Семинар в записи: Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень

11
Декабря 2023
13
Декабря 2023
3
дня с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

Семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию. Решение практических кейсов позволяет выработать навык применения полученных знаний на практике. Акцент на формирование навыков работы с управленческой отчетностью заемщика

Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе

На кого рассчитан семинар
Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.

Цель семинара
Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.

В результате обучения участники:
- Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика
- Научатся составлять аналитические финансовые отчеты
- Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности
- Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ
- Проведут сравнительный анализ собственного капитала
- Оценят риски и примут решение по кредиту
- Проведут андеррайтинг кредитного заключения. Оценят риски
- Составят отчет о прибылях и убытках по КУДиР и первичной отчетности заемщика.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации 
27 000 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

День 1: Продолжительность 4 часа 30 минут.

Введение:
- Описание заемщика МСБ;
- Этапы кредитного анализа;
- Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса.

Составляем и читаем отчетность заемщика МСБ:
Разбор кейса
Оценка запроса по кредиту, обеспечение;
- Как оценить нефинансовые риски бизнеса заемщика;
- Формы отчетности заемщика. В чем особенность каждого отчета;
- Составление управленческого баланса;
- Анализ статей баланса (чек лист);
- Расчет потенциала кредитования по балансу;
- Структура балансов по разным видам деятельности;
- Какова структура отчета о прибылях и убытках (ОПиУ);
- ОПИУ себестоимость и наценки, средневзвешенная наценка, расчет по упрощенной формуле.


День 2: Продолжительность 4 часа 10 минут

Короткий обзор темы прошлого дня (структура ОПИУ, расчет наценки по упрощенной формуле

Составляем и читаем отчетность заемщика МСБ
Разбор кейса
ОПИУ расчет наценки по точной формуле, причины некорректного расчета средневзвешенной наценки;
- Расчет себестоимости и чистой прибыли;
- ОПИУ потенциал кредитования и долговые нагрузки по ОПиУ;
- Оценка потенциала кредитования по данным баланса и ОПиУ;
- Структура отчета о движении денежных средств (cash flow) и принципы его формирования;
- Различие учета хозяйственных операций в ОПиУ и в cash flow;
- Дополнительная задача ОПиУ и cashflow для самостоятельного разбора;
Как оценить бизнес заемщика через анализ коэффициентов;
- Проверка достоверности финансовой информации с помощью сравнительного анализ собственного капитала.


День 3: Продоолжительность 4 часа 30 минут

Сравнительный анализ собственного капитала, повторение предыдущего дня и продолжение;
- Оценка рисков бизнеса заемщика. Принятие решения по кредиту;

Кейсы и задачи на закрепление навыков:
Кейсы на отработку навыков. Задача «Домино» на составление баланса;
- Кейсы на отработку навыков. Задача «Лизинг» на отражение лизинга в управленческой отчетности;
- Кейсы на отработку навыков. Задача «Садовод» на расчет собственного капитала;
- Кейсы на отработку навыков. Задача «Блинчики» на составление калькуляции и ОПиУ в производстве

Андеррайтинг кредитного заключения. Оценка рисков. Кейс «Прелесть»
Разбор кейса


Тест
- После прохождения обучения и не позднее последующих 3-х рабочих дней после закрытия ссылок участник семинара должен решить тест и выслать его для проверки тренеру по адресу, указанному в тесте.  В течение 3-х рабочих дней после получения от участника теста, тренер проверит тест и результат вышлет участнику. (При корпоративном обучении режим отправки решения теста и проверки обсуждаются отдельно);
- Выдача сертификата о прохождении обучения происходит после получения и проверки тестов от участника и если участник прошел обучение более 80%;
- Предусмотрено 2 вида сертификатов. 1 вид - прошел обучение и тестирование (при сдаче теста не менее 75% правильных ответов). 2 вид - прошел обучение (при сдаче теста менее 75% правильных ответов)


Консультация с тренером по запросу после завершения обучения, если у участников возникли вопросы по теме семинара. Консультация по запросу проводится в пакете проведения семинара в записи


Раздаточный материал, который используется в семинаре    и остается участникам

Презентации
Презентация. Введение. Кейс Сантехников. Баланс
Презентация. Кейс Сантехников. ОПиУ
Презентация. Кейс Сантехников_cash flow, коэффициенты, собственный капитал
Презентация. Кейсы Домино, Лизинг, Садовод, Блинчики, Наценка
Презентация. Кейс Прелесть

Раздаточный материал к семинару, который участник использует во время прохождения обучения и во время выполнения самостоятельных разборов
Памятка к семинару (методология, формулы, правила расчеты)
ИП Сантехников
ИП Сантехников ОПУ-CF
ОПиУ и cash flow задача для самостоятельного разбора
Кейс Домино
Задачка-лизинг
Кейс Садовод
Кейс Блинчики
Задачки средневзвешенная наценка
Кейс Фирма Прелесть
Шаблон кредитного заключения (базовый)

Решение кейсов, которые участники могут проверить после решения каждого кейса. Разбор решений также есть в презентации

ИП Сантехников. Баланс. ОПиУ. Решение
ИП Сантехников. Инфо. Баланс. Решение
ИП Сантехников. ОПУ-CF. Решение
ИП Сантехников. Коэффициенты. Решение
Кейс Домино. Решение
Задачка-лизинг. Решение
Кейс Садовод. Решение
Кейс Блинчики. Решение

Дополнительный материал:
Источники формирования управленческой отчетности (Памятка)
Материалы кейса по составлению отчета о прибылях и убытках по данным книги доходов и расходов и первичной отчетности заемщика.

Нарышева Наталия Витальевна

Нарышева Наталия Витальевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализ

Профессиональная деятельность

Практик с опытом в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет. Специализируется на проведении обучения по оценке кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Автор программы обучения для кредитных специалистов «Технология кредитования малого бизнеса». Провела обучение для более 10 000 специалистов, кредитующих малый бизнес. Авторские семинары разрабатывает на основе практического опыта. В основе обучения-разбор реальных кейсов, передача практической методологии кредитного анализа, которые в дальнейшим применяются в ежедневной работе. Постоянный участник международных проектов в странах Казахстан, Кыргызстан, Азербайджан, Узбекистан, Таджикистан, Армения, Белоруссия и другие.
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
27 000 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ