Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в области ПОД/ФТ

26
Июня 2018
28
Июня 2018
3
дня с 15:00
Форма обучения
ОчноПовышение квалификации

Анонс

В ходе семинары будут даны комментарии по последним изменениям в законодательстве РФ в области ПОД/ФТ для кредитных организаций.

Выдаваемый документ:
1. Свидетельство установленного образца
2. Удостоверение о повышении квалификации

Действующая акция: 15% скидка при записи двух и более участников
Скидка: -15%
32 500 р.
27 625 р.
Форма обучения:
Очно, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

 Тема 1. Практическая деятельность по ПОД/ФТ в современном банке: идентификация клиентов (4 часа) 

Идентификация клиентов - физических лиц:
- Случаи, в которых идентификация клиентов - физических лиц не проводится;
-  Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц;
- Идентификация клиентов - физических лиц при осуществлении операций, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16.09.2010 № 136-И;
- Полная идентификация клиентов – физических лиц. Особенности проведения полной идентификации клиентов – физических лиц, являющихся гражданами РФ и иностранными гражданами;
- Выявление иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ), российских публичных должностных лиц (РПДЛ)  и публичных лиц международных организаций (ПЛМО) , а также родственников лиц из указанных категорий  среди клиентов - физических лиц;
- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников  как часть процедуры идентификации;
- Порядок выявления ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников;
- Фиксирование сведений о принадлежности к ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственникам;
- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов – физических лиц. 

 Идентификация третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица:
 - Письмо Банка России от 20.01.2003 № 7-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
- Сведения, которые необходимо получать в целях проведения идентификации третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица.

Идентификация представителей, лиц, обладающих правом первой и второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться счетом. Рекомендации, изложенные в Письме Банка России от 30.08.2006 № 115-Т. 

Идентификация клиентов - индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой:
-  Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - индивидуальных предпринимателей;
-   Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - физических лиц, занимающихся частной практикой;
-  Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников среди индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой;
- Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. 

Идентификация клиентов - юридических лиц. Особенности установления и идентификации бенефициарных владельцев клиентов – юридических лиц. 

Установление и идентификация выгодоприобретателей:
- Определение понятия "выгодоприобретатель";
-  Признаки операций, при осуществлении которых необходимо проводить установление и идентификацию выгодоприобретателей;
- Документы, которые необходимо получить при установлении и идентификации выгодоприобретателей. 

Порядок оценки уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений о клиенте:
- Критерии, влияющие на присвоенный клиенту уровень риска:
     - риск по типу клиента;
     - страновой риск;
     - риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций.

Фиксирование в Анкете клиента сведений о присвоенном уровне риска и обосновании присвоенного уровня риска:
-  Сроки обновления сведений, полученных в результате идентификации клиента. Порядок действий в случае невозможности обновления в установленный срок сведений, полученных в результате идентификации;
-  Порядок обновления сведений при изменении информации, полученной в результате идентификации клиента. Обновление сведений о представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

Стоимость первой темы - 7800 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 2. Актуальные вопросы деятельности банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (3 часа)

Комментарии к:

- Федеральному закону от 23.04.2018 N 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения";
- Федеральному закон4 от 23.04.2018 N 106-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации";
- Указанию Указание Банка России от 27.09.2017 N 4543-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (вступило в силу 10.03.2018);
- Статье 1 Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и Письму Банка России от 10.11.2017 N 29-МР;
- Статье 4 Федерального закона от 31.12.2017 N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";
- Федеральному закону от 29.07.2017 N 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций»:
- Федеральному закону от 29.07.2017 N 267-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»:
      - Федеральному закону от  23.06.2016 года № 215-ФЗ и письму Банка России от 27.06.2017 N 12-МР «Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц».
      - Указаниям Банка России от 05.10.2017 № 4567-У и от 30.03.2018 N 4758-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П»;
       - Положению Банка России от 15.10.2015  № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Указания Банка России от 20.07.2016 N 4079-У); 

- О выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- О применении мер за неисполнение законодательства Российской Федерации к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций;
- Вопросы применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Стоимость второй темы - 8500 руб.
Форма обучения - 
очно


Тема 3. Особенности внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применений технологий электронного банкинга (4 часа)

Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга:
Понятие электронного банкинга (дистанционного банковского обслуживания) и формирование информационного контура банковской деятельности;
- Возможности для противоправной деятельности в киберпространстве в условиях электронного банкинга.

Специфика противоправной деятельности в условиях применения технологий электронного банкинга:
Примеры проведения расследований противоправной деятельности (в широком смысле) с использованием технологий электронного банкинга с участием специалистов Банка России;
- Комплексный характер финансового мониторинга и подходы к организации противодействия противоправной деятельности – рекомендации зарубежных организаций, осуществляющих такое противодействие в рамках ПОД/ФТ.

Специфика осуществления финансового мониторинга в условиях киберпространства банковской деятельности:
Задачи идентификации и контроля действий клиентов дистанционного банковского обслуживания и формирования соответствующей доказательной базы;
- Групповой подход в условиях многоканального банковского обслуживания и «риск концентрации» (по материалам Базельского комитета по банковскому надзору);
- Использование компьютерных журналов в интересах противодействия противоправной деятельности в киберпространстве;
- Принципы организации взаимодействия процессов внутреннего контроля, финансового мониторинга и обеспечения информационной безопасности в их взаимосвязи.

Стоимость третьей темы - 7800 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 4. Практические вопросы реализации кредитными организациями требований законодательства по ПОД/ФТ (4 часа)

Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.
- Правила и программы внутреннего контроля.
- Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными подразделениями кредитной организации.
- Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.
- Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
Порядок и критерии выявления операций контролируемого вида.
- Операции, подлежащие обязательному контролю.
- Подозрительные операции.
- Классификация подозрительных операций.
- Методы выявления подозрительных операций.
- Возможные меры, применяемые кредитными организациями, по пресечению сомнительной деятельности клиентов.
- Проблемные вопросы в работе кредитных организаций по реализации мер по ПОД/ФТ. 
Обзор законодательных инициатив по модернизации национальной противолегализационной системы.
Характерные проблемы. Ответы на вопросы.  

Стоимость четвертой темы - 7800 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 5. Механизм реабилитации лиц, включенных в сообщения об отказе в обслуживании (ОТКАЗНИКИ). Технологические аспекты механизма удаленной идентификации физических лиц с использованием биометрических параметров (БИОМЕТРИЯ) (4 часа)

Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ (механизм реабилитации ОТКАЗНИКОВ):

Тема рассчитана на сотрудников кредитных и не кредитных финансовых организаций, представителей подразделений: СВК (Комплаенс подразделения), СВА,  Ответственных сотрудников ПОД/ФТ, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействие с клиентами физическими лицами, сотрудников подразделений, отвечающих за рассмотрение жалоб клиентов, юристов, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействия с государственными органами.

- Порядок рассмотрения жалоб клиентов, которым банк отказал в совершении операции, расторг договор банкового счета (вклада).
- Процедура информирования регулятора об устранении причин отказа по результатам рассмотрения жалобы клиента.
- Процедура рассмотрения межведомственной комиссией жалобы клиента банка при наличии отрицательного решения банка на жалобу клиента.
- О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации.
- Основные риски кредитной организации по закону № 470-ФЗ.
- Рекомендации профессиональных банковских объединений по механизмам управления повышенными рисками ОД/ФТ при расторжении отношений по инициативе кредитной организации, а также отказов в открытии счета или проведении операции.
- Ответ Росфинмониторинга О сроках подачи заявлений клиентами кредитных организаций для реализации права на реабилитацию в соответствии с требованиями Закона № 470-ФЗ. NEW
- Указание ЦБР от 30.03.2018 №4760-У о составе Межведомственной комиссии и требованиях к заявлению по Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников» NEW
- Указание от 30.03.2018 № 4758-У О внесении изменений в Положение Банка России № 375-П в части разработки программ в ПВК по реализации требований Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников» NEW
- Ответы на вопросы аудитории.
Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ   (Технологические аспекты механизма удаленной (БИОМЕТРИЧЕСКОЙ) идентификации):

Тема рассчитана на сотрудников кредитных и не кредитных финансовых организаций, представителей подразделений:  ПОД/ФТ, ИТ, Сотрудников подразделений информационной безопасности, юристов, СВК (Комплаенс подразделения), СВА, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействие с клиентами физическими лицам.

- Процедуры сбора биометрических параметров (обязанность всех банков) как предлагать такую услугу клиенту, какие документы должны быть получены от клиента.
- Параметры сбора биометрических данных
- Порядок проверки данных.
- Порядок открытия счета с использованием биометрических данных (обязанность всех банков).
- Стоимость открытия счета с использованием биометрических данных (кто может заработать на биометрической идентификации?)
- Порядок обновления идентификационных данных через ЕСИА.
- Механизм (технические параметры) проверки фотографии и голоса при проверке биометрических параметров.
- Порядок надзора Банка России за проведением идентификации и обновления сведений по клиентам в ЕСИА.
- Перечень нормативных правовых актов по Закону №482-ФЗ и сроки их опубликования:
       - проект Постановления Правительства РФ Об определении состава сведений и вида биометрических персональных данных, размещаемых в ЕИСПД, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина РФ. NEW
        - проект Постановления Правительства РФ Об установлении требований к фиксированию действий при размещении сведений, необходимых для регистрации гражданина РФ в ЕСИА и ЕБС. NEW
        - проект Приказа Минкомсвязи РФ Об утверждении формы подтверждения соответствия информационных технологий и технических средств, предназначенных для обработки биометрических персональных данных. NEW
        - проект Постановления Правительства РФ Об определении формы согласия на обработку ПЕРС данных при регистрации гражданина РФ в ЕСИА и ЕБС. NEW
        - проект Приказа Минкомсвязи  РФ Об определении размера платы за представления банкам информации о степени соответствия биометрическим ПЕРС данным физического лица. NEW
        - проект Указания Банка России О порядке осуществления надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений, необходимых для регистрации клиента - физического лица в ЕСИА а также биометрических персональных данных, размещаемых ЕИСПД. NEW
- Ответ Банка России об обязанности сбора биометрических данных. NEW
- Ответы на вопросы аудитории.

Стоимость пятой темы - 9200 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 6. Целевой инструктаж по ПОД/ФТ на рынке ценных бумаг (3 часа)

Правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации:

-   общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ на финансовом рынке;
-   федеральные органы исполнительной власти, контролирующие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг в сфере ПОД/ФТ.
Организация и проведение надзорных мероприятий на рынке ценных бумаг:
-   виды и порядок проведения проверок ФСФР России;
-   типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок;
-   Принятие мер по результатам проведения проверки, ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.
Организация внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
-   рекомендации по разработке и согласованию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
-   программа идентификации и изучения клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ;
-   порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ;
-   разработка критериев выявления и определения признаков необычных сделок.
Порядок подготовки и обучения кадров профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
-   квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
-   права и обязанности специального должностного лица;
-   требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения.
Изучение типологий и характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма на финансовом рынке.

Стоимость шестой темы - 4200 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
Скидка: -15%
32 500 р.
27 625 р.
Форма обучения:
Очно, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ