Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Изменения законодательства


Проект Федерального закона «О внесении изменения в Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)»

Минфин России предлагает предоставить кредитным организациям возможность осуществлять взаимодействие с Банком России через личный кабинет, ведение которого будет осуществляться Банком России

Личный кабинет будет использоваться кредитными организациями в целях получения в электронной форме от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России в электронной форме отчетности, документов (информации) и сведений.

При передаче кредитными организациями в Банк России через личный кабинет отчетности, документов (информации), сведений в электронной форме, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, такие документы будут признаваться равнозначными документам на бумажном носителе.

Порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями при использовании личного кабинета будет устанавливаться нормативным актом Банка России.

Указание Банка России от 28.10.2016 №4171-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 11 августа 2014 года №428-П «О стандартах эмиссии ценных бумаг, порядке государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, государственной регистрации отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг» Зарегистрировано в Минюсте России 22.11.2016 №44386.

Актуализирован порядок государственной регистрации выпусков (дополнительных выпусков) эмиссионных ценных бумаг, отчетов об итогах выпуска эмиссионных ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг

В связи со вступлением в силу Федеральных законов от 29.06.2015 №210-ФЗ и от 30.12.2015 №461-ФЗ внесены поправки в Положение Банка России от 11.08.2014 №428-П, которыми, в частности:

уточнены требования к копии протокола (выписке из протокола) общего собрания участников хозяйственного общества в части наличия в нем сведений о соблюдении требований пункта 3 статьи 67.1 ГК РФ;

уточнены требования, касающиеся представления документа, подтверждающего получение в установленном порядке согласия владельцев облигаций в случае, если указанное согласие владельцев облигаций не может быть получено в связи с тем, что ни один владелец облигаций не обладает правом голоса по соответствующему вопросу;

установлена возможность выпуска жилищных облигаций с ипотечным покрытием в рамках программы облигаций;

предусмотрена необходимость уведомления Банка России о признании выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг недействительным;

установлен порядок регистрации проспекта акций при приобретении акционерным обществом публичного статуса.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 27.10.2016 №4170-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 6 ноября 2014 года №3439-У «О порядке признания Банком России кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг» Зарегистрировано в Минюсте России 16.11.2016 №44349

На сайте Банка России будет публиковаться информация об отзыве (аннулировании) лицензии на осуществление банковских операций или изменении наименования кредитной организации, ранее признанной значимой на рынке платежных услуг

Установлено, что в случае отзыва (аннулирования) Банком России лицензии на осуществление банковских операций или изменения наименования кредитной организации, ранее признанной значимой на рынке платежных услуг и включенной в соответствующий реестр, Банк России в течение 10 рабочих дней с даты внесения таких сведений в Книгу государственной регистрации кредитных организаций подготавливает соответствующую информацию к реестру, которая подлежит размещению на сайте ЦБ РФ и официальному опубликованию.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 13.10.2016 №4157-У «О порядке представления кредитными рейтинговыми агентствами в Банк России документов, информации и данных, а также форме и сроках их представления» Зарегистрировано в Минюсте России 14.11.2016 №44338

Установлены сроки и порядок представления кредитным рейтинговым агентством в Банк России документов и информации

В Банк России представляются, в частности:

копии внутренних документов, регулирующих работу рейтингового агентства, методологического комитета, органов внутреннего контроля;

копии применяемых методологий, а также все изменения, вносимые в методологии;

календарь пересмотра и раскрытия суверенных кредитных рейтингов;

сведения о лицах, входящих в органы внутреннего контроля.

Документы представляются в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица, через личный кабинет.

Регламентируются сроки представления указанных документов и иной информации.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 10.10.2016 №4150-У «О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй» Зарегистрировано в Минюсте России 14.11.2016 №44332

Обновлен порядок передачи кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй

Новым порядком устанавливается, в частности:

— перечень лиц, осуществляющих передачу КИ;

— сроки передачи КИ на хранение в ЦККИ;

— механизм передачи КИ в ЦККИ;

— порядок доставки упаковки с КИ и перечня сведений, который содержит полное наименование БКИ, номер БКИ из реестра, количество КИ субъектов КИ — физических лиц и КИ — юридических лиц, иные сведения;

— порядок уведомления лицом, осуществляющим передачу КИ ЦККИ о предстоящей передаче;

— порядок приема КИ.

После получения ЦККИ КИ информация об этом размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Кредитные истории» с указанием номера из реестра и полного наименования БКИ, кредитные истории которого переданы в ЦККИ на хранение, а также даты передачи КИ в ЦККИ.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления указания в силу не подлежащим применению признан Приказ ФСФР России от 23.11.2006 №06-133/пз-н «Об утверждении Порядка передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй».

В приложении к указанию приведен рекомендуемый образец акта приема-передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй.

Указание Банка России от 23.08.2016 №4107-У «О порядке раскрытия (предоставления) информации эмитентом в случае замены держателя реестра владельцев ценных бумаг» Зарегистрировано в Минюсте России 07.11.2016 №44255.

В случае замены держателя реестра владельцев ценных бумаг эмитент обязан раскрыть информацию об этом в форме сообщения о замене держателя реестра и сообщения о дате начала ведения реестра новым держателем

Раскрытие указанных сообщений осуществляется эмитентом путем их опубликования в информационном ресурсе, обновляемом в режиме реального времени и предоставляемом хотя бы одним из аккредитованных информационных агентств, которые проводят действия по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструментах.

В случае если общее число владельцев именных бездокументарных ценных бумаг эмитента не превышает 50, эмитент вправе представить владельцам ценных бумаг информацию о замене держателя реестра и дате начала ведения реестра новым держателем реестра путем направления соответствующих сообщений заказными письмами или вручения под подпись, если иной способ направления сообщений не указан этими владельцами.

В Указании приводится перечень сведений, которые должно содержать сообщение о замене держателя реестра, а также перечень сведений, включаемых в сообщение о дате начала ведения реестра новым держателем реестра.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Письмо Банка России от 11.10.2016 №41-1-2-7/1413 «О применении Инструкции №139-И»

Банк России разъяснил порядок включения банковских гарантий в расчет величины кредитного риска

Если гарантия выдана в обеспечение заявки на участие в конкурсе (аукционе), она включается в расчет величины кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера с даты проведения конкурса (аукциона) при условии, что принципал выиграл данный конкурс (аукцион).

Если банковская гарантия предоставлена в качестве обеспечения исполнения контракта, то она включается в расчет нормативов с даты заключения контракта.

Указание Банка России от 20.10.2016 №4166-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 3 декабря 2012 года №139-И «Об обязательных нормативах банков» Зарегистрировано в Минюсте России 07.11.2016 №44256.

Установлен коэффициент риска в отношении облигаций единого института развития в жилищной сфере в целях расчета нормативов достаточности капитала банков

Коэффициент риска установлен в размере 20% по вложениям в облигации единого института развития в жилищной сфере, номинированным и фондированным в рублях, а также по вложениям в облигации с ипотечным покрытием, номинированным и фондированным в рублях, в части, обеспеченной номинированным в рублях поручительством единого института развития.

Указание Банка России от 23.08.2016 №4106-У «О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе» Зарегистрировано в Минюсте России 03.11.2016 №44247

Обновлен порядок проведения конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй

Конкурс проводится в случае объявления повторных торгов по продаже кредитных историй ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй несостоявшимися. Правом на участие в конкурсе обладают бюро кредитных историй, включенные в государственный реестр бюро кредитных историй. Банк России в лице конкурсной комиссии проводит конкурс не позднее двух месяцев со дня передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй. Плата за участие в конкурсе нее взимается.

Указанием устанавливается, помимо прочего:

— порядок подготовки к безвозмездной передаче кредитных историй в Бюро кредитных историй на конкурсной основе;

— порядок передачи конкурсных историй на конкурсной основе;

— оформление результатов конкурса;

— порядок передачи кредитных историй Бюро кредитных историй, победившему в конкурсе.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Не подлежащим применению со дня вступления Указания в силу признается Приказ ФСФР России от 22.12.2005 №05-88/пз-н «Об утверждении Порядка проведения конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй.

Указание Банка России от 17.10.2016 №4163-У «О признании утратившим силу пункта 12.3 Положения Банка России от 29 июня 2015 года №475-П «О требованиях к финансовому состоянию приобретателя акций негосударственного пенсионного фонда или лица, устанавливающего прямо или косвенно (через третьих лиц) контроль в отношении акционера негосударственного пенсионного фонда, владеющего более чем 10 процентами его акций, о порядке оценки финансового состояния и об основаниях для признания финансового состояния указанных лиц неудовлетворительным» Зарегистрировано в Минюсте России 02.11.2016 №44216.

Уточнены требования к оценке финансового состояния иностранного физического лица — приобретателя акций НПФ

Исключен пункт 12.3 Положения Банка России от 29.06.2015 №475-П «О требованиях к финансовому состоянию…», предусматривающий использование кредитных рейтингов, присваиваемых по иностранной рейтинговой шкале банкам, подтверждающим платежеспособность иностранных физических лиц.

Проект Указания Банка России «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»

Банк России планирует утвердить новый перечень отчетных форм кредитных организаций, дополнив его новыми формами

Подготовлен проект Указания, которое должно заменить собой Указание Банка России от 12.11.2009 №2332-У, предусматривающее действующие формы отчетности и порядок их составления.

Предполагается, что Указание вступит в силу с 1 января 2017 года.

В числе новых форм отчетности:

0409120 «Данные о риске концентрации», разработанной в целях оценки экономического положения кредитных организаций с учетом риска концентрации;

0409171 «Сведения для расчета размера участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций»;

0409702 «Информация о неисполненных сделках», разработанной в целях ведения статистики и оперативного мониторинга системных рисков финансовой системы, связанных с неисполнением отдельных видов сделок на финансовых рынках.

Также уточняются требования к формированию показателей отчетных форм и порядку их представления в Банк России.

Информационное письмо Банка России от 02.11.2016 №ИН-05-19/76 «О новой форме генерального соглашения, содержащей общие условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах в Российской Федерации»

Банком России направлено новое Генеральное соглашение об общих условиях совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных и не на организованных торгах в РФ

Новые условия заключения Банком России сделок РЕПО включают в себя используемые в настоящее время Банком России способы заключения сделок РЕПО: организованные торги ЗАО ФБ ММВБ, организованные торги АО СПВБ и заключение сделок РЕПО с использованием информационной системы Bloomberg. Также Генеральным соглашением предусматривается право Банка России изменять условия соглашения в одностороннем порядке с предварительным уведомлением кредитной организации без подписания дополнительных соглашений, что позволит более оперативно и эффективно реагировать на изменения законодательства РФ и основных параметров денежно-кредитной политики Банка России.

Кроме того, Банк России информирует, что с 7 ноября 2016 года Банк России выражает свою готовность заключать Генеральное соглашение с обратившимися в Банк России кредитными организациями. С 1 января 2017 года заключение сделок РЕПО с Банком России будет возможно только с кредитными организациями, заключившими Генеральное соглашение, и в соответствии с Условиями в редакции, действующей на дату заключения сделок РЕПО. С кредитными организациями, не заключившими Генеральное соглашение, Банком России будут осуществлены все действия, необходимые для расторжения в одностороннем порядке действующих в настоящее время генеральных соглашений об общих условиях совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО в соответствии с их условиями, заключенных по формам, приведенным в письмах Банка России от 27.02.2013 №29-Т, от 29.03.2013 №55-Т и от 28.09.2015 №03-19-4/8416.

В приложении к Письму приведены:

— Форма Генерального соглашения об общих условиях совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах в Российской Федерации;

— Условия совершения Банком России и кредитной организацией Сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах в Российской Федерации, редакция от 1 ноября 2016 года;

— форма заявления о намерении заключить Генеральное соглашение.

С 1 января 2017 года не применяется письмо Банка России от 28.09.2015 №03-19-4/8416 «О новых формах генеральных соглашений, устанавливающих общие условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах».

Указание Банка России от 30.08.2016 №4119-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года №147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» Зарегистрировано в Минюсте России 03.11.2016 №44231.

Внесены уточнения в порядок проведения проверок кредитных организаций

В частности, установлено, что руководитель и члены рабочей группы для проверки кредитной организации вправе, в числе прочего, присутствовать при совершении кредитной организацией (ее филиалом) операций и других сделок с третьими лицами (в том числе с использованием платежных терминалов банковских платежных агентов (субагентов), при отсутствии возражений со стороны третьих лиц, в целях проверки соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) законодательства РФ и нормативных актов Банка России.

При совершении кредитной организацией (ее филиалом) операций и других сделок с третьими лицами руководитель и члены рабочей группы вправе фиксировать совершаемые действия любыми способами (не носящими скрытый характер), в том числе с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, а также путем составления справок в произвольной форме, получения документов (их копий) от клиентов проверяемой кредитной организации (ее филиала), банковских платежных агентов (субагентов) — при необходимости на основании запросов о предоставлении документов (информации). В случае выявления фактов нарушения к акту проверки прилагаются (при наличии) подтверждающие документы или их копии, справки, электронные носители информации, а также носители с фото-, киносъемкой и видеозаписью.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 13.10.2016 №4156-У «О порядке направления Банком России предписаний об устранении нарушений требований, указанных в частях 1, 6 статьи 6 Федерального закона от 13 июля 2015 года №222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» Зарегистрировано в Минюсте России 02.11.2016 №44211.

Установлен порядок направления Банком России предписаний об устранении нарушений, связанных с ограничением участия некоторых лиц в управлении кредитным рейтинговым агентством

Федеральным законом от 13.07.2015 №222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» установлены ограничения на участие в управлении кредитными финансовыми организациями для отдельных категорий лиц. В частности, не вправе получать право распоряжения 10 и более процентами голосующих акций кредитного рейтингового агентства:

— лицо, которое контролировало или оказывало значительное влияние на кредитные организации или некредитные финансовые организации, у которых была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности, либо которые были исключены из соответствующего реестра (списка);

— лицо, не соответствующее установленным требованиям к деловой репутации;

— лицо, являющееся учредителем другого кредитного рейтингового агентства.

Также установлено, что доля участия кредитной организации, участников банковской группы, участников банковского холдинга, некредитной финансовой организации, участника страховой группы в уставном капитале кредитного рейтингового агентства не может превышать 20 процентов.

Согласно Указанию, в случае нарушения указанных требований Банк России в срок не позднее 30 рабочих дней со дня обнаружения нарушения направляет нарушителю предписание с требованием об устранении нарушения. Предписание оформляется на бланке письма Банка России и подписывается Председателем Банка России, его первым заместителем или уполномоченным заместителем Председателя Банка России.

Участнику информационного обмена с Банком России предписание направляется в порядке, установленном Указанием Банка России от 21.12.2015 №3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета». Иным лицам уведомление направляется на бумажном носителе заказным письмом с уведомлением о вручении либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих вручение предписания адресату и фиксирование его вручения. Копия предписания направляется кредитному рейтинговому агентству в течение 3 рабочих дней со дня направления предписания нарушителю.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Информация Банка России «О поправочных коэффициентах Банка России»

Определен размер поправочного коэффициента отдельных биржевых облигаций АО «ПО «УОМЗ»

Сообщается, что с 31 октября 2016 года при расчете стоимости обеспечения по кредитам Банка России корректировка рыночной стоимости биржевых облигаций Акционерного общества «Производственное объединение «Уральский оптико-механический завод» имени Э.С. Яламова», имеющих идентификационные номера выпусков 4B02-01-55470-E, 4B02-03-55470-E, осуществляется с применением поправочного коэффициента в размере 0,8.

Мобильное приложение

Android Apple