Пример практической реализации внутренних процедур обеспечения безопасности информационных технологий в кредитных организациях в целях соблюдения требований нормативных актов/стандартов Банка России в области ИТ (с примерами внутренних документов)

«История вопроса»:

- предпосылки создания Инструкции;
- законодательная база Инструкции;
- иные нормативные и правовые акты, касающиеся проведения осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя;
- практика осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика, существовавшая до введения в действие Инструкции.

Особенности сферы применения Инструкции по сравнению с ранее действовавшими нормативными актами Банка России: Инструкцией 147-И (с учетом Указания № 4240-У), Инструкцией 149-И (с учетом Указания № 4241-У):

- проведение осмотра предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляется в целях оценки качества ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности (далее - ссуды), полноты формирования резервов на возможные потери по ссудам в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П;
- в целях оценки качества активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, а также находящихся в залоге по кредитам Банка России;
- в целях проведения экспертизы предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде (обзор проекта Положения Банка России № 570-П “О порядке проведения Банком России экспертизы предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде”).
Возможные методы практической реализации требований Инструкции, исходя из практики деятельности инспекционных подразделений Банка России и дистанционного надзора.

- обязанности кредитной организации при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя);

- случаи противодействия проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и возможные последствия для кредитной организации.

- вопросы взаимодействия банков и их клиентов с уполномоченными представителями Банка России в части исполнения требований Инструкции при проведении инспекционных проверок и осуществления дистанционного надзора. 

Обзор и правила составления документов, оформляемых со стороны кредитной организации, при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).