Кредитование заемщиков малого бизнеса, осуществляющих строительно-монтажные работы. Оценка рисков
Анонс
Цель семинара: Ознакомить участников с особенностями финансового анализа клиентов застройщиков; дать рекомендации относительно обслуживания с учетом специфики деятельности (открытие счетов эскроу, этапы финансирования); ознакомить участников с основными инструментами оценки бизнес-деятельности клиентов вышеуказанного сегмента.
На кого рассчитан семинар: Семинар предназначен для персонала, занимающегося кредитованием средних и малых компаний строительного бизнеса по направлению «Кредитование застройщиков» и имеющего базовые знания и навыки финансового анализа.
Структура семинара: Семинар состоит из двух модулей. В первом модуле осуществляется ознакомление с нормативно-правовым особенностями кредитования, спецификой финансирования и анализа финансовых инструментов на отдельных практических кейсах. Во втором модуле прорабатываются все финансовые инструменты первого модуля на практическом примере.
В результате обучения участники:
- Ознакомятся с основными аспектами нормативно-правовой базы средних и малых компаний строительного бизнеса;
- Освоят специфику финансового анализа;
- Освоят основные инструменты оценки финансового состояния компании застройщика;
- Освоят методы прогнозирования деятельности застройщиков и составления плана финансирования;
- Ознакомятся с основными аспектами работы долевого строительства с использованием счетов эксроу;
- Отработают различные финансовые инструменты анализа деятельности застройщиков на практических кейсах;
- Смогут использовать инструменты финансово-экономического анализа в практической деятельности.
Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
Модуль 1
1. Характеристика и сегментация целевой группы малого бизнеса «осуществляющих СМР». Что относим к СМР (виды работ, наличие ОКВЭД, участие в СРО, чем регулируется, уровень специалистов в штате при выполнении СМР собственными силами, субподрядные работы – определение, типовые схемы, на что обратить внимание, специфика);
2. Основные аспекты нормативно-правовой базы малого бизнеса категории «СМР» (44 и 223-ФЗ – снижение цены контракта от начальной минимальной цены, условия по заключению контракта после победы в тендере, авансирование – на практике рассмотреть, как авансы учитываются, спец. условия по расчетам, надзор казначейский);
3. Контракт (основные условия, что сделать в какой срок и какие тех. требования (приложения), комплектность контракта, график работ, условия расчетов).
4. Основные показатели и факторы, которые влияют на результат проекта.
5. Риски, влияющие на результаты кредитования СМР и пути их минимизации.
6. Специальные инструменты анализа и оценки деятельности СМР:
- анализ сметы, этапов строительства;
- определение основных расчетных показателей для оценки финансирования;
- особенности построения Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Отчета о движении денежных средств;
- график фондирования, график платежей;
- оптимизационные схемы в СМР (кратко).
7. Коэффициентный анализ. Особенности применения.
8. Перекрестные проверки информации, полученной от клиента.
9. Варианты финансирования.
Модуль 2 (сквозной бизнес-кейс):
1. Первичное знакомство с информацией о деятельности клиента.
2. Оценка проектной документации.
3. Анализ сметы СМР.
4. Составление Баланса и анализ ресурсной обеспеченности предприятия.
5. Анализ инфраструктуры. Краткий обзор инструментов и формирование выводов.
6. Составление консолидированного Отчета о прибылях и убытках.
7. Составление и анализ Отчета о движении денежных средств.
8. Составления графика фондирования, графика платежей.
9. Коэффициентный анализ.
10. Принятие решения о кредитовании.
Огаркова Наталия Алексеевна
ПреподавательПреподаваемые направления
Кредитная работа, Работа с клиентамиПрофессиональная деятельность
Бизнес тренер; руководитель подразделения по привлечению клиентов микро, малого и среднего бизнеса; руководитель проектного подразделения по формированию делового и инвестиционного климата в регионе, специализация: привлечение /кредитование микро/малого/среднего бизнеса
