Инструменты погашения кредитов МСБ в просрочке. Анализ финансовой деятельности и утверждение решений по проблемным активам
Анонс
На семинаре будут подробно рассмотрены варианты досудебной работы с кредитами МСБ в просрочке, с учетом падения спроса на продукцию и услуги бизнеса.
На лекциях мы поделимся методами стандартного и не стандартного сотрудничества с клиентом как по анализу так и поиску скрытых резервов на улучшение ситуации в бизнесе, нахождению вариантов погашения задолженности по кредиту.
Для повышения эффективности от участия в семинаре участнику необходимо иметь с собой информацию минимум о 3-х кредитов в просрочке для разработки плана мероприятий по их погашению!
В основу лекционного материала положен практический опыт работы с текущим кредитным портфелем МСБ ЗАО «Москомприватбанк» (2008 - 2012 г.г.), в результате которого сальдо портфеля из 12 917 кредитов на сумму 4,25 млрд. рублей (портфель на 01.10.2018г.) на 92,5% был погашен "живыми" деньгами на балансе Банка.
Также на протяжении лекций мы поделимся современными инструментами, которые позволяют увеличить эффективность работы сотрудников кредитных подразделений в работе с предпринимателями.
Цель семинара:
Познакомиться с дополнительными инструментами в работе с текущим кредитным портфелем клиентов МСБ в период кризиса, освоить навыки погашения задолженности на досудебной стадии.
В результате обучения участники:
- Рассмотрят принципы построения взаимоотношений Банка бизнеса в период кризиса
- Освоят новые инструменты по работе с кредитами в просрочке
- Отработают 10 вариантов проведения реструктуризации кредитов в просрочке
- Познакомятся с различными системами работы с предпринимателями в просрочке
Продолжительность - 8 часов
Содержание мероприятия
Введение:
Приглашение от лектора - https://storage.webinar.ru/storage/files/user/5/record/677565/57557.mp4/677565.mp4
- Три периода развития малого и среднего бизнеса 1998 - 2015 гг..;
- Пять причин выживания малого и среднего бизнеса в кризис;
- Принципиальная разница в проведения финансово экономического анализа бизнеса в период роста и стагнации экономики;
- Определение целей в работе с клиентами в просрочке;
- Оценка эффективности подразделений в с просрочкой.
Анализ финансовой деятельности бизнеса в кризис:
- Баланс;
- ОПиУ;
- Определение точки безубыточности работы бизнеса.
Анализ изменений в бизнесе клиента:
- Снижение затрат;
- Изменение ассортимента;
- Смена покупателей/партнеров;
- Смена бизнес модели;
- Привлечение клиентов.
Проведение реструктуризации текущих кредитов:
- Кнут и пряник при реструктуризации кредита;
- Рассмотрение 10 вариантов реструктуризации кредитов;
- Организация текущего мониторинга кредитов, по которым произошла реструктуризация.
Построение командной работы погашения кредитов в просрочке:
- Роли и функции сотрудников ГО и фронт офиса в работе с кредитами в просрочке;
- Проведение Кредитных комитетов (частота, подготовка, решения, контроль принятых - решений).
Работа фронт офиса с клиентами в просрочке:
- Постановка задач перед сотрудниками фронт офиса;
- Мониторинг работы сотрудников фронт офиса по работе с клиентами в просрочке;
- Контроль со стороны сотрудников ГО за работой фронт офиса;
- Профилактика мошенничества со стороны сотрудников Банка в работе с кредитами в просрочке.
Варианты дополнительных изменений в бизнесе клиента:
- Увеличение выручки;
- Снижение торговой наценки;
- Работа с кредиторской задолженностью;
- Работа с дебиторской задолженностью;
- Оптимизация затрат заемщика.
