Проверки надзорных органов
Анонс
Проверки Надзорных органов, из нового:
- Законопроект № 1051647-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».
На семинаре Вы узнаете не только какие требования по порядку проведения проверки, установлены в законодательстве РФ и нормативных документах регулятора, но также получите практические советы на то, как лучше подготовиться к проверке; что делать, чтобы не попасть под Акт о противодействии о проверке, как отвечать на запросы проверяющих, а также узнаете порядок оспаривания Акта проверки.
Цель семинара: познакомить банковских специалистов с методикой проведения проверки надзорных органов и подготовке к проверке.
Семинар рассчитан на сотрудников кредитных и не кредитных финансовых организаций, представителей подразделений:
СВК, СВА, Службы комплаенс, ПОД/ФТ Отдела экономической безопасности, Юристов, Сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействия с государственными органами
Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца.
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
1. Требования Банка России по проведению проверок кредитных организаций (О внесении изменений в Инструкция Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»:
- Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России
- Обязанности проверяемой организации (ее филиала)
- Подготовка к проведению проверки организации (ее филиала)
- Порядок проведения проверки организации (ее филиала)
- Оформление акта о противодействии проведению проверки
- Требования к оформлению результатов проверки
- Особенности оформления акта проверки до завершения проверки
- Ознакомление с актом проверки
- Порядок обжалования акта о проверке
2. Правила поведения при проверке:
- Подготовка к проверке
- Ответственный за взаимодействие с проверяющими органами
- Подготовка персонала к прохождению проверки
- Порядок взаимодействия подразделений проверяемой организации при проверке. Как построить работу с проверяющими?
- Ответы на запросы проверяющих. Требования к запросам и требования к ответам. Как отвечать на неудобные вопросы?
- Согласования Акта проверки, права проверяемых организаций, как их отстаивать? Возражения к акту проверки, порядок оформления подтверждающих документов
- Результаты проверок, стоит ли бояться административного наказания (лучшее - враг хорошего)?
- Исполнение предписания. План устранения недостатков по результатам проверки
- Характерные ошибки при получении предписания государственного надзорного органа по результатам проверки.
- Административное производство
3. Особенности при проверке осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (практические рекомендации и возможные отличия в требованиях регуляторов):
- документы, которые обычно требуют до проведения проверки и которые организация обязана подготовить для представления группе инспекторов ко дню начала проверки
- особенности представления справок и документов, требуемых проверяющими
- проверка организации обучения (вводное, целевое, плановое обучение, обучение при изменении требований законодательства и внутренних документов), хранение результатов обучения, проверка знаний, полученных при обучении
- наиболее часто выявляемые нарушения при:
- организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ, включая квалификационные требования к ответственным сотрудникам и порядок учета в Правилах изменений законодательства
- обязательном контроле
- выявлении подозрительных операций
- организации работы по замораживанию (блокированию)
- отказе в открытии счета, совершении операции или расторжении договора по инициативе кредитной организации
- идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
- направлении сообщений в Уполномоченный орган
- представлению информации по запросам уполномоченного органа
4. Использование Банком России института мотивированного суждения при организации надзорной деятельности и оценке эффективности системы внутреннего контроля.
5. Что проверяют при проверках Банка России по вопросам ПОД/ФТ?
- структура проверки
- любимые вопросы (что смотрят в первую очередь, как проверяют): когда необходим ИНН? Как правильно заполнять адреса, кое-что об обязательном контроле клиента, который проходит в другой финансовой организации, ПДЛ, как правильно их искать и с ними работать?
- как сократить риск выявления недостоверных сведений при отправке отчетности, как соответствовать «логическому контролю» без Коммита –Курьер?
- как защищаться?
6. Инструкция Банка России от 18.12.2018 № 195-И «О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие». NEW
7. Ответы на вопросы слушателей
