Правовые аспекты потребительского кредитования
Анонс
В ходе семинара будут раскрыты актуальные вопросы потребительского кредитования, проведен анализ судебной практики, рассмотрены текущие и планируемые изменения законодательства, проанализированы актуальные аспекты противодействия мисселингу.
Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
Часть 1. Общие и индивидуальные условия договора потребительского кредита. Доказательства выдачи кредита. Противодействие мисселингу.
- Анализ актуальных изменений законодательства о потребительском кредите, включая Федеральные законы от 24.07.2023 № 348-ФЗ и № 359-ФЗ (юридические аспекты), а также проекты федеральных законов, внесенных на рассмотрение в Государственную Думу ФС РФ.
- Договор потребительского кредита. Общие и индивидуальные условия договора. Условие о договорной подсудности.
- Правовой статус созаемщика по договору.
- Табличная форма индивидуальных условий договора;
- Вопросы информирования заемщика об условиях договора потребительского кредита. Рекомендации Банка России о размещении на сайте банка раздела для обращений потребителей финансовых услуг, недопустимости навязывания дополнительных услуг при ДБО и предупреждения клиентов о рисках мошенничества.
- Взыскание по исполнительной надписи нотариуса: регулирование, рекомендации Банка России, судебная практика;
- Порядок определения способов предоставления кредита и их согласование с заемщиком;
- Подписание кредитного договора. Использование СМС-кодов как аналога собственноручной подписи: риски, возможности, судебная практика.
- Доказательства выдачи кредита. Признание кредита невыданным, а договора – не заключенным;
- Очередность погашения задолженности по договору: правовое регулирование, судебная практика;
- Требования к рекламе финансовых услуг.
- Противодействие мисселингу. Обзор распространенных практик ущемления прав потребителей и при реализации банками финансовых продуктов и услуг: рекомендации регулятора, судебная практика. Предоставление дополнительных услуг при оформлении кредита. Административная ответственность за навязывание дополнительных услуг.
Часть 2. Вопросы страхования. Ответственность банков за навязывание дополнительных улсуг. Кредиты в иностранной валюте, проценты. Кредиты, обеспеченные залогом недвижимости (ипотекой). Уступка прав (требования). Прекращение (изменеиие) обязательств заемщиков:
- Требования к страхованию при потребительском кредитовании (индивидуальное и коллективное страхование) в свете изменений действующего законодательства и практика применения. Новые требования к страховым компаниям, с которыми заемщики могут заключать договоры страхования;
- Субсидиарная внедоговорная ответственность банков за услуги третьих лиц за навязывание дополнительных услуг заемщикам, анализ судебной практики;
- Проценты по договору потребительского кредита. Понятие ростовщического процента. Начисление и уплата процентов: порядок, сроки. Основания для прекращения начисления процентов;
- Валюта кредита (валюта долга и валюта платежа). В какой валюте должен погашаться кредит, предоставленный в иностранной валюте в свете ограничений Банка России. Рекомендации регулятора и судебная практика;
- Уступка прав требований по договору потребительского кредита: требования к предоставлению согласия; случаи, когда можно уступить права и без согласия заемщика;
- Особенности предоставления кредитов, обеспеченных залогом недвижимости (ипотекой).
- Онлайн кредитование в свете судебной практики.
- Социальные факторы при потребительском кредитовании;
- Информационная и договорная диспропорции при потребительском кредитовании в свете судебной практики как результат недобросовестного поведения. Как защитит интересы банка от неблагоприятных последствий;
- Новые основания прекращения и изменения обязательств заемщиков – участников СВО и членов их семей;
- Практические рекомендации и ответы на вопросы.
