недель со дня печати.

В связи с этим Банк России рекомендует кредитным организациям:

— осуществлять печать платежного документа на бумажном носителе, при которой реквизиты, содержащиеся на подтверждающем документе, остаются четкими и легко читаемыми в течение не менее 6 месяцев со дня их выдачи на бумажном носителе;

— использовать термочувствительную чековую ленту, обеспечивающую длительную устойчивость изображения;

— осуществлять регулярный контроль состояния чекового принтера;

— обеспечить возможность плательщику, оплачивающему жилищно-коммунальные услуги, бесплатно получить в кредитной организации копию подтверждающего документа (по запросу).

Инструкция Банка России от 21.12.2017 №184-И «О порядке проведения инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры» Зарегистрировано в Минюсте России 08.05.2018 №51022.

Обновлена процедура проведения Банком России инспекционных проверок операторов платежных систем и услуг платежной инфраструктуры, не являющихся кредитными организациями

В соответствии с новой Инструкцией проверки проводятся не реже одного раза в три года, а плановые проверки — не чаще одного раза в два года.

Определены, в том числе:

критерии, на основе которых определяется периодичность проведения проверки, перечень проверяемых структурных подразделений и направлений деятельности поднадзорных организаций (к числу таких критериев относится, например, достаточность размера чистых активов, достоверность учета (отчетности), результаты предыдущих проверок и др.);

права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России, права и обязанности поднадзорной организации;

порядок оформления акта о противодействии проведению проверки;

требования к оформлению результатов проверки, порядок ознакомления поднадзорной организации с актом проверки.

Обновлены формы необходимых для проведения проверок документов.

Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования. Со дня ее вступления в силу признаны утратившими силу глава 3 («Порядок проведения инспекционных проверок поднадзорных организаций») Положения Банка России от 09.06.2012 №381-П, а также утвержденные в приложениях к данному Положению формы документов.

Проект Федерального закона №261732-7 «О внесении изменений в статью 14 Федерального закона «О национальной платежной системе» (текст ко второму чтению)

Депутаты предлагают расширить возможности использования специального банковского счета, предусмотренного Федеральным законом «О национальной платежной системе»

Согласно законопроекту банковские платежные агенты (субагенты), являющиеся одновременно платежными агентами, вправе использовать специальный банковский счет, предусмотренный Федеральным законом «О национальной платежной системе», в целях осуществления операций, предусмотренных Федеральным законом «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», в частности при приеме платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), а также направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством РФ.

Информационное письмо Банка России от 17.05.2018 №ИН-016-41/29 «О соблюдении кредитными организациями, в том числе на консолидированной основе, надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)»

Банком России даны разъяснения по вопросам соблюдения надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, банковской группы

Сообщается, в частности, что надбавки к нормативам достаточности капитала не являются обязательными нормативами, установленными Инструкцией Банка России №180-И и Положением Банка России №509-П. При несоблюдении (частичном несоблюдении) надбавок к нормативам достаточности капитала к кредитным организациям, головным кредитным организациям банковских групп не применяются меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Кредитная организация, головная кредитная организация банковской группы не вправе распределять прибыль (часть прибыли), в том числе выплачивать дивиденды своим акционерам (участникам), в случае, если это приведет к несоблюдению кредитной организацией, банковской группой установленной (установленных) Банком России надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала).

В случае если кредитная организация, головная кредитная организация банковской группы не соблюдает (частично не соблюдает) надбавки к нормативам достаточности капитала в связи с понесением убытков и (или) проведением операций с повышенным риском в текущих экономических условиях, она обязана в порядке, установленном Указанием Банка России от 01.12.2015 №3871-У «О порядке составления кредитной организацией плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России», разработать и представить на согласование в Банк России план восстановления величины собственных средств (капитала). В соответствии с пунктами 4.1, 4.2 данного указания кредитная организация, головная кредитная организация банковской группы обязана соблюдать план восстановления, согласованный с Банком России, и не позднее десятого рабочего дня второго месяца каждого квартала, следующего за отчетным, в течение которого реализуются мероприятия, предусмотренные планом восстановления, направлять в Банк России (структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за кредитной организацией, банковской группой) в произвольной форме информацию о реализации мероприятий, предусмотренных в согласованном Банком России плане восстановления.

Приказ Банка России от 15.05.2018 №ОД-1216 «О подразделениях Банка России, обеспечивающих проведение Банком России депозитных операций с кредитными организациями, и об отмене отдельных приказов Банка России»

Обновлен порядок взаимодействия структурных подразделений Банка России при проведении депозитных операций с кредитными организациями

В частности, территориальным учреждениям Банка России, обслуживающим корреспондентские счета кредитных организаций поручено, в том числе:

заключать с кредитными организациями договоры об общих условиях проведения депозитных операций по форме, доведенной до территориальных учреждений Банка России информационным письмом Банка России от 28.03.2018 №ИН-01-20/16, на бумажном носителе;

осуществлять работу по внесению изменений в указанные договоры, их расторжению по инициативе кредитных организаций или Банка России в порядке, установленном договорами.

Департаменту операций на финансовых рынках предписано осуществлять с кредитными организациями обмен документами в электронном виде при проведении депозитных аукционов (с использованием программно-технических комплексов торговой системы Томсон Рейтерс, Системы электронных торгов Московской Биржи, а также путем прямого обмена документами с использованием информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета).

Отменен Приказ Банка России от 15.01.2014 №ОД-26 «Об организации взаимодействия структурных подразделений Банка России при проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями».

«Решение Банка России по ключевой ставке: процесс подготовки и коммуникация» (утв. Банком России)

Банком России приведен порядок подготовки к принятию решения по ключевой ставке

Совет директоров Банка России определяет уровень ключевой ставки восемь раз в год: на четырех опорных заседаниях, которые проводятся один раз в квартал, и на четырех промежуточных, которые проводятся между опорными. По итогам каждого заседания Банк России публикует пресс-релиз о ключевой ставке. После опорных заседаний помимо пресс-релиза публикуется Доклад о денежно-кредитной политике, и Председатель Банка России выступает на пресс-конференции, комментирует принятое решение и отвечает на вопросы журналистов.

Решение по ключевой ставке базируется на макроэкономическом прогнозе. Процесс подготовки и обновления прогноза Банка России, а также связанных с ним аналитических материалов называется объединенным прогнозным раундом.

Этапами подготовки к решению по ключевой ставке являются:

предварительная проработка основных параметров базового и альтернативных сценариев развития экономики;

обсуждение и согласование параметров базового и альтернативных сценариев развития экономики;

«неделя тишины»;

заседание Совета директоров — решение Банка России по ключевой ставке;

публикация пресс-релиза и Доклада о денежно-кредитной политике, пресс-конференция Председателя Банка России;

разъяснение принятого решения.

Мобильное приложение

Android Apple