Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Изменения законодательства


Указание Банка России от 24.05.2017 №4385-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России о порядке предоставления кредитов Банка России, обеспеченных золотом»

Положение Банка России от 30 ноября 2010 года №362-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом» признано утратившим силу

В связи с прекращением операций по предоставлению кредитов Банка России, обеспеченных золотом, указанное Положение с внесенными в него изменениями признано утратившим силу.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

•Указание Банка России от 30.05.2017 №4393-У «Об утверждении перечня иностранных финансовых посредников в целях признания облигаций и иных долговых обязательств обращающимися облигациями в соответствии со статьей 310 Налогового кодекса Российской Федерации»

Банком России обновлен перечень иностранных финансовых посредников в целях признания облигаций и иных долговых обязательств обращающимися облигациями в соответствии со статьей 310 НК РФ

В указанный перечень включены 68 иностранных фондовых бирж и 105 иностранных депозитарно-клиринговых организаций.

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Со дня его вступления в силу не применяется Приказ ФСФР России от 25.10.2012 №12-91/пз-н, которым был утвержден ранее применявшийся перечень.

Методические рекомендации об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц (утв. Банком России 27.06.2017 №13-МР)

Банком России рекомендованы источники информации, позволяющие выявить при приеме на обслуживание публичных должностных лиц

В целях повышения эффективности мер по выявлению ПДЛ и выполнению требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ Банк России рекомендует организациям осуществлять следующие мероприятия:

— в отношении определения понятий «иностранное публичное должностное лицо», «должностное лицо публичных международных организаций» принимать во внимание информацию, содержащуюся в письме Банка России от 18.01.2008 №8-Т;

— в целях выявления при приеме на обслуживание российское публичное должностное лицо использовать следующие источники информации:

в отношении государственных должностей Российской Федерации — Указ Президента РФ от 11.01.1995 №32 «О государственных должностях Российской Федерации»;

в отношении должностей членов Совета директоров Банка России — информацию, размещенную на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

в отношении должностей федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должностей в Банке России, государственных корпорациях и иных организациях, созданных в Российской Федерации на основании федеральных законов, включенных в перечни должностей, определяемые Президентом РФ, — самостоятельно осуществлять мониторинг соответствующего законодательства РФ;

анализировать информацию, размещаемую органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», использовать информацию российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты.

Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц (утв. Банком России 27.06.2017 №12-МР)

Банк России напоминает о недопустимости формального подхода в вопросах идентификации бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц

Банк России обращает внимание на необходимость проведения анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о физическом лице до признания такого физического лица бенефициарным владельцем клиента и рекомендует осуществлять следующие действия:

использовать информацию о бенефициарных владельцах клиентов — юридических лиц, получаемую клиентами в результате реализации требований статьи 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон №115-ФЗ), наряду со сведениями, которые организации получают самостоятельно, обращаясь к доступным им на законных основаниях источникам информации;

в случае непредставления клиентом — юридическим лицом сведений о своем бенефициарном владельце не допускать признания бенефициарным владельцем клиента его единоличного исполнительного органа в «автоматическом» порядке, то есть без проведения соответствующих мероприятий и анализа полученных от клиента документов и сведений. При этом не исключены случаи, когда единоличный исполнительный орган может быть обоснованно признан бенефициарным владельцем юридического лица, если будет установлено, что единоличный исполнительный орган соответствует критериям, определенным статьей 3 Федерального закона №115-ФЗ;

реализовывать полный комплекс мер, предусмотренный правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, по выявлению и идентификации бенефициарного владельца клиента, в случае, когда у организации имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем такого клиента является физическое лицо, отличное от физического лица, информация о котором представлена клиентом, либо в случае, когда клиентом не представлена информация о его бенефициарном владельце;

фиксировать сведения о принятых организацией мерах по идентификации физического лица в качестве бенефициарного владельца клиента и их результатах в анкете (досье) клиента;

фиксировать в анкете (досье) клиента как сведения о бенефициарном владельце, представленные клиентом — юридическим лицом, так и сведения о бенефициарном владельце клиента — юридического лица, установленные организацией.

Проект Положения Банка России «О порядке передачи уполномоченными банками, государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» органам валютного контроля информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования»

Предлагается обновленный порядок передачи уполномоченными банками органам валютного контроля информации о нарушениях актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования

Согласно проекту, при наличии информации о нарушении клиентом сроков представления справки о подтверждающих документах, уполномоченный банк передает в территориальное учреждение Банка России в электронном виде копию принятой уполномоченным банком справки о подтверждающих документах (далее — ЭСПД) для последующей передачи ее органам валютного контроля в соответствии с их компетенцией.

Уполномоченный банк формирует в составе электронного сообщения информацию о нарушениях, включаемых уполномоченным банком в электронное сообщение, в форматах, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Уполномоченный банк формирует электронную ведомость банковского контроля (ЭВБК) по состоянию на дату выявления нарушения в соответствии с форматами и процедурами, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Из ЭВБК уполномоченный банк формирует архивный файл уполномоченного банка, из всех ЭСПД уполномоченный банк формирует архивный файл уполномоченного банка.

Указанные файлы направляются в территориальное учреждение Банка России, который осуществляет проверку принятых файлов.

Из всех ЭВБК и всех архивных файлов ЭСПД, прошедших процедуру контроля, территориальное учреждение Банка России формирует соответственно сводный архивный файл ЭВБК территориального учреждения и сводный архивный файл ЭСПД территориального учреждения.

Территориальное учреждение Банка России по каналам связи, используемым Банком России для передачи статистической информации, в срок не позднее четвертого рабочего дня (включительно), следующего за отчетным периодом, направляет информацию о нарушениях, поступившую в составе ЭС, прошедших проверку подтверждения подлинности и контроль целостности, а также сводные архивные файлы ЭВБК и ЭСПД территориального учреждения, в уполномоченное подразделение Банка России для последующей передачи в органы валютного контроля в соответствии с их компетенцией.

Предполагается, что соответствующее Положение вступит в силу с 1 декабря 2017 года.

Утратившими силу предлагается признать:

Положение Банка России от 20.07.2007 №308-П «О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования» с внесенными в него изменениями.

Проект Положения Банка России «О порядке передачи уполномоченными банками информации органам валютного контроля»

Банком России предложен обновленный порядок передачи уполномоченными банками информации в ФТС России и ФНС России для выполнения ими функций органов валютного контроля

Проектом устанавливается:

перечень сведений, подлежащих передаче уполномоченными банками в ФТС России и ФНС России;

порядок формирования уполномоченным банком сообщения, содержащего подлежащую передаче информацию;

требования к форматам файлов, содержащих сведения, направляемые в ФТС России и ФНС России;

требования к обеспечению информационной безопасности при обмене сообщениями;

порядок взаимодействия уполномоченных банков с ФТС России и ФНС России в случае принятия (непринятия) сообщения.

Введение в действие соответствующего Положения предполагается с 1 декабря 2017 года.

Предусматривается, что утратят силу следующие нормативные правовые акты Банка России:

Положение Банка России от 29.12.2010 №364-П «О порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями Банка России в таможенные органы для выполнения ими функций агентов валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым договорам (контрактам) в электронном виде»;

Положение Банка России от 21.06.2013 №402-П «О порядке передачи в налоговые органы для выполнения ими функций агентов валютного контроля паспортов сделок в электронном виде»;

Указание Банка России от 28.08.2012 №2869-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 декабря 2010 года №364-П «О порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями Банка России в таможенные органы для выполнения ими функций агентов валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым договорам (контрактам) в электронном виде».

Информация Банка России «Об установлении уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и соискателей лицензии управляющей компании»

Банком России установлены рейтинги долгосрочной кредитоспособности некоторых активов принимаемых к расчету собственных средств УК ИФ, ПИФ и НПФ

Приводятся уровни рейтингов долгосрочной кредитоспособности:

кредитных организаций;

выпуска (при отсутствии рейтинга выпуска — рейтинг эмитента или рейтинг поручителя (гаранта)) по таким облигациям;

дебитора.

Используются следующие виды рейтингов иностранных рейтинговых агентств:

рейтинги кредитного рейтингового агентства Fitch Ratings — рейтинг дефолта эмитента (Issuer Default Rating), рейтинг финансовых обязательств корпоративных эмитентов (Corporate Finance Obligations), долгосрочный рейтинг сделок структурированного и проектного финансирования, а также в сфере государственных финансов (Long-term rating of structured finance, project finance and public finance obligations);

рейтинги кредитного рейтингового агентства S&P Global Ratings — кредитный рейтинг эмитента (Issuer Credit Rating), долгосрочный кредитный рейтинг долгового обязательства (Long-Term Issue Credit Rating);

рейтинги кредитного рейтингового агентства Moody’s Investors Service — рейтинг эмитента (Issuer Rating), корпоративный рейтинг (Corporate Family Rating), рейтинг эмитента ценных бумаг структурированного финансирования (Structured Finance Issuer Rating), рейтинг долгосрочных долговых обязательств корпоративных эмитентов (Long-Term Corporate Obligation Rating), долгосрочный рейтинг структурированного финансирования (Structured Finance Long-Term Rating), рейтинг банковского депозита (Bank Deposit Rating). Корпоративный рейтинг (Corporate Family Rating) применяется в отношении лица только в случае, когда указанный рейтинг присвоен непосредственно данному лицу

Используются следующие виды кредитных рейтингов кредитных рейтинговых агентств АО «Эксперт РА» и АКРА (АО):

рейтинги кредитного рейтингового агентства АО «Эксперт РА» — рейтинги кредитоспособности банков и рейтинги кредитоспособности региональных и муниципальных органов власти РФ, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для РФ;

рейтинги кредитного рейтингового агентства АКРА (АО) — кредитные рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для РФ;

Настоящее Решение подлежит применению с 14 июля 2017 года.

Информация Банка России «О включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка России»

В Ломбардный список Банка России включены новые ценные бумаги

Такими бумагами, в частности, являются:

биржевые облигации «Газпромбанк» (Акционерное общество), имеющие идентификационный номер выпуска 4B021300354B;

биржевые облигации Акционерного общества «Тинькофф Банк», имеющие идентификационный номер выпуска 4B020102673B001P;

биржевые облигации государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», имеющие идентификационные номера выпусков 4B02-07-00004-T-001P, 4B02-08-00004-T-001P, 4B02-09-00004-T-001P;

биржевые облигации Федерального государственного унитарного предприятия «Почта России», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-03-00005-T-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-05-55038-E-001P;

жилищные облигации с ипотечным покрытием Акционерного общества «Коммерческий банк ДельтаКредит», имеющие государственный регистрационный номер выпуска 41803338B.

Указание Банка России от 29.05.2017 №4392-У «О внесении изменений в приложение 1 к Указанию Банка России от 3 декабря 2012 года №2919-У «Об оценке качества управления кредитной организации, осуществляющей функции центрального контрагента» Зарегистрировано в Минюсте России 23.06.2017 №47131

Внесены уточнения в примечания к таблицам оценки качества системы управления рисками центрального контрагента

Изменения, касающиеся определения рейтинга контрагента — резидента и нерезидента, затронули таблицу 2 «Показатель управления рисками ЦК», таблицу 3 «Показатель управления правовым риском ЦК», таблицу 4 «Показатель управления кредитным риском ЦК».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Федеральный закон от 01.07.2017 №153-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Взаимодействие Банка России с кредитными организациями может осуществляться с использованием доступа к личному кабинету

Личный кабинет кредитные организации вправе использовать в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также для осуществления иных прав и обязанностей.

Порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями при использовании ими личного кабинета будет определяться нормативным актом Банка России.

Федеральный закон от 01.07.2017 №128-ФЗ «О внесении изменений в статьи 14 и 17.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» и статью 5 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Требование о листинге при допуске ценных бумаг к организованным торгам не распространяется на облигации Банка России

Также в отношении облигаций Банка России исключены требования, установленные к процедуре приобретения облигаций их эмитентом.

Данные исключения направлены на создание условий наиболее оперативного обращения облигаций Банка России, поскольку в отличие от иных эмиссионных ценных бумаг, их выпуск служит целям реализации денежно-кредитной политики Банка России, направленной на защиту и обеспечение устойчивости рубля.

Кроме того, принятый Закон продлевает до 1 января 2019 года действие положений об обязательном досудебном порядке урегулирования спора при наличии разногласий между потерпевшим и страховщиком относительно исполнения последним своих обязательств по договору обязательного страхования ответственности владельцев транспортных средств.

Указание Банка России от 19.06.2017 №4418-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 февраля 2016 года №534-П «О допуске ценных бумаг к организованным торгам» Зарегистрировано в Минюсте России 23.06.2017 №47128

Исключен критерий наличия или отсутствия у ценных бумаг кредитного рейтинга для их включения в котировальные списки или исключения из котировальных списков

Речь идет о таких ценных бумагах, как облигации и ипотечные сертификаты участия.

Также уточнены требования к количеству акций эмитента, находящихся в свободном обращении, для привилегированных акций:

эмитентов, рыночная капитализация которых превышает 60 миллиардов рублей — не менее 10 процентов от общего количества привилегированных акций эмитента (привилегированных акций эмитента определенного типа);

эмитентов, рыночная капитализация которых меньше или равна 60 миллиардам рублей — не менее величины показателя, рассчитываемого по приведенной в Указании формуле, от общего количества привилегированных акций эмитента (привилегированных акций эмитента определенного типа).

Ранее для привилегированных акций во всех случаях — не менее 50 процентов акций от общего количества выпущенных привилегированных акций данного типа эмитента.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Письмо Банка России от 22.06.2017 №ИН-06-51/32 «О методологиях кредитных рейтинговых агентств»

Банк России сообщил о соответствии законодательным требованиям трех методологий кредитных рейтинговых агентств

К ним относятся:

Методология присвоения рейтингов кредитоспособности региональным и муниципальным органам власти Российской Федерации (в редакции от 08.06.2017) АО «Эксперт РА»;

Методология присвоения кредитных рейтингов лизинговым компаниям по национальной шкале для Российской Федерации (в редакции от 17.02.2017) АКРА (АО);

Методология присвоения кредитных рейтингов микрофинансовым организациям по национальной шкале для Российской Федерации (в редакции от 17.02.2017) АКРА (АО).

Напомним, что Банк России контролирует соответствие методологий кредитного рейтингового агентства требованиям, установленным Федеральным законом от 13.07.2015 №222-ФЗ. С 1 июля 2017 года Банк России предполагает отказаться от использования кредитных рейтингов, решение о присвоении которых было принято кредитными рейтинговыми агентствами на основании методологий, соответствие которых требованиям данного Закона не подтверждено Банком России.

Указание Банка России от 25.04.2017 №4360-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 4 июня 2012 года №138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением» Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2017 №47043.

Банк России упростил документооборот по валютным операциям резидентов — юрлиц и индивидуальных предпринимателей

Так, при осуществлении операций, связанных с зачислением иностранной валюты на транзитный валютный счет или со списанием иностранной валюты с расчетного счета в иностранной валюте, по договору (контракту), заключенному с нерезидентом, сумма обязательств по которому равна или не превышает в эквиваленте 1 тыс. долларов США, резидент представляет справку о валютных операциях, и вправе не представить указанные в ней документы, связанные с проведением валютной операции.

При осуществлении операций, связанных со списанием валюты РФ со своего расчетного счета в рублях, открытого в уполномоченном банке, по договору (контракту), заключенному с нерезидентом, сумма обязательств по которому равна или не превышает указанное пороговое значение, резидент представляет расчетный документ по валютной операции, и вправе не представить документы, связанные с проведением указанной в расчетном документе операции.

Предусмотрен порядок установления даты, на которую определяется сумма обязательств по договору (контракту).

Кроме того, резиденты освобождены от обязанности представлять статистическую форму учета перемещения товаров, установленную Правилами ведения статистики взаимной торговли Российской Федерации с государствами — членами Евразийского экономического союза, в уполномоченные банки в качестве подтверждающих документов.

Указание вступает в силу по истечении 30 дней после дня его официального опубликования.

Проект Федерального закона №204679-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части сделок по синдицированному кредиту)»

Минфином России предложен законопроект, повышающий привлекательность синдицированного кредитования

В целях увеличения объемов кредитования в реальном секторе экономики и повышения доступности кредита при одновременном снижении кредитных рисков, принимаемых отдельными кредиторами, законопроектом предусматриваются соответствующие изменения в отдельные законодательные акты РФ.

В частности, в Федеральном законе «О банках и банковской деятельности»:

закрепляется определение договора синдицированного кредита (в его рамках несколько кредиторов (синдикат кредиторов) обязуются предоставить заемщику (которым может быть юрлицо или ИП) денежные средства в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить синдикату кредиторов полученную денежную сумму, уплатить проценты на нее, а также выплатить иные платежи, предусмотренные договором);

устанавливается круг участников синдиката кредиторов (ими могут выступать кредитные организации, Банк России, Внешэкономбанк, иностранные банки, а также иностранные юридические лица, если они правомочны заключать кредитные договоры в соответствии с законом своего государства, и международные финансовые организации);

регламентируется возможность включения в договор синдицированного кредита элементов различных договоров, в том числе кредитных договоров, договора управления залогом, договора управления правами по синдицированному кредиту, а также договора об объединении кредиторов;

в договоре об управлении правами по синдицированному кредиту определяются полномочия кредитного управляющего (в том числе обеспечение взаимодействия кредиторов и заемщиков, осуществление платежей и др.);

предусматривается возможность возложения на заемщика обязанности по оплате вознаграждения кредитному управляющему или управляющему залогом и возмещению их расходов;

закрепляется порядок принятия решений кредиторами по договору об объединении кредиторов, а также правовые последствия одностороннего отказа участника синдиката кредиторов от договора синдицированного кредита.

В Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» вносятся поправки в части установления требований залоговых кредиторов. Устанавливается, что интересы залоговых кредиторов представляет управляющий залогом, действующий на основании договора управления залогом. Выплаты из конкурсной массы в счет погашения требований, обеспеченных залогом, производятся в адрес управляющего залогом, который распределяет полученные средства в соответствии с договорными отношениями кредиторов.

Законопроект предусматривает также изменения в отдельные законодательные акты в части регулирования отношений, связанных с учетом прав залогодержателей.

Вступление в силу соответствующего Федерального закона предполагается с 1 октября 2017 года.

Мобильное приложение

Android Apple