Правовые аспекты потребительского кредитования

13
Октября 2022
1
день с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

В ходе семинара будут раскрыты актуальные вопросы потребительского кредитования, проведен анализ судебной практики, рассмотрены текущие и планируемые изменения законодательства, проанализированы актуальные аспекты противодействия мисселингу.

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)

16 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

Часть 1. Общие и индивидуальные условия договора потребительского кредита. Доказательства выдачи кредита. Противодействие мисселингу.
- Правовые особенности потребительского кредита.
- Договор потребительского кредита. Общие и индивидуальные условия договора.
- Вопросы информирования заемщика об условиях договора потребительского кредита. Рекомендации Банка России о размещении на сайте банка раздела для обращений потребителей финансовых услуг, недопустимости навязывания дополнительных услуг при ДБО и предупреждения клиентов о рисках мошенничества.
- Взыскание по исполнительной надписи нотариуса: регулирование, рекомендации Банка России, судебная практика.
- Порядок определения способов предоставления кредита и их согласование с заемщиком. Судебная практика.
- Порядок выдачи кредита. Перечень документов. Доказательства выдачи кредита. Судебная практика. Признание кредита невыданным.
- Очередность погашения задолженности по договору: правовое регулирование, судебная практика.
- Противодействие мисселингу. Обзор распространенных практик ущемления прав потребителей и при реализации банками «чужих» финансовых продуктов и услуг. Анализ Стандартов защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций. 
- Судебная практика по спорам, вытекающим из договоров потребительского кредита.
- Анализ актуальных изменений законодательства о потребительском кредите:  
     -- Информационное письмо Банка России от 01.11.2021 №ИН-06-59/85 «Об участии профессиональных кредиторов в практиках по предоставлению потребителям рассрочки по оплате товаров (работ, услуг)»,
     -- Информационное письмо Банка России от 28.03.2022 №ИН-02-59/41 «О реструктуризации кредитов в иностранной валюте»,
     -- Постановление Правительства Российской Федерации от 12.03.2022 №352 «Об установлении максимального размера кредита (займа) для кредитов (займов), по которому заемщик вправе обратиться с требованием к кредитору об изменении условий кредитного договора (договора займа), заключенного до 1 марта 2022 г., предусматривающим приостановление исполнения заемщиком своих обязательств на срок, определенный заемщиком»,
     -- Федеральный закон от 08.03.2022 №46-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации,
     -- Информационное письмо Банка России от 03.02.2022 №ИН-02-59/6 «О порядке согласования  с  заемщиками  индивидуальных условий  договора  потребительского  кредита (займа)»,
     -- Указание Банка России от 28.02.2022 №6077-У «Об установлении периода, в течение которого не подлежит применению ограничение значения полной стоимости потребительского кредита (займа)»,
     -- Информация Банка России от 02.03.2022 «Меры Банка России по поддержке граждан и кредиторов»,
     -- Законопроект № 1212906-7 принят в первом чтении 22 марта 2022 года о правилах предоставления потребительских кредитов с переменными процентными ставками и др.

Часть 2. Вопросы страхования.  Кредиты в иностранной валюте, проценты. Уступка прав (требования):
- Требования к страхованию при потребительском кредитовании (индивидуальное и коллективное страхование) в свете изменений действующего законодательства и практика применения.
- Проценты по договору потребительского кредита. Понятие ростовщического процента.
- Валюта кредита (валюта долга и валюта платежа). В какой валюте должен погашаться кредит, предоставленный в иностранной валюте в свете  ограничений Банка России. Рекомендации регулятора и судебная практика.
- Уступка прав требований по договору потребительского кредита: требования к предоставлению согласия; случаи, когда можно уступить права и без согласия заемщика.
- Социальные факторы  при потребительском кредитовании.
- Информационная  и договорная диспропорции при потребительском кредитовании в свете судебной практики как  результат недобросовестного поведения. Как защитит интересы банка от неблагоприятных последствий.
- Практические рекомендации и ответы на вопросы.

Алексеева Диана Геннадьевна

Алексеева Диана Геннадьевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Юриспруденция, Кредитная работа, Противодействие легализации, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Руководитель Службы внутреннего контроля, Legal эксперт по финансовым сделкам и ПОД/ФТ, 18-летний опыт работы в банках на руководящих должностях, доктор юридических наук, профессор кафедры банковского права Университета имени О.Е. Кутафина, член Рабочей группы Банка России по партнерскому банкингу, Экспертного совета Комитета ГосДумы РФ и Ассоциации юристов России
Михеева Ирина Евгеньевна

Михеева Ирина Евгеньевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Юриспруденция, Кредитная работа, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Практикующий банковский юрист (более 17 лет работы в банках), к.ю.н., доцент, заместитель заведующего кафедрой Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). Член рабочей группы по партнерскому банкингу Банка России и Комитета Государственной Думы РФ по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству. Член комиссии по борьбе с коррупцией Банка России. Независимый эксперт Судебного департамента города Москвы, Член Ассоциации юристов России
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
16 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ