Учет требований законодательства о ПОД/ФТ при осуществлении валютного контроля

13
Декабря 2022
1
день с 11:00
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

Учет требований законодательства о ПОД/ФТ при осуществлении валютного контроля, из нового:

- Законопроект № 155412-8 «О признании утратившим силу Федерального закона от 28 июня 2021 г. № 223-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле».
- Федеральный закон от 14.07.2022 № 353-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», Федеральный закон «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» и признании утратившей силу части 3 статьи 2 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле».
- Законопроект № 91894-8 «О внесении изменений в статью 9 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле».
- Федеральный закон от 13 июля 2022 г. № 235-ФЗ "О внесении изменений в статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях".

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Новогодняя акция: 
СКИДКА 25% на все однодневные семинары в декабре 2022 года

Скидка: -25%
14 500 р.
10 875 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

1. Инструкция Банка России от 16.08.2017 №181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке и сроках представления единых форм учета и отчетности по валютным операциям, правилах проведения отдельных банковских операций и составления статистической отчетности по ним» (новая 138-И).
2. Основные требования законодательства о ПОД/ФТ, в свете требований Федерального закона 115-ФЗ:
- Операции, подлежащие обязательному контролю (коды  1009, 1010, 1011, 3001, 3011, 3021, 4003, 4004, 5007, 7001, 8002, 9003, 9004);
- Операции, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
- Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, особенности выявления выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках внешнеэкономической деятельности;
- Способы оценки целей открытия счета, финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денежных средств;
- Отказ в выполнении операций, открытии счета или одностороннее расторжение договора банковского счета;
- Меры в отношении лиц, связанных с террористической деятельностью;
- Ответы на запросы Росфинмониторинга, в свете Положения  Банка России от 02.09.2013 № 407-Т;
- Какие из перечисленных требований включаются в инструкцию валютного контроля. Распределение обязанностей между подразделением ВК,  подразделением ПОД/ФТ и других подразделений банка, принципы взаимодействия?

3. Критерии «необычных операций», связанные с валютным контролем:
- Установленные в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П;
- Установленные в письмах Банка России о повышении особого внимания к операциям по внешнеторговым контрактам, заключенным с резидентами 3-х стран, расчеты по которым производятся в рамках таможенного союза, а также Указании Банка России № 3148-У от 23.12.2013;
- Об ограничениях, устанавливаемых для юридических лиц, нарушающих внешнеэкономическую деятельность (Письмо Банка России от 30.09.2013 №193-Т);
- Внешнеторговые контракты, предусматривающие оказание услуг по перевозке (транспортировке) товара МР 5 от 09.02.2017;
- Исполнительные документы МР 4 от 02.02.2017;
-  ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги - Методические рекомендации ЦБР МР 17 и 18 от 15.07.2015;
- Установленные в Письме Банка России №236-Т от 31.12.2014;
- Установленные в методических рекомендациях Банка России MP12 от 05.05.2015;
- Особенности контроля операций в соответствии с Постановлением Правительства от 7.08.2014 № 778, указанных в Письме Банка России от 01.12.2014 № 200-ТДСП;
- Типологические схемы Росфинмониторинга: обналичка через платежных агентов, обналичка материнского капитала;
- Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям;
- Применение указанных критериев при выявлении необычных операций по операциям, связанным с валютным контролем.

4. Ответственность за нарушение требований Федерального закона:
- применение мер административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ. (Статья 15.27 КоАП);
- пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования;
- обзор судебной практики по привлечению к ответственности за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.

5. Требования западного законодательства, а также рекомендации международных организаций, оказывающие влияние на деятельность по ПОД/ФТ в российских банках:
- Страны, угрожающие миру и спокойствию в отношении которых применяются санкции для защиты мировой финансовой системы от рисков ОД/ФТ;
- Использование индекса ПОД/ФТ, определяемого Базельским институтом управления и международным центром по поиску похищенных средств IСAR, для определения перечня стран, имеющих повышенные риски ПОД/ФТ, установленные пунктом 4.5. Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П;
- Влияние санкций, устанавливаемых законодательно по Федеральному закону № 281-ФЗ на риски ПОД/ФТ;
- Влияние закона о контроле зарубежных счетов американских налогоплательщиков  (FATCA и CRS) на деятельность по контролю  в целях ПОД/ФТ;
- санкции, устанавливаемые США и Европейским союзом в отношении стран, юридических и физических лиц (SDN List, Embargo, Cisada, IFSR и др). Действия, направленные на предупреждение блокирование средств, в соответствии с финансовыми санкциями.

6. Закон от 03.04.2018 № 64-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» (об установлении требования о репатриации резидентами на свои счета в уполномоченных банках денежных средств, предоставленных нерезидентам по договорам займа).
7. Федеральный закон от 14.11.2017 № 325-ФЗ «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». NEW
8. Обновленные критерии обязательного контроля Федеральные законы № 208-ФЗ и 355-ФЗ. Указание Банка России № 5861-У.NEW
9. О нежелательных иностранных неправительственных организациях (НИНпО) Закон от 23.05.2015 № 129-ФЗ.
10. Особенности  принятия на обслуживание граждан КНДР.
11. Требования по раскрытию информации о бенефициарных владельцах, в рамках Федерального закона №215-ФЗ.
12. Порядок определения низкой налоговой нагрузки.
13. О разъяснении ЦБ применении Федерального закона от 07.05.2013 №79-ФЗ, в части ограничений открытия счетов, хранения наличных денежных средств.
14. Закон от 28.12.2017 № 427-ФЗ  «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» об уточнении в отношении физических лиц понятия «резидент» и упрощении валютного регулирования и валютного контроля при осуществлении ряда валютных операций.
15. Закон от 20.07.2020 № 218-ФЗ о внесении изменений в статью 15.27 КОАП в части либерализации нарушений валютного законодательства.
16. Указание Банка России от 16.08.2017 № 4498-У «О порядке передачи уполномоченными банками, государственной корпорацией „Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)“ органам валютного контроля информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования».
17. Закон от 07.03.2018 № 44-ФЗ «О внесении изменений в статьи 9 и 12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» (об осуществлении валютных операций между резидентами).
18. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».
19. Изменения Законодательства о валютном регулировании в части либерализации зачислений до 600 000 на счета за границей и отмены требований представления информации о движении на счетах физ лиз за границей в пределах указанной суммы.
20. Ответы ЦБР на вопросы по 181-И.
21. Постановление Правительства Российской Федерации от 27.04.2018 № 513 «О внесении изменения в Правила представления резидентами и нерезидентами подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций уполномоченным Правительством Российской Федерации органам валютного контроля»
22. Федеральный закон от 27.0.2018 № 248 «О внесении изменений в статью 19 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле», в части оплаты услуг международной связи.
23. Федеральный закон от 29.07.2018 № 246-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (в части совершенствования правил валютного контроля в случае страхования российскими экспортерами кредитов и инвестиций от предпринимательских и (или) политических рисков).
24. Федеральный закон от 29.07.2018 № 247-ФЗ «О внесении изменения в статью 9 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле»» (переводы иностранной валюты от Прокуратуры в адрес Следственного комитета). 
25. Закон от № 238-фз «О признании утратившим силу примечания 4 статьи 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» (в части исключения дублирования норм валютного законодательства).
26. Законопроект № 488870-7 «О внесении изменений в статьи 1 и 10 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» в связи с принятием Федерального закона «О специальных административных районах на территориях Калининградской области и Приморского края» и Федерального закона «О международных компаниях» (в части предоставления международным компаниям возможности производить расчеты при осуществлении валютных операций без использования счетов в уполномоченных банках). 
27. Законопроект об упрощении валютного контроля для подсанкционных компаний импортеров.
28. "Методические рекомендации по вопросу представления резидентами подтверждающих документов в уполномоченные банки по поставленным в уполномоченных банках на учет контрактам" (утв. Банком России 12.09.2018 N 22-МР).
29. Письмо МЭР от 2.11.2018 № Д12и-2800 Об упрощении экспортного валютного контроля при ИТ сделках.
30. Законопроект Минфина РФ об изменении Закона № 173-ФЗ в части сокращение административных барьеров в сфере международной торговли.
31. Письмо МЭР № Д12и-2800 Об упрощении ВК при совершении экспортных сделок.
32. Федеральный закон от 18.12.2018 № 474-ФЗ «О внесении изменений в статью 9 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле»» (валютные операции по сделкам РЕПО).
33. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 30.08.2017 № 4512-У «Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля»».
34. Федеральный закон № 246-ФЗ «О внесении изменения в статью 19 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» в части наделения Банка России права согласовывать Перечень ФНС перечень резидентов, которые могут не репатриировать денежные средства в Российскую Федерацию в связи с введением в отношении них мер ограничительного характера, по согласованию только с Министерством финансов Российской Федерации.
35. Информационное письмо Банка России от 23.01.2019 ИН-014-12/2 Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (Закон № 173-ФЗ) содержит положения, определяющие порядок проведения отдельных валютных операций транспортными организациями (пункт 16 части 1 статьи 9 и пункты 4 и 6 части 2 статьи 19 Закона № 173-ФЗ).
36. Проект федерального закона «О внесении изменений в статью 19 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле»». (получение страховых взносов в иностранной валюте.
37. Указание Банка России от 06.05.2019 № 5139-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2017 года № 4512-У «Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля».
38. Федеральный закон от 02.12.2019 № 398-ФЗ «О внесении изменений в статьи 9 и 14 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле», в части установления дополнительных разрешенных случаев совершения резидентами валютных операций с наличной иностранной валютой и наличной валютой Российской Федерации и о компенсации НДС при вывозе товаров за пределы таможенной территории ЕАЭС.
39. Федеральный закон от 02.08.2019 № 265-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" в части либерализации ограничений на совершение валютных операций резидентами с использованием счетов (вкладов), открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и репатриации денежных средств. Банк России, ФТС России, ФНС России разъяснили обязанности резидентов в отношении внешнеторговых договоров (контрактов). (Информационное письмо Банка России от 26.12.2019 № ИН-014-12/102 «О требованиях валютного контроля в отношении внешнеторговых договоров (контрактов) в связи с принятием Федерального закона от 02.08.2019 № 265-ФЗ»).
40. Опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 27.08.2019 № 1092 «О внесении изменений в пункты 5 и 7 Правил представления резидентами и нерезидентами подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций уполномоченным Правительством Российской Федерации органам валютного контроля».
41. Федеральный закон от 27.12.2019 № 457-ФЗ «О внесении изменения в статью 9 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» в связи с принятием Федерального закона «О внесении изменений в Бюджетный кодекс Российской Федерации в части казначейского обслуживания и системы казначейских платежей».
42. Федеральный закон от 1.04.2020 №72-ФЗ «О внесении изменений в статьи 15.25 и 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» в части либерализации административной ответственности.
43. Федеральный закон от 1.04.2020 № 73-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 28-1 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации».
44. Постановление Правительства РФ от 10.08.2020 № 1202 «О внесении изменений в Положение о передаче таможенными органами Центральному банку Российской Федерации и уполномоченным банкам в электронном виде информации о зарегистрированных таможенными органами декларациях на товары».
45. Федеральный закон от 07.04.2020 № 118-ФЗ «О внесении изменения в статью 19 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле»».
46. Информационные письма  Банка России о порядке реализации валютного контроля в период острой фазы эпидемиологической обстановки.
47. Указание Банка России 10.08.2020 № 5529-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 16 августа 2017 г. № 4498-У «О порядке передачи уполномоченными банками, государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» органам валютного контроля информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования»».
48. Постановление Правительства РФ от 23.09.2020 №1516 «Об утверждении перечня услуг, при оказании которых резиденты вправе не зачислять на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранную валюту или валюту Российской Федерации в случае проведения зачета встречных требований по обязательствам, вытекающим из заключенных между резидентами и нерезидентами внешнеторговых договоров, условиями которых предусмотрено оказание нерезидентам услуг».
49. Федеральный закон от 07.04.2020 № 118-ФЗ "О внесении изменения в статью 19 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле"(в части расширения перечня случаев, предоставляющих резидентам право не зачислять на свои счета иностранную валюту и валюту Российской Федерации).
50. Федеральный закон от 31.07.2020 N 291-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле".
51. Закон № 499-ФЗ «О внесении изменений в статью 12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле»» (в части операций с ЭСП).
52. Федеральный закон от 11.06.2021г. № 200-ФЗ ответственность за перевод БОС с использованием ЭСП, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг (нарушение Закона 499-ФЗ).
53. Ответ ЦБ – пополнение валютного счета родственником.
54. Закон № 9-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" (в части расширения доступа российских экспортеров к продуктам экспортного страхования)». Разъяснения ФНС о применении Федерального закона № 9-ФЗ.
55. Указание Банка России от 28.03.2021 № 5757-У Об информировании НКО о движении средств в банках за рубежом.
56. Письмо ФНС России от 02.03.2021 N ВД-4-17/2654@ "О форматах Отчетов о движении средств и иных финансовых активов".
57. Письмо ФНС России от 02.03.2021 N ВД-4-17/2581@ "О направлении разъяснений".
58. Проект указания Банка России «О требованиях, об обеспечении поставщиком платежного приложения возможности клиентам оператора по переводу денежных средств использовать национальные платежные инструменты с применением платежного приложения».
59. Федеральный закон от 28.06.2021г. № 223-ФЗ «О внесении изменений в статьи 12 и 19 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле», в части законодательного разрешения несырьевым экспортерам зачислять получаемые ими по внешнеторговым договорам (контрактам), заключаемым с нерезидентами, денежные средства в иностранной валюте напрямую на счета в банках за пределами территории Российской Федерации, минуя уполномоченные банки.
60. Федеральный закон от 28.06.2021г.№ №224-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле», в части контроля за своевременностью зачисления резидентами-участниками международных выставок средств, от продажи образцов продукции.
61. Федеральный закон от 14.07.2022 № 353-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», Федеральный закон «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» и признании утратившей силу части 3 статьи 2 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» NEW

62. Ответ Банка России о порядке проведения Валютного контроля в отношении номинальных счетов.
63.Ппроект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 2 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» в части либерализации ограничений на совершение валютных операций резидентами с использованием счетов (вкладов), открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и репатриации денежных средств», в части контроля сомнительных валютных операций».
64. Проект Указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России  в сфере валютного контроля» (181-И  и 4512-У) в связи с Федеральным законом от 28.06.2021 № 224-ФЗ.
65. Законопроект «О внесении изменений в статью 9 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле», направленный на расширение перечня разрешенных валютных операций между резидентами, необходимых для размещения на российском финансовом рынке и обслуживания выпусков облигаций с обеспечением, номинальная стоимость которых выражена в иностранной валюте.
66. Законопроект № 1172899-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»» (в части установления механизма осуществления валютного контроля за проведением резидентами валютных операций за счет средств федерального бюджета, средств бюджетов государственных внебюджетных фондов Российской Федерации).
67. Положение Банка России от 20.01.2022 № 788-П «О порядке представления юридическими лицами – резидентами, являющимися участниками международных выставок, информации в уполномоченные банки при зачислении на свои банковские счета наличных денежных средств, ввезенных в Российскую Федерацию, полученных от продажи выставочных образцов ювелирных изделий в месте проведения международных выставок, порядке и сроках представления информации уполномоченными банками и Банком России после зачисления таких денежных средств на счета юридических лиц-резидентов, являющихся участниками международных выставок».
68. Указание Банка России от 02.09.2021 N 5911-У "О порядке представления Банку России некредитными финансовыми организациями отчетов, указанных в части 7 статьи 12 Федерального закона от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", с подтверждающими документами".
69. Методические рекомендации ЦБ по реализации положений Федерального закона от 28 июня 2021 г. № 224-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле».
70. Проект указания Банка России «О критериях формирования Банком России перечня резидентов, которые обязаны представлять информацию, указанную в абзаце пятом части 6 статьи 22 и в части 5 статьи 24 Федерального закона от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
71. Проект указания Банка России «О порядке представления резидентами, являющимися стороной внешнеторгового договора (контракта), в Центральный банк Российской Федерации информации, указанной в абзаце пятом части 6 статьи 22 и в части 5 статьи 24 Федерального закона от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
72. Указание Банка России от 10.01.2022 № 6055-У «О критериях формирования Банком России перечня резидентов, которые обязаны представлять информацию, указанную в абзаце пятом части 6 статьи 22 Федерального закона от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
73. Указание Банка России от 10.01.2022 № 6056-У «О порядке представления резидентами, являющимися стороной внешнеторгового договора (контракта), предусматривающего передачу нерезидентам товаров, выполнение для них работ, оказание им услуг, передачу им информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, в Банк России информации об активах и обязательствах, номинированных и (или) подлежащих оплате такими резидентами в иностранной валюте в пользу нерезидентов».NEW
74. Федеральный закон от 13 июля 2022 г. N 235-ФЗ "О внесении изменений в статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях".NEW
75. Федеральный закон от 01.05.2022 N 132-ФЗ "О внесении изменений в статьи 9 и 24 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" в части снятия ограничений на синдицированные кредиты.
76. Законопроект № 91894-8 «О внесении изменений в статью 9 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле».
77. Информационное письмо Банка России от 20.05.2022 № ИН-019-12/70 «О реализации положений Указания Банка России от 25.01.2022 № 6062-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 августа 2017 года № 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления.
78. Постановление Правительства РФ от 28.05.2022 № 977 «О мерах валютного контроля в условиях внешнего санкционного давления».
79. Законопроект № 155412-8 «О признании утратившим силу Федерального закона от 28 июня 2021 г. № 223-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле».NEW
80. Ответы на вопросы

Наумов Александр Евгеньевич

Наумов Александр Евгеньевич

Преподаватель

Преподаваемые направления

Внутренний котроль, Внутренний аудит, Противодействие легализации, Валютный контроль, Юриспруденция, Международные операции, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам и при ЭС Комитета Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации по финансовому рынку, Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
Скидка: -25%
14 500 р.
10 875 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ