Отказные полномочия банков по 115-ФЗ: версия 3.0. Новеллы законодательства, судебная практика.
Анонс
Основания и правовые последствия реализации банками предоставленных им Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ прав на отказ в открытие (закрытие) банковского счета (вклада) и/или выполнении распоряжений клиента о совершении банковских операций через призму анализа действующего законодательства, в том числе актуальных законопроектов, нормативных актов и рекомендаций Банка России, судебной практики; анализ ошибок, практические рекомендации.
Сертификат установленного образца
Действующие акции:
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
Содержание мероприятия
1.Публично-правовые полномочия банка в рамках Федерального закона № 115-ФЗ: специальное правовое регулирование, обзор новелл законодательства в данной области (в том числе Законопроект № 576830-8 (изменения, связанные с цифровым рублем). Обзор актуальных рекомендаций Банка России по формированию подхода к проверке клиентов, анализ ошибок, рекомендации.
2. Обзор судебной практики в части взыскания по исполнительным листам и по судебным приказам (по клиентам, отнесенные к высокому уровню риска).
3. Практики признания операций клиентов сомнительными. Указание Банка России от 28.06.2024 №6473-У.
4. Изменение уровня риска клиента. Платформа «Знай своего клиента». Порядок пересмотра уровня риска совершения подозрительных операций (Федеральный закон от 22.07.2024 №210-ФЗ). Информация Банка России от 20.09.2024.
5.Обзор судебных решений, вынесенных в пользу клиента и в пользу банка. Обоснованность применяемых банком отказных полномочий. Эффективность формального подхода. Оценка судом доказательств правомерности действий банка. Приостановление дистанционного доступа к счету: вопросы квалификации. Доказательства запутанности банковских операций клиента, отсутствие реальной экономической цели деятельности. Причины получения «проигрышных» решений суда. На что нужно обратить внимание при судебной поддержке банка по ПОД/ФТ
6. Заградительные комиссии: за и против. Правомерность штрафов за недостоверные сведения о местонахождении клиента. Судебная практика. Рекомендации.
7. Перспективы снижения нагрузки антиотмывочного закона на бизнес.
