Правовые аспекты потребительского кредитования

10
Июня 2024
1
день с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

В ходе семинара будут раскрыты актуальные вопросы потребительского кредитования, проведен анализ судебной практики, рассмотрены текущие и планируемые изменения законодательства, проанализированы актуальные аспекты противодействия мисселингу.

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)

16 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

Часть 1. Общие и индивидуальные условия договора потребительского кредита. Доказательства выдачи кредита. Противодействие мисселингу.

Анализ актуальных изменений законодательства о потребительском кредите, включая Федеральные законы от 24.07.2023 № 348-ФЗ и № 359-ФЗ (юридические аспекты), а также проекты федеральных законов, внесенных на рассмотрение в Государственную Думу ФС РФ.  
- Договор потребительского кредита. Общие и индивидуальные условия договора. Условие о договорной подсудности.

- Правовой статус созаемщика по договору.

- Табличная форма индивидуальных условий договора;
- Вопросы информирования заемщика об условиях договора потребительского кредита. Рекомендации Банка России о размещении на сайте банка раздела для обращений потребителей финансовых услуг, недопустимости навязывания дополнительных услуг при ДБО и предупреждения клиентов о рисках мошенничества.
- Взыскание по исполнительной надписи нотариуса: регулирование, рекомендации Банка России, судебная практика;
- Порядок определения способов предоставления кредита и их согласование с заемщиком;

- Подписание кредитного договора. Использование СМС-кодов как аналога собственноручной подписи: риски, возможности, судебная практика.
- Доказательства выдачи кредита. Признание кредита невыданным, а договора – не заключенным;
- Очередность погашения задолженности по договору: правовое регулирование, судебная практика;

- Требования к рекламе финансовых услуг.
- Противодействие мисселингу. Обзор распространенных практик ущемления прав потребителей и при реализации банками финансовых продуктов и услуг: рекомендации регулятора, судебная практика. Предоставление дополнительных услуг при оформлении кредита. Административная ответственность за навязывание дополнительных услуг.


Часть 2. Вопросы страхования.  Ответственность банков за навязывание дополнительных улсуг.  Кредиты в иностранной валюте, проценты.  Кредиты, обеспеченные залогом недвижимости (ипотекой). Уступка прав (требования). Прекращение (изменеиие) обязательств заемщиков: 

- Требования к страхованию при потребительском кредитовании (индивидуальное и коллективное страхование) в свете изменений действующего законодательства и практика применения. Новые требования к страховым компаниям, с которыми заемщики могут заключать договоры страхования;
- Субсидиарная внедоговорная ответственность банков за услуги третьих лиц за навязывание дополнительных услуг заемщикам, анализ судебной практики;
- Проценты по договору потребительского кредита. Понятие ростовщического процента. Начисление и уплата процентов: порядок, сроки. Основания для прекращения начисления процентов;
- Валюта кредита (валюта долга и валюта платежа). В какой валюте должен погашаться кредит, предоставленный в иностранной валюте в свете  ограничений Банка России. Рекомендации регулятора и судебная практика;
- Уступка прав требований по договору потребительского кредита: требования к предоставлению согласия; случаи, когда можно уступить права и без согласия заемщика;

- Особенности предоставления кредитов, обеспеченных залогом недвижимости (ипотекой).

- Онлайн кредитование в свете судебной практики.
- Социальные факторы  при потребительском кредитовании;
- Информационная  и договорная диспропорции при потребительском кредитовании в свете судебной практики как  результат недобросовестного поведения. Как защитит интересы банка от неблагоприятных последствий;
- Новые основания прекращения и изменения обязательств заемщиков – участников СВО и членов их семей;
- Практические рекомендации и ответы на вопросы.

Алексеева Диана Геннадьевна

Алексеева Диана Геннадьевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Юриспруденция, Кредитная работа, Противодействие легализации, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Руководитель Службы внутреннего контроля, Legal эксперт по финансовым сделкам и ПОД/ФТ, 18-летний опыт работы в банках на руководящих должностях, доктор юридических наук, профессор кафедры банковского права Университета имени О.Е. Кутафина, член Рабочей группы Банка России по партнерскому банкингу, Экспертного совета Комитета ГосДумы РФ и Ассоциации юристов России
Михеева Ирина Евгеньевна

Михеева Ирина Евгеньевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Юриспруденция, Кредитная работа, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Практикующий банковский юрист (более 17 лет работы в банках), к.ю.н., доцент, заместитель заведующего кафедрой Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). Член рабочей группы по партнерскому банкингу Банка России и Комитета Государственной Думы РФ по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству. Член комиссии по борьбе с коррупцией Банка России. Независимый эксперт Судебного департамента города Москвы, Член Ассоциации юристов России
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
16 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ