Критерии Деловой репутации (№281-ФЗ)

1. Федеральный закон № 281-ФЗ:
1.1. Новое понятие Квалификационных требований;
1.2. Требования к Деловой репутации работников и собственников кредитной организации;
1.3. Требования к Деловой репутации работников и собственников страховых организации;
1.4. Требования к Деловой репутации работников и собственников УК НПФ и ИФ;
1.5. Требования к Деловой репутации работников и собственников Микрофинансовой компании;
1.6. Права и обязанности Банка России по рассмотрению соответствия (не соответствия критериям деловой репутации);
1.7. На какие юридические факты распространяются требования закона и с какого момента вступают в силу;
1.8. Сроки уведомления о соответствии критериям деловой репутации специального должностного лица кредитной организации

2. Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации»:

2.1. Квалификационные требования к руководителям служб и специальному должностному лицу кредитной организации;
2.2. Квалификационные требования к ревизору и специальному должностному лицу страховой организации;
2.3. Квалификационные требования к к лицу, ответственному за систему управления рисками в негосударственном пенсионном фонде, специальному должностному лицу и специалисту фонда;
2.4. Квалификационные требования к сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании;
2.5. Квалификационные  требования к специальному должностному лицу микрофинансовой компании
2.6. Порядок и сроки направления уведомлений в Банк России о

• Назначении на должность
• Освобождении от должности

2.7. Порядок контроля за соответствием критериев деловой репутации и сроков уведомления об изменении сведений;
2.8. Как заполнять Анкету, прикладываемую к уведомлению;
2.9. Что такое документы подтверждающие наличие или отсутствие фактов несоответствия деловой репутации;
2.10. Последствия для организации и ее работника не информировании работодателя о несоответствии квалификационным требованиям или критериям деловой репутации

3. Указание Банка России от 13.03.2018 № 4666-У«О порядке обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации».
4. Положение Банка России от 27.12.2017 № 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз».

5. Указание Банка России № 5422-У О внесении изменений в Положение Банка России от 27 декабря 2017 № 625-П.
6. Ответ Юридического Департамента Банка России о сроках, с которых определяются юридические факторы, влияющие на деловую репутацию.
7. Ответы Банка России на вопросы по применению критериев деловой репутации (38 вопросов)!!!
8. Информационное письмо ЦБР О порядке применения отдельных положений Указания Банка России № 4336-У.
9. Ресурс Банка России в СМЭВ для проверки Деловой репутации.
10. Информационное сообщение ЦБО от 24.01.2019 О порядке выполнения Положения Банка России № 626-П.
11. Информационное письмо Банка России от 12.07.2019 № ИН-06-14/62 «О порядке применения отдельных норм Положения Банка России № 625-П и Указания Банка России № 4662-У».
12. Информационное письмо Банка России от 02.10.2019 № ИН-06-14/74 «Об информационном письме Банка России».
13. Проект указания Банка России «О внесении изменений в пункт 6.10 Положения Банка России от 27 декабря 2017 года № 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 767 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз».
14. Информационное письмо Банка России от 10.03.2020 № ИН-06-14/13 «О контроле за соответствием лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации».
15. Разъяснения Банка России по порядку применения требований к деловой репутации, контроля со стороны работодателя, способов проверки и порядка временного замещения.
16. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 27 декабря 2017 года № 625-П.
17. Ответы Банка России по применению Указания 4662-У и Положение № 698-П.
18. Проект Рекомендаций Банка России для руководителей СВА, СВК, СУР с примерами надлежащего поведения и примерами недобросовестного и неразумного поведения таких лиц из практики работы комиссии Банка России по рассмотрению жалоб.
19. Положение Банка России от 09.12.2020 № 745-П «О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления акта об отмене предписания, уведомления об исполнении предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о направленном предписании (об отмене предписания) (вместо 621-П)».
20. Законопроект о внесении изменений в Закон о рынке ценных бумаг в части деловой репутации и квалификации должностных лиц ПУРЦБ.
21. Федеральный закон от 24.02.2021 № 23-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части обеспечения ответственности лиц, контролирующих финансовую организацию».
22. Указание Банка России от 09.06.2021 № 5814-У «О форме, порядке и сроках направления кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах и о порядке ведения Банком России перечней лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды».
23. Указание Банка России от 09.06.2021 № 5814-У «О форме, порядке и сроках направления кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах и о порядке ведения Банком России перечней лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды».
24. Ответы Банка России на типовые вопросы по Федеральному закону № 23-ФЗ и Указанию Банка России № 5814-У.
25. Положение Банка России от 20.08.2021 № 771-П «О порядке согласования Банком России кандидатур на должности в филиале иностранной страховой организации, порядке уведомления Банка России о назначении лиц на должности (об освобождении лиц от должностей) в филиале иностранной страховой организации, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».
26. Информационное письмо Банка России от 16.12.2021 № ИН-06-14/97 «Об исполнении отдельных требований Положения Банка России № 625-П».
27. Указание Банка России от 29.07.2021 № 5870-У «О внесении изменения в пункт 1 Указания Банка России от 26 декабря 2017 года № 4666-У «О порядке обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации».
28. Указание Банка России от 16.11.2021 № 5993-У «О внесении изменения в пункт 1 Указания Банка России от 26.12.2017 № 4666-У «О порядке обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации».
29. Разъяснения ЦБ о применении Указания Банка России от 25.12.2017 № 4662-У в редакции Указания №5774-У.
30. Информационное письмо от 20.04.2023 № ИН-02-14/30 О порядке представления в Банк России сведений о трудовой деятельности.
31. Информационное письмо Банка России от 22.05.2023 N ИН-02-14/37 "О порядке применения отдельных норм Положения Банка России # 625-П"
32. Законопроект № 588441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части квалификационных требований и требований к деловой репутации должностных лиц финансовой организации)».
33. Федеральный закон от 22.07.2024 № 198-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу абзацев четвертого и пятого пункта 3 статьи 6 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг“, изменения в критериях не соответствия деловой репутации и порядка уведомления Банка России о назначении на должность, временного исполнения обязанностей.
34. Должностные лица теперь могут оценить собственную деловую репутацию.
35. Указание Банка России от 19.12.2024 № 6966-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года № 4662-У».
36. Проект указания Банка России «Об установлении квалификационных требований к должностным лицам, ответственным за организацию (реализацию) систем управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита кредитных организаций и отдельных некредитных финансовых организаций, порядка направления в Банк России уведомлений о назначении на должность (временном исполнении обязанностей по должности), освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей по должности) отдельных должностных лиц кредитных организаций и отдельных некредитных финансовых организаций, к функциям которых относится организация (реализация) систем управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, реализация правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, форм указанных уведомлений и перечня прилагаемых к ним документов, а также порядка оценки Банком России соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации» (взамен 4662-У).
37. Положение Банка России от 25.06.2025 № 861-П «О квалификационных требованиях, которым должно соответствовать лицо, осуществляющее функции внутреннего аудитора, руководителя службы внутреннего аудита страховой организации, общества взаимного страхования, порядке согласования Банком России кандидатур на должности директора, главного бухгалтера общества взаимного страхования, порядке уведомления Банка России о назначении (об избрании) на должность, об освобождении от должности (о прекращении полномочий), о возложении временного исполнения обязанностей по должностям (прекращении временного исполнения обязанностей по должностям, об освобождении от временного исполнения обязанностей по должностям) общества взаимного страхования, указанным в абзаце первом пункта 6.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации», а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации».NEW
38. Ответы на вопросы слушателей