Практические аспекты работы антиотмывочной системы в Российской Федерации в современных условиях

FATF – коротко о главном:

- в рамках данной темы вспомним о системе ПОД/ФТ глобального уровня, а также о влиянии мировых стандартов ПОД/ФТ на систему ПОД/ФТ РФ. В том числе поговорим о результатах четвертого раунда оценки экспертами FATF антиотмывочной системы РФ, прошедшей в 2019 году.

От ФЭС  до выявления схем легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества:
- порядок работы в личном кабинете на портале Росфинмониторинга сроки и важность их соблюдения при составлении и направлении ФЭС;
- примеры ошибок, допускаемых субъектами 115-ФЗ при составлении  ФЭС, а также внутреннего сообщения об операции;
- Указание Банка России от 17.10.2018 № 4936-У О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7 и 7.5 Федерального закона 115-ФЗ (письмо Банка России от 06.11.2019 № 014-12-4/8352);
- практические примеры поступления ФЭС в ФБД Росфинмониторинга, их анализ и использование в работе сотрудниками Росфинмониторинга.

Актуальные схемы отмывания, обналичивания и вывода денежных средств (2020 год!), а также методы их выявления (практические примеры) + схемы финансирования терроризма:
- «исполнительные надписи нотариуса»;
- «организованные торги»;
- «судебные решения»;
- «трудовые комиссии»;
- «сетевые ритейлеры»;
- «вексельная схема»;
- «обналичивание через операторов сотовой связи»;
- «схема легализации денежных средств, полученных от наркопреступлений»;
- «схемы финансирования терроризма».
(Методические рекомендации ЦБ № 4-МР от 02.02.2017, Методические рекомендации ЦБР от 04.12.2015 35-МР, Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729, Методические рекомендации ЦБ от 13.04.2016 10–МР, Методические рекомендации ЦБ от 27.04.2007 60-Т, Методические рекомендации ЦБ от 21.07.2017 №18-МР, Положение Банка России от 09.06.2012 N 382-П, Методические рекомендации ЦБ от 21.07.2017 №19-МР).

Переход от СПО к СПД:
- «апробированный и действующий профиль наркоторговца»;
- «апробированный и действующий профиль террориста»;
- «разработка профиля коррупционера». 

Меры, применяемые КО по блокировке активов террористов их виды, механизмы работы и их актуальность:
 - судебная заморозка;
- заморозка через МВК по ПФТ;
- заморозка 5+30 по отдельному письму Росфинмониторинга;
- заморозка счетов лицам, включенным в перечень лиц, причастных к терроризму.

Обзор последних изменений Федерального закона 115-ФЗ и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ, включая Указание Банка России от 22.02.2019 № 5075-У, Указание Банка России от 22.02.2019 № 5083-У и Федеральный закон от 02.08.2019 № 259-ФЗ.

+ Планируемые изменения Федерального закона 115-ФЗ.