Предупреждение мошенничества в сфере розничного кредитования: верификация данных потенциального заемщика
Анонс
Одной из «болевых» проблем становится не только выдача кредитов, но и мотивированное решение либо о пролонгации выданных кредитов, либо требование их немедленного погашения. В первом случае это увеличивает кредитные риски, во втором – требует досоздание резервов и, как следствие, ухудшает финансовые показатели самого банка. Оценка такого заемщика требует многофакторного анализа, учитывающего не только финансовую составляющую, но и смежные с ней показатели, которые являются прерогативой подразделений экономической безопасности кредитных организаций. Содержание банковских рисков применительно к обеспечению экономической безопасности на практике сводится к прогнозированию угроз в финансово – хозяйственной деятельности и определению мер по их локализации.
Выдаваемый документ:
1. Сертификат установленного образца.
Действующая акция: ТОР-10 семинаров АНО ДПО «ИСБД» со СКИДКОЙ 12%
Содержание мероприятия
Современные схемы мошенничества в кредитно-финансовой сфере:
- экономические преступления, направленные против банков;
- виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии применительно к каждому виду в отдельности:
а) использование документов, удостоверяющих личность, принадлежащих третьим лицам; отрицание факта обращения за кредитом;
б) использование асоциальных личностей для мошеннического получения кредитов;
в) предоставление заведомо ложной информации и/или не сообщение фактов, влияющих на решение о выдаче кредитных средств;
г) создание благополучной репутации в кредитной сфере;
д) другие виды мошеннических схем.
- создание «легенды» на примере работы «черного» брокера с использованием доступных информационных источников;
Верификация данных физических лиц.
Особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заемщика:
- особенности проверки документов, предоставленных заемщиком, выявление возможной подделки и фальсификации данных:
а) первичный анализ анкетных данных;
б) анализ документов, удостоверяющих личность;
в) анализ трудовой книжки;
г) анализ справки по форме 2НДФЛ.
- основные этапы информационно-поисковой и информационно-аналитической работы:
а) алгоритм подготовки к работе с информационными источниками;
б) работа с поисковыми машинами, использование стандартных и специализированных запросов, порядок их использования.
Верификация данных физических лиц:
- верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредством телефонной связи:
а) методики телефонной верификации;
б) алгоритм подготовки к проведению телефонной верификации;
в) примеры успешной телефонной верификации при использовании вопросов открытого и нестандартного типа;
г) моделирование ситуаций, имитация телефонных переговоров;
д) анализ полученной информации.
Заключительная часть:
- ответы на вопросы слушателей;
- подведение итогов.
