Правовые аспекты потребительского кредитования

20
Июня 2023
1
день с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

В ходе семинара будут раскрыты актуальные вопросы потребительского кредитования, проведен анализ судебной практики, рассмотрены текущие и планируемые изменения законодательства, проанализированы актуальные аспекты противодействия мисселингу.

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)

16 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

Часть 1. Общие и индивидуальные условия договора потребительского кредита. Доказательства выдачи кредита. Противодействие мисселингу.

Анализ актуальных изменений законодательства о потребительском кредите, включая Законопроект № 196743-8 принят в первом чтении 8 декабря 2022 года о новых мерах поддержки граждан, заключивших договор потребительского кредита (займа) и оказавшихся в трудной жизненной ситуации и иные;
- Договор потребительского кредита. Общие и индивидуальные условия договора. Табличная форма индивидуальных условий договора;
- Вопросы информирования заемщика об условиях договора потребительского кредита. Рекомендации Банка России о размещении на сайте банка раздела для обращений потребителей финансовых услуг, недопустимости навязывания дополнительных услуг при ДБО и предупреждения клиентов о рисках мошенничества. Информационное письмо Банка России от 22.09.2022 №ИН-03-23/116 «О рекомендациях по исполнению обязательств по кредитам (займам) в иностранной валюте»;
- Взыскание по исполнительной надписи нотариуса: регулирование, рекомендации Банка России, судебная практика;
- Порядок определения способов предоставления кредита и их согласование с заемщиком. Судебная практика;
- Порядок выдачи кредита. Перечень документов. Доказательства выдачи кредита. Судебная практика. Признание кредита невыданным;
- Очередность погашения задолженности по договору: правовое регулирование, судебная практика;
- Противодействие мисселингу. Обзор распространенных практик ущемления прав потребителей и при реализации банками «чужих» финансовых продуктов и услуг.  Информационное письмо Банка России от 28.04.2023 №59-3-5/26752 «О публикациях недобросовестных практик на сайте Банка России». Информационное письмо Банка России от 16.02.2023 №59-3-4/9156 «Об информировании потребителей при заключении кредитных договоров, договоров займа». Стандарт Банка России от 21.04.2023 «Стандарт защиты прав и интересов заемщиков – физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности». Предоставление дополнительных услуг при оформлении кредита (применение Федерального закона № 353-ФЗ) (Разъяснение Банка России)

Судебная практика по спорам, вытекающим из договоров потребительского кредита.

Часть 2. Вопросы страхования.  Ответственность банков за навязывание  дополнительных улсуг.  Кредиты в иностранной валюте, проценты. Уступка прав (требования). Прекращение (изменеиие) обязательств заемщиков: 

- Требования к страхованию при потребительском кредитовании (индивидуальное и коллективное страхование) в свете изменений действующего законодательства и практика применения. Новые требования к страховым компаниям, с которыми заемщики могут заключать договоры страхования;
- Субсидиарная внедоговорная ответственность банков за услуги третьих лиц за навязывание дополнительных услуг заемщикам.  Анализ судебной практики;
- Проценты по договору потребительского кредита. Понятие ростовщического процента. Начисление и уплата процентов;
- Валюта кредита (валюта долга и валюта платежа). В какой валюте должен погашаться кредит, предоставленный в иностранной валюте в свете  ограничений Банка России. Рекомендации регулятора и судебная практика;
- Уступка прав требований по договору потребительского кредита: требования к предоставлению согласия; случаи, когда можно уступить права и без согласия заемщика;
- Социальные факторы  при потребительском кредитовании;
- Информационная  и договорная диспропорции при потребительском кредитовании в свете судебной практики как  результат недобросовестного поведения. Как защитит интересы банка от неблагоприятных последствий;
- Новые основания прекращения и изменения обязательств заемщиков – участников СВО и членов их семей;
- Практические рекомендации и ответы на вопросы.

Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
16 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ