Финансовый анализ кредитования микро/малого бизнеса: базовый уровень

23
Мая 2018
25
Мая 2018
3
дня с 09:30
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

Данный семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно проводить сбор данных, анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию, используя методики cross-checking. Решение примеров и задач на составление и анализ Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Cash Flow, расчет отдельных статей финансовых отчетов и анализ причин их изменений, расчет финансовых коэффициентов, выявление расхождений и недостатки предоставленной информации, позволяет максимально выработать навык применения полученных знаний на практике.

Семинар состоит из двух модулей:
Первый модуль «Составление финансовой отчетности» формирует знания и навыки составления и аналитических финансовых отчетов (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств). Оценку потенциала кредитования по данным аналитических отчетов. 
Второй модуль «Анализ и проверка финансовой информации» формирует знания и навыки оценки и проверки финансовой информации. Используются методы сравнительного анализа собственного капитала, перекрестной проверки (cross checking), коэффициентный анализ. 

Обучение проводится на практических кейсах, специальных задачах-тренажерах. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.

На кого рассчитан семинар: Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.

Цель семинара: Освоить базовые знания и отработать навыки оценки финансового анализа заемщиков микро и малого бизнеса.

В результате обучения участники:

  • Собирать финансовую информацию с помощью интервью с заемщиков
  • Научатся составлять аналитические финансовые отчеты
  • Проверят отчетность на достоверность
    • Оценят риски и эффективность ведения бизнеса
    • Проведут анализ хозяйственной деятельности заемщика и оценят его потенциал кредитования
Действующая акция: Скидка 10% при записи двух и более участников.
Скидка: -15%
24 500 р.
20 825 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

Введение в технологию кредитования малого бизнеса
Характеристика целевой группы кредитования;
- Особенности технологии кредитования субъектов малого бизнеса;
- Структура и последовательность анализа хозяйственной деятельности заемщиков.
Модуль 1. Инструменты финансового анализа малого бизнеса (теория, решение кейсов и задач): 

- Основные финансовые отчеты.
- Аналитический баланс:

  • Базовая структура баланса в разных видах деятельности
  • Определение потенциала кредитования по балансу
  • Особенности формирования статей баланса
  • Отражение хозяйственных операций в балансе (кейс)
  • Практикум составления баланса по данным управленческой отчетности (кейс)

- Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ):

  • Ключевые функции, структура, особенности формирования
  • Расчет себестоимости и калькуляции (кейс)
  • Определение потенциала кредитования по данным ОПиУ (кейс)

- Отчет о движении денежных средств (Cash-flow)

  • Ключевые функции Cash-flow
  • В каких случаях целесообразно составлять Cash-flow
  • Принципы и методы построения Cash-flow
  • Анализ основных сегментов денежных потоков
  • Связь Cash-flow с другими отчетами (кейс)
  • Отличие Cash-flow от ОПиУ

- Сравнительный анализ собственного капитала

  • Формула расчета собственного капитала
  • Факторы, влияющие на размер собственного капитала
  • Практикум сравнительного анализа (кейс)
  • Формула обратного расчета собственного капитала (кейс)

- Отработка практических навыков формирования финансовых отчетов:

  • Расчет калькуляции готовой продукции (кейс);
  • Составление отчета о движении денежных средств и отчета о прибылях и убытках по данным управленческой отчетности (кейс).

- Основы бухгалтерского учета:

  • Бухгалтерский учет как инструмент финансового анализа;
  • Определение бухгалтерского учета;
  • Объекты бухгалтерского учета и этапы формирования отчетности;
  • Счета бухгалтерского учета;
  • Формирования бухгалтерских проводок;
  • Двойная запись типовых хозяйственных операций (кейс).

- Коэффициентный анализ:

  • Значение финансовых коэффициентов и методы коэффициентного анализа;
  • Основные группы финансовых коэффициентов;
  • Практикум коэффициентного анализа (кейс).

Модуль 2. Проверка достоверности финансовой информации (теория, решение кейсов и задач): 

- Перекрестные проверки выручки, закупа (задачи, кейсы).
- Связь трех отчетов - проверка достоверности финансовых данных:

  • Связь трех отчетов (кейс)
  • Сравнительный анализ ТМЗ, ДЗ, КЗ (задачи, кейсы)

Модуль 3. Практикум сбора и составления финансовой отчетности (сквозной бизнес-кейс)

- Проведение интервью с клиентом. Сбор финансовой информации;
- Составление финансовых отчетов на основе интервью с клиентом и первичных документов;
- Перекрестная проверка данных. Проверка цели кредита.
Заключение:

- Мониторинг использования кредита, контроль бизнеса после выдачи кредита:
  - Мониторинг, как часть кредитного цикла; 
- Основные задачи мониторинга;
- Виды мониторинга;
- Стандартные ошибки при повторном кредитовании.

Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
Скидка: -15%
24 500 р.
20 825 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ