Семинар в записи: Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки. Анализ связанных компаний

13
Июня 2023
16
Июня 2023
4
дня с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

       Семинар состоит из 3-х модулей. В первом модуле и втором модуле рассматриваются расширенный и упрощенный методы проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Особое внимание уделяется анализу сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. На основе анализа финансово-хозяйственных данных оцениваются риски, структурируются кредитные сделки.
       Третий модуль посвящен анализу связанных компаний. В данном модуле выявляются риски технических задолженностей, дробления бизнеса связанных компаний. Рассматриваются схемы оптимизации налогообложения в группе компаний, оцениваются зоны рисков. Разбираются методы консолидации финансовых данных связанных компаний.
       Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, получают методический и практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.  

На кого рассчитан семинар: Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа. 

Цель семинара: Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки

В результате обучения участники:
Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса;
- Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков;
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных;
- Обоснуют принятое решение по кредиту;
- Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса и расчета кредитоспособности;
- Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Выявят схемы рисковых оптимизаций налогообложения в группе компаний;
- Оценят налоговые риски. Рассчитают потенциал налоговых взысканий;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации

33 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

1.  Визитка тренера. Обзор содержания и структуры семинара
- Сегментация заемщиков малого бизнеса;
- Обзор приоритетных отраслей бизнеса;
- Структура финансово-экономического анализа.

Модуль 1. Расширенный анализ кредитоспособности заемщикаа.

1. Разбор кредитного заключения «СпецодежДА»
Заемщик. Запрос кредита. Обеспечение.
- Описание бизнеса. Оценка бизнес-модели.
- Обзор структуры финансового блока анализа.
- Анализ финансовых коэффициентов. Выделение зон риска
- Анализ статей отчетности (чек лист)
- Обзор метода анализа сомнительных операций в отчетности
- Сомнительные запасы
- Сомнительная кредиторская задолженность поставщиков
- Сомнительная кредиторская задолженность покупателей
- Корректировка запасов и кредиторской задолженности
- Сомнительная дебиторская задолженность. Корректировка данных
- Анализ рисков скорректированной отчетности по фактическим и косвенным признакам (классификация ссуды, стресс модели)
- Расчет потенциальных налоговых взысканий при оптимизации налогообложения. Оценка рисков
- Заключение первого дня семинара.


- Краткий повтор первого дня семинара
- Расчет долговой нагрузки
- Анализ отчета о движении денежных средств
- Косвенный метод составления cash flow
- Сравнительный анализ собственного капитала
- Сравнительный анализ ТМЗ. Связь трех отчетов
- Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта
- Анализ цели кредита
- Параметры структурирования кредитной сделки. Совокупная оценка рисков
- Заключение второго дня семинара


- Ответы на вопросы. Краткий повтор темы второго дня семинара
- Принятие решения по кредиту.

Решение задачи-тренажера по связи отчетов.

Модуль 2.  Метод упрощенного финансового анализа.
Разбор кредитного заключения №2
- Параметры упрощенного финансового анализа
- Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа
- Расчет потенциала кредитования на оборотые цели
- Расчет потенциала кредитования на инвестиционные цели
- Анализ решения Банка. Принятие «своего» решения по кредиту

Модуль 3. Анализ связанных компаний
Х
арактеристика связанных компаний

- Обзор модуля 3
- Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса
- Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса

Анализ связанной компании. Разбор кейсов.

Кейс «Импульс». Выявление и анализ внутригрупповых операций. Составление схемы связанных компаний.

- Обзор кейса и задание
- Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР
- Сверка с оборотно сальдовой ведомостью
- Анализ внутригрупповых задолженностей, счета 60, 76
- Анализ земных средств, счета 66, 67
- Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций
- Заключение второго дня семинара


- Краткий повтор темы третьего дня семинара

Кейс «Цветофирма». Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности
- Признаки сомнительных запасов в отчетности
- Обзор схемы группы компаний
- Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний
- Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы
- Схемы связанных компаний

Консолидация данных (практическая задача-тренажер)
Знакомство с задачей
- Обзор схемы связанной компании
- Консолидация данных баланса
- Консолидация ОПиУ, выручка и себестоимость
- Консолидация ОПиУ, накладные расходы
- Краткий повтор решения задачи
- Заключительный обзор тем семинара

Тест 
После прохождения обучения и не позднее последующих 3-х рабочих дней после закрытия ссылок участник семинара должен решить тест и выслать его для проверки тренеру по адресу, указанному в тесте.  В течение 3-х рабочих дней после получения от участника теста, тренер проверит тест и результат вышлет участнику. (При корпоративном обучении режим отправки решения теста и проверки обсуждаются отдельно)
- Выдача сертификата о прохождении обучения происходит после получения и проверки тестов от участника и если участник прошел обучение более 80%
- Предусмотрено 2 вида сертификатов. 1 вид - прошел обучение и тестирование (при сдаче теста не менее 75% правильных ответов). 2 вид - прошел обучение (при сдаче теста менее 75% правильных ответов)


Консультация с тренером по запросу после завершения обучения, если у участников возникли вопросы по теме семинара. Консультация по запросу проводится в пакете проведения семинара в записи


Раздаточный материал, который используется в семинаре    и остается участникам
Презентации
День 1 презентация Введение+ кейс СпецодежДА
День 2 презентация (1) PTI-CF-Связь отчетов
День 2 презентация (2) Проект-Риски
День 3 презентация (1) Решение по кредиту
День 3 презентация (2) Задача Тренажер
День 3 презентация (3) Упрощенный фин. анализ
День 3 презентация (4) Связанная компания Импульс
День 4 презентация (1) Связанная компания Цветофирма
День 4 презентация (2) СВК Времена года

Раздаточный материал к семинару, который участник использует во время прохождения обучения и во время выполнения самостоятельных разборов
Рабочая тетрадь к семинару + план счетов
Кейс СпецодежДА
Кейс Тренажер
Кейс Транспортник
Кейс СВК Импульс
Кейс Цветофирма
Кейс Времена года

Нарышева Наталия Витальевна

Нарышева Наталия Витальевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализ

Профессиональная деятельность

Практик с опытом в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет. Специализируется на проведении обучения по оценке кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Автор программы обучения для кредитных специалистов «Технология кредитования малого бизнеса». Провела обучение для более 10 000 специалистов, кредитующих малый бизнес. Авторские семинары разрабатывает на основе практического опыта. В основе обучения-разбор реальных кейсов, передача практической методологии кредитного анализа, которые в дальнейшим применяются в ежедневной работе. Постоянный участник международных проектов в странах Казахстан, Кыргызстан, Азербайджан, Узбекистан, Таджикистан, Армения, Белоруссия и другие.
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
33 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ