Новое в деятельности кредитных организаций в области ПОД/ФТ
Анонс
Выдаваемый документ:
1. Свидетельство установленного образца
2. Удостоверение повышения квалификации
Действующая акция: 15% скидка при записи двух и более участников
Содержание мероприятия
• Правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации:
- общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ на финансовом рынке;
- федеральные органы исполнительной власти, контролирующие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг в сфере ПОД/ФТ.
• Организация и проведение надзорных мероприятий на рынке ценных бумаг:
- виды и порядок проведения проверок ФСФР России;
- типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок;
- Принятие мер по результатам проведения проверки, ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.
• Организация внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
- рекомендации по разработке и согласованию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- программа идентификации и изучения клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ;
- порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ;
- разработка критериев выявления и определения признаков необычных сделок.
• Порядок подготовки и обучения кадров профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
- квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
- права и обязанности специального должностного лица;
- требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения.
• Изучение типологий и характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма на финансовом рынке.
Стоимость первой темы - 4200 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
Международный аспект:
- Современные риски в международной системе ПОД/ФТ и тенденции развития (изменение требований ФАТФ к финансовым институтам и УНФПП).
Национальный аспект:
- Подготовка Российской Федерации к четвертому раунду взаимных оценок ФАТФ (техническое соответствие и эффективность);
- Основные угрозы российской системы ПОД/ФТ.
Внутриорганизационный аспект:
- Походы к организации аналитической работы в сфере ПОД/ФТ;
- Обзор «кейсов» отмывания преступных доходов и финансирования терроризма и применение мер противодействия.
Стоимость второй темы - 5700 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
Тема 3. Практическая деятельность по ПОД/ФТ в современном банке: идентификация клиентов (4 часа)
Идентификация клиентов, установление и идентификация выгодоприобретателей. Оценка уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений об идентификации клиента.- Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц.
- Идентификация клиентов - физических лиц при осуществлении операций, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16.09.2010 № 136-И.
- Полная идентификация клиентов – физических лиц. Особенности проведения полной идентификации клиентов – физических лиц, являющихся гражданами РФ и иностранными гражданами
- Выявление иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ), российских публичных должностных лиц (РПДЛ) и публичных лиц международных организаций (ПЛМО) , а также родственников лиц из указанных категорий среди клиентов - физических лиц.
- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников как часть процедуры идентификации.
- Порядок выявления ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников.
- Фиксирование сведений о принадлежности к ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственникам.
- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов – физических лиц.
Идентификация третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица
- Сведения, которые необходимо получать в целях проведения идентификации третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица.
Идентификация представителей, лиц, обладающих правом первой и второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться счетом. Рекомендации, изложенные в Письме Банка России от 30.08.2006 № 115-Т.
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - индивидуальных предпринимателей;
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - физических лиц, занимающихся частной практикой;
- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников среди индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой
- Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой
- Определение понятия "выгодоприобретатель";
- Признаки операций, при осуществлении которых необходимо проводить установление и идентификацию выгодоприобретателей;
- Документы, которые необходимо получить при установлении и идентификации выгодоприобретателей;
- Особенности установления и идентификации выгодоприобретателей в соответствии с требованиями Указания Банка России от 21.01.2014 № 3179-У.
Практические вопросы реализации требований Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»:
- Порядок осуществления процедур, направленных на блокирование (замораживание) денежных средств или иного имущества, принадлежащего клиентам. Особенности проведения отдельных видов операций в соответствии с требованиями ст. 2 Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ. Случаи, в которых проводится приостановление операции с денежными средствами или иным имуществом;
- Отказ в заключении договора банковского счета/вклада (депозита) и в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Расторжение договора банковского счета/вклада (депозита) по инициативе кредитной организации.
Порядок оценки уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений о клиенте:
- риск по типу клиента;
- страновой риск;
- риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций.
Сроки обновления сведений, полученных в результате идентификации клиента:
- Порядок обновления сведений при изменении информации, полученной в результате идентификации клиента. Обновление сведений о представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
- Практика оценки уровня риска использования клиентами кредитной организации оказываемых услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
- Выявление операций снятия со счета или зачисления на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности.
- Выявление сделок скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
- Порядок выявления сделок в случае, если в договоре не указана общая цена драгоценных металлов.
- Порядок выявления сделок в случае, если договор предусматривает поставку нескольких драгоценных металлов.
Выявление сделок предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получения такого займа:
- Порядок выявления сделок. Особенности анализа расчетов в рамках договора займа (реальной сделки);
- Порядок и сроки формирования сообщения с кодом "5007".
Выявление сделок с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю:
- Порядок выявления сделок. Особенности анализа договоров, которыми оформлены сделки с недвижимым имуществом.
- Порядок и сроки формирования сообщения с кодом "8001".
Выявление операций по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а также по расходованию средств некоммерческими организациями:
- Порядок выявления операций. Балансовые счета второго порядка, используемые при проведении операций по получению средств некоммерческой организацией.
- Сроки формирования сообщения с кодом «9001».
Новый критерий операций, подлежащих обязательному контролю, введенный в действие Федеральным законом от 21.07.2014 № 213-ФЗ. Операции хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности.
Стоимость третьей темы - 7800 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
Тема 4. Актуальные вопросы деятельности банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (3 часа).
- Федеральному закону от 29.07.2017 N 267-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»:
- об операциях, подлежащих обязательному контролю;
- о кредитных организациях, имеющих право открывать счета хозяйственным обществам и федеральным унитарным предприятиям, имеющим стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, государственным корпорациям, государственным компаниям и публично-правовым компаниям;
- о применении мер административной ответственности за выявленные нарушения требований, предусмотренных указанным Законом.
- Федеральному закону от 21.07.2014 № 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»:
Стоимость четвертой темы - 8500 руб.
Форма обучения - очно