Эффективные методы выявления и противодействия внутренним и внешним мошенническим действиям в рамках реализации процесса кредитования физических лиц

• Классификация мошеннических операций в части розничных кредитных продуктов

- Классификация мошеннических действий при кредитовании физических лиц в разрезе норм УК РФ.
- Анализ ключевых факторов влияющих на формирование зон повышенного риска мошеннических действий в рамках осуществления кредитного процесса в Банке.
- Внешние и внутренние зоны риска совершения мошеннических операций связанных с процессом кредитования физических лиц.
- Психологический портрет мошенника и ключевые мотивы его действий.

 
• Базовые принципы и методики противодействию мошенническим операциям при кредитовании физических лиц:

- Применение методов визуальной верификации клиента.
- Синергия методов визуальной верификации и подходов к андеррайтингу клиентов и его документов.
- Эффективные техники анализа документов клиента и кредитной анкеты.
- Анализ клиента и его данных по концепции 360 градусов (документы; клиент; данные клиента; доходы и обеспечение; базовый элемент – достоверность).
- Обзор основных технологий по снижению рисков мошеннических операций при осуществлении кредитного процесса.
- Классификация и выявление каналов утечки информации из банка в рамках осуществления кредитного процесса.
- Ключевые источники получения информации о недобросовестности субъектов кредитного процесса.
• Анализ наиболее популярных форм мошеннических действий при оформлении банковского кредита. Примеры из практики и методы противодействия
• Основные виды мошеннических действий в рамках эмиссии и обслуживания кредитных карт:

- Анализ зон риска при оформлении, выдаче и обслуживании кредитных карт.
- Виды мошеннических операций при получении и использовании кредитных карт.
- Классификация высокотехнологических форм мошеннических операций по кредитным картам и базовые методы противодействия скимингу и фишингу.
- Методы активного и пассивного противодействия мошенническим операциям по кредитным картам 

• Мошеннические действия при получении потребительского кредитования в магазинах (pos-кредитование):

-  Анализ зон риска при оформлении, выдаче и обслуживании pos-кредита.
-  Классификация товаров по группам рискованности при кредитовании.
-  Виды мошеннических операций при получении потребительского кредита в точке pos-кредитования.
-  Методы противодействия мошенническим операциям при оформлении кредитного продукта.
-  Технологии эффективного противодействия.
Мошеннические действия при получении ипотечного кредита:

- Анализ зон риска при оформлении, выдаче и обслуживании ипотеки;
- Виды мошеннических операций при получении ипотечного кредита;
- Методы снижения рисков мошеннических действий со стороны клиента при предоставлении ипотечного кредита;
- Технологии эффективного противодействия.
• Формирование целостной политики противодействия мошенническим действиям в рамках кредитного процесса и разработка системы показателей эффективного противодействия мошенничествам в части розничного кредитования.