Семинар в записи: Целевое кредитование заемщиков малого бизнеса для исполнения контрактов
Анонс
Семинар формирует и систематизирует навыки кредитного анализа для целевого финансирования заемщиков малого бизнеса по исполнению контрактов. В основе семинара -разбор реального кейса заемщика малого бизнеса. Материалы семинара могут служить основой для формирования методики по кредитованию подрядчиков. Кредитное заключение, разбираемое на семинаре, передается участникам в открытом формате, которое также сразу можно применить в реальной работе. В конце семинара проводится тестирование. После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты.
Для кого рассчитан семинар: Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков для исполнения контрактов. Участники должны иметь базовые знания финансового анализа управленческой и бухгалтерской отчетностей
Цель семинара: Повышение знаний и навыков в целевом финансировании заемщиков для исполнения контрактов
В результате обучения участники:
- Освоят структуру кредитного анализа подрядчиков;
- Проведут анализ контрактов, на что обратить внимание;
- Рассмотрят реестр контрактов, проверят соответствие данных;
- Научаться рассчитывать потребность финансирования по крупным контрактам;
- Освоят агрегированный расчет потребности в финансирования по мелким контрактам;
- Определят периоды и суммы возобновления лимитов кредитования;
- Проведут анализ бухгалтерской отчетности, оценят риски;
- Рассчитают EBITDA и EBITDA margin по промежуточной отчетности;
- Спрогнозируют чистый денежный поток по контрактной базе заемщика. Оценят риски;
- Проведут структурную оценку кредитного риска финансирования подрядчиков;
- Рассчитают потенциал кредитования и долговой нагрузки;
- Выберут варианты кредитования и примут решение.
Содержание мероприятия
Введение
- Структура кредитного анализа подрядчиков;
- Первичная информация о заемщике
1. Анализ портфеля контрактной базы заемщика:
- Анализ контрактов, на что обратить внимание;
- Реестр контрактов. Обзор и проверка данных;
- Проверка данных контрактов по ОСВ;
- Другие источники проверки контрактов;
- Оценка рисков контрактной базы заемщика.
2. Расчет потребности финансирования для исполнения контрактов:
- Анализ заявок по контактам. Расчет себестоимости и отгрузки;
- Расчет потребности в финансировании по крупным контрактам;
- Маржинальность крупных контрактов и средний период возобновления;
- Агрегированный расчет потребности в финансировании контрактов;
- Расчет суммы и периодов для финансирования контрактов.
3. Анализ финансового состояния деятельности заемщика:
- Анализ бухгалтерской отчетности, выделение зон риска;
- Расчет EBITDA и EBITDA margin;
- Анализ сомнительных операций по данным оборотно-сальдовых ведомостей;
- Корректировка отчетности. Анализ изменения финансовых показателей;
- Расчет потенциальных налоговых взысканий;
- Заключительные выводы 3 урока.
4. Будущий чистый денежный поток по контрактной базе заемщика. Продолжительность 33 минуты
- Расчет будущего чистого денежного потока;
- Оценка достаточности чистого денежного потока.
Заключение об уровне кредитного риска. Принятие решения по кредиту.
- Совокупная оценка рисков контрактного финансирования;
- Расчет потенциала кредитования и долговой нагрузки;
- Выбор вариантов для финансирования;
- Заключение
Тест
Раздаточный материал, который используется в семинаре и остается участникам
Раздаточный материал ко всем урокам семинара:
1. Кейс Орбита;
2. Методическая памятка;
3. Приложение 1 к Памятке План счетов;
4. Приложение 2 к Памятке Сверка БО с ОСВ.
Раздаточный материал к Разделу 1:
1. Контракт Энергия раздатка;
2. Контракт Электрон раздатка;
3. Орбита ОСВ 2023 1кв счет 62;
4. Презентация №1 Введение;
5. Презентация №2 Анализ контрактной базы.
Раздаточный материал к Разделу 2:
1. Презентация РПФ (Расчет потребности финансирования);
Раздаточный материал к Разделу 3:
1. Орбита ОСВ 2022;
2. Презентация Фин состояние.
Раздаточный материал к Разделу 4:
1. Орбита ОСВ 2023 1кв;
2. FCCF презентация.
Раздаточный материал к Разделу 5:
1. Заключение о рисках презентация.
Тест + Анкета обратной связи
