Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в области ПОД/ФТ
Анонс
Выдаваемый документ:
1. Свидетельство установленного образца
2. Удостоверение о повышении квалификации
Действующая акция: СКИДКА 20% на второго и последующих участников!
Содержание мероприятия
Тема 1. Предоставление информации в уполномоченный орган в соответствии с Указанием Банка России № 4936-У (2 часа).
- Итоги национанальной оценки риска и их имплементация в деятельность финансовых организаций.
- Участие финансовых организаций в четвертом раунде взаимных оценок ФАТФ.
- Обсуждение вопросов предоставления информации в уполномоченный орган в соответствии с указанием Банка России № 4936-У.
- Тенденции развития систем ПОД/ФТ.
- Организация аналитической работы в подразделениях ПОД/ФТ финансовых организаций
Стоимость первой темы - 5700 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
Тема 2. Актуальные вопросы деятельности банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (3 часа)
Комментарии к:
- Федеральному закону от 27.12.2018 N 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц"
- Указанию Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». О подходах к правилам составления и представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом.
- Федеральному закону от 23.04.2018 N 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения"
- Федеральному закону от 23.04.2018 N 106-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
- Статье 1 Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
- Статье 4 Федерального закона от 31.12.2017 N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
- Статье 807 Гражданского кодекса.
- Изменениям в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
- Информационному письму Банка России от 29.12.2018 № 12-3-3/10688
- Положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
О выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
О выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ по контролю за хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года N 213-ФЗ, федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение, которые указаны в Федеральном законе от 14 ноября 2002 года N 161-ФЗ, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями.
О применении мер за неисполнение законодательства Российской Федерации к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций
Вопросы применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Стоимость второй темы - 8500 руб.
Форма обучения - очно
Тема 3. Технологические аспекты механизма удаленной биометрической идентификации: Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ (4 часа)
- Процедуры сбора биометрических параметров (обязанность всех банков) как предлагать такую услугу клиенту, какие документы должны быть получены от клиента.
- Параметры сбора биометрических данных.
- Порядок проверки данных.
- Порядок открытия счета с использованием биометрических данных (обязанность всех банков).
- Стоимость открытия счета с использованием биометрических данных (кто может заработать на биометрической идентификации?
- Порядок обновления идентификационных данных через ЕСИА
- Механизм (технические параметры) проверки фотографии и голоса при проверке биометрических параметров.
- Порядок надзора Банка России за проведением идентификации и обновления сведений по клиентам в ЕСИА. Указание Банка России от 17.10.2018 № 4933-У «О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента – физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных».NEW
- Перечень нормативных правовых актов по Закону №482-ФЗ опубликованных и не опубликованных и сроки их опубликования:
-- Распоряжение Правительства РФ от 30.06.2018 №1322-Р «Об утверждении формы согласия на обработку персональных данных, необходимых для регистрации гражданина РФ в единой системе идентификации и аутентификации, и биометрических персональных данных гражданина Российской Федерации в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина РФ». NEW
-- Постановление Правительства РФ от 28.03.2018 №335 «Об определении уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего регулирование в сфере идентификации граждан РФ на основе биометрических персональных данных». NEW
-- Постановление Правительства РФ от 30.06.2018 № 772 «Об определении состава сведений, размещаемых в единой биометрической системе, включая вид биометрических персональных данных». NEW
-- Постановление Правительства РФ от 29.07.2018 № 747 Об установлении требований к фиксированию действий при размещении в электронной форме в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации гражданина российской федерации в указанной системе, и иных сведений, предусмотренных федеральными законами, а также при размещении сведений в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина РФ.NEW
-- Распоряжение Правительства РФ от 22.02.2018 № 293-Р «Об определении оператора единой биометрической системы».NEW
-- Указание Банка России от 3.07.2018 № 4846-У «О порядке и сроках направления банку уведомления о принятии решения о запрете осуществлять регистрацию в ЕСИА и ЕБС и проводить идентификацию с использованием информационных технологий». NEW
-- Приказ Минкомсвязи России от 21.06.2018 № 307 «Об утверждении методики проверки соответствия предоставленных биометрических персональных данных физического лица его биометрическим персональным данным, содержащимся в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации, а также об определении степени взаимного соответствия указанных биометрических персональных данных, достаточной для проведения идентификации, предусмотренной Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».NEW
-- Приказ Минкомсвязи РФ от 25.06.2018 № 321 «Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных в целях идентификации, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе, требования к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации».NEW
-- Приказ Минкомсвязи РФ от 25.06.2018 № 323 «Об утверждении формы подтверждения соответствия информационных технологий и технических средств, предназначенных для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации, требованиям к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации». NEW
-- Постановление Правительства РФ от 14.07.2018 N 820 "Об установлении требований к проведению идентификации гражданина Российской Федерации государственными органами и организациями, осуществляющими размещение в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации гражданина Российской Федерации в указанной системе, и иных сведений, предусмотренных федеральными законами, а также размещающими сведения в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации".
-- Указание Банка России от 22.06.2018 № 4836-У «О требованиях к раскрытию информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Ответ Банка России об обязанности сбора биометрических данных.
- Информационное письмо Банка России о не применении мер воздействия за нарушение Федерального закона № 482-ФЗ до 31.12.2018. NEW
- С декабря 2018 года в рамках надзорных мероприятий Банка России стали проверять порядок выполнения требований пункта 2 Указания Банка России № 4836-У, а также требований пунктов 5.6 и 5.7 Федерального закона №115-ФЗ. Что конкретно проверяют и какие замечания указывают в Актах проверок? NEW
- Методические рекомендации ЦБ от 14.02.2019 по нейтрализации банками угроз безопасности, актуальных при обработке, включая сбор и хранение, биометрических персональных данных, их проверке и передаче информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина РФ. NEW
- Информационное письмо о рекомендациях при совершении действий п 5. п 6. ст 7 115-ФЗ (Сбор биометрических данных).NEW
- Ответы на вопросы аудитории
Стоимость третьей темы - 9600 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
Тема 4. Практические аспекты организации системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ: проблематика квалификации сомнительных операций (3 часа)
- Новые требования Банка России в отношении представления в Росфинмониторинг сведений и информации, в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма». Причины необходимости изменения действующих правил, ключевые элементы новых требований, правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7 и 7.5 Федерального закона 115-ФЗ. Порядок вступления в силу новых требований и правил составления сведений и информации (новая редакция 321-П и 3063-У- Указание Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)» (вступают в силу 22 апреля 2019 года).
- Принципы реализации кредитными организациями полномочий по отказу в заключении договора банковского счета (вклада), отказу в выполнении распоряжения клиента о проведении операции, расторжению договора банковского счета (вклада). Проблематика соотношения норм Федерального закона №115-ФЗ и статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. Возможные действия кредитной организации в отношении перевода (выдачи) денежных средств при расторжении договора банковского счета (вклада) (лимиты на выдачу наличных, перевод на счет клиента в другом банке или перевод в пользу третьего лица (третьих лиц). Соотношение полномочий по «отказам» и отключения клиента от системы дистанционного банковского обслуживания). Мероприятия по модернизации института «отказов», возможные варианты трансформации полнмочий по «отказам».
- Механизм «реабилитации» клиентов. Соотношении норм 115-ФЗ и 375-П. Обязанности кредитных организаций при взаимодействии с клиентом, в отношении которого были реализованы полномочия по «отказам», и который инициировал процедуру реабилитации. Общие принципы реабилитации. Политика Банка России при оценке в рамках проверки и дистанционного надзора обоснованности реализации кредитной организацией полномоций по «откзам». Отельные аспекты работы Межведомственной комиссии при Банке России по реабилитации клиентов. Методические рекомендации от 22 февраля 2019 года №5-МР «По вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании». Перечень «отказников»: принципы формирования (фильтры Банка России в отношении «технических отказников» , рекомендации Банка России по использованию перечня «отказников» (Указание Банка России от 17 октября 2018 года №4935-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года №639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом).
- «Биометрическая» идентификация: требования 115-ФЗ и Банка России. Перспективы развития института удаленной (биометрической идентификации). Требования к банкам с универсальной и базовой лицензией.
- Обзор актуальных признаков сомнительных операций (трансграничые переводы наличных денежных средств без открытия банковских счетов, операции с наличной иностранной валютой, сектора экономики с точки зрения риска проведения сомнительных операций).
- Обзор информационных писем: от 14 августа 2018 года №ИН-014-12/54, от 19 июля 2018 года №ИН-014-12/48, от 29 декабря 2018 года №ИН-014-12/84).
Стоимость четвертой темы - 11500 руб.
Форма обучения - очно
Тема 5. Целевой инструктаж по ПОД/ФТ на рынке ценных бумаг (3 часа)
• Правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации:
- общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ на финансовом рынке;
- федеральные органы исполнительной власти, контролирующие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг в сфере ПОД/ФТ.
• Организация и проведение надзорных мероприятий на рынке ценных бумаг:
- виды и порядок проведения проверок ФСФР России;
- типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок;
- Принятие мер по результатам проведения проверки, ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.
• Организация внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
- рекомендации по разработке и согласованию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- программа идентификации и изучения клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ;
- порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ;
- разработка критериев выявления и определения признаков необычных сделок.
• Порядок подготовки и обучения кадров профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
- квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
- права и обязанности специального должностного лица;
- требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения.
• Изучение типологий и характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма на финансовом рынке.
Стоимость пятой темы - 4700 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
Тема 6. Практические вопросы реализации кредитными организациями требований законодательства по ПОД/ФТ (4 часа)
Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.
- Правила и программы внутреннего контроля.
- Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными подразделениями кредитной организации.
- Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.
- Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
Порядок и критерии выявления операций контролируемого вида.
- Операции, подлежащие обязательному контролю.
- Подозрительные операции.
- Классификация подозрительных операций.
- Методы выявления подозрительных операций.
- Возможные меры, применяемые кредитными организациями, по пресечению сомнительной деятельности клиентов.
- Проблемные вопросы в работе кредитных организаций по реализации мер по ПОД/ФТ.
Обзор законодательных инициатив по модернизации национальной противолегализационной системы.
Характерные проблемы. Ответы на вопросы.
Стоимость шестой темы - 7800 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
