ПОД/ФТ: Новации в законодательстве - актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ

I. НОВАЦИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ:
1. Законопроект о блокировании МВД, ФСБ, Росфинмониторингом операций по подозрению в терроризме, экстремизме, незаконных митингах и незаконной торговле наркотиками.
2. Федеральный закон от 16.04.2022г.  № 112-ФЗ О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (в части уточнения порядка взимания кредитной организацией комиссионного вознаграждения по отдельным операциям).
3. Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в организациях» в Указание №1485-У и №3471-У
3.1 Разъяснения Банка России в части применения норм Федерального закона № 355-ФЗ
3.2 Постановление Правительства РФ от 31.08.2021 № 1456 «Об утверждении Правил ведения перечня иностранных банков, оказывающих услуги по приему платежей с использованием платежных карт лицам, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и (или) лицам, включенным в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в указанный перечень».
3.3 Постановление Правительства РФ от 12.10.2021 № 1733 «Об утверждении Правил ведения перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр»
3.4 Постановление Правительства РФ от 12.10.2021 № 1743 «О порядке доведения до сведения кредитных организаций информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, доведения до сведения платежных агентов, операторов связи и операторов почтовой связи информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, об определении официального периодического издания, осуществляющего публикацию сведений о лицах, включенных в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и признании утратившим силу постановления Правительства Российской Федерации от 21 апреля 2018 г. № 487
3.5 Федеральный закон от 16.02.2022 № 8-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». (Санкции за нарушение закона № 355-ФЗ).
3.6 Законопроект № 158779-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части механизма получения банками Единого реестра Роскомнадзора.

4. Положение Банка России от 15.07.2021 № 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона» (взамен Положение 639-П).
5. Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ О платформе ЗСК.
6. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер».
7. Информационное письмо Росфинмониторинга от 20.09.2023 № 67 "О применении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
8. Ответ Росфинмониторинга о порядке применения несодержательных изменений в перечни СБ ООН.
9. Законопроект № 1059288-7 «О внесении изменений в статью 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 761 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (в части наделения Банка России полномочием по установлению дополнительных требований к методологии кредитного рейтингового агентства).
10. Законопроект № 625978-8 О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 15-5 Федерального закона "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», в части дистанционного открытия счетов эскроу.
11. Федеральный закон от 08.08.2024 № 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", (в части совершенствования механизмов участия нотариусов в системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма)
12. Законопроект № 451230-8 «О внесении изменений в статьи 59-1 и 91-1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате», в части расширения перечня условий совершения исполнительной надписи, а также уточнения правил удостоверения медиативных соглашений.
13. Приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52 "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами" (Гибкий ОПОК» расчеты с бюджетными средствами).
14. Приказ Росфинмониторинга от 26.04.2023 № 94 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом» (Гибкий ОПОК» возвратный лизинг).
15 . Ответы Банка России по применению Федерального закона № 308-ФЗ.
16. Ответ Банка России на обращение НСФР о неприменении мер воздействия за нарушения требований действующего законодательства при использовании ресурсов МВД России для проверки действительности паспорта.
17. Законопроект № 658358-8 «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (появится обязанность проверять клиентов – ЮЛ и ИП еще по одному списку - ДМДК).
18. Федеральный закон от 22.07.2024 № 210 ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части совершенствования обязательного контроля при идентификации клиентов – физических лиц при осуществлении платежей за ЖКУ. Ответ Банка России по коллизии Закона № 210-ФЗ в части проведения УПРИД без ИНН и обязанности включения сведений об ИНН ФЛ при переводах ФЛ БОС, когда проводится идентификация или УПРИД.
19. Верховный суд РФ разрешил идентификацию по загранпаспорту.
20. Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части развития системы совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы).
21. Законопроект № 576830-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 20 Федерального закона «О банках и банковский деятельности» в связи с внедрением цифрового рубля». Изменение Концепции Законопроекта. Что придется делать кредитным организациям, в какие сроки?
22. Проект Указания Банка России «О порядке представления кредитными организациями, в том числе являющимися участниками платформы цифрового рубля, в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 и 7.11 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части ОПОК операций с Цифровым Рублем.
23. Стандарт Банка России СТО БР БФБО-1.8-2024 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Обеспечение безопасности финансовых сервисов при проведении дистанционной идентификации и аутентификации. Состав мер защиты информации».
24. Законопроект № 588441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части квалификационных требований и требований к деловой репутации должностных лиц финансовой организации)».
25. Проект положения Банка России «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 135 статьи 7 и пунктами 1 и 12 статьи 78 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении.
26. Информационное письмо Банка России от 16.04.2024 № ИН-03-25/27 "Об устранении (прекращении) последствий контрольных мероприятий Банка России" (удаление персональных данных после проверки).
27. Указание Банка России от 28.06.2024 № 6792-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
28. Законопроект № 619411-8 «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части исключения из ОПОК операций НКО капремонта.
29. Постановление Правительства РФ от 04.05.2024 № 574 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209".
30. Информационное письмо Банка России от 15.05.2024 № ИН-08-12/31 Об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов.NEW
31. Указание Банка России от 05.04.2024 № 6712-У O внесении изменений в Положение Банка России oт 17 октября 2018 года № б55-П.
32. Федеральный закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 10 Федерального закона "О национальной платежной системе", о максимальной сумме перевода БОС с УПРИД.
33. Федеральный закон от 29.05.2024 № 119-ФЗ"О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", УПРИД в диджитал канале.
34. Федеральный закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".
35. Федеральный закон от 28.02.2025 № 15-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (в части противодействия экстремизму).
36. Указание Банка России от 23.09.2024 № 6853-У «О требованиях к заявлению, предусмотренному абзацем вторым пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и порядке его рассмотрения Банком России».
37. Совмещение деятельности кредитной организации и лизинговой компании.
38. Информационное письмо Банка России от 05.08.2024 № ИН-08-12/43 Об использовании информационного ресурса в целях проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации.
39. Федеральный закон от 08.08.2024 № 221-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
40. Приказ Росфинмониторинга от 23.10.2024 № 275 "О внесении изменений в пункт 1 Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 ноября 2022 г. № 297.
41. Указание Банка России от 19.12.2024 № 6966-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года № 4662-У».
42. Законопроект № 746280-8 «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ЭПР по отмене личного присутствия при видеоподтверждении личного присутствия).
43. Постановление Правительства РФ от 05.11.2024 № 1485 "Об утверждении Правил перевода фамилий и имен, содержащихся в документах, удостоверяющих личность иностранных граждан и лиц без гражданства, с латинского написания на кириллическое написание".
44.  Нужна ли идентификация по Федеральному закону № 115-ФЗ при оплате услуг связи по Федеральному закону № 303-ФЗ?
45. Федеральный закон от 28.12.2024 № 520-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием", в части ограничений на операции иностранных агентов.
46. Постановление Правительства РФ от 26.02.2025 № 226 «Об определении порядка уведомления.
47. Постановление Правительства РФ от 26.02.2025 № 227 "О случае списания денежных средств со специального счета иностранного агента" об открытии специального счета иностранного агента».
48. Распоряжение Правительства РФ от 26.02.2025 № 446-р «Об определении уполномоченного банка в соответствии с частью 18 статьи 9 Федерального закона "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием».
49. Проект Росфинмониторинга Федерального закона О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части введения ретроспективного анализа ОПОК по перечню ТЭ.
50. Указ Президента РФ от 14.11.2024 № 974 "О государственных должностях Российской Федерации".
51. Информационное письмо Банка России от 26.11.2024 № ИН-08-12/59 О неприменении к кредитным организациям мер за несоблюдение порядка и сроков представления в Росфинмониторинг информации в форме расширенной выписки.
52. Проект федерального закона «О внесении изменений в статьи 44 и 54 Федерального закона «О связи» (внесен Минцифры России), в части внедрения механизма временной внесудебной блокировки банковских счетов (вкладов, депозитов), электронных денежных средств, авансовых платежей за услуги связи при наличии оснований полагать, что они использовались в преступной деятельности.
53. Проект федерального закона «О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации» (внесен МВД России), в части наложения ареста на имущество.
54. Федеральный закон от 28.12.2024 № 521-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", в части каналов оказания услуг с использованием биометрической идентификации и использования банками УНЭП «Госключ».
55. Законопроект Росфинмониторинга «О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части восполнение отсутствующих сведений о переводах денежных средств, совершаемых с использованием СБП.
56. Федеральный закон от 28.12.2024 № 512-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О едином федеральном информационном регистре, содержащем сведения о населении Российской Федерации".
57. Федеральный закон от 08.08.2024 № 260-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части режимы высылки и блокированию счетов иностранных граждан (Контролируемые лица).
58. Постановление Правительства РФ от 06.12.2024 № 1732 "Об утверждении Правил размещения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений об иностранном гражданине или лице без гражданства, содержащихся в реестре контролируемых лиц, включая состав размещаемых сведений".
59. Постановление Правительства РФ от 26.12.2024 № 1899 "О реестре контролируемых лиц".
60. Законопроект № 825952-8 «О внесении изменений в статью 7-4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части противодействия диверсионной деятельности.
61. Проект положения Банка России «О требованиях к заявлениям (в том числе к содержанию включаемых в них сведений), предусмотренным абзацем первым пункта 135 статьи 7, пунктами 1 и 12 статьи 78 и пунктом 4 статьи 714 Федерального закона от 7 августа 2001 года  № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», перечне прилагаемых к ним документов, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, таких заявлений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, о принятом решении», в части оспаривания отказов по Платформе Цифрового рубля при наличии высокого риска в Платформе ЗСК.
62. Проект Положения Банка России «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремистской деятельности» (взамен Положения 375-П).
63. Проект положения Банка России «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремистской деятельности» (взамен Положения 445-П).
64. Законопроект № 876963-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федеральный закон "О специальных экономических мерах и принудительных мерах» (приостановление операций физ. лиц, находящихся в розыске).
65. Информационное сообщение от 31.03.2025 года о повышении внимания организаций – участников антиотмывочной системы к вопросам противодействия финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространения оружия массового уничтожения.NEW
66. Информационное письмо Банка России от 02.04.2025 № ИН-010-31/77 о порядке осуществления контроля за операциями иноагентов (Закон № 255-ФЗ).NEW
II. Разъяснения по порядку применения норма законодательства о ПОД/ФТ:
1. Можно ли подписывать договоры с клиентом электронной подписью?
2. Письмо от 26.11.2021 ДФМиВК ЦБ №12-4-2/5981 О заполнении отдельных полей ФЭС.
3. О  рисках операций с виртуальной валютой.
4. Аспекты проведения проверки личного присутствия.
5. Использование простой электронной подписи при заключении договоров на финансовые услуги в т.ч. открытие счета.
6. Открытие счета через представителя (2 доверенности)
7. Обновление информации (легкий способ).
8. Ответ Банка России об определении даты выявления подозрительной деятельности.
9. Ответ Банка России о процедурах получения согласия субъекта кредитной истории для БКИ и идентификации.
10. Ответ Банка России о реквизитах плательщика в случае наследования имущества ИП.
11. Разъяснения Росфинмониторинга о порядке применения Федерального закона 28.06.2022 от №219-ФЗ.
12. Ответ МВД по порядку проверке Паспорта Гражданина РФ в Сервисном концентраторе МВД в СМЭВ. Ответ ЦБ № 016-13/61 на запрос № НСФР-02/1-1175 О планируемых ограничениях доступа кредитных организации к виду сведений МВД России «Проверка действительности паспорта для банков» в СМЭВ. NEW
13. Ответ Банка России от 24.03.2021 №13-2-2/62 на запрос от 24.02.2021 № НСФР-02/1-77 О применении Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ.

14. Ответ Банка России от 08.11.2022 № 12-4-2/9882 на запрос от 27.05.2022 № НСФР-02/1-280 о порядке определения кода валютной операции.
15. Ответ Росфинмониторинга от 21.02.2023 О применении пункта 14-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части операций физических лиц со слитками из драгоценных металлов.
16. Ответ Банка России о порядке заполнения "места рождения" в форматах сообщений по Положению №600-П и Положению №407-П.
17. Ответ Банка России применяют ли Закон № 115-ФЗ организации с лицензией Спец. Депозитария. Нужно ли идентифицировать владельцев инвестиционных паев.
18. Ответ Банка России о порядке направления совокупности подозрительных операций.
19. Ответ Банка России по вопросу идентификации выгодоприобретателей при операциях через СБП (С2С и С2G).
20. Ответ Банка России об использовании сервисов СМЭВ при проверке паспортов Граждан РФ.
21. Постановление Правительства РФ от 13.09.2023 N 1489 "О внесении изменения в пункт 10 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".
22. Ответ Росфинмониторинга на запрос о дальнейшем совершенствовании запросов и ответов по Положению № 600-П в отношении ОД/ФТ.
23. О заполнении таблицы 2.4 «Адрес» Правил направления ФЭС по Указанию ЦБ № 5861-У.
24. Ответ Банка России Об идентификации должника - цессионарием по дог займа.
25. Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.
26. Разъяснения Банка России по применению Закона № 308-ФЗ о делегировании идентификации иностранному банку.
27. Ответ Банка России от 18.03.2024 «О порядке осуществления идентификации кредитными организациями, являющимися операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов».
28. Ответ Банка России о квалификации ОПОК по операциям НКО по оплате коммунальных расходов за нежилое помещение.
29. Информационное письмо Банка России об особенностях применения Федерального закона от 07.08.2001г.
30. № 115-ФЗ при исполнении исполнительных документов.
31. Определение Верховного Суда РФ и неприменении практики отказов в совершении операций в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом.
32. Ответ Банка России о возможности применения ограничений на проведение операций по Закону № 482-ФЗ (переводы сам себе до 30 млн руб me2me).
33. Ответ Банка России №12-4-2/5759 на № НСФР-02/1-508 О порядке выявления бенефициарных владельцев экономически значимого общества (ЭЗО по Указу Президента РФ №73).
34. Как проверить добросовестность бизнеса в Платформе ЗСК ? (Указания Банка России от 28.06.2023 «О составе информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций и порядка доступа к указанной информации».).Мнение Банка России о правомерности требования информации об ОС ПОД/ФТ при установлении отношений с организацией финансового рынка.
35. Можно ли заполнять поле ЭСП номером мобильного телефона?
36. Порядок заполнения показателей ФЭС если отсутствует БИК.
37. О порядке исчисления, предусмотренного пунктом 13.1 статьи 7 Закона №115-ФЗ срока на представление сведений в Росфинмониторинг о расторжении договора банковского счета (вклада) по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. NEW
38. Разъяснения Банка России о порядке работы с «объединениями» в Перечне террористов / экстремистов.NEW
39. Позиция Банка России датах начала и окончания срока действия права пребывания (проживания) клиента в Российской Федерации.NEW
40. Ответы Банка России – операции, подлежащие обязательному контролю с ЦФА.NEW
41. Ответ Банка России на вопросы о применении ограничений в отношении Контролируемых лиц (Закон № 260-ФЗ)
42. Ответы Банка России на вопросы применения формата «расширенной выписки» при подготовки ответов на запросы Росфинмониторинга.NEW
43. О правомерности квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю операций российской страховой организации по осуществлению выплаты и получению перестраховочной премии по договору перестрахования, заключенному с иностранной страховой организацией, зарегистрированной в Иране (КОД ОПОК 3001).
44. О заполнении показателя 43 «Идентификатор ЭСП плательщика» таблицы 3.2 Правил составления ФЭС при операциях СБП по ДБО и через СБПпэй.
45. Подлежит ли обязательному контролю выплата купонного дохода по ЦФА?
46. О применении мер по замораживанию (блокированию) страховыми организациями.
47. О правомерности отнесения отдельных документов к числу документов, подтверждающих право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в РФ.
48. Информационное письмо Банка России от 04.04.2025 № ИН-08-43/78 о применении Методических рекомендаций № 12-МР и № 13-МР.NEW

III. Типологии подозрительных и сомнительных операций

1. Методические рекомендации Банка России от 29.02.2024 № 4-МР «Об усилении контроля за отдельными операциями клиентов физических лиц».
2. Информационное письмо от 29.02.2024 № ИН-08-12/18 «О рисках совершения операций с цифровыми валютами и рекомендациях финансовым организациям исключить предложение услуг, предусматривающих совершение таких операций»
3. Методические рекомендации Банка России от 27.04.2024 № 9-МР.
4. Информационное письмо от 05.06.2024 № ИН-08-12/35 «Об информировании клиентов о применяемых ограничениях».
5. Методические рекомендации ЦБ № 21-МР. Завладение соц. помощью.
6. Схема использования аккредитивов при сделках с недвижимостью.
7. Компании-клоны.
8. Операции, связанные с иностранными агентами.

IV. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.