Предупреждение мошенничества в сфере розничного кредитования: верификация данных потенциального заемщика
Анонс
Одной из «болевых» проблем становится не только выдача кредитов, но и мотивированное решение либо о пролонгации выданных кредитов, либо требование их немедленного погашения. В первом случае это увеличивает кредитные риски, во втором – требует досоздание резервов и, как следствие, ухудшает финансовые показатели самого банка. Оценка такого заемщика требует многофакторного анализа, учитывающего не только финансовую составляющую, но и смежные с ней показатели, которые являются прерогативой подразделений экономической безопасности кредитных организаций. Содержание банковских рисков применительно к обеспечению экономической безопасности на практике сводится к прогнозированию угроз в финансово – хозяйственной деятельности и определению мер по их локализации.
Выдаваемый документ:
1. Сертификат установленного образца.
Действующая акция: СКИДКА 20% на второго и последующих участников!
Содержание мероприятия
Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия). Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.
• Виды мошенничества в кредитной сфере:
- категории мошенничества;
- примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.
• Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования:
- понятие мошеннической схемы;- отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;
- виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.
• Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка:
- особенности внешних признаков;
- поведенческие особенности;
- разговор с заявителем;
- сопровождающие лица;
- физиологические особенности.
• Методика предупреждения мошеннических действий:
- особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заёмщика;
- верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредствам телефонной связи (примеры, комментарии).
• Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.
• Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.
• Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.
