Обзор проведения проверок и порядок организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Тема 1. Отказные полномочия банков по 115-ФЗ: версия 2.0. Новеллы законодательства, судебная практика. Новый перечень подозрительных операций. Платформа «Знай своего клиента» (4 часа)

1.«Отказные» полномочия банка в рамках Федерального закона № 115-ФЗ. Базовое правовое регулирование: Сорок рекомендаций ФАТФ, Определения Конституционного Суда РФ от 25.05.2017 N 1105-О и от 20.12.2016 № 2591-О) и др. Обзор актуальных рекомендаций Банка России по формированию подхода к проверке клиентов, анализ ошибок, рекомендации. Обязательные и факультативные основания для отказа в открытии счета (вклада).

2. Актуальные изменения Федерального закона № 115-ФЗ: Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ (вступила в силу 01.09.2021); Федеральный закон от 30.04.2021 N 120-ФЗ (вступила в силу с 28.10.2021); Федеральный закон от 28.06.2021 № 230-ФЗ (вступила в силу с 01.10.2021).

3.Обзор судебных решений, вынесенных в пользу клиента и в пользу банка. Обоснованность применяемых банком отказных полномочий. Эффективность формального подхода. Оценка судом доказательств правомерности действий банка.  Приостановление дистанционного доступа к счету: вопросы квалификации. Доказательства запутанности банковских операций клиента, отсутствие реальной экономической цели деятельности. Причины получения «проигрышных» решений суда. На что нужно обратить внимание при судебной поддержке банка по ПОД/ФТ.

4.Заградительные комиссии: за и против. Правомерность штрафов за недостоверные сведения о местонахождении клиента. Судебная практика. Рекомендации. Анализ законопроекта о запрете заградительных комиссий.

5.Перспективы снижения нагрузки антиотмывочного закона на бизнес.

6.Практики признания операций клиентов сомнительными. Новый перечень подозрительных операций, проект федерального закона об оценке риска проведения клиентами подозрительных операций. Проект Федерального закона «Светофор» о контроле подозрительных операций (в октябре 2021 прошел 2 чтение в ГосДуме).

7.Проекты федеральных законов об оценке Банком России корпоративных клиентов кредитных организаций, о создании на базе Банка России цифрового сервиса «Знай своего клиента», и совершенствованию процедур идентификации, методические рекомендации Банка России по усилению информационной работы с клиентами (февраль 2021), письма Банка России об идентификации и применении законодательства в сфере ПОД/ФТ (март 2021г).

Стоимость первой темы - 9 600 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 2. Контрсанкционный комплаенс (1 час)

8. Контрсанкционный комплаенс.

9. Нормативная база контрсанкций в РФ. Вопросы ответственности за нарушение законодательства о контрсанкциях.

10. Отчетность в регулятор: порядок сдачи отчетности в Банк России согласно Указанию №6670-У от 24.01.24. Рекомендации по снижению рисков.

Стоимость второй темы - 3 600 руб.
Форма обучения - вебинар
Тема 3. Актуальные вопросы реализации кредитными организациями требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (3 часа)

11. Обзор последних (на дату семинара) изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ. Перспективы дальнейшего совершенствования законодательства в области ПОД/ФТ (обзор проектов федеральных законов и проектов нормативных актов Банка России).

12. Специальные экономические меры и Указы Президента Российской Федерации (Федеральный закон от 04.08.2023 № 422-ФЗ, Указы Президента Российской Федерации от 05.03.2022 № 95, от 18.03.2022 № 126, от 04.05.2022г. № 254, от 08.08.2022 № 529, от 15.10.2022 № 737 и др, письмо Банка России от 11.10.2023 № 08-12-4/9620).

13. Информационные письма Банка России от 27.12.2023 № ИН-08-12/69 и от 09.01.2024 № ИН-03-12/1, проекты других информационных писем Банка России. 

14. Практика применения «противолегализационных» полномочий кредитных организаций в рамках Федерального закона от 29.12.2022 № 624-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об исполнительном производстве».

15. Практика применения Федерального закона от 10.07.2023 № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

16. Проблематика проверки действительности паспортов с использованием СМЭВ.

17. Практика применения актов Росфинмониторинга (Приказ от 29.11.2022 № 297, Приказ от 13.03.2023 № 52, информационное письмо от 20.09.2023 № 67).

18. Актуальные вопросы функционирования платформы ЗСК, обзор наиболее часто задаваемых вопросов кредитных организаций.

19. Обзор иных актуальных вопросов реализации Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Стоимость третьей темы - 9 600 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 4. Практика реализации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Риски нарушений и ответственность (8 часов).

20. Система контроля и надзора за соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

21. Последние изменения в законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

22. Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в банках. Особенности совершенствования ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
23. Вопросы идентификации клиентов, их представителей и выгодоприобретателей, в т.ч. с привлечением сторонних организаций.

24. Изучение деятельности клиентов и оценка уровня риска. Организация сбора и хранения документов.

25. Выявление операций, подлежащих контролю, и информирование Росфинмониторинга.

26. Сомнительные и подозрительные операции. На что могут обратить внимание.

27. Особенности замораживания активов клиентов в установленных законодательством случаях.

28. Вопросы приостановления операций и отказа в их совершении.

29. Как организовать работу по ПОД/ФТ/ФРОМУ, чтобы предотвратить внеплановые выездные проверки.
30. Подготовка к проведению проверок Банка России. Особенности взаимодействия с рабочими группами в ходе проведения проверок. Как готовить и представлять документы по заявкам.

31. Как действовать при несогласии с вменяемыми нарушениями и рисками.

32. Меры ответственности за нарушения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, в т.ч. санкции к должностным лицам. Как исправить ситуацию после получения предписания.

33. Вопросы и ответы.

Стоимость четвертой темы - 16 500 руб.
Форма обучения - очно / вебинар