Семинар в записи: Оценка рисков и кредитоспособности заемщиков малого и среднего бизнеса по данным бухгалтерской и налоговой отчетности

29
Июля 2024
31
Июля 2024
3
дня с 10:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

На семинаре систематизируются знания по налогам МСБ; выявляются зоны налоговых рисков; проводится оценка кредитоспособности бизнеса по данным бухгалтерской отчетности; выявляются скрытые цели кредитования; проводится корректировка бухгалтерской отчетности с учетом выявления «сомнительных» хозяйственных операций, скрытых потерь; рассчитываются лимиты кредитования.

Для кого рассчитан семинар: 
Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков по данным бухгалтерской и налоговой отчетности. 

Цель семинара: Повышение знаний и навыков в оценке кредитоспособности и рисков заемщиков по данным налоговой и бухгалтерской отчетностей.

В результате обучения участники:
- систематизируют знания по налогам МСБ;
- разберут кейсы заемщиков – компаний на ОСНО и УСН;
- выявят зоны рисков при оптимизации налогообложения;
- проведут оценку кредитоспособности бизнеса по данным бухгалтерской отчетности;
- выявят скрытые цели кредитования;
- скорректируют бухгалтерскую отчетность по выявленным «сомнительным» хозяйственным операциям и скрытым потерям;
- рассчитывают лимиты кредитования.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)

27 000 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

Модуль 1. Анализ налоговой отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
Разбор кейсов

- Налогообложение в РФ. Области оптимизации налогообложения субъектов на общей системе налогообложения
- Признаки плохой компании в отчетности
- Выявление сомнительных операций в бизнесе по данным декларации УСН и КУДиР
- Другие налоги упрощенного режима налогообложения
- Страховые фонды. Специфика расчета. Зоны оптимизации
- Имущественные налоги (коротко)
- Тренды налоговой оптимизации бизнесаых взысканий (РПНВ) и потенциала кредитования
- Викторина


Модуль №2. Анализ бухгалтерской отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
Анализ бухгалтерской отчетности заемщика. Оценка рисков кредитования
Разбор практического кейса. Компания на ОСН.

- Информация о бизнесе заемщика. Оценка отрасли
- Выделение зон риска бизнеса по данным бухгалтерской отчетности заемщика
- Сегментный анализ оборотно-сальдовой ведомости (ОСВ)
- Расстановка данных ОСВ в бухгалтерский баланс. Сверка
- Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций
- Выявление реальной цели кредита
- Расчет потенциала кредитования по собственному капиталу и прибыли


- Повторение предыдущего дня семинара и ответы на вопросы
- Расчет лимита кредитования на оборотные цели
- Планирование выдачи кредита по данным отчет о движении денежных средств (cash-flow)
- Оценка объекта целевого использования кредита. Риски и вопросы
- Принятие решение по кредиту по данным анализа бизнеса заемщика

НДС в проводках и в отчетности 
Задачки и кейсы на «чтение» НДС

- Решение задачки №1. Расчет НДС с закупок и продаж. Схема проводок
- Решение задачки №2. Расчет НДС с авансов. Проводки
- Анализ счета 68.02. Расчет НДС
- «Чтение» НДС в общей оборотно-сальдовой ведомости компаний
- Принцип корректировки на НДС при связки отчетов

Расчет потенциала кредитования по данным бухгалтерской отчетности
Разбор практического кейса. Заемщик юридическое лицо на УСН, ведущий бухгалтерскую отчетность и книгу доходов и расходов
- История кейса. Информация о бизнесе заемщика
- Анализ отчетности. Выделение рисков, постановка вопросов для анализа
- Анализ ОСВ и КУДиР, выделение сомнительных операций в бизнесе
- Корректировка отчетности по выявленным сомнительным операциям. Расчет собственного капитала (чистых активов), анализ коэффициентов. Расчет потенциала кредитования заемщика

Дополнительный материал к семинару. Обзор основных изменений бухгалтерской отчетности в 2022 году (Учет основных средств, учет аренды)

Видео 29 минут+ методологическая памятка
1)     Основные средства
2)     Бухгалтерский учет аренды

Тест 
После прохождения обучения и не позднее последующих 3-х рабочих дней после закрытия ссылок участник семинара должен решить тест и выслать его для проверки тренеру по адресу, указанному в тесте.  В течение 3-х рабочих дней после получения от участника теста, тренер проверит тест и результат вышлет участнику. (При корпоративном обучении режим отправки решения теста и проверки обсуждаются отдельно)
- Выдача сертификата о прохождении обучения происходит после получения и проверки тестов от участника и если участник прошел обучение более 80%
- Предусмотрено 2 вида сертификатов. 1 вид - прошел обучение и тестирование (при сдаче теста не менее 75% правильных ответов). 2 вид - прошел обучение (при сдаче теста менее 75% правильных ответов)


Консультация с тренером по запросу после завершения обучения, если у участников возникли вопросы по теме семинара. Консультация по запросу проводится в пакете проведения семинара в записи


Раздаточный материал, который используется в семинаре и остается участникам

Презентации
Презентация №1 Модуль 1 Анализ налоговой отчетности (1 день семинара)
Презентация №2 Модуль 1 Риски налоговых взысканий (1 день семинара)
Презентация №3 Модуль 2 Анализ БУ кейс Навигатор (2 день семинара)
Презентация №4 Модуль 2 продолжение кейс Навигатор (3 день семинара)
Презентация №5 Модуль 2 Анализ БУ НДС кейс Иван чай (3 день семинара)
Презентация №6 Доп. материал БУ изменения ОС Аренда

Методический материал
Памятка №1 Налогообложение Модуль 1 (1 день семинара)
Памятка №2 Налоговая оптимизация Модуль 1 (1 день семинара)
Памятка №3 Анализ по бух отчетности Модуль 2 (2 и 3 дни семинара)
Приложение к Памятке №3 Изменения в БУ ОС и Аренда

Кейсы к семинару
1 день семинара

Кейс №1 Плохая компания Бух отчетность
Кейс №2 Плохая компания Декларация НДС
Кейс №3 Плохая компания Декларация НП
Кейс №4 Ваш Юрист УСН декларация
Кейс №5 Ваш Юрист УСН КУДиР фрагмент
Кейс №6 Фирма

2 день семинара
Кейс №7 Навигатор

3 день семинара
Кейс №7 Навигатор (тот же кейс , что и во 2 дне семинара)
Кейс №8 Пульсар
Кейс №9 Задачки НДС
Кейс №10 ОСВ компаний
Кейс №11 Иван Чай

Нарышева Наталия Витальевна

Нарышева Наталия Витальевна

Преподаватель

Преподаваемые направления

Кредитная работа, Управление рисками, Финансовый анализ

Профессиональная деятельность

Практик с опытом в сфере кредитования малого бизнеса около 20 лет. Специализируется на проведении обучения по оценке кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Автор программы обучения для кредитных специалистов «Технология кредитования малого бизнеса». Провела обучение для более 10 000 специалистов, кредитующих малый бизнес. Авторские семинары разрабатывает на основе практического опыта. В основе обучения-разбор реальных кейсов, передача практической методологии кредитного анализа, которые в дальнейшим применяются в ежедневной работе. Постоянный участник международных проектов в странах Казахстан, Кыргызстан, Азербайджан, Узбекистан, Таджикистан, Армения, Белоруссия и другие.
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
27 000 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ