Семинар в записи: Анализ кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень

17
Марта 2025
19
Марта 2025
3
дня с 00:00
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

Практический семинар с разбором кейсов по анализу финансово - хозяйственной деятельности заёмщиков микро/малого бизнеса. Формирует базовые навыки кредитного анализа. 

Это первый уровень обучения по кредитному анализу бизнеса. Применим для оценки кредитоспособности предпринимателей и юридических лиц в сегменте микро, малого бизнеса. Методики и навыки, полученные на семинаре, позволяют качественно и полноценно анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию. 

Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе. 

Продолжительность видеоуроков 12 часов: 18 тем, 33 видеоурока + 2 урока в презентациях, 2 кредитных заключения реальных заемщиков, 16 кейсов и задач, 2 методические памятка с тремя приложениями, презентации после каждого урока, тест с индивидуальным разбором ошибок, шаблон кредитного заключения в формате Excel + 1 статья (12 страниц). 

Раздаточный материал, тестирование, сертификат. Доступ к семинару в записи до 30 рабочих дней после старта обучения + 60 дней «Решебник» - поддерживающий практикум по решению кейсов и задач. 

На кого рассчитан семинар: Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом малого бизнеса; руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса.

Цель семинара: Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.

В результате обучения участники:
- Рассмотрят структуру проведения анализа финансово хозяйственной деятельности заемщика;
- Получат чек лист вопросов для сбора информации о заемщике;
- Рассмотрят специфику формирования отчетов для проведения финансового анализа;
- По данным баланса и ОПиУ рассчитают потенциал кредитования заёмщика;
- Выявят риски бизнесе через анализ статей отчетов (+ чек лист рисков);
- Оценят эффективность ведения бизнеса с помощью коэффициентного анализа;
- Проведут сравнительный анализ собственного капитала, выявят риски;
- Составят лист рисков и примут решение по кредиту;
- Проведут андеррайтинг кредитного заключения;
- Рассчитают потенциал кредитования заемщика на оборотные и инвестиционные цели;
- Узнают про особенности финансового анализа различных видов деятельности;
- Проверят финансовую информацию на достоверность с помощью связки трех отчетов;
- Составят отчет по прибылях и убытков с помощью книги доходов и расходов (КУДиР);
- Проведут анализ КУДиР в качестве первичного источника информации о бизнесе.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации 
32 000 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

Модуль 1. Анализ бизнеса заёмщика от запроса до принятия решения по кредиту

Введение
- Описание заемщика МСБ;
- Структура финансово – экономического анализа.

Тема 1. Информация о заёмщике и бизнесе. Риски.
Урок 1. Запрос кредита. Обзор информации о клиенте и бизнесе;
Урок 2. Анализ нефинансовых рисков

Тема 2. Баланс. Составляем отчетность заёмщика.
Урок 1. Виды отчетов.
Урок 2. Структура управленческого баланса.
Урок 3. Формирование статей управленческого баланса. Разбор кейса.
Урок 4. Расчет потенциала кредитования по балансу.

Тема 3. ОПиУ. Составляем отчетность заёмщика
Урок 1. Структура управленческого ОПиУ.
Урок 2. Себестоимость и наценка.
Урок 3. Расчет потенциала кредитования по ОПиУ.

Тема 4. Cashflow. Составляем отчетность заёмщика
Урок 1. Структура Cash flow и принципы формирования.
Урок 2. Cash flow в связке отчётов
Урок 3. Различие Cash flow и ОПиУ. Задача.

Тема 5. Анализ финансовых отчётов
Урок 1. Анализ статей отчётов
Урок 2. Коэффициентный анализ

Тема 6. Сравнительный анализ собственного капитала (СК)
Урок 1. Алгоритм сравнительного анализа собственного капитала
Урок 2. Расчет сравнительного анализа собственного капитала

Тема 7. Принимаем решение по кредиту
Урок 1. Принимаем решение по кредиту. Кейс. Дискуссия.


Модуль 2. Кейсы на закрепления навыков

Тема 1. Составление баланса. Кейсы.
Урок 1. Кейс. Составление баланса.
Урок 2. Кейс. Лизинг в управленческой отчетности.
Урок 3. Статьи баланса (Задача в презентации).

Тема 2.
Калькуляция. ОПиУ. Наценка. Задачи.
Урок 1. Задача на составление калькуляции и ОПиУ.
Урок 2. Расчет средневзвешенной наценки (Задача в презентации).

Тема 3. Сравнительный анализ собственного капитала. Задачию
Урок 1. Задача на сравнительный анализ СК.
Урок 2. Динамика собственного капитала (Задача в презентации).

По окончанию Модуля №2 прилагаются готовое решение всех задач.

Модуль 3. Андеррайтинг кредитного заключения. Расчет потенциала кредитования.

Тема 1. Андеррайтинг кредитного заключения.

Часть 1.
- Содержание. Обзор раздаточного материала.
- Этапы андеррайтинга кредитного заключение. Знакомство с заемщиком.
- Описание бизнеса. Оценка нефинансовых рисков.
- Анализ статей баланса.
- Анализ статей ОПИУ.

Часть 2
- Анализ коэффициентов.
- Сравнительный анализ собственного капитала.
- Оценка рисков. Принятие решения по кредиту.

Тема 2. Расчет потенциала кредитования на оборотные 
и инвестиционные цели
- Знакомство с кейсом. Запрос кредита.
- Уровень устойчивости бизнеса.
- Долговая нагрузка к прибыли.
- Максимальный ежемесячный платеж.
- Долговая нагрузка оборотных кредитов.
- Выбор решения по потенциалу кредитования.

Модуль 4. Особенности финансового анализа различных видов деятельности

Тема 1. Производство. Специфика финансового анализа

Урок 1. Профиль производственного предприятия.
- Профиль производственного предприятия. Вопросы.
- Знакомство с бизнесом. Специфика отчётов в производстве.
- Формирование себестоимости и расчет калькуляции.
- Специфика коэффициентов в производстве.

Урок 2. Производственный цикл. Калькуляция. Запасы (разбор кейса)
Производственный цикл.
- Расчет калькуляции продукции.
- Проверка достаточности запасов.

Тема 2. Торговля и услуги.
Специфика финансового анализа

Урок 1. Специфика финансового анализа в торговле.
- Профиль торгового предприятия.
- Отчетность торгового предприятия. На что обращать внимание.
- Специфика финансового состояния торгового предприятия.

Урок 2. Специфика финансового анализа в услугах.
- Виды услуг.
- Профиль предприятия сферы услуг.
- Особенность финансового анализа. Коэффициенты.
- Пример структуры отчетности в услугах.

Тема 3. Статья об особенностях финансового анализа в различных сферах деятельности.


Модуль 5. Проверка достоверности финансовой информации.

Тема 1. Связь трех отчетов

Урок 1. Проверка достоверности финансовой информации через связь трех отчетов.
Часть 1. Формулы на связь трех отчетов:
- Базовые формулы.
- Логика формул на связь трех отчетов на примере расчета ТМЗ.
- Другие формулы на связь трех отчетов.

Часть 2. Разбор кейса на связь трех отчетов
- Знакомство с кейсом. Задание.
- Информация о заёмщике.
- Расчёт ТМЗ баланса.
- Расчет ДЗ баланса.
- Выводы по расчётам.
- Принцип корректировки на НДС в формуле.

Урок 2. Проверка выручки через закуп у поставщиков
- Условия задачи.
- Формулы на для расчета.
- Расчет себестоимости по формуле связи отчетов.
- Расчет выручки.

Урок 3. Кейс Тренажер на связь отчетов
Задание и раздаточный материал.
- Формирование недостающих данных в ОПиУ.
- Расчет ТМЗ и ДЗ через связь трех отчетов.
- Расчет сравнительного собственного капитала.

Дополнительная тема ОПиУ и КУДиР (Книга учета доходов и расходов).
- Обзор раздаточного материала.
- Выручка в КУДиР и ОПиУ.
- Расчеты с сырьевыми и товарными поставщиками.
- Платежи по кредитам, займам и лизингу.
- Разовые расходы.
- Сомнительные расходы.
- Накладные расходов в ОПиУ по данным КУДиР.
- Расчет чистой прибыли и остатка свободных средств.

Тест после завершения обучения. После прохождения обучения и не позднее последующих 3-х рабочих дней после закрытия ссылок участник семинара должен решить тест и выслать его для проверки тренеру по адресу, указанному в тесте. Тест проверяется детально, с разбором и объяснением ошибок участнику.

Вопросы и консультация с тренером. После окончания семинара или во время прохождения семинара, если будут вопросы, нужно их выслать тренеру. На вопросы тренер ответит или письменно или назначает встречу на учебной платформе и отвечает на вопросы участников. Время встречи не ограничено и согласуется с участниками.

Раздаточный материал к семинару в записи. На учебной платформе в каждом уроке семинара расположен раздаточный материал, который участник должен скачать при прохождения уроков.

2 методические памятка с тремя приложениями, презентации после каждого урока, тест с индивидуальным разбором ошибок, шаблон кредитного заключения в формате Excel + 1 статья (12 страниц), Шаблон кредитного заключения.

Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
32 000 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ