Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в области ПОД/ФТ

24
Июля 2023
25
Июля 2023
2
дня с 15:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

В ходе семинары будут даны комментарии по последним изменениям в законодательстве РФ в области ПОД/ФТ для кредитных организаций. Комплексный семинар повышения квалификации, как дополнительное профессиональное образование, для сотрудников службы финансового мониторинга в соответствии с квалификационными требованиями Банка России.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации 

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
32 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

Часть 1. Идентификация ПОД/ФТ в вопросах и ответах (4 часа)

- Основания идентификации клиентов – рекомендации FATF и международных организаций. Рискориентированный подход. Информационное письмо ЦБР от 27.12.2017 № ИН-014-12_64 по применению риск ориентированного подхода.
Основания идентификации клиентов в Российской Федерации.
- Порядок и процедуры идентификации:

- Объекты идентификации (кого, как идентифицировать) клиент, представитель, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец (как выявлять и как идентифицировать?)
- Сведения для идентификации физических лиц, юридических лиц, иностранных образований без юридического лица (что делать с ИП?)
- Источники сведений для идентификации и обновления сведений.
- Дополнительные сведения по идентификации, установленные в Положении ЦБР № 499-П (порядок сбора сведений, подтверждения подлинности, фиксирования), изменения в Указании Банка России от 05.10.2021 №5965-У о внесении изменений в Положения 444-П и 499-П .NEW
- Сведения о целях установления отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации, источниках средств клиентов (как собирать сведения с минимальными издержками и рисками?)
- Обновление сведений (сроки, порядок, что делать, если обновление сведений невозможно провести или закончить?)
- Проверка достоверности сведений (как в каких случаях проверить? источники информации, что делать, если проверка на действительность дала отрицательный результат?)
- Местонахождение органа управления юридического лица.
- Местожительства и местопребывания физического лица.
- Анкета (досье) клиента -  формы, порядок составления, какие сведения необходимо включать в анкеты клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев?
- Нужен ли ИНН физического лица при идентификации? О способах получения и проверки ИНН.
- Можно ли заменить выписку из реестра акционеров справкой клиента или вопросником, составленным по правилам Банка?

- Упрощенная идентификация (УПРИД):
- операции, при которых возможен УПРИ;
- способы проведения УПРИД

- Операции без идентификации.
- Требование личного присутствия при открытии счета (физ. лица, юр. лица) – когда можно не выполнять.
- Особый режим идентификации при операциях с банковскими (платежными) картами. Нужно ли фиксировать в анкете клиента коды(пароли) банковской (платежной) карты?
- Особенности идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства (проблемы с действительностью миграционной картой? нужен ли патент?)
- Особенности идентификации граждан РФ по загранпаспорту.
- Критерии сомнительного клиента, особенности при установлении отношений, особенности при обслуживании.
- Особенности идентификации через финансовых посредников (кто, кому может поручить идентификацию? операции, при которых допускается использование финансовых посредников).
- Особые меры при идентификации ПДЛ (кто такие ИПДЛ, ДЛМПО и РПДЛ). Методические рекомендации Банка России от 27.06.2017 № 13-МР «О усилении контроля и источниках выявления ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ».
- Оценка рисков ОД/ФТ на основе риск ориентированного дохода. Степени риска и критерии, влияющие на повышение и понижение риска. Риски, связанные с деятельностью клиентов, Страновые риски, риски, зависящие от характера проводимых операций. Где брать списки по страновому риску. Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».
- Ответы регуляторов по вопросам применения требований по идентификации, в части разъяснения Положения ЦБР № 499-П и Федерального закона № 115-ФЗ.
- Проверка по перечню экстремистов/террористов (периодичность, оформление проверки, отчетность).
- Отказ в заключении договора банковского счета (вклада), расторжение договора банковского счета(вклада) , отказ в выполнении распоряжения клиента (порядок принятия решения. порядок информирования Росфинмониторинга, порядок получения информации о случаях отказа/расторжения от Банка России, действия по получению информации из Банка России, влияние информации при оценке рисков клиента). Информационное сообщение от 30.01.2018 Росфинмониторинга «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)».
- Возможна ли «дистанционная» идентификация? Использование ЭЦП при идентификации клиентов.
- Особенности идентификации выдаче банковских гарантий, поручительстве или предоставлении залога, идентификация при установлении отношений между кредитными организациями.
- На каком языке заполнять ФИО клиента?
- Нужна ли миграционная карта физическим лицам, имеющим свидетельство о временном пребывании или вид на жительство, ответ МВД?
- Можно ли применять критерии бенефициарного владельца из FATCA?
- Можно ли списывать банковскую комиссию, если невозможно закончить обновление сведений.
- Какие даты обновления фиксировать в анкете? Что такое дата обновление сведений? 

- Можно ли при обновлении сведений по клиенту – юридическому лицу, являющимся акционерным обществом не использовать выписку из реестра акционеров? NEW
- Нужно ли идентифицировать клиента при денежных переводах БОС с карты на карту?
- Идентификация поставщика при факторинговой сделке.
- Разъяснения ДФМиВК ЦБР по порядку применения Федерального закона № 191-ФЗ.
- Требуется ли идентификация при переводах с банковской карты на банковскую карту в кредитной организации, оказывающей только информационные услуги по переводу и не являющейся ни банков эмитентом, ни банком – эквайером?
- Об использовании Патента на работу в РФ при идентификации иностранного гражданина, у которого закончился срок пребывания в РФ в миграционной карте. Законопроект об отмене требования миграционной карты.
- Как проверить «низкую налоговую нагрузку» у клиента – юридического лица? и Как оценить критерии недостаточных налоговых операций компаний, имеющих критерии сомнительных транзитных операций – Методические рекомендации №18-МР от 21.07.2017г.
- Ответ Банка России об использовании паспортов ЛНР и ДНР при идентификации на основе Положения № 499-П.
- О фиксировании факта личного присутствия при открытии счета техническими средствами.
- О порядке списания валютных остатков со счета ликвидируемого юридического лица.

- Постановление Московского арбитражного суда о недопустимости включения в кредитный договор требования об обновлении идентификационной информации. Правовые последствия.
- Ответ Банка России о возможности использования способа упрощенной идентификации клиента - физического лица третьему лицу в рамках деятельности проф. участника рынка ценных бумаг (пункты 1.5 и 1.5-2 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ), а также учитывая нормы пункта 7.1 Положения № 375-П.
- Ответ Росфинмониторинга и Арбитражного Суда МО в отношении возможности отказа выдачи средств при расторжении договора банковского счета (вклада).
- Ответ ДФМиВК ЦБ о порядке отражения информации о представителе контрагента по операции в ОЭС по Положению № 321-П. NEW
- Информация об изменении санкций в отношении Ливии.NEW
- Разъяснения Росфинмониторинга в отношении Федерального закона № 267-ФЗ (Институт Н.Е. Жуковского, Национальный исследовательский Курчатовский институт).NEW
- Информационное письмо ЦБ №ИН-014-12/52 О документальном фиксировании результатов оценки рисков вовлеченности в ОД/ФТ.NEW
- Письмо Банка России от 08.06.2018 N 12-3-54281 Об отсутствии обязанности сообщения о представителе КО по 321-П.NEW
- Ответ Банка России по процедурам обновления информации без клиентов через информационные системы.NEW
- Является ли контрагент по договору на информационно-технологическое сопровождение – клиентом по 115-ФЗ (правовая позиция НСФР). NEW
- Постановление Верховного Суда РФ в отношении комиссии за Легализацию и при расторжении договора банковского счета (вклада).NEW
- Разъяснения по применению Порядка реализации программы управление риском ОД/ФТ.NEW
- Методические рекомендации ЦБР 26-МР («обналичка» через векселя), разъяснения по порядку применения. NEW
- Нужно ли обновлять ИНН и СНИЛС? NEW
- О правомерности исполнения кредитными организациями распоряжений клиентов - резидентов о списании со своего транзитного валютного счета зачисленной на него иностранной валюты в случае, если сведения о клиентах не обновлены. NEW
- Что следует относить к иным условиям, определяющим сроки пребывания иностранного гражданина или лица без гражданства на территории РФ? NEW
- Отчество иностранного гражданина. NEW
- Необходимость миграционной карты при наличии разрешения на временное проживание. NEW
- Какую дату ставить в поле «дата окончания срока пребывания», если в миграционной карте срок «старый», но есть патент? NEW
- Договор публичного депозита – кто клиент? NEW
- Законопроект о приостановке операций при подозрении в терроризме, экстремизме, незаконных митингах, незаконном обороте психотропных веществ. NEW
- На какие виды сомнительных операций обращать внимание в 2019г. NEW
- Мошеннические операции “псевдоброкеров». NEW
- Законопроект № 1116371-7 О Платформе ЗСК Банка России.NEW
- Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ О платформе ЗСК. NEW
- Проект Положения Банка России «О порядке, сроках и объеме обмена информацией между кредитными организациями и Банком России в соответствии со статьями 7.6 и 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». (обмен информацией с ЦБ по платформе ЗСК) NEW

- О порядке идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев при открытии счетов или обновления идентификационных сведений в период острой фазы эпидемиологической обстановки, связанной с распространением COVID-19.
- О способах заверки ДУЛ клиента с использованием электронных каналов связи и простой электронной подписью клиента.NEW
- Проект новых изменений 444-П и 499-П, когда идентификация не проводится.NEW
- Возникает ли просрочка по кредиту при направлении по Указанию № 4936-У сведений в Росфинмониторинг приостановления погашения по кредиту у лица, включенного в Перечень.NEW
- Как правильно выявлять лиц на совпадение с Перечнем ТЭ, позиция Росфинмониторинга? NEW
- Порядок расчета срока действия миграционной карты, визы, разрешения на временное пребывание в связи с Указом Президента РФ № 274. NEW
- Порядок актуализации паспортных данных заемщика – правовая позиция ДБР ЦБ.NEW
- Нужно ли включать информацию в ФЭС, содержащуюся в печати на документе?NEW
- Нужно ли идентифицировать выгодоприобретателя при зачислении денежных средств?
- Информационное письмо ЦБР от 27.07.2020 № ИН-014-12/114 Об Анкете Вольфсбергской группы. NEW
- Допустимость использования простой электронной подписи при дистанционном взаимодействии банка с клиентом. NEW
- Нужно ли требовать паспорт при снятии наличных в pos-терминале в кассовом узле Банка? NEW
- Порядок включения в анкету электронной визы и способ проверки ее достоверности NEW
- Необходимо ли фиксировать всех лиц, указанных в карточке образцов подписи в качестве представителей юридического лица? NEW
- О юридической значимости сведений из БД МВД о паспортах умерших.NEW
- Можно ли открыть счет физическому лицу при личной явке представителя юридического лица в рамках передоверия? NEW
- О запросе ФНС идентификационных сведений о клиентах, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.NEW
- Разъяснение МВД по работе с перечнем недействительных паспортов, что и когда поменяется и какую информацию можно будет получить? NEW
- Приостановление течения срока пребывания для иностранных граждан в связи с COVID-19. Как определить срок окончания ограничений? NEW
- Необходимо ли проверять достоверность сведений в ЕСИА? NEW
- Требование предоставить кредитной организации сведения о своем месте жительства (регистрации) или месте пребывания для заключения договора банковского счета не может расцениваться как нарушающее чьи-либо конституционные права – разъяснения Верховного суда РФ. NEW
- О каких органах управления необходимо фиксировать информацию у ТСЖ, ТСН, ЖСК и др НКО? NEW
- Постановление Правительства от 15.07.2021 № 1205 О сроках действия паспортов граждан РФ при их замене. NEW
- Порядок отражения в анкетах по идентификации сведений о протекторах, лицензиях и доменных адресов сайтов, с помощью которых оказываются услуги в Интернет.NEW
- Информация об изменениях при использовании сервиса МВД недействительных паспортов.NEW
- Где брать перечни по 355-ФЗ? NEW
- Как и где определить адрес сайта в сети Интернет, с использованием которого оказываются услуги? NEW
- По каким спискам проводить контроль отказов в проведении операций? NEW
- Где получить доступ к реестру запрещенных доменных адресов в сети Интернет? NEW
- Разъяснения по порядку отказов по Федеральному закону № 236-ФЗ. NEW
- Порядок определения BIN номера карты при обязательном контроле по коду ОПОК 1009.NEW
- Законопроект № 1231732-7«О внесении изменений в Федеральный закон «О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» (об установлении законодательных оснований недействительности основных документов, удостоверяющих личность). NEW
- О проблеме отражения в ФЭС (5861) сведений о ФЛ, идентификация которого не производилась. NEW
- Ответ МВД от 28.12.2021 о проблемах проверки действительности паспортов. NEW
- Ответы на вопросы слушателей.

Стоимость первой части - 16500 руб.
Форма обучения - очно/вебинар
Часть 2. Актуальные вопросы реализации кредитными организациями требований законодательства в области ПОД/ФТ (3 часа)

1. Обзор последних (на дату семинара) изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ (Федеральный закон от 05.12.2022 № 498-ФЗ, Федеральный закон от 29.12.2022 № 595-ФЗ, Федеральный закон от 29.12.2022 № 607-ФЗ). Перспективы дальнейшего совершенствования законодательства в области ПОД/ФТ (обзор проектов федеральных законов и проектов нормативных актов Банка России).

2. Указание Банка России от 07.11.2022 года № 6308-У «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

3. Нормативный акт Банка России о внесении изменений в Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

Указание Банка России от 4 апреля 2023 года № 6397-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

4. Нормативный акт Банка России о внесении изменений в   Указание Банка России от 22.02.2019 № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»:

- Указание Банка России от 4 апреля 2023 № 6396-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 22 февраля 2019 года № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»

5. Актуальные вопросы применения Федерального закона от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части функционирования платформы ЗСК: предварительные итоги, обзор наиболее часто задаваемых вопросов кредитных организаций.  

6. Обзор актуальных вопросов реализации Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ: обзор наиболее часто задаваемых вопросов кредитных организаций по практике реализации Федерального закона от 28.06.2021г. № 230-ФЗ, Федерального закона от 14.07.2022 № 279-ФЗ, Федерального закона от 02.07.2021 № 355-ФЗ и пр.

7. Информационные письма Банка России № ИН-019-12/31 от 10.03.2022, № ИН-08-12/135 от 29.11.2022, № ИН-03-12/140 от 26.12.2022, № ИН-03-12/141 от 26.12.2022, № ИН-03-12/149 от 29.12.2022, № 08-12/498 от 24.01.2023, № ИН-08-12/24 от 21.03.2023.             

В программе возможны дополнения с учетом изменений в законодательстве, произошедших на дату проведение семинара.

Стоимость второй части - 9 600 руб.
Форма обучения - очно / вебинар


Часть 3. Целевой инструктаж по ПОД/ФТ на рынке ценных бумаг (3 часа)

• Правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации:

-   общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ на финансовом рынке;
-   федеральные органы исполнительной власти, контролирующие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг в сфере ПОД/ФТ.
• Организация и проведение надзорных мероприятий на рынке ценных бумаг:
-   виды и порядок проведения проверок ФСФР России;
-   типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок;
-   Принятие мер по результатам проведения проверки, ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.
• Организация внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
-   рекомендации по разработке и согласованию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
-   программа идентификации и изучения клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ;
-   порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ;
-   разработка критериев выявления и определения признаков необычных сделок.
• Порядок подготовки и обучения кадров профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
-   квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
-   права и обязанности специального должностного лица;
-   требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения.
• Изучение типологий и характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма на финансовом рынке.

Стоимость третьей темы - 4700 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
Часть 4. Практическая деятельность по ПОД/ФТ в современном банке: идентификация клиентов (4 часа)

1.  Идентификация клиентов - физических лиц:
- Случаи, в которых идентификация клиентов - физических лиц не проводится;
-  Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц;
- Идентификация клиентов - физических лиц при осуществлении операций, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16.09.2010 № 136-И;
- Полная идентификация клиентов – физических лиц. Особенности проведения полной идентификации клиентов – физических лиц, являющихся гражданами РФ и иностранными гражданами;
- Выявление иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ), российских публичных должностных лиц (РПДЛ)  и публичных лиц международных организаций (ПЛМО) , а также родственников лиц из указанных категорий  среди клиентов - физических лиц;
- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников  как часть процедуры идентификации;
- Порядок выявления ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников;
-  Фиксирование сведений о принадлежности к ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственникам;
- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов – физических лиц. 

2.  Идентификация третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица:
 - Письмо Банка России от 20.01.2003 № 7-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
- Сведения, которые необходимо получать в целях проведения идентификации третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица; 

3. Идентификация представителей, лиц, обладающих правом первой и второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться счетом. Особенности проведения идентификации единоличного исполнительного органа в соответствии с Указанием Банка России от 06.07.2020 № 5495-У. Рекомендации, изложенные в Письме Банка России от 30.08.2006 № 115-Т.

4. Идентификация клиентов - индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой:
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - индивидуальных предпринимателей;
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - физических лиц, занимающихся частной практикой;
- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников среди индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой;
- Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой.

5. Идентификация клиентов - юридических лиц. Особенности установления и идентификации бенефициарных владельцев клиентов – юридических лиц.   

6. Установление и идентификация выгодоприобретателей:
- Определение понятия "выгодоприобретатель";
-  Признаки операций, при осуществлении которых необходимо проводить установление и идентификацию выгодоприобретателей;
- Документы, которые необходимо получить при установлении и идентификации выгодоприобретателей. 

7. Порядок оценки уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений о клиенте:
- Критерии, влияющие на присвоенный клиенту уровень риска;
- риск по типу клиента;
- страновой риск;
- риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций.

Фиксирование в Анкете клиента сведений о присвоенном уровне риска и обосновании присвоенного уровня риска:
-  Сроки обновления сведений, полученных в результате идентификации клиента. Порядок действий в случае невозможности обновления в установленный срок сведений, полученных в результате идентификации;
-  Порядок обновления сведений при изменении информации, полученной в результате идентификации клиента. Обновление сведений о представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Стоимость четвертой части - 8 500 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Наумов Александр Евгеньевич

Наумов Александр Евгеньевич

Преподаватель

Преподаваемые направления

Внутренний котроль, Внутренний аудит, Противодействие легализации, Валютный контроль, Юриспруденция, Международные операции, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам и при ЭС Комитета Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации по финансовому рынку, Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка
Зезюлин Кирилл Викторович

Зезюлин Кирилл Викторович

Преподаватель

Преподаваемые направления

Ценные бумаги, Противодействие легализации

Профессиональная деятельность

Независимый эксперт-практик в области ПОД/ФТ, многолетний опыт Банка России
Представитель Банка России

Представитель Банка России

Преподаватель

Преподаваемые направления

Противодйствие легализации

Профессиональная деятельность

Сотрудник Управления Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
Герасимова Анастасия Ивановна

Герасимова Анастасия Ивановна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Противодействие легализации

Профессиональная деятельность

Начальник Отдела методологии и анализа крупного коммерческого банка
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
32 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ