ПОД/ФТ: Новации в законодательстве - актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ

НОВАЦИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ:

- Изменения административной ответственности (новый КОАП - Законопроект № 703192-6) – вступление в силу 1.01.2017. Позиция ЦБР по применению 15.27 КОАП (Методические рекомендации от 20.03.2015 5-МР)

- Изменения законодательства о ПОД/ФТ:

- Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ (дистанционное открытие счетов юр. лиц, упрощение открытие счета без личного присутствия - проект закона был подготовлен Экспертной группой при Комитете Гос. Думы по финансовому рынку). Проект изменения Инструкции ЦБР № 153-И (открытие счетов юр. лиц и корреспондентcких счетов).NEW;

- Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ (Бенефициарные владельцы);

- Федеральный закон от 03.07.2016 № 263-ФЗ (Повышение порога операций без идентификации, УПРИД по валютообменным операциям);

- Законопроект № 888029-6 (Обязательный контроль по займам);

- Законопроект № 1003299-6 (Исправление недочетов в процедурах идентификации, дальнейшее расширение УПРИД, применение механизмов полагания на идентификацию, изменение порога операций без идентификации - проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Гос. Думы по финансовому рынку);

- Проекты изменения законодательства, которые находятся на рассмотрении Правительства РФ (не внесены в Гос. Думу):

- Законопроект по модернизации процедур обязательного контроля - проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам;

- Законопроект по операционному разделению обязательного контроля – проект подготовлен Банком России на основе предложений банковского сообщества;

- Проекты и новые подзаконные актов Банка России, Росфинмониторинга и Правительства РФ:

- Приказ Росфинмонторинга от 25.07.2016 № 232 О размещении решений МВК по замораживанию средств. NEW

- Положение Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом в развитие Закона от 30 декабря 2015 года №424-ФЗ. NEW;

- Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У О порядке информирования (вместо Указания № 3041-У) о случаях отказа в заключении договора или проведения операции или расторжения счета. NEW

- Указание Банка России от 28.07.2016 № 4087-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». NEW

- Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля ОПДС за БПА»;

- Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 «О порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными неправительственными организациями (НИНпО)».

- Проект Приказа Росфинмоинторинга О мерах по реализации постановления Правительства Российской Федерации от 25 мая 2016 г. № 461. NEW

- Вероятные изменения контроля при усилении террористической угрозы

- Проект Указа Президента РФ О создании и функционировании специального сегмента системы межведомственного электронного взаимодействия в целях обеспечения обмена между органами власти, государственными внебюджетными фондами и организациями информацией, доступ к которой ограничен. NEW

- Проект Федерального закона по упрощению идентификации в банковских группах и холдингах. NEW

- Проект Федерального закона по усилению контроля за ПОД/ФТ в аудиторских организациях. На кого «стучит» аудитор в Росфиниониторинг? NEW

- Законопроект № 1120209-6 Усиление контроля УНИТАРНЫХ стратегических предприятий и изменение требований законов 115-ФЗ и 213-ФЗ NEW
РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ПОРЯДКУ ПРИМЕНЕНИЯ НОРМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ПОДЗАКОННЫХ АКТОВ:

Разъяснение по порядку применения требований законодательства:

- Закон от 29 декабря 2015 года №407-ФЗ (УПРИД по потребительским кредитам (займам). Критерии кредитных организаций, которые могут привлекаться для целей УПРИД при выдаче потребительских кредитов кредитных организаций и МКК (Указание ЦБР от 20.07.2016 № 4078-У). NEW

- Закон от 30 декабря 2015 года №423-ФЗ (операции без идентификации физ. лиц при продаже драг. металлов, ювелирных изделий в розницу)

- Закон от 26 июня 2015 года № 154-ФЗ (о ПРАВЕ требования СНИЛС);

- Закон от 13 июля 2015 года №259-ФЗ (о запрете требования сделок с недвижимостью, подлежащих Гос. регистрации с клиентов);

- Закон от 29 июня 2015 года №210-ФЗ (упрощение открытия счетов, идентификации бенефициарных владельцев клиентов-физ. лиц, идентификации выгодоприобретателей);

- Закон от 21 июля 2014 года №213-ФЗ и подзаконные акты Банка России (операции и перечень стратегических обществ);

- Обязательный контроль НКО (коды ОПОК 9001 и 9002);

- Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П (позиции регуляторов по вопросам: кого и как идентифицировать?, как проверять подлинность документов? какие анкеты и на кого нужно заполнять? как оформлять проверку по террористам? как выяснить цели открытия счета, деловую репутацию, финансовое положение физ и юр. лиц?, идентификация операций по банковским картам, обновление сведений и источники идентификации, порядок обновления сведений и др.)

– Разъяснения Банка России от 31.05.2016, 22.06.2016 и 15.07.2016 и , позиции Росфинмониторинга и ФМС по отдельным вопросам, отказ в проведении операций по банковской комиссии в отношении клиента). Изменения в Положение № 499-П, в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У. NEW;

- Страны повышенного риска; 

- Местонахождение органа управления юридического лица;

- Местожительства и местопребывания физического лица;

- Проблемы с идентификацией иностранных граждан и лиц без гражданства (Недействительная миграционная карта, нужен ли патент?, удостоверение о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, предоставление временного убежища, когда нужна виза?, по каким паспортам можно въезжать в РФ и когда не нужна виза?);

- Можно ли использовать заграничные паспорта при идентификации граждан РФ?;

- Идентификация при выдаче банковской гарантии;

- ОПОК 5004 Подлежит ли обязательному контролю в кредитной организации операция по переводу денежных средств из Внешэкономбанка или Почты России на счет клиента в кредитной организации? NEW

- ОПОК 5003 Передача по нескольким актам лизингового имущества по одному соглашению. NEW

- Упрощенная идентификация (УПРИД) и проверка паспортов в ФМС (какие операции можно делать с УПРИД?, какие способы УПРИД можно использовать сейчас?, как подключиться к ФМС, ФНС, ПФР, ФОМС через СМЭВ? что делать, если паспорт оказался недействительным или не значится в при проверке в ФМС?);

- Сомнительные операции:

- Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР №ИН-01-41/21);

- Методические рекомендации Банка России, Росфинмониторинга, ФНС по сомнительным операциям:

- Контролируемый транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т;

- операции по спец. счетам платежных агентов - Методические рекомендации от 02.04.2015 9-МР;

- использование почтовых переводов для целей обналичивания средств - Методические рекомендации ЦБР от 02.04.2015 10-МР;

- приобретение резидентами-импортерами товаров по цене, существенно превышающей рыночную - Методические рекомендации ЦБР от 05.05.2015 12-МР (Комментарии ЦБР по порядку применения);

- ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги - Методические рекомендации ЦБР от 15.07.2015 17-МР и 18-МР;

- обналичивание средств через розничную торговлю - Методические рекомендации ЦБР от 04.12.2015  35-МР

- Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям;

- о контроле за транзитными "спящими" счетами - Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР;

- об усилении контроля за БПА - Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР.

Особые случаи сомнительных операций:

- «веерная» обналичка;

- обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов»;

- обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам».

ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.