Правовые основы функционирования Платформы "Знай своего клиента"
Анонс
Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
Положение Банка России № 499-П:
Обзор изменений в Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренных Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У (вступило в силу 30.08.2016).
Изменения учитывают новеллы Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе касающиеся:
- регулирования отношений, возникающих при участии иностранных структур без образования юридического лица;
- уточнения круг лиц, в отношении которых проводятся процедуры идентификации;
- корректировки объема сведений, подлежащих установлению при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и включению в анкету (досье) клиента;
- оптимизицации требования по проведению процедур идентификации, в частности, связанные с обновлением сведений, полученных в результате осуществления процедур идентификации;
- уточнения перечня случаев, при которых обновление сведений о клиенте может не проводиться, а также условия, при которых может не проводиться повторная идентификация клиента.
Отдельные вопросы практики применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (вопросы упрощенной идентификации).
Указание Банка России № 4077-У (издано взамен Указания Банка России от 15.12.2004 № 3041-У) (вступило в силу 03.09.2016):
Обзор Указания Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» (изменение формата представления сведений с DOS на XML, корректировка состава показателей ОЭС, в том числе с учётом внесённых в Федеральный закон № 115-ФЗ изменений, порядок вступления в силу изменений и переходный период).
Положение Банка России № 550-П (вступило в силу 11.09.2016):
Обзор Положения Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом».
Ответы на вопросы.