Институт Современного Банковского дела
+7 (495) 111-38-68
info@isbd.ru

Анализ кредитоспособности субъектов малого бизнеса. Оценка рисков (углубленный уровень): IPC (GmbH)

Анонс:

На семинаре отрабатываются навыки оценки рисков и анализ кредитоспособности субъектов малого бизнеса, ведущих как управленческую, так и бухгалтерскую отчетности. Отрабатывается алгоритм структурирования кредитной сделки и принятие решений по кредитам. Особое внимание уделяется «очищению» в кредитных заключениях сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса заемщика.

Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений и практических кейсах. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе. В заключение семинара участники письменно сдают итоговый тест.  

После семинара участникам предоставляются сертификаты компании IPC GmbH (Германия). Предусматриваются 2 вида сертификатов: 1 вид-сертификат участника семинара,  2 вид- сертификат участника, успешно сдавшего тест. Тест считается успешно сданным при верном выполнении заданий от 70%. 

Цель семинара: Систематизировать и отработать практические навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика на основании управленческой и бухгалтерской отчетностей с целью оценки рисков и определения кредитоспособности. 

В результате обучения участники:

  • Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса
  • Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков
  • Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных
  • Проверят отчетность на связанность и достоверность
  • Отработают навыки связи трех отчетов
  • Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
  • Анализируют типовые схемы создания связанных компаний
  • Отработают базовые навыки консолидации финансовых данных связанных компаний
  • Проведут анализ финансовых данных предприятия на общей системе налогообложения.
  • Трансформируют данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности
  • «Очистят» отчетность от сомнительных хозяйственных операций
Выдаваемый документ:
1. Сертификат установленного образца;
2. Сертификат компании IPC (Германия) (Сертификаты оформляются во Франкфурте на Майне после проведения семинара и высылаются организациям или участникам почтой).

Действующая акция: 15% скидка при записи двух и более участников.
-
2018-06-20
2018-06-22
+7 (495) 111-38-68 Институт Современного Банковского дела

Москва, Арбат, 6/2

RUB
27500 Скидка: -15%
Форма обучения: Очно

Лекторский состав:

Компания IPC «Internationale Projekt Consult» GmbH, Обучение персонала банков-партнеров Европейского Банка Реконструкции и Развития (ЕБРР), которое проводится на регулярной основе через Фонд Поддержки малого бизнеса (ФПМБ/ЕБРР). Специалист-практик, имеющий многолетний опыт работы по направлению кредитования малого бизнеса в международных и российских банках и МФО

Содержание мероприятия:

Введение в технологию кредитования малого бизнеса:
Типичный портрет клиента малого бизнеса;
- Особенности технологии кредитования субъектов малого бизнеса;
- Алгоритм анализа хозяйственной деятельности заемщиков. Первичный анализ бизнеса (разбор кредитного заключения).

Аналитический баланс. Тема разбирается на примере практического кредитного заключения

- Коэффициентный анализ баланса, выделение «зон риска» бизнеса;
- Признаки оптимизации налогообложения в отчетности, сомнительные контрагенты;
- Детальный анализ статей баланса, выявление «зон риска» бизнеса;
- Выявление и «очищение» статей аналитического баланса от ошибок, «оптимизаций», сомнительных операций.



Аналитический отчет о прибылях и убытках (ОПиУ). Тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Ключевые функции ОПиУ;
- Расчет себестоимости;
- Коэффициентный анализ ОПиУ. Выявление «зон риска» бизнеса.



Сравнительный анализ собственного капитала (СК). Тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Формулы сравнительного анализа собственного капитала;
- Анализ корректировочных факторов при сравнительном анализе СК;
- Практикум сравнительного анализа, выделение «зоны риска».


Структурирование кредитной сделки на основе финансовых параметров. Тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Этапы структурирования кредитных сделок;
- Практикум структурирования кредитных сделок и принятия решения по кредитам (работа в группах).



Перекрестная проверка данных (базовые аспекты). Решение кейсов



Проверка достоверности финансовой информации. Тема разбирается на примере практических кредитных заключениях
- Связь трех отчетов. проверка ТМЗ, ДЗ,КЗ трех отчетов;
- Проверка кредитных заключений на достоверность данных в 3-х отчетах;
- Принцип корректировка статей на НДС.



Практикум анализ хозяйственной деятельности и кредитоспособности заемщика. Целостный анализ кредитного заключения. Тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Первичный анализ бизнеса;
- Коэффициентный анализ отчетов;


- Проверка достоверности финансовой информации;
- Анализ отчета о движении денежных средств;
- Анализ проекта, оценка эффективности и окупаемости;
- Принятие решения по кредиту.



Типовые схемы создания связанных компаний, консолидация финансовых данных.
- Типовые схемы связанных компаний;
- Консолидация финансовых данных связанных компаний. Решение кейса;
- Индикаторы обнаружения связанных компаний с помощью бухгалтерского учета (раздаточный материал).



Практический анализ предприятия на общей системе налогообложения по данным бухгалтерской отчетности. Трансформация данных бухгалтерской отчетности в аналитическую отчетность кредитных заключений. Сквозной бизнес-кейс, предприятие на общей системе налогообложения.

- Типовые хозяйственные операции в бухгалтерской отчетности, учет НДС;
- Первичный анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности;
- Метод трансформации бухгалтерской отчетности в формы кредитных заключений;
- Практика трансформации и анализ данных бухгалтерского учета в аналитические формы кредитного заключения (составление баланса и ОПиУ);



- Выявление и корректировка оптимизированных для налогообложения сомнительных операций.

Тестирование.

Мобильное приложение

Android Apple