Отказные полномочия банков по 115-ФЗ: версия 2.0. Новеллы законодательства, судебная практика. Новый перечень подозрительных операций. Платформа «Знай своего клиента»

Июня 2019

день с 10:00

Форма обучения

ОчноВебинар

Анонс

Основания и правовые последствия реализации банками предоставленных им Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ прав на отказ в открытие банковского счета (вклада) или проведении операций через призму судебной практики; анализ ошибок, практические рекомендации. Новое: анализ нового проекта закона и практики применения банками заградительных тарифов. Анализ нового перечня критериев сомнительных операций (вступление в силу осенью 2021 г.). Обзор проектов федеральных законов и рекомендаций Банка России о создании цифровой платформы «Знай своего клиента» (в октябре 2021 прошел 2 чтение), совершенствование процедур идентификации и ПОД/ФТ.

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)

Скидка: -12%

9 600 р.

8 448 р.

Записаться

Форма обучения:

Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

1. «Отказные» полномочия банка (п. 5.2, п. 11 ст. 7 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ): правовое регулирование. 10-я рекомендация ФАТФ. Реализация банками «отказных» правомочий не противоречит Конституции РФ (Определение Конституционного Суда РФ от 25.05.2017 N 1105-О, Определение Конституционного Суда РФ от 20.12.2016 № 2591-О). Письмо Росфинмониторинга от 15.02.2019 N 04-02-01/3276.

2. Вопросы информирования клиентов о применении в отношении них мер ПОД/ФТ.

Письмо Банка России от 13.04.2010 № 12-1-5/666. Судебная практика (Определение Верховного Суда РФ от 25.10.2016 N 308-ЭС16-13530 по делу N А53-34111/2015; Постановление Арбитражного суда Московского округа от 27.10.2017 N Ф05-15086/2017 по делу N А40-202834/16; Постановление Арбитражного суда Северо Кавказского округа от 06.07.2016 N Ф08-4481/2016 по делу N А53-34111/2015).

3. Учет информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора

банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом. Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У. Информационное письмо Банка России от 15.06.2017 № ИН-014-12/29.

4. Судебная практика по спорам, связанным с отказом в открытии банковского счета (вклада). Практические рекомендации.

5. Судебная практика по спорам, связанным с отказом в выполнении распоряжении клиента о совершении операции. Практические рекомендации.

6. Судебная практика по спорам, связанным с расторжением договора банковского счета. Методические рекомендации Банка России от 02.02.2017 № 4-МР, от 02.04.2015 № 10-МР, от 05.05.2015 № 12-МР. Письмо Банка России от 31.05.2016 № 12-1-11/1229. Практические рекомендации.

7. Вопросы двухуровневой «реабилитации» клиентов – «отказников». Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У. Информационное письмо Банка России от 12.09.2018 № ИН-014-12/61. Методические рекомендации Банка России от 10.11.2017 № 29-МР. Методические рекомендации Банка России от 22.02.2019 № 5-МР.

8. Перспективы снижения нагрузки антиотмывочного закона на компании (Обзор внесенных на рассмотрение в Государственную Думу РФ законопроектов).

Выдаваемый документ

Сертификат установленного образца