Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Организация работы системы внутреннего контроля и управления рисками в кредитных организациях

Анонс:

Комплексный семинар для сотрудников службы внутреннего контроля, желающих повысить квалификацию в соответствии с последними квалификационными требованиями.
 
Выдаваемый документ:
1. Удостоверение повышения квалификации.

Действующая акция: 15% скидка при записи двух и более участников.
-
2018-06-19
2018-06-22
+7 (495) 111-38-68 Институт Современного Банковского дела

Москва, Арбат, 6/2

RUB
41400 Скидка: -15%
Форма обучения: Очно,Вебинар,Повышение квалификации

Лекторский состав:

НСФР, Банк России, Банк России, Крупный коммерческий банк, ТОР 10, FRM, ООО "РИАН-АУДИТ"

Содержание мероприятия:

Тема 1. Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П (4 часа)

Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля:
- Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков);
- Объекты комплаенс-контроля;
- Рекомендации Базельского Комитета;
- Нормативные документы Банка России:

       -- Положение Банка России от 16 декабря 2003года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»;
       -- Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс);
       -- Особенности организации Службы в банковских группах;
       -- Функции, возлагаемые на Службу;
       -- Возможность совмещения различных функций;
       -- Требования к отчетности;
       -- Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов. 

Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ NEW 

Указание Банка России от 2 декабря 2014 года № 3468-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».

- Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".
- Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.
- Законопроект об организации антимонопольного комплаенс.
- Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.
- Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Проект Положения Банка России  (вместо приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требованя кредитными? организациям, противоречия с Положением № 242-П).
- О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).
- Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.
- Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.
- Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.
- Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение  № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).
- Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных. NEW
- Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях NEW
- Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.NEW
- Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.NEW
- Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».NEW



Опыт организации Комплаенс функции:
- Структура системы контроля;
- Направления комплаенс-контроля;
- Взаимодействие со структурными подразделениями;
- Комплаенс vs Аудит;
- Compliance by design. ФинТех и РегТех;
- Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу. NEW 

Особенности контроля на финансовых рынках:
- Список наблюдения и список ограничения;
- Рыночные злоупотребления;
- Управление конфликтом интересов;
- Политика «Китайских стен»;
- Рассмотрение жалоб клиентов.

Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:
- Совмещения функций СВК и Валютного контроля;
- Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ;
- Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника;
- Совмещения функций СВК и СУР. NEW
- Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др. 

- Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации. NEW
- Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц. NEW
- Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнениии требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.
- Проект Инструкции ЦБР о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! NEW
Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.

Стоимость первой темы - 9200 руб.
Форма обучения -
 очно / вебинар


Тема 2. Современная практика управления в банках регуляторными и правовыми рисками (4 часа)

Управление комплаенс рисками:

- Классификация и виды комплаенс рисков (или регуляторных рисков в соответствии с определением  Положения Банка России №242-П). Методы управления комплаенс (регуляторными) рисками.  Формат Положения об управлении регуляторными рисками: инструменты и организационная структура управлении регуляторными рисками.

- Понятие комплаенс инцидента (события регуляторного риска). Порядок расследований комплаенс инцидентов. База данных о комплаенс инцидентах (событиях регуляторного риска), порядок ведения такой базы.  Общность и различие с базой данных о событиях операционных рисков и правовых рисков.

- Рекомендации по составу и содержанию внутренних документов банка о функционировании системы и службы внутреннего контроля, в связи с изменениями, внесенными в 242-П.

Управление правовыми рисками:

- Основные определения и понятия с учетом выделения из системы правовых рисков комплаенс (регуляторных) рисков.

- Анализ источников (факторов) правого риска. Внешние и внутренние факторы.

- Понятие событие правого риска, типы последствий и потерь. Цели системы управления правовыми рисками. Письмо Банка России №92-Т, Указание Банка России №3624-У в сочетании с требованиями Положения Банка России № 242-П.

- Основные принципы и методы управления правовым риском, методы выявления, оценки, определения приемлемого уровня правового риска.

- Организационная структура  системы управления правовыми рисками. Место в ней Службы внутреннего контроля.

Стоимость второй темы - 8500 руб.
Форма обучения - очно


Тема 3.Новое Положение Банка России о формировании резервов на возможные потери (№ 611-П) и Положение Банка России № 590-П по созданию резервов по ссудной задолженности (4 часа)

Обзор Положения Банка России от 28.06.2017г. N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
- Обзор проекта  Положения Банка России от 23 октября 2017 года № 611-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».  Основные изменения по вопросам формирования РВП  в сравнении с Положением Банка России от 20.03.2006 № 283-П» (наглядное представление изменений входит в раздаточный материал)



- Сравнение нового Положения Банка России о формировании РВП и Положения № 283-П.
- Рекомендации по внесению изменений во внутренние документы кредитной организации по формированию резервов на возможные потери.
- Резервы – оценочные обязательства и условные обязательства некредитного характера. Практика применения.
- Сравнение Положения № 590-П с Положением № 254-П.
- Рекомендации по внесению изменений во внутренние документы кредитной организации по формированию резервов на возможные потери по ссудной задолженности.

Стоимость третьей темы - 6700 руб.
Форма обучения - очно / вебинар



Тема 4. Практика управления операционными рисками в кредитных организациях: Комментарии Банка России (4 часа)

Анализ определений операционного риска:
- Выявление основных причин (источников) операционных рисков.
- Выделение операционного риска из событий других видов рисков.
- Разбор основной практики управления операционными рисками.
- Усиление роли операционных рисков в кризисные ситуации, операционный риск как катализатор внутрибанковского кризиса.
Практика операционного риск – менеджмента.
Построение карт операционных рисков: от экспертных методов и самооценки до AMA (оценки операционных рисков на основе баз данных операционных событий):
- Методы построения карты операционных рисков на основе экспертных методов, анкет самооценки, скоринговых  методов оценки операционных рисков.
- Примеры. Определение зон концентрации операционных рисков на базе экспертных оценок и/или собранной статистики.
Формат и регламент ведения баз данных по операционным событиям.
- Практика и опыт банков по сбору внутренних баз данных. 
- Понятие о подразделениях – концентраторах компетенций об операционных рисках. 
- Формат рапортов об операционных инцидентах. 
- Этапы обработки рапортов и баз данных об операционных рисках.

Стоимость четвертой темы - 8500 руб.
Форма обучения очно 

Тема 5. Особенности организации внутреннего контроля за ПОД/ФТ (4 часа)

- Основные требования законодательства о ПОД/ФТ, в свете требований Федерального закона 115-ФЗ:
- Система внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, Ответственный сотрудник  - квалификационные требования и требования по деловой репутации. Механизмы взаимодействия Ответственного сотрудника и сотрудников структурных подразделений. Подчиненность ответственного сотрудника и подотчетность. Ответственность руководителя кредитной организации;
- Операции, подлежащие обязательному контролю;
- Операции, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
- Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, особенности выявления выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках внешнеэкономической деятельности. Процедуры обновления информации в рамках Положения Банка России № 499-П;
- Способы оценки целей открытия счета, финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денежных средств;
- Меры контроля в отношении публичных должностных лиц (ИПДЛ, ДЛПМО и РПДЛ);
- Меры в отношении лиц, связанных с террористической деятельностью;
- Ответы на запросы Росфинмониторинга, в свете Положения  Банка России от 20.09.2017 № 600-П;
- Отказ в совершении операций в отношении клиента, одностороннее расторжение договора по инициативе кредитной организации, отказ в заключении договора банковского счета. Информирование Росфинмониторинга по отказникам (Указание №4077-У), Получение информации от Банка России (Положение № 550-П), механизм реабилитации отказников;
- Сомнительные операции критерии выявления и порядок контроля.

- Правила внутреннего контроля кредитной организации (Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П). Основные программы. Порядок разработки и сроки внесения изменений при изменении законодательства. 

- Порядок организации обучения в целях реализации требований законодательства о ПОД/ФТ. 

- Ответственность за нарушение требований Федерального закона №115-ФЗ:
- применение мер административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ. (Статья 15.27 КоАП), проект нового КОАП;
- статья 74 Закона о Банке России, проект изменения ответственности. 

- Рискориентированный подход при оценке системы внутреннего контроля, оценки банковских продуктов и клиентов. Критерии оценки риска. Рекомендации Банка России по механизму оценки риска клиентов. 

- Планируемые изменения законодательства о ПОД/ФТ и новации в 2018 году. 

- Рекомендации по осуществлению внутреннего контроля СВК за деятельностью кредитной организации, организуемой в целях ПОД/ФТ. 

- Ответы на вопросы.

Стоимость пятой темы - 
9200 руб.
Форма обучения -
 очно / вебинар



Тема 6. Новые требования по раскрытию информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом (Указание Банка России № 4482-У). Практические рекомендации по обеспечению соответствия (квартальные и полугодовые раскрытия информации)(4 часа)

- Изменения в международном регулировании раскрытия банками информации о рисках (информации о рисках на консолидированной основе).
- Обзор основных изменений в требованиях Банка России по раскрытию информации о процедурах управления рисками и капиталом (указания Банка России №№ 4481-У, 4482-У, 4638-У, 4639-У).
- Комментарии и предложения по раскрытию кредитной организацией (головной КО банковской группы) информации о процедурах управления рисками и капиталом за 2-ой квартал 2018 года.
- Комментарии и предложения по раскрытию кредитной организацией (головной КО банковской группы) информации о процедурах управления рисками и капиталом за 1-ое полугодие 2018 года.
- Приложения:
а) Примеры представления раскрытий кредитной организацией информации о процедурах управления рисками и капиталом за 2-ой квартал и 1-ое полугодие текущего года с учетом требований Указания № 4482-У;
б) Шаблон внутреннего документа по раскрытию информации.

Стоимость шестой темы - 7900 руб.
Форма обучения -
 очно / вебинар

Тема 7. Принципы организации и осуществления внутреннего контроля и аудита банковских автоматизированных систем и систем электронного банкинга (6 часов)

-  Изменения в структурах банковских рисков и в управлении ими в условиях автоматизации банковской деятельности и применения технологий электронного банкинга.

-  Принципы внутреннего аудита в кредитной организации с точки зрения Базельского комитета по банковскому надзору и Банка России – интерпретация в приложении к автоматизированным системам.



-  Базовый подход к осуществлению контроля и аудита автоматизированных систем : общее содержание и основные процедуры.

-  Особенности осуществления внутреннего контроля и аудита в условиях применении технологий электронного банкинга с учетом специфики информационных потоков кредитной организации.

Стоимость седьмой темы - 9900 руб.
Форма обучения -
 очно / вебинар

Мобильное приложение

Android Apple