Финансовый анализ кредитования микро/малого бизнеса: базовый уровень

Данный семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно проводить сбор данных, анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию, используя методики cross-checking. Решение примеров и задач на составление и анализ Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Cash Flow, расчет отдельных статей финансовых отчетов и анализ причин их изменений, расчет финансовых коэффициентов, выявление расхождений и недостатки предоставленной информации, позволяет максимально выработать навык применения полученных знаний на практике.

Семинар состоит из двух модулей:
Первый модуль «Составление финансовой отчетности» формирует знания и навыки составления и аналитических финансовых отчетов (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств). Оценку потенциала кредитования по данным аналитических отчетов. 
Второй модуль «Анализ и проверка финансовой информации» формирует знания и навыки оценки и проверки финансовой информации. Используются методы сравнительного анализа собственного капитала, перекрестной проверки (cross checking), коэффициентный анализ. 

Обучение проводится на практических кейсах, специальных задачах-тренажерах. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.

На кого рассчитан семинар: Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.

Цель семинара: Освоить базовые знания и отработать навыки оценки финансового анализа заемщиков микро и малого бизнеса.

В результате обучения участники:

• Собирать финансовую информацию с помощью интервью с заемщиков
• Научатся составлять аналитические финансовые отчеты
• Проверят отчетность на достоверность
  • Оценят риски и эффективность ведения бизнеса
  • Проведут анализ хозяйственной деятельности заемщика и оценят его потенциал кредитования