Противодействие кредитному мошенничеству

Лекция посвящена разработке и внедрению системы сквозного антифрода в кредитном процессе на основе анализа схем хищения денежных средств банка при кредитовании физических лиц, ИП/МСБ и юридических лиц.
Рассматриваются признаки мошенничества на всех этапах рассмотрения заявки, проверки документов, принятия решения, выдачи кредита и пост-выдачного мониторинга с целью своевременного выявления подставных заемщикиков; фиктивных сделок; связанных групп; злоупотреблений в партнерских каналах; вывода денежных средств и активов  после выдачи с целью осуществления фиктивного или преднамеренного банкротства должника.
Раскрываются современные методы проверки и выявления попыток получения кредитов с  использованием ложных сведения о личности участников кредитной сделки, их занятости, доходе, бизнесе, залоге и цели кредита как при классической схеме построения кредитного процесса, так и в дистанционном канале.
Дается  анализ современных регуляторных и законодательных изменений, непосредственно влияющих на кредитный процесс.

Кому будет полезна лекция

- подразделениям экономической безопасности - для выявления схем, проведения служебных проверок и взаимодействия с правоохранительными органами;
- риску и андеррайтингу - для оценки заявок, признаков недостоверности, БКИ, долговой нагрузки, раннего дефолта и fraud-loss;
- кредитному бизнесу, фронт-линии, бэк-офису и партнерским каналам - для понимания уязвимостей на входе заявки и в момент сделки;
- юристам, взысканию и data-командам - для формирования доказательной базы, анализа проблемной задолженности, графа связей, метрик и моделей;
- руководителям подразделений - для настройки управляемого процесса профилактики мошенничества.

Цели программы

- сформировать единый язык признаков кредитного мошенничества для фронта, риска, андеррайтинга, СБ, юристов и взыскания;
- показать, где в кредитном процессе возникают уязвимости и как схема проявляется до просрочки;
- научить видеть риск в связке клиента, документа, канала, сделки, сотрудника, партнера и движения денег после выдачи;
- показать логику эскалации: когда отказать, когда запросить дополнительные документы, когда передать материалы в СБ / антифрод;
- показать, как расследования и реализованные риски возвращать в правила, обучение, регламенты и контрольные метрики.

Практический результат для банка
- единый язык признаков кредитного мошенничества для всех участников процесса;
- практические чек-листы: что проверять в документах, доходах, сделке, канале и пост-выдачном поведении;
- логика эскалации сомнительных заявок и инцидентов;
- метрики управляемого антифрода: fraud-loss, early default, partner quality, false positive, time-to-detect;
- понимание, как реализованный риск превращать в новые правила, модели, обучение и регламенты.

Выдаваемый документ:
Сертификат установленного образца

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)