Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки. Анализ связанных компаний

16
Апреля 2024
19
Апреля 2024
4
дня с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

Семинар состоит из 3-х модулей. В первом модуле и втором модуле рассматриваются расширенный и упрощенный методы проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Особое внимание уделяется анализу сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. На основе анализа финансово-хозяйственных данных оцениваются риски, структурируются кредитные сделки.
       Третий модуль посвящен анализу связанных компаний. В данном модуле выявляются риски технических задолженностей, дробления бизнеса связанных компаний. Рассматриваются схемы оптимизации налогообложения в группе компаний, оцениваются зоны рисков. Разбираются методы консолидации финансовых данных связанных компаний.
       Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, получают методический и практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.  

На кого рассчитан семинар: Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа. 

Цель семинара: Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделки

В результате обучения участники:
Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса;
- Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков;
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных;
- Обоснуют принятое решение по кредиту;
- Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
- Проверят отчетность на связанность и достоверность;
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса и расчета кредитоспособности;
- Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
- Выявят схемы рисковых оптимизаций налогообложения в группе компаний;
- Оценят налоговые риски. Рассчитают потенциал налоговых взысканий;
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
39 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

1.  Введение
- Сегментация заемщиков малого бизнеса;
- Обзор приоритетных отраслей бизнеса;
- Структура финансово-экономического анализа.

Модуль 1. Структурирование кредитной сделки. Метод расширенного финансового анализа.

1. Разбор кредитного заключения №1:
- Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели;
- Коэффициентный и детальный анализ отчетности. Выделение «зон риска» бизнеса;
- Анализ «сомнительных операций»: запасы, кредиторские и дебиторские задолженности;
- Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды;
- Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности;
- Расчет долговой нагрузки;
- Анализ отчета о движении денежных средств. Связь отчетов;
- Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов;
- Выявление рисков в структуре сделки;
- Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта;
- Параметры структурирования кредитной сделки;
- Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредитам.

2. Решение кейсов, задач-тренажеров по проверке достоверности финансовой информации. Связи отчетов.


Модуль 2. Структурирование кредитной сделки. Метод упрощенного финансового анализа.

1.     Разбор кредитного заключения №2:
Параметры упрощенного финансового анализа;
- Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
- Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.


Модуль 3. Анализ связанных компаний

1. Характеристика связанных компаний
- Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса;
- Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса.

2. Анализ связанной компании. Разбор кейсов
Кейс №1. Выявление и анализ внутригрупповых задолженностей. Составление схемы связанных компаний по данным отчетности
- Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР;
- Сверка с оборотно сальдовой ведомостью;
- Анализ внутригрупповых задолженностей, земных средств;
- Схема группы компаний по данным ОСВ;
- Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций. 

Кейс №2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности
- Признаки сомнительных запасов в отчетности;
- Обзор схемы группы компаний;
- Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний;
- Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы.


3.    Консолидация данных (практическая задача-тренажер):
Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
- Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках. 

Тест по пройденному материалу.

Нарышева Наталия Витальевна

Нарышева Наталия Витальевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализ

Профессиональная деятельность

Практик с опытом в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет. Специализируется на проведении обучения по оценке кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Автор программы обучения для кредитных специалистов «Технология кредитования малого бизнеса». Провела обучение для более 10 000 специалистов, кредитующих малый бизнес. Авторские семинары разрабатывает на основе практического опыта. В основе обучения-разбор реальных кейсов, передача практической методологии кредитного анализа, которые в дальнейшим применяются в ежедневной работе. Постоянный участник международных проектов в странах Казахстан, Кыргызстан, Азербайджан, Узбекистан, Таджикистан, Армения, Белоруссия и другие.
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
39 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ