Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки. Анализ связанных компаний
Анонс
Обновлен модуль по связанным компаниям, добавлен модуль по особенности финансового анализа в различных видах деятельности!
Семинар состоит из 4-х модулей:
В первом модуле проводится обучение по финансовому анализу заёмщиков малого бизнеса расширенным методом. Особое внимание уделяется анализу сомнительных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. Корректируется отчетность заемщика. Оцениваются стресс модели. Проверяется достоверность финансовой информации. Проводится расчет потенциала кредитования. Формируется лист рисков. Структурируется кредитная сделка. Принимается решение по кредиту с учетом выявленных рисков.
Во втором модуле рассматривается упрощенный метод проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Рассчитывается потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели. Формируются решения по кредиту.
В третьем модуле анализируются связанные компании. На основе отчетности проводится анализ внутригрупповых операций и сомнительных запасов. Разбираются методы консолидации финансовых данных. Особое место занимает понимание и расчет внутригрупповых наценок связанных компаний, которые формирую запасы, себестоимость. Тема разбирается на основе решения задачи тренажера, а также с помощью разбора расширенного кейса по данным бухгалтерской отчетности
В четвертом модуле рассматривается специфика финансового анализа и риски производственного, торгового предприятий, а также сферы услуг.
Обучение проводится на реальных кредитных заключениях, практических кейсах, задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса, практический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
На кого рассчитан семинар:
Семинар для всех, кто связан с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара:
Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого и среднего бизнеса, в том числе отработать навыки оценки рисков и структурирования кредитных сделок.
В результате обучения участники:
- Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса
- Проведут анализ сомнительных данных в отчетности
- Смоделируют сценарии финансовой отчетности с учетом корректировки данных
- Оценят риски в стресс моделях отчетности.
- Проверят отчетность на связанность и достоверность
- Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели
- Структурируют кредитные сделки
- Примут обоснованное решение по кредиту на основе оценки рисков
- Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса
- Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели
- Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
- Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний
- Очистят ТМЗ и себестоимость от внутренних наценок связанных компаний
- Изучат особенности финансового анализа в различных видах деятельности
Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
1. Введение
- Сегментация заемщиков малого бизнеса;
- Обзор приоритетных отраслей бизнеса;
- Структура финансово-экономического анализа.
Модуль 1. Структурирование кредитной сделки. Метод расширенного финансового анализа.
1. Разбор кредитного заключения №1:
- Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели;
- Коэффициентный и детальный анализ отчетности. Выделение «зон риска» бизнеса;
- Анализ «сомнительных операций»: запасы, кредиторские и дебиторские задолженности;
- Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды;
- Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности;
- Расчет долговой нагрузки;
- Анализ отчета о движении денежных средств. Связь отчетов;
- Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов;
- Выявление рисков в структуре сделки;
- Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта;
- Параметры структурирования кредитной сделки;
- Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредитам.
2. Решение кейсов, задач-тренажеров по проверке достоверности финансовой информации. Связи отчетов.
Модуль 2. Структурирование кредитной сделки. Метод упрощенного финансового анализа.
1. Разбор кредитного заключения №2:
- Параметры упрощенного финансового анализа;
- Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
- Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
1. Характеристика связанных компаний
- Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса;
- Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса.
2. Анализ связанной компании. Разбор кейсов
Кейс №1. Выявление и анализ внутригрупповых задолженностей. Составление схемы связанных компаний по данным отчетности
- Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР;
- Сверка с оборотно сальдовой ведомостью;
- Анализ внутригрупповых задолженностей, земных средств;
- Схема группы компаний по данным ОСВ;
- Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций.
Кейс №2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности
- Признаки сомнительных запасов в отчетности;
- Обзор схемы группы компаний;
- Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний;
- Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы.
3. Консолидация данных (практическая задача-тренажер):
- Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
- Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках.
Тест по пройденному материалу.
