Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки. Анализ связанных компаний
Анонс
Семинар состоит из 3-х модулей. В первом модуле и втором модуле рассматриваются расширенный и упрощенный методы проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Особое внимание уделяется анализу сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. На основе анализа финансово-хозяйственных данных оцениваются риски, структурируются кредитные сделки.
Третий модуль посвящен анализу связанных компаний. В данном модуле выявляются риски технических задолженностей, дробления бизнеса связанных компаний. Рассматриваются схемы оптимизации налогообложения в группе компаний, оцениваются зоны рисков. Разбираются методы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, получают методический и практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
На кого рассчитан семинар: Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа.
Цель семинара: Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки
В результате обучения участники:
- Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса;
- Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков;
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных;
- Обоснуют принятое решение по кредиту;
- Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса и расчета кредитоспособности;
- Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Выявят схемы рисковых оптимизаций налогообложения в группе компаний;
- Оценят налоговые риски. Рассчитают потенциал налоговых взысканий;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.
Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации
Скидка 15% на все семинары и вебинары в декабре 2021г.
Содержание мероприятия
1. Введение
- Профиль заемщика малого бизнеса, подходы в оценке бизнеса;
- Обзор приоритетных отраслей бизнеса в 2021 году;
- Схема анализа хозяйственной деятельности заемщика.
Модуль 1. Структурирование кредитной сделки. Метод расширенного финансового анализа.
1. Разбор кредитного заключения №1:
- Запрос кредита. Описание бизнеса заёмщика;
- Финансовые коэффициенты, используемые для оценки кредитоспособности;
- Коэффициентный анализ баланса. Выделение «зон риска», технических задолженностей;
- Детальный анализ «сомнительных операций». Корректировка баланса;
- Расчет стресс-модели по ключевым коэффициентам баланса;
- Коэффициентный анализ ОПиУ. Расчеты долговых нагрузок;
- Проверка достоверности скорректированной отчетности. Оценка рисков;
- Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта;
- Принятие решения по кредитам.
2. Решение задач-тренажеров по проверке достоверности финансовой информации.
Модуль 2. Структурирование кредитной сделки. Метод упрощенного финансового анализа.
1. Разбор кредитного заключения №2:
- Параметры упрощенного финансового анализа;
- Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
- Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
1. Причины образований связанных компаний:
- Характеристика связанных компаний, риск дробление бизнеса;
- Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса.
2. Анализ связанной компании (бизнес-кейс-группа связанных компаний):
- Анализ группы компаний по данным бухгалтерской отчетности. Выявление рисков;
- Анализ внешних и внутренних контрагентов, технических компаний;
- Оценка рисков технических дебиторских и кредиторских задолженностей в группе;
- Оценка налоговых рисков и расчет потенциальных налоговых взысканий.
3. Консолидация данных (практическая задача-тренажер):
- Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
- Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках.
Тест по пройденному материалу.
Нарышева Наталия Витальевна
ПреподавательПреподаваемые направления
Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализПрофессиональная деятельность
Практик с опытом в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет. Специализируется на проведении обучения по оценке кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Автор программы обучения для кредитных специалистов «Технология кредитования малого бизнеса». Провела обучение для более 10 000 специалистов, кредитующих малый бизнес. Авторские семинары разрабатывает на основе практического опыта. В основе обучения-разбор реальных кейсов, передача практической методологии кредитного анализа, которые в дальнейшим применяются в ежедневной работе. Постоянный участник международных проектов в странах Казахстан, Кыргызстан, Азербайджан, Узбекистан, Таджикистан, Армения, Белоруссия и другие.
