Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны государственных регуляторов

26
Июля 2022
1
день с 11:00
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

- Законопроект № 33224-8 «О внесении изменений в статью 34 Федерального закона "О территориях опережающего социально-экономического развития в Российской Федерации».
- Законопроект № 46071-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части усиления контроля за деятельностью платежных агентов).
- Решение Совета директоров Банка России о тарифах на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП).
- Разъяснения по порядку бухгалтерского учета операций с ТСП в СБП.

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
17 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

Основы Национальной платежной системы

1. Предмет регулирования.
2. Структура НПС.
3. Основные понятия.
4. Национальная платежная система (НПС).
5. Понятие платежной системы и ее характеристики, Виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе.
6. Порядок оказания платежной услуги.
7. Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств.
8. Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики.
9. Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры.
10. Правила платежной системы, критерии значимости. Указание Банка России от 27.06.2017 № 4436-У «О внесении изменения в пункт 1.3 Положения Банка России от 11.06.2014 года № 422-П «О порядке признания Банком России платежной системы национально значимой платежной системой», в части критериев национально значимой платежной системы.
11. Обеспечение защиты банковской тайны и информации. Положение Банка России от 04.06.2020  № 719-П.
12. Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы.
13. Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС. Положение Банка России от 30.03.2021 № 760-П.
14. Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС. Способы и порядок уведомления клиентов о совершаемых операциях.
15. Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим операциям.
16. Требования, предъявляемые к предоплаченным картам.
17. Об ограничениях при использовании НЭСП, ограничения для трансграничных переводов и порядок упрощенной идентификации при выдаче ЭСП и переводах без открытия банковского счета. 
18. Рекомендации Банка России по повышению безопасности при предоставлении розничных платежных услуг посредством сети Интернет (Письмо Банка России от 5.08.2013 №146-Т).
19. Разъяснения Банка России по порядку применения статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ (как выполнять требование об уведомлении клиентов о совершаемых операциях).
20. Национальная система платежных карт (НСПК). Порядок подключения. Тарифы в НСПК, сроки выпуска национальной платежной карты.
21. Роль Банка России в НСПК, Национальная значимая система, новые требования по информированию об изменении тарифов в ПС. 
22. Письмо Министерства финансов о применении ККТ от 31 марта 2014 г. N 03-01-15/14052.
23. Письма Банка России от 08.05.2014 № 86-Т О рекомендациях по организации межхостинговых соединений» и от 02.06.2014 №104-Т «Об обеспечении бесперебойности при расчетах платежными картами» и разъяснения Департамента НПС по порядку его применения иностранными банками.
24. Рекомендации НСФР по рассмотрению заявлений о возврате платежа по спорной операции (chargeback), осуществленного с использованием платежных (банковских) карт, в случае отказа торгово-сервисного предприятия от исполнения обязательств перед клиентами.
25. «Ответы на вопросы о включении в правила платежной системы тарифов и иных видов платы за услуги в платежной системе, а также представления в Банк России расчетов, обосновывающих введение новых тарифов.
26. Указание Банка России от 26.12.2019 № 5379-У "О регистрации Банком России организаций в качестве операторов платежных систем, включении иностранных организаций, являющихся операторами иностранных платежных систем, в реестр операторов иностранных платежных систем, о порядке ведения реестра операторов платежных систем и реестра операторов иностранных платежных систем".
27. Федеральный закон от 21.07.2014 № 209-ФЗ «О государственной информационной системе жилищно-коммунального хозяйства» (ГИС ЖКХ) с изменениями от 27.12.2019 Федеральный закон № 523-ФЗ:
- Сроки, порядок и способов размещения информации в ГИС ЖКХ, Оператор ГИС ЖКХ;
- Регламент и форматы информационного взаимодействия внешних информационных систем с ГИС ЖКХ;
28. Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств".
29. Приказ Банка России № ОД-2525  "Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента".
30. Письмо Банка России от 15.04.2022 N 01-56-5/3143 "О реализации кредитными организациями мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента".
31. Ответы ДНПС ЦБ на вопрос об информации, которая должна сопровождать перевод денежных средств.
32. Методические рекомендации Банка России от 5 октября 2016 г. № 36-МР “По совершенствованию деятельности операторов платежных систем и расчетных центров.
33. Федеральный закон от 01.05.2017 № 88-ФЗ «О внесении изменений в статью 16-1 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей».
34. Федеральный закон от 3 апреля 2017 г. № 59-ФЗ “О внесении изменения в Федеральный закон «О национальной платежной системе» в части регулирования трансграничных денежных переводов.
35. Указание Банка России от 3 июля 2017 г. № 4443-У "Об установлении значений критериев для признания платежной системы значимой".
36. Указание Банка России от 09.06.2012 № 2831-У “Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств.” (в редакции от 30.03.2018 Указание Банка России № 4753-У).
37. Закон от 03.07.2019  № 166-ФЗ О внесении изменений в статью 12 Федерального закона "О национальной платежной системе" (в части уточнения требований для операторов электронных денежных средств, а также привлекаемых ими организаций).
38. Информационное письмо Банка России от 03.12.2018 № ИН-04-45/70 «Об обеспечении бесперебойного осуществления перевода денежных средств в рамках платежных систем с использованием платежных карт».
39. Федеральный закон от 03.07.2019 № 173-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе»" в части определения требований к порядку взаимодействия банков и организаций-поставщиков платежных приложений и регулирования деятельности платежных агрегаторов.
40. Федеральный закон от 02.08.2019 № 264-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе»" в части определения требований к приему на территории Российской Федерации электронных кошельков и других электронных средств платежа, эмитируемых иностранными поставщиками платежных услуг.
41. Федеральный закон от 27.12.2019 № 490-ФЗ «О внесении изменений в статью 9 Федерального закона «О национальной платежной системе»» в части детального информирования по факту приостановления или прекращения использования ЭСП.
42. Указания Банка России от 27.09.2017 № 4549-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 11.04.2014 № 3280-У «О порядке информирования оператором платежной системы Банка России, участников платежной системы о случаях и причинах приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры».
43. Указание Банка России от 06.04.2020 № 5429-У «О порядке ведения Банком России перечня поставщиков платежных приложений, перечня иностранных поставщиков платежных услуг, перечня операторов услуг информационного обмена, перечня банковских платежных агентов, осуществляющих операции платежных агрегаторов, о порядке, формах, составе и сроке предоставления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем сведений для ведения указанных перечней».
44. Указание Банка России от 07.10.2020 № 5590-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 12 июня 2014 года № 423-П «Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами». Проект указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России  по вопросу представления сведений и уведомлений операторами платежных систем и операторами по переводу денежных средств» (Положение № 423-П и Указание 5429-У и Указание 5323-У).
45. Рекомендации по порядку взаимодействия Операторов по переводу денежных средств (ОПДС) и операторов услуг информационного обмена (ОУИО).
46. Федеральный закон от 30.12.2020 № 499-ФЗ «О внесении изменений в статью 12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 8 Федерального закона «О национальной платежной системе»». И ответственность за нарушение 499-ФЗ в КОАП.
47. Стратегия Банка России по развитию НПС на 2021-2023гг.
48. Проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе»», в части повышения эффективности с дебиторской задолженностью.
49. Федеральный закон от 11.06.2021 № 187-ФЗ «О внесении изменения в статью 10 Федерального закона "О национальной платежной системе" (в части устранения несогласованности правового регулирования ЭДС)».
50.  Стандарт СТО БР НПС-10.0-2021 Банка России «Финансовые сообщения в НПС. Нестандартные ситуации и расследования при переводе денежных средств. Альбом схем».
51. Ответ Банка России на вопросы о сертификации банковского ПО Положение ЦБ № 719-П.
52. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 6 апреля 2020 года № 5429-У.
53. Законопроект № 1119605-7 предоставления банковскому платежному агенту права приема наличных денежных средств от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.
54. Закон № 369-ФЗ «О внесении изменений в статью 5 и 15 Федерального закона "О национальной платежной системе», в части сокращения сроков переводов на банковские счета, входящие в состав единого казначейского счета.
55. Федеральный закон от 11.06.2021г. № 200-ФЗ ответственность за перевод БОС с использованием ЭСП, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг (нарушение Закона № 499-ФЗ).
56. Проект федерального закона «О внесении изменений в статью 27 Федерального закона «О национальной платежной системе», в части информационного взаимодействия с МВД и ФинЦЕРТ при противодействии мошенничеству.
57. Проект указания Банка России «О форме, методике составления, порядке и сроках представления в Банк России отчетности по платежным системам операторов платежных систем, в рамках которых осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах».
58. Методические рекомендации 18-МР Методические рекомендации по повышению качества оказания услуг по переводу денежных средств операторами электронных денежных средств.
59. Информационное письмо Банка России от 26.10.2021 № ИН-04-45/84 «О предоставлении клиентам – физическим лицам информации об использовании электронных денежных средств клиентами – физическими лицами».
60. Ответ Банка России «О вопросах применения Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в части использовании специального банковского счета платежным агрегатором.
61. Постановление Правительства РФ от 27.09.2021 № 1618 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 28 декабря 2005 г. № 819 и постановление Правительства Российской Федерации от 12 декабря 2015 г. № 1365».
62. Указание Банка России от 13.07.2021 № 5854-У «О требованиях об обеспечении поставщиком платежного приложения возможности клиентам оператора по переводу денежных средств использовать национальные платежные инструменты с применением платежного приложения».
63. Стандарт Банка России «Финансовые сообщения в НПС. Расчеты аккредитивами. Модели связей» СТО БР НПС-11.0-2021. и Стандарт Банка России «Финансовые сообщения в НПС. Расчеты аккредитивами. Альбом схем» СТО БР НПС-12.0-2021.
64. Ответы Банка России на вопросы по составлению отчетности по форме 0403203.
65. Регулирование института небанковских поставщиков платежных услуг: предложения Банка России.
66. Указание Банка России от 23.12.2019 № 5365-У О порядке контроля ОПДС за БПА.
67. Федеральный закон от 06.03.2022 № 35-ФЗ «О внесении изменений в статьи 14 и 14.2 Федерального закона «О национальной платежной системе» и статьи 1.1 и 4.7 Федерального закона «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации» (в части предоставления банковскому платежному агенту права приема наличных денежных средств от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей)».
68. Федеральный закон от 16 февраля 2022 г. N 8-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (ответственность при переводах лицам, которым перевод запрещен запрещено).
69. Положение Банка России от 3 октября 2017 года № 607-П «О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков». Проект изменения в Положение №607-П.
70. Информационное письмо Банка России от 31.03.2022 № ИН-04-45/48 о неприменении  мер к субъектам национальной платежной системы.
71. Законопроект № 33224-8 «О внесении изменений в статью 34 Федерального закона "О территориях опережающего социально-экономического развития в Российской Федерации».NEW
72. Законопроект № 46071-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части усиления контроля за деятельностью платежных агентов).NEW


II. Общие положения о переводе денежных средств в соответствии с Положением Банка России от 29 июня 2021 года №762-П:

1. Субъектный состав участников расчетов, способы осуществления перевода денежных средств.
2. Распоряжение - основание осуществления перевода денежных средств: виды распоряжений (в том числе, заявления,     уведомления, извещения): формы и реквизиты распоряжений.
3. Распоряжения на общую сумму с реестром;- платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, банковский ордер в электронном виде и на  бумажном носителе: применение в расчетах.
4. Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений и порядок их выполнения:
- удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);
- контроль целостности распоряжений;- структурный контроль распоряжений;
- контроль значений реквизитов распоряжений;
- контроль достаточности денежных средств;
- контроль наличия заранее данного акцепта плательщика.

5. Рекомендации по оплате налогов за 3-е лицо. (Письмо Федеральной налоговой службы от 17 марта 2017 г. № ЗН-3-1/1850@ "О рассмотрении обращения"). Приказ Минфина России от 5 апреля 2017 г. № 58н "О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. № 107н".
6. Ответ Банка России о применении счета № 40822 (счет для идентификации платежа).
7. Ответ Банка России об указании кода вида дохода в расчетных документах лицами, осуществляющими социальные выплаты  по Федеральному закону от 30.12.2021  №444-ФЗ.
8. Указание Банка России от 25.03.2022 № 6104-У О внесении изменении в Положение Банка России от 29 июня 2021 года № 762-П «О правилах перевода денежных средств», в части запрета выплат имеющих социальный иммунитет.

III. Положение Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П «О платежной системе Банка России»:

1. Роль Банка России в платежной системе;
2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России;
3. Порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы Банка России;
4. Порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Банка России и применяемые формы безналичных расчетов;
5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета;
6. Регламент функционирования платежной системы Банка России;
7. Порядок взаимодействия платежной системы Банка России с внешними платежными системами;
8. Положение Банка России от 27.10.2020 № 738-П «О порядке обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы Банка России»;
9. Приказ Банка России от 31 июля 2017 г. N ОД-2161 ‛О введении в действие Политики управления платежной системой Банка России“;
10. Положение Банка России от 28.03.2018 № 638-П «Порядок оплаты услуг Банка России в платежной системе Банка России»;
11. Письмо Банка России от 12.12.2018 № 04-45-5/9946 «О заключении с кредитными организациями дополнительных соглашений к договорам корреспондентского счета (субсчета) при осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей»;
12. Положение Банка России от 23.12.2021 № 747-П «О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России» (взамен 672-П);
13. Указание Банка России от 25.03.2021 № 5756-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П «О платежной системе Банка России».
14. С 1 июля 2021 г. изменилась технология обработки электронных сообщений в платежной системе Банка России. Информационное письмо Банка России.
15. Ответы Банка России на вопросы по 732-П.
16. Приказ Банка России от 15.07.2021 № ОД-1488 "О введении в действие Политики управления платежной системой Банка России и об отмене приказа Банка России от 31 июля 2017 года N ОД-2161".
17. Проект Указания Банка России О внесении изменений в Положение Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П «О платежной системе Банка России» (в части внедрения в СБП трансграничных переводов).
18. Положение Банка России от 30.03.2021 № 756-П «О порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России (за исключением требований к защите информации)».
19. Указание Банка России от 4.04.2022 № 6115-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24.09.2020 № 732-П «О платежной системе Банка России».
20. Информационное письмо Банка России от 28.04.2022 № ИН-04-45/61 «О неприменении к кредитным организациям мер за нарушение пункта 3.6 Положения Банка России № 732-П».
21. Обновлены требования по защите информации при обмене электронными сообщениями в платежной системе Банка России.
22. Разъяснения ЦБ по порядку осуществления перевода денежных средств СБП в пользу КО при совмещении данной КО функций банка получателя и получателя средств.
23. Указание Банка России от 23 декабря 2021 г. № 6031-У "О форме, методике составления, порядке и сроках представления в Банк России отчетности по платежным системам операторов платежных систем, в рамках которых осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах».
24. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 27 октября 2020 года № 738-П «О порядке обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы Банка России».
25. Решение Совета директоров Банка России о тарифах на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП).NEW
26. Разъяснения по порядку бухгалтерского учета операций с ТСП в СБП.NEW

Наумов Александр Евгеньевич

Наумов Александр Евгеньевич

Преподаватель

Преподаваемые направления

Внутренний котроль, Внутренний аудит, Противодействие легализации, Валютный контроль, Юриспруденция, Международные операции, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам и при ЭС Комитета Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации по финансовому рынку, Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
17 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ