О механизме реабилитации лиц, включенных в сообщения об отказе в обслуживании, отказе в заключении договора банковского счета(вклада) или с которыми кредитные организации расторгли договор банковского счета (вклада) в одностороннем порядке по инициативе кр

19
Июля 2024
1
день с 11:00
Форма обучения
ОчноВебинар

Анонс

НОВОЕ!
- Разъяснения Банка России о порядке оформления отказов в зачислении денежных средств на банковский счет (вклад).
- Методические рекомендации для предпринимателя 3.0.: Что делать, если банк ограничил доступ к счету?

Принятый в конце 2017 года Федеральный закон № 470-ФЗ ввел в действие механизм «реабилитации» лиц, которым было отказано в принятии на обслуживание (открытии счета), совершении операции, а также закрытии счета по инициативе кредитной организации, механизм реабилитации клиентов, позволит исключать клиентов из т.н. черных списков. О том, какие буду приняты НПА, а также какие риски в связи с применением такого механизма будут возникать у финансовых организаций, в том числе при реализации требований Положения Банка России № 639-П и Указания Банка России № 4077-У посвящен данный семинар. Банк России в 17 октября 2018 г Указанием № 4935-У внес существенные дополнения в Положение № 639-П.
Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ изменил порядок отказа, а также установил новые требования, применяемые кредитной организацией при принятии такого решения и случаи при которых такое решение правомочно.

Семинар рассчитан на сотрудников кредитных и некредитных финансовых организаций, представителей подразделений: СВК (Комплаенс подразделения), СВА,  Ответственных сотрудников ПОД/ФТ, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействие с клиентами физическими лицами, сотрудников подразделений, отвечающих за рассмотрение жалоб клиентов, юристов, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействия с государственными органами.

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
17 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар

Содержание мероприятия

1. Порядок рассмотрения жалоб клиентов, которым банк отказал в совершении операции, расторг договор банкового счета (вклада).
2. Процедура информирования регулятора об устранении причин отказа по результатам рассмотрения жалобы клиента.
3. Процедура рассмотрения межведомственной комиссией жалобы клиента банка при наличии отрицательного решения банка на жалобу клиента.
4. О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации.
5. Основные риски кредитной организации по закону № 470-ФЗ.
6. Рекомендации профессиональных банковских объединений по механизмам управления повышенными рисками ОД/ФТ при расторжении отношений по инициативе кредитной организации, а также отказов в открытии счета или проведении операции.
7. Ответ Росфинмониторинга О сроках подачи заявлений клиентами кредитных организаций для реализации права на реабилитацию в соответствии с требованиями Закона № 470-ФЗ.
8. Указание ЦБР от 30.03.2018 №4760-У о составе Межведомственной комиссии и требованиях к заявлению по Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников» NEW
9.Указание от 30.03.2018 № 4758-У О внесении изменений в Положение Банка России № 375-П в части разработки программ в ПВК по реализации требований Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников».
10. Положение Банка России от 30.06.2018 № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения КО и НФО информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом». Изменения в Положение № 639-П (Указание от 17.10.2018 № 4935-У О доведении объема информации с учетом риска).
11.Поручение Президента РФ к Правительству РФ № Пр-613 о разработке механизма противодействия незаконной блокировке счетов.
12. Информационное письмо Росфинмониторинга от 30.07.2018 № 55 «О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ  в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании».
13. Законодательная инициатива Минфина РФ 02/04/08-18/00082969 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Законопроект разработан в целях оптимизации подходов к применению кредитными организациями мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в целях защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций акты в части конкретизации порядка и оснований принятия решений о блокировке счетов кредитными организациями физических и юридических лиц.
14. Информационное письмо ЦБР от 12.09.2018 №ИН-014-12_61 Ответы на вопросы о механизме реабилитации клиентов.
15. Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ О совершенствовании механизмов отказа в совершении операции открытия счета:
- В каких операциях нельзя отказывать клиентам?
- Достаточность оснований для принятия решения по отказу клиенту
- Допустим ли отказ в операции по зачислению на счет и какие риски связаны с таким отказом?
- Допустим ли отказ в отношении физического лица.
- Какие требования предъявляются к порядку информирования клиента об отказе в совершении операции, открытии счета или расторжении договора банковского счета по инициативе кредитной организации?
- Сроки рассмотрения жалобы клиента на неправомерный отказ в совершении операции, что меняется и когда?).

16. Разъяснения Банка России о порядке оформления отказов в зачислении денежных средств на банковский счет (вклад). NEW
17. Методические рекомендации для предпринимателя 3.0.: Что делать, если банк ограничил доступ к счету?  NEW
18. Ответы на вопросы аудитории

Наумов Александр Евгеньевич

Наумов Александр Евгеньевич

Преподаватель

Преподаваемые направления

Внутренний котроль, Внутренний аудит, Противодействие легализации, Валютный контроль, Юриспруденция, Международные операции, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам и при ЭС Комитета Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации по финансовому рынку, Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ
17 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар
Выдаваемый документ
Сертификат установленного образца
Выдаваемый документ