Организация работы системы внутреннего контроля и управления рисками в кредитных организациях

Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля:
- Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков);
- Объекты комплаенс-контроля;
- Рекомендации Базельского Комитета;
- Нормативные документы Банка России:

       -- Положение Банка России от 16 декабря 2003года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»;
       -- Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс);
       -- Особенности организации Службы в банковских группах;
       -- Функции, возлагаемые на Службу;
       -- Возможность совмещения различных функций;
       -- Требования к отчетности;
       -- Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов. 

- Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ NEW 

- Указание Банка России от 2 декабря 2014 года № 3468-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».

- Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".
- Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.
- Законопроект об организации антимонопольного комплаенс.
- Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.
- Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Проект Положения Банка России  (вместо приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требованя кредитными? организациям, противоречия с Положением № 242-П).
- О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).
- Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.
- Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.
- Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.
- Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение  № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).
- Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных. NEW
- Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях NEW
- Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.NEW
- Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.NEW
- Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».NEW

Тема 2. Современная практика управления в банках регуляторными и правовыми рисками (4 часа)

Управление комплаенс рисками:

- Классификация и виды комплаенс рисков (или регуляторных рисков в соответствии с определением  Положения Банка России №242-П). Методы управления комплаенс (регуляторными) рисками.  Формат Положения об управлении регуляторными рисками: инструменты и организационная структура управлении регуляторными рисками.

- Понятие комплаенс инцидента (события регуляторного риска). Порядок расследований комплаенс инцидентов. База данных о комплаенс инцидентах (событиях регуляторного риска), порядок ведения такой базы.  Общность и различие с базой данных о событиях операционных рисков и правовых рисков.

- Рекомендации по составу и содержанию внутренних документов банка о функционировании системы и службы внутреннего контроля, в связи с изменениями, внесенными в 242-П.

Управление правовыми рисками:

- Основные определения и понятия с учетом выделения из системы правовых рисков комплаенс (регуляторных) рисков.

- Анализ источников (факторов) правого риска. Внешние и внутренние факторы.

- Понятие событие правого риска, типы последствий и потерь. Цели системы управления правовыми рисками. Письмо Банка России №92-Т, Указание Банка России №3624-У в сочетании с требованиями Положения Банка России № 242-П.

- Основные принципы и методы управления правовым риском, методы выявления, оценки, определения приемлемого уровня правового риска.

- Организационная структура  системы управления правовыми рисками. Место в ней Службы внутреннего контроля.

Стоимость второй темы - 8500 руб.
Форма обучения - очно

Тема 3.Новое Положение Банка России о формировании резервов на возможные потери (№ 611-П) и Положение Банка России № 590-П по созданию резервов по ссудной задолженности (4 часа)

- Обзор Положения Банка России от 28.06.2017г. N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
- Обзор проекта  Положения Банка России от 23 октября 2017 года № 611-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».  Основные изменения по вопросам формирования РВП  в сравнении с Положением Банка России от 20.03.2006 № 283-П» (наглядное представление изменений входит в раздаточный материал)

- Сравнение нового Положения Банка России о формировании РВП и Положения № 283-П.
- Рекомендации по внесению изменений во внутренние документы кредитной организации по формированию резервов на возможные потери.
- Резервы – оценочные обязательства и условные обязательства некредитного характера. Практика применения.
- Сравнение Положения № 590-П с Положением № 254-П.
- Рекомендации по внесению изменений во внутренние документы кредитной организации по формированию резервов на возможные потери по ссудной задолженности.

Стоимость третьей темы - 6700 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 5. Особенности организации внутреннего контроля за ПОД/ФТ (4 часа)

- Основные требования законодательства о ПОД/ФТ, в свете требований Федерального закона 115-ФЗ:
- Система внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, Ответственный сотрудник  - квалификационные требования и требования по деловой репутации. Механизмы взаимодействия Ответственного сотрудника и сотрудников структурных подразделений. Подчиненность ответственного сотрудника и подотчетность. Ответственность руководителя кредитной организации;
- Операции, подлежащие обязательному контролю;
- Операции, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
- Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, особенности выявления выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках внешнеэкономической деятельности. Процедуры обновления информации в рамках Положения Банка России № 499-П;
- Способы оценки целей открытия счета, финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денежных средств;
- Меры контроля в отношении публичных должностных лиц (ИПДЛ, ДЛПМО и РПДЛ);
- Меры в отношении лиц, связанных с террористической деятельностью;
- Ответы на запросы Росфинмониторинга, в свете Положения  Банка России от 20.09.2017 № 600-П;
- Отказ в совершении операций в отношении клиента, одностороннее расторжение договора по инициативе кредитной организации, отказ в заключении договора банковского счета. Информирование Росфинмониторинга по отказникам (Указание №4077-У), Получение информации от Банка России (Положение № 550-П), механизм реабилитации отказников;
- Сомнительные операции критерии выявления и порядок контроля.

- Правила внутреннего контроля кредитной организации (Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П). Основные программы. Порядок разработки и сроки внесения изменений при изменении законодательства. 

- Порядок организации обучения в целях реализации требований законодательства о ПОД/ФТ. 

- Ответственность за нарушение требований Федерального закона №115-ФЗ:
- применение мер административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ. (Статья 15.27 КоАП), проект нового КОАП;
- статья 74 Закона о Банке России, проект изменения ответственности. 

- Рискориентированный подход при оценке системы внутреннего контроля, оценки банковских продуктов и клиентов. Критерии оценки риска. Рекомендации Банка России по механизму оценки риска клиентов. 

- Планируемые изменения законодательства о ПОД/ФТ и новации в 2018 году. 

- Рекомендации по осуществлению внутреннего контроля СВК за деятельностью кредитной организации, организуемой в целях ПОД/ФТ. 

- Ответы на вопросы.

Стоимость пятой темы - 9200 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 7. Принципы организации и осуществления внутреннего контроля и аудита банковских автоматизированных систем и систем электронного банкинга (6 часов)

-  Изменения в структурах банковских рисков и в управлении ими в условиях автоматизации банковской деятельности и применения технологий электронного банкинга.

-  Принципы внутреннего аудита в кредитной организации с точки зрения Базельского комитета по банковскому надзору и Банка России – интерпретация в приложении к автоматизированным системам.

-  Базовый подход к осуществлению контроля и аудита автоматизированных систем : общее содержание и основные процедуры.

-  Особенности осуществления внутреннего контроля и аудита в условиях применении технологий электронного банкинга с учетом специфики информационных потоков кредитной организации.

Стоимость седьмой темы - 9900 руб.
Форма обучения - очно / вебинар