ПОД/ФТ: Новации в законодательстве - актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ
10
Июня
2020
1
день
с 15:00
Форма обучения
ОчноВебинар
Анонс
- Стандарт Банка России СТО БР БФБО-1.8-2024 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Обеспечение безопасности финансовых сервисов при проведении дистанционной идентификации и аутентификации. Состав мер защиты информации».
- Законопроект № 588441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части квалификационных требований и требований к деловой репутации должностных лиц финансовой организации)».
- Законопроект № 589837-8 «О внесении изменения в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности» (об усилении контроля за деятельностью иностранных агентов.
- Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части развития системы совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы).
- FATF: обновление рекомендаций по обеспечению прозрачности платежей.
- 13 февраля 2024 года Правительством РФ принято постановление № 144 «О проведении эксперимента по предоставлению комплексного сервиса по государственной регистрации ЮЛ и ИП, выдаче квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи ЮЛ и ИП, открытию расчетного счета и заключению договора дистанционного банковского обслуживания».
- Законопроект № 576830-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 20 Федерального закона «О банках и банковский деятельности» в связи с внедрением цифрового рубля».
- Ответ Банка России от 18.03.2024 «О порядке осуществления идентификации кредитными организациями, являющимися операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов».
Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Сертификат установленного образца
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
I. НОВАЦИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ:
- Изменения законодательства о ПОД/ФТ:
-- Закон от 21 июля 2014 года №213-ФЗ и подзаконные акты Банка России (операции и перечень стратегических обществ) в свете Федерального закона от 29.07.2017 № 267-ФЗ об изменении контроля стратегических предприятий: хоз. обществ, УНИТАРНЫХ, ГОСУДАРСТВЕННЫХ корпораций и компаний и изменение требований законов 115-ФЗ и 213-ФЗ, в части обязательного контроля. Разъяснения Банка России по порядку направления отчетности по коду 4007. Новое Распоряжение Правительства РФ от 25.12.2018 № 2930-Р
-- Требования к Деловой репутации ОСа ПОД/ФТ, в свете Федерального закона от 27.07.2017 № 281-ФЗ и порядок контроля и направления уведомлений в Банк России.
-- Закон от 21 июля 2014 года №213-ФЗ и подзаконные акты Банка России (операции и перечень стратегических обществ) в свете Федерального закона от 29.07.2017 № 267-ФЗ об изменении контроля стратегических предприятий: хоз. обществ, УНИТАРНЫХ, ГОСУДАРСТВЕННЫХ корпораций и компаний и изменение требований законов 115-ФЗ и 213-ФЗ, в части обязательного контроля. Разъяснения Банка России по порядку направления отчетности по коду 4007. Новое Распоряжение Правительства РФ от 25.12.2018 № 2930-Р
-- Требования к Деловой репутации ОСа ПОД/ФТ, в свете Федерального закона от 27.07.2017 № 281-ФЗ и порядок контроля и направления уведомлений в Банк России.
- Подзаконные акты Банка России, Росфинмониторинга и Правительства РФ:
-- Положение Банка России от 30.03.2018 № 639-П «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета. (в редакции Указания от 17.10.2018 № 4935-У.NEW)
-- Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У О порядке информирования (вместо Указания № 3041-У) о случаях отказа в заключении договора или проведения операции или расторжения счета.
-- Информационное сообщение от 30.01.2018 Росфинмониторинга «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)».
-- Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».
-- Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 «О порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными неправительственными организациями (НИНпО)».
-- Указание Банка России от 16.11.2017 № 4189-У О внесении изменения в Инструкцию 153-И О порядке открытия счетов.
-- Положение Банка России от 30.03.2018 № 639-П «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета. (в редакции Указания от 17.10.2018 № 4935-У.NEW)
-- Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У О порядке информирования (вместо Указания № 3041-У) о случаях отказа в заключении договора или проведения операции или расторжения счета.
-- Информационное сообщение от 30.01.2018 Росфинмониторинга «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)».
-- Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».
-- Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 «О порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными неправительственными организациями (НИНпО)».
-- Указание Банка России от 16.11.2017 № 4189-У О внесении изменения в Инструкцию 153-И О порядке открытия счетов.
- Федеральный закон от 27.11.2017 № 358-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О лотереях” и Федеральный закон “О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации”» ( об ограничении операций лиц, связанных с незаконной игорной деятельностью. Постановление Правительства Российской Федерации от 21.04.2018 № 487 "Об утверждении Правил доведения до сведения кредитных организаций и платежных агентов информации, включаемой в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации, и перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению азартных игр с нарушением законодательства Российской Федерации".
- Закон от 23.04.2018 № 90-ФЗ о противодействии распространения оружия массового поражения (ФРОМУ) – внесение изменений в Закон № 115-ФЗ. Информационное письмо ЦБ от 29.12.2018 № ИН-14-12/84 о выявлении организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. Указание Банка России № 5075-У о требованиях к Правилам внутреннего контроля по ФРОМУ.NEW
- Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ о Дистационной и биометрической идентификации и перечень НПА в его развитие. Законопроект № 613239-7 Изменение в порядке участия Банков в процедурах биометрической идентификации. NEW
- Положение ЦБР № 600-П от 20.09.2017 порядка по представлению информации в Росфинмоинторинг по его запросу (вместо положения № 407-П).
- Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ О Банке Развития (о механизме реабилитации лиц, включенных в сообщения по Положению Банка России № 639-П).
- Информационное письмо ЦБР от 27.12.2017 № ИН-014-12_64 Рекомендации Вольсбергской группы банков по риск ориентированному подходу.
- Проект Федерального закона об упрощении идентификации, в части затребования миграционной карты и документа на право пребывания на территории Российской Федерации.
- Рекомендации НСФР по управлению повышенными рисками в связи с принятием решений о расторжении договора банковского счета (вклада), отказа от заключения такого договора или отказа в совершении операции.
- Указание ЦБР от 30.03.2018 №4760-У о составе Межведомственной комиссии и требованиях к заявлению по Закону № 470-ФЗ о «реабилитации отказников»
- Указание от 27.07.2019 № 5083-У О внесении изменений в Положение Банка России № 375-П в части разработки программ в ПВК по учету НОР и сроках самооценки.NEW
- Указание от 30.03.2018 № 4759-У О внесении изменений в Положение Банка России № 445-П в части разработки программ в ПВК по реализации требований Закону № 470-ФЗ о «реабилитации отказников»
- Федеральный закон №169-ФЗ о регулировании Лотерей и игорной деятельности в части нового изменений порядка идентификации через ЦУПИС. Информационное письмо Банка России № ИН-04-45/61, ФНС России № ЕД-4-2/1307@ от 28.01.2019 «О требованиях Федерального закона № 138-ФЗ и Федерального закона № 244-ФЗ»
- Законопроект № 419059-7 о регулировании обращения цифровых финансовых активов
- Закон от 27.12.2018 № 565-ФЗ об обязательном контроле при снятии наличных с банковских карт, эмитированных иностранными кредитными организациями (о проблемах с применением норм закона). NEW
- Об изменениях в Гражданский Кодекс РФ (Федеральный закон от 26.07.2017 № 212-ФЗ):
-- изменения по статье 807 «договор займа»
-- изменения по статье 848 «отказ в совершении операции по зачислению на счет»
-- изменения по статье 848 «отказ в совершении операции по зачислению на счет»
- Закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств».NEW
- Федеральный закон от 02.12.2019 №394-ФЗ и Федеральный закон от 01.05.2019 № 95-ФЗ «Изменения законодательных актов после принятия Закона № 90-ФЗ о ФРОМУ.NEW
- Закон от 01.05.2019 № 74-ФЗ Усиление ответственности по статье 74 закона о ЦБ.NEW Проект изменений в инструкцию № 188-И.NEW
- Федеральный закон от 02.12.2019 №394-ФЗ и Федеральный закон от 01.05.2019 № 95-ФЗ «Изменения законодательных актов после принятия Закона № 90-ФЗ о ФРОМУ.NEW
- Закон от 01.05.2019 № 74-ФЗ Усиление ответственности по статье 74 закона о ЦБ.NEW Проект изменений в инструкцию № 188-И.NEW
- Указание ЦБР от 27.02.2019 № 5085-У об изменении Положение ЦБР № 375-П (применение национальной оцени рисков при оценки рисков организации).NEW
- Национальная оценка рисков ПОД/ФТ 2017-2018 годы
- Законопроект № 514780-7 идентификация и проверка по номеру мобильного телефона (ЕИС ПСА).NEW
- Информационное письмо Банка России о документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ от 19.07.2018 № ИН-014-12/48.
- Указания ЦБР от 17.10.2018 № 4935-У о внесении изменений в положение № 639-П.
- Положение Банка России от 17.10.2018 № 655-П «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вместо Положения № 443-П). NEW
- Проект изменения Положения ЦБР № 499-П (понятие представитель при ДБО).NEW
- Указание от 17.10.2018 № 4936-У по предоставлению сведений в Росфинмониторинг (взамен Положения № 321-П и Указания 3063-У). О новациях в отношении форматов ФЭС. Новый срок вступления в силу, в соответствии с указанием от 28.03.2019 № 5108-У. О изменениях Порядка направления после совещания в Росфинмониторинге 4.07.2019 и Письма Банка России от 12.07.2019 № 014-12/63. NEW
- Информационное письмо ЦБР от 12.09.2018 №ИН-014-12/61 Ответы на вопросы о механизме реабилитации клиентов.
- Законопроект № 582426-7 о совершенствовании ОПОК в Федеральном законе №115-ФЗ (новая редакция ко 2-му чтению от 20.05.2020).NEW
- Законопроект № 582466-7 об основах контроля (надзора) в сфере применения 115-ФЗ
- Законопроект № 617867-7 и № 617880-7 О совершении законодательства РФ в связи с Законом о совершении сделок с использованием электронной платформы и внесении изменений в законодательство РФ в части идентификации клиентов электронной платформы.
- Приказ ФНС России от 20.12.2018 № ММВ-7-2/824@«Об утверждении образца запроса налогового органа о представлении юридическим лицом информации о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению сведений в отношении своих бенефициарных владельцев, структуры и формата запроса в электронной форме, структуры и формата передаваемого электронного сообщения».
- Законопроект 01/05/03-19/00089356 о Цифровом профиле. NEW
- Закон от 18.03.2019 № 32-ФЗ по упрощению идентификации в банковских группах и холдингах. Положение Банка России от 24.10.2019 № 698-П – требования к ЦПВК. NEW
- Закон от 18.03.2019 № 33-ФЗ по требованиям по идентификации у нотариусов, адвокатов и бухгалтеров – новые обязанности. NEW
- Законопроект о блокировании МВД, ФСБ, Росфинмониторингом операций по подозрению в терроризме, экстремизме, незаконных митингах и незаконной торговле наркотиками
- Указание ЦБР от 06.12.2019 № 5345-У О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядка зачисления денежных средсв на специальный счет в Банке России и порядка возврата денежных средств со специального счета в Банке России. NEW
- Проект Правительства РФ Изменения в Закон № 115-ФЗ и 149-ФЗ в части внедрения процедур биометрической идентификации юр. лиц.
- Федеральный закон от 26.70.2019 О порядке Упрощенной идентификации в страховых организациях.
-Проект Указания Банка России «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации» NEW
- Проект Банка – Концепция KYC платформы Банка России. NEW
- Законопроект Правительства РФ по внесении изменений в статьи 5, 7 и 20 Закона № 115-ФЗ в части регулирование идентификации Лотерей.
- Ответы ЦБ и Росифнмониторинга об использовании ПО для ФЛК по Указанию № 4936-У.NEW
- Наказание ЦБР № 5305-У о внесении изменений в инструкцию № 188-И о применении штрафов по ст 74 закона о ЦБ.NEW
- Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.NEW
- Проект указания Банка России – отменяется требование о представлении ПВК по ПОД/ФТ при получении лицензии Проф. участника. NEW
- Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.NEW
- Закон от 16.12.2019 г. № 438-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 72 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств».NEW
- Законопроект № 886268-7 «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (в части запрета установления повышенных комиссий по ПОД/ФТ). NEW
- Проект приказа Росфинаосторинга о порядке направления запросов в Кредитные организации (Взамен Приказа Росфинмониторинга от 23.12.2014 № 349). NEW
- Информационные письма Банка России о выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ в период сложной эпидемиологической ситуации вызванной эпидемией COVID -19. Разъяснения Банка России по Информационным письмам №ИН-014-12/62, №ИН-014-12/68, №ИН-014-12/74. NEW
- Законопроект НСФР о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, в части обязательности разработки ЦПВК и сроков их разработки. NEW
- Указание Банка России от 24.12.2019 № 5372-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части регулирования деятельности инвестиционных платформ. NEW
- Законопроект НСФР о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, в части идентификации. NEW
- Информационные письма Банка России о выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ в период сложной эпидемиологической ситуации вызванной эпидемией COVID 2019.NEW
- Законопроект НСФР о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, в части проверки личности по системе видеосвязи. NEW
- Законопроект № 946734-7 о СамоСбореБиометрии.NEW
- Законопроект № 948530-7 О совершенствовании механизмов отказа в совершении операции открытия счета.NEW
- Проект указания Банка России об изменении в Положение № 499-П и Положение № 444-П О порядке идентификации.NEW
- Проект указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в организациях» в Указание №1485-У и №3471-У .NEW
- Указание ЦБР от 06.12.2019 № 5345-У О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядка зачисления денежных средсв на специальный счет в Банке России и порядка возврата денежных средств со специального счета в Банке России. NEW
- Проект Правительства РФ Изменения в Закон № 115-ФЗ и 149-ФЗ в части внедрения процедур биометрической идентификации юр. лиц.
- Федеральный закон от 26.70.2019 О порядке Упрощенной идентификации в страховых организациях.
-Проект Указания Банка России «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации» NEW
- Проект Банка – Концепция KYC платформы Банка России. NEW
- Законопроект Правительства РФ по внесении изменений в статьи 5, 7 и 20 Закона № 115-ФЗ в части регулирование идентификации Лотерей.
- Ответы ЦБ и Росифнмониторинга об использовании ПО для ФЛК по Указанию № 4936-У.NEW
- Наказание ЦБР № 5305-У о внесении изменений в инструкцию № 188-И о применении штрафов по ст 74 закона о ЦБ.NEW
- Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.NEW
- Проект указания Банка России – отменяется требование о представлении ПВК по ПОД/ФТ при получении лицензии Проф. участника. NEW
- Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.NEW
- Закон от 16.12.2019 г. № 438-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 72 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств».NEW
- Законопроект № 886268-7 «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (в части запрета установления повышенных комиссий по ПОД/ФТ). NEW
- Проект приказа Росфинаосторинга о порядке направления запросов в Кредитные организации (Взамен Приказа Росфинмониторинга от 23.12.2014 № 349). NEW
- Информационные письма Банка России о выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ в период сложной эпидемиологической ситуации вызванной эпидемией COVID -19. Разъяснения Банка России по Информационным письмам №ИН-014-12/62, №ИН-014-12/68, №ИН-014-12/74. NEW
- Законопроект НСФР о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, в части обязательности разработки ЦПВК и сроков их разработки. NEW
- Указание Банка России от 24.12.2019 № 5372-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части регулирования деятельности инвестиционных платформ. NEW
- Законопроект НСФР о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, в части идентификации. NEW
- Информационные письма Банка России о выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ в период сложной эпидемиологической ситуации вызванной эпидемией COVID 2019.NEW
- Законопроект НСФР о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, в части проверки личности по системе видеосвязи. NEW
- Законопроект № 946734-7 о СамоСбореБиометрии.NEW
- Законопроект № 948530-7 О совершенствовании механизмов отказа в совершении операции открытия счета.NEW
- Проект указания Банка России об изменении в Положение № 499-П и Положение № 444-П О порядке идентификации.NEW
- Проект указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в организациях» в Указание №1485-У и №3471-У .NEW
II. РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ПОРЯДКУ ПРИМЕНЕНИЯ НОРМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ПОДЗАКОННЫХ АКТОВ:
- Разъяснение по порядку применения требований законодательства:
-- Закон от 29 декабря 2015 года №407-ФЗ (УПРИД по потребительским кредитам (займам).
-- Закон от 30 декабря 2015 года №423-ФЗ (операции без идентификации физ. лиц при продаже драг. металлов, ювелирных изделий в розницу)
-- Закон от 26 июня 2015 года № 154-ФЗ (о ПРАВЕ требования СНИЛС);
-- Закон от 13 июля 2015 года №259-ФЗ (о запрете требования сделок с недвижимостью, подлежащих Гос. регистрации с клиентов);
-- Закон от 29 июня 2015 года №210-ФЗ (упрощение открытия счетов, идентификации бенефициарных владельцев клиентов-физ. лиц, идентификации выгодоприобретателей);
-- Обязательный контроль НКО (коды ОПОК 9001 и 9002);
-- Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П (позиции регуляторов по вопросам: кого и как идентифицировать?, как проверять подлинность документов? какие анкеты и на кого нужно заполнять? как оформлять проверку по террористам? как выяснить цели открытия счета, деловую репутацию, финансовое положение физ и юр. лиц?, идентификация операций по банковским картам, обновление сведений и источники идентификации, порядок обновления сведений и др.) – Разъяснения Банка России от 31.05.2016, 22.06.2016 и 15.07.2016 и , позиции Росфинмониторинга и ФМС по отдельным вопросам, отказ в проведении операций по банковской комиссии в отношении клиента). Изменения в Положение № 499-П, в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У.
-- Страны повышенного риска (Разъяснения Росфинмониторинга в отношении применения страновых рисков, связанных с финансированием терроризма и Федеральным законом № 281-ФЗ.);
-- Местонахождение органа управления юридического лица;
-- Местожительства и местопребывания физического лица;
-- Проблемы с идентификацией иностранных граждан и лиц без гражданства (Недействительная миграционная карта, нужен ли патент? Удостоверение о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, предоставление временного убежища, когда нужна виза? По каким паспортам можно въезжать в РФ и когда не нужна виза?);
-- Можно ли использовать заграничные паспорта при идентификации граждан РФ?;
-- Идентификация при выдаче банковской гарантии;
-- ОПОК 5004 Подлежит ли обязательному контролю в кредитной организации операция по переводу денежных средств из Внешэкономбанка или Почты России на счет клиента в кредитной организации?
-- ОПОК 5003 Передача по нескольким актам лизингового имущества по одному соглашению.
-- Упрощенная идентификация (УПРИД) и проверка паспортов в ФМС (какие операции можно делать с УПРИД?, какие способы УПРИД можно использовать сейчас?, как подключиться к ФМС, ФНС, ПФР, ФОМС через СМЭВ? что делать, если паспорт оказался недействительным или не значится в при проверке в ФМС?)
- Сомнительные операции:
-- Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР № ИН-01-12/40.);
-- Понятие «сомнительные финансовые операции» в законодательстве РФ – Распоряжение Правительства РФ от 05.05.2017 № 870-Р о типовом соглашении ФТС с иностранной таможенной службой.
- Методические рекомендации Банка России, Росфинмониторинга, ФНС по сомнительным операциям:
-- Контролируемый транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т;
-- операции по спец. счетам платежных агентов - Методические рекомендации от 02.04.2015 9-МР;
-- использование почтовых переводов для целей обналичивания средств - Методические рекомендации ЦБР от 02.04.2015 10-МР;
-- об усилении контроля за БПА - Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР. Указание ЦБ от 23.12.2019 № 5365-У_о порядке контроля ОПДС за БПА.NEW;
-- ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги - Методические рекомендации ЦБР от 15.07.2015 17-МР и 18-МР;
-- обналичивание средств через розничную торговлю - Методические рекомендации ЦБР от 04.12.2015 35-МР
-- Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям;
-- о контроле за транзитными "спящими" счетами - Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР;
-- об усилении контроля за БПА - Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР.
-- О порядке выявления и идентификации бенефициарных владельцев - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017
- Особые случаи сомнительных операций:
-- «веерная» обналичка;
-- обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов» Методические рекомендации ЦБ № 4-МР от 02.02.2017
-- Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 09.02.2017 № 5-МР.;
-- обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам»;
-- «карусельная схема»;
-- схемы, связаные с незаконным экспортом леса.
-- Об усилении эффективности процедур реализации требований статьи 7.3 Федерального закона 115-ФЗ (ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ). - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 №13-МР. Проект Указания ЦБР о порядке контроля за БПА.NEW
-- Уплата налогов в незначительном объеме и дополнительных критериях клиентов, совершающих сомнительные транзитные операции о контроле с помощью IP, MAC,адресов и номера SIM карты - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №18-МР. О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (схемы уклонения от уплаты НДС) - Методические рекомендации ЦБР от 16.02.2018 5-МР (в дополнение к Методическим рекомендациям № 18-МР).
-- Об особенностях выявления сомнительных операций по обналичиванию с корпоративных карт. - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №19-МР.
-- «Серийные» переводы наличных физ. лицами за границу Методические рекомендации 2-МР от 14.01.2019.
-- Методические рекомендации ЦБ О порядке информирования клиентов при отказе в предоставлении услуг ДБО от 12.03.2019 № 5-МР.
-- Информационное письмо Банка России от 23.03.2019 № ИН-014-12/27 О подходах к порядку определения источников происхождения средств клиентов.NEW
-- Информационное письмо о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых. NEW
-- Информационное письмо о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых. NEW
III. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
