CRS для финансовых организаций: от теории до внедрения и соблюдения стандарта по автообмену
Анонс
Станьте специалистам по вопросам CRS за 2 дня: получите удостоверение о повышении квалификации и готовые рабочие инструменты.
Вы не просто пройдёте обучение — вы получите всё, чтобы уверенно отвечать за CRS в своей организации. Курс разработан практикующим экспертом с 13-летним опытом и ориентирован на специалистов, которым нужно глубокое, практическое и применимое знание стандарта CRS в российском контексте.
По итогам обучения вы:
- Сможете самостоятельно строить и контролировать систему комплаенса по CRS;
- Получите удостоверение о повышении квалификации — официальное подтверждение вашей экспертизы;
- Уйдёте с полным набором шаблонов и чек-листов, которые можно сразу внедрять в работу;
- Будете готовы к проверкам ФНС и сможете минимизировать риски вашей финансовой организации.
Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации
Содержание мероприятия
День 1. Обязательства по CRS
Модуль 1. Введение в CRS: глобальный стандарт и российская реализация
- Что такое CRS и зачем он нужен финансовым организациям
- Международная основа CRS
- Национальное законодательство РФ
- Ответственность за несоблюдение требований: риски для организации и сотрудников
Модуль 2. Ответственный сотрудник
- Полный функционал RO: от координации до отчётности
- Распределение обязанностей между подразделениями
- Документирование деятельности и защита от претензий регулятора
- Как избежать личной ответственности при проверках
БОНУС: Шаблон приказа о назначении RO + перечень полномочий
Модуль 3. Что подлежит отчётности по CRS
- Понятие "финансовый счет" и "договор, предусматривающий оказание финансовых услуг"
- Подотчётные продукты: депозиты, инвестиционные контракты, ПИФы, страховые аннуитеты и др.
- Чёткие критерии исключений: что не нужно включать в отчётность
БОНУС: Классификатор продуктов — готовый справочник для внутреннего использования
Модуль 4. Идентификация клиентов: ключевые принципы и практика
- Как определить налогового резидента по CRS
- Кто подлежит идентификации: владелец, бенефициар, контролирующее лицо, представитель
- Первичная и повторная идентификация: сроки, порядок, документы
- Самосертификация: форма, содержание, проверка достоверности
- Работа с отказами, неполными данными, отсутствием TIN
- Разбор реальных примеров заполнения форм
БОНУС: Универсальный шаблон формы самосертификации + чек-лист проверки корректности
День 2. Практика, отчётность, контроль и управление
Модуль 5. Практическая идентификация и документирование
- Как фиксировать результаты идентификации в учётной системе
- Мониторинг изменений у клиента: триггеры и действия
- Работа с третьими сторонами: зарплатные проекты, партнёры, платёжные агенты
- Взаимодействие с клиентами-«отказниками» и процедура закрытия счетов
- Автоматизация процессов
- Хранение данных
БОНУС: Чек-лист контроля изменений + шаблоны информационных писем клиентам
Модуль 6. Подготовка и подача отчётности в ФНС
- Этапы подготовки: отбор, проверка, выгрузка, тестирование
- Алгоритмы отбора клиентов, включая «спящие», закрытые и пролонгированные счета
- Особенности заполнения:
-- При отсутствии TIN
-- Для клиентов с гражданством через инвестиции (CBI)
-- Транслитерация имён и адресов
-- Технические требования ФНС и формат передачи данных
БОНУС: Чек-лист для проверки ошибок
Модуль 7. Внутренний контроль и аудит по CRS
- Как разработать Политику по CRS: структура и обязательные разделы
- Проведение внутреннего аудита: план, методология, документирование
- Подготовка к внешним проверкам ФНС
- Обучение сотрудников: как выстроить культуру комплаенса
Модуль 8. Итоговое тестирование и сертификация
- Проверка знаний: тест + открытые вопросы
- Удостоверение о повышении квалификации по программе дополнительного профессионального образования «CRS для финансовых организаций: от теории до внедрения и соблюдения стандарта по автообмену»
- Возможность индивидуальной консультации с лектором (только при очном участии)
