ПОД/ФТ/ЭД: Актуальные вопросы: Новации в законодательстве

I. НОВАЦИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ:
1. Законопроект о блокировании МВД, ФСБ, Росфинмониторингом операций по подозрению в терроризме, экстремизме, незаконных митингах и незаконной торговле наркотиками.
2. Федеральный закон от 16.04.2022г.  № 112-ФЗ О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (в части уточнения порядка взимания кредитной организацией комиссионного вознаграждения по отдельным операциям).
3. Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в организациях» в Указание №1485-У и №3471-У
3.1 Разъяснения Банка России в части применения норм Федерального закона № 355-ФЗ
3.2 Постановление Правительства РФ от 31.08.2021 № 1456 «Об утверждении Правил ведения перечня иностранных банков, оказывающих услуги по приему платежей с использованием платежных карт лицам, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и (или) лицам, включенным в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в указанный перечень».
3.3 Постановление Правительства РФ от 12.10.2021 № 1733 «Об утверждении Правил ведения перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр»
3.4 Постановление Правительства РФ от 12.10.2021 № 1743 «О порядке доведения до сведения кредитных организаций информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, доведения до сведения платежных агентов, операторов связи и операторов почтовой связи информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, об определении официального периодического издания, осуществляющего публикацию сведений о лицах, включенных в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и признании утратившим силу постановления Правительства Российской Федерации от 21 апреля 2018 г. № 487
3.5 Федеральный закон от 16.02.2022 № 8-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». (Санкции за нарушение закона № 355-ФЗ).
3.6 Законопроект № 158779-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части механизма получения банками Единого реестра Роскомнадзора.
3.7 Информационное письмо Банка России от 26.12.2025 № ИН-08-43/116 о продлении периода неприменения Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям.NEW

4. Положение Банка России от 15.07.2021 № 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона» (взамен Положение 639-П).
5. Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ О платформе ЗСК.
6. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер».
7. Информационное письмо Росфинмониторинга от 20.09.2023 № 67 "О применении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
8. Ответ Росфинмониторинга о порядке применения несодержательных изменений в перечни СБ ООН.
9. Законопроект № 1059288-7 «О внесении изменений в статью 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 761 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (в части наделения Банка России полномочием по установлению дополнительных требований к методологии кредитного рейтингового агентства).
10. Законопроект № 625978-8 О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 15-5 Федерального закона "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», в части дистанционного открытия счетов эскроу.
11. Федеральный закон от 08.08.2024 № 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", (в части совершенствования механизмов участия нотариусов в системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма)
12. Законопроект № 451230-8 «О внесении изменений в статьи 59-1 и 91-1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате», в части расширения перечня условий совершения исполнительной надписи, а также уточнения правил удостоверения медиативных соглашений.
13. Приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52 "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами" (Гибкий ОПОК» расчеты с бюджетными средствами).
14. Приказ Росфинмониторинга от 26.04.2023 № 94 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом» (Гибкий ОПОК» возвратный лизинг).
15. Ответ Банка России на обращение НСФР о неприменении мер воздействия за нарушения требований действующего законодательства при использовании ресурсов МВД России для проверки действительности паспорта.
16. Федеральный закон от 21.04.2025 № 88-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (обязанность проверять клиентов – ЮЛ и ИП еще по одному списку - ДМДК).NEW
17. Информационное письмо от 23.10.2025 № ИН-08-43/104 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям» (мораторий на штрафы по 88-ФЗ).NEW

18. Федеральный закон от 22.07.2024 № 210 ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части совершенствования обязательного контроля при идентификации клиентов – физических лиц при осуществлении платежей за ЖКУ. Ответ Банка России по коллизии Закона № 210-ФЗ в части проведения УПРИД без ИНН и обязанности включения сведений об ИНН ФЛ при переводах ФЛ БОС, когда проводится идентификация или УПРИД.
19. Верховный суд РФ разрешил идентификацию по загранпаспорту.
20. Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части развития системы совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы).
21. Законопроект № 576830-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 20 Федерального закона «О банках и банковский деятельности» в связи с внедрением цифрового рубля». Изменение Концепции Законопроекта. Что придется делать кредитным организациям, в какие сроки?
22. Проект Указания Банка России «О порядке представления кредитными организациями, в том числе являющимися участниками платформы цифрового рубля, в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 и 7.11 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части ОПОК операций с Цифровым Рублем.
23. Стандарт Банка России СТО БР БФБО-1.8-2024 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Обеспечение безопасности финансовых сервисов при проведении дистанционной идентификации и аутентификации. Состав мер защиты информации».
24. Законопроект № 588441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части квалификационных требований и требований к деловой репутации должностных лиц финансовой организации)».
25. Проект положения Банка России «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 135 статьи 7 и пунктами 1 и 12 статьи 78 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении.
26. Информационное письмо Банка России от 16.04.2024 № ИН-03-25/27 "Об устранении (прекращении) последствий контрольных мероприятий Банка России" (удаление персональных данных после проверки).
27. Указание Банка России от 28.06.2024 № 6792-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
28. Федеральный закон от 21.04.2025 № 81-ФЗ "О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в части исключения из ОПОК операций НКО капремонта.NEW
29. Постановление Правительства РФ от 04.05.2024 № 574 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209".
30. Информационное письмо Банка России от 15.05.2024 № ИН-08-12/31 Об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов.NEW
31. Указание Банка России от 05.04.2024 № 6712-У O внесении изменений в Положение Банка России oт 17 октября 2018 года № б55-П.
32. Федеральный закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 10 Федерального закона "О национальной платежной системе", о максимальной сумме перевода БОС с УПРИД.
33. Федеральный закон от 29.05.2024 № 119-ФЗ"О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", УПРИД в диджитал канале.
34. Федеральный закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".
35. Федеральный закон от 28.02.2025 № 15-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (в части противодействия экстремизму).
36. Указание Банка России от 23.09.2024 № 6853-У «О требованиях к заявлению, предусмотренному абзацем вторым пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и порядке его рассмотрения Банком России».
37. Совмещение деятельности кредитной организации и лизинговой компании.
38. Информационное письмо Банка России от 05.08.2024 № ИН-08-12/43 Об использовании информационного ресурса в целях проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации.
39. Федеральный закон от 08.08.2024 № 221-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
40. Приказ Росфинмониторинга от 23.10.2024 № 275 "О внесении изменений в пункт 1 Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 ноября 2022 г. № 297.
41. Указание Банка России от 19.12.2024 № 6966-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года № 4662-У».
42. Федеральный закон от 07.04.2025 № 67-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в части установления ЭПР для видеоподтверждения личного присутствия при проведении идентификации.NEW

43. Постановление Правительства РФ от 05.11.2024 № 1485 "Об утверждении Правил перевода фамилий и имен, содержащихся в документах, удостоверяющих личность иностранных граждан и лиц без гражданства, с латинского написания на кириллическое написание".
44.  Нужна ли идентификация по Федеральному закону № 115-ФЗ при оплате услуг связи по Федеральному закону № 303-ФЗ?
45. Федеральный закон от 28.12.2024 № 520-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием", в части ограничений на операции иностранных агентов.
46. Постановление Правительства РФ от 26.02.2025 № 226 «Об определении порядка уведомления.
47. Постановление Правительства РФ от 26.02.2025 № 227 "О случае списания денежных средств со специального счета иностранного агента" об открытии специального счета иностранного агента».
48. Распоряжение Правительства РФ от 26.02.2025 № 446-р «Об определении уполномоченного банка в соответствии с частью 18 статьи 9 Федерального закона "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием».
49. Проект Росфинмониторинга Федерального закона О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части введения ретроспективного анализа ОПОК по перечню ТЭ.
50. Указ Президента РФ от 14.11.2024 № 974 "О государственных должностях Российской Федерации".
51. Информационное письмо Банка России от 26.11.2024 № ИН-08-12/59 О неприменении к кредитным организациям мер за несоблюдение порядка и сроков представления в Росфинмониторинг информации в форме расширенной выписки.
52. Проект федерального закона «О внесении изменений в статьи 44 и 54 Федерального закона «О связи» (внесен Минцифры России), в части внедрения механизма временной внесудебной блокировки банковских счетов (вкладов, депозитов), электронных денежных средств, авансовых платежей за услуги связи при наличии оснований полагать, что они использовались в преступной деятельности.
53. Федеральный закон от 31.07.2025 № 278-ФЗ "О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации". NEW
Федеральный закон от 31.07.2025 № 279-ФЗ "О внесении изменения в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".NEW
54. Федеральный закон от 15.12.2025 № 461-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".NEW
57. Федеральный закон от 08.08.2024 № 260-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части режимы высылки и блокированию счетов иностранных граждан (Контролируемые лица).

58. Постановление Правительства РФ от 06.12.2024 № 1732 "Об утверждении Правил размещения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений об иностранном гражданине или лице без гражданства, содержащихся в реестре контролируемых лиц, включая состав размещаемых сведений".
59. Постановление Правительства РФ от 26.12.2024 № 1899 "О реестре контролируемых лиц".
60. Законопроект № 825952-8 «О внесении изменений в статью 7-4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части противодействия диверсионной деятельности.
61. Проект положения Банка России «О требованиях к заявлениям (в том числе к содержанию включаемых в них сведений), предусмотренным абзацем первым пункта 135 статьи 7, пунктами 1 и 12 статьи 78 и пунктом 4 статьи 714 Федерального закона от 7 августа 2001 года  № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», перечне прилагаемых к ним документов, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, таких заявлений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, о принятом решении», в части оспаривания отказов по Платформе Цифрового рубля при наличии высокого риска в Платформе ЗСК.
62. Проект Положения Банка России «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремистской деятельности» (взамен Положения 375-П).
63. Проект положения Банка России «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремистской деятельности» (взамен Положения 445-П).
64. Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статьи 4-1 и 5-1 Федерального закона "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (приостановление операций физ. лиц, находящихся в розыске).NEW
65. Информационное сообщение от 31.03.2025 года о повышении внимания организаций – участников антиотмывочной системы к вопросам противодействия финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространения оружия массового уничтожения.NEW

66. Информационное письмо Банка России от 02.04.2025 № ИН-010-31/77 о порядке осуществления контроля за операциями иноагентов (Закон № 255-ФЗ).NEW
67. Гибкий ОПОК» обязательная продажа валютной выручки экспортерами продлен.NEW
68. Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 № 734 «Об установлении размера операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на расходование заработной платы, для физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».
68.1 Постановление Правительства РФ от 20.02.2026 № 170 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 27 мая 2025 г. № 734".NEW

69. Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 № 733 «Об установлении размера ежемесячного гуманитарного пособия физическому лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества».
70. Приказ Росфинмониторинга от 30.06.2025 № 134 «Об утверждении требований к формату, структуре, наименованию и размеру сообщения в электронной форме (заменяющего сообщения в электронной форме), содержащего информацию о факте отказа от проведения операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которой является иностранная или международная организация, включенная в перечень иностранных и международных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, квитанции о приеме и уведомления об отказе в приеме указанного сообщения в электронной форме, форматно-логическому контролю, особенностей формирования и направления вышеуказанных электронных документов, порядка получения кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями согласования Федеральной службой по финансовому мониторингу направления сообщений в электронной форме на магнитном, оптическом или цифровом носителе информации с сопроводительным письмом, а также справочников кодов, подлежащих использованию при формировании сообщения в электронной форме». NEW

71. Постановление Правительства РФ от 30.08.2025 № 1344 "Об утверждении Правил предоставления кредитной организацией сведений с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия по запросу уполномоченного государственного органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности Российской Федерации".NEW

72. Постановление Правительства Российской Федерации от 23.06.2025 № 934 «О требовании к уровню кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале, которому должны соответствовать кредитные организации, в которых независимо от валюты соответствующего договора вправе открывать счета и покрытые (депонированные) аккредитивы и с которыми вправе заключать договоры банковского счета и договоры банковского вклада (депозита) федеральные унитарные предприятия и хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также хозяйственные общества, находящиеся под их прямым или косвенным контролем, случаях, при которых указанное требование не применяется, и требованиях к ценным бумагам кредитных организаций, которые вправе приобретать такие федеральные унитарные предприятия и хозяйственные общества, а также хозяйственные общества, находящиеся под их прямым или косвенным контролем».
73. Законопроект № 959011-8 «О внесении изменений в статью 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (увеличение штрафов по ПОД/ФТ).
74. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
75. Указание Банка России от 17.09.2025 № 7169-У «О квалификационных требованиях к лицам, осуществляющим отдельные функции в финансовых организациях, о порядке направления уведомлений в Банк России о назначении на должность (временном исполнении обязанностей по должности), об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей по должности) указанных лиц, формах указанных уведомлений и перечне прилагаемых к ним документов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации» (взамен 4662-У).NEW

76. Федеральный закон от 20.02.2026 № 44-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федеральный закон "О национальной платежной системе". NEW
76.1 Разъяснения о сроках применения Федерального закона от 20.02.2026 № 44-ФЗ.NEW

77. Проект положения Банка России «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».NEW
78. Проект Приказа Росфинмониторинга «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом» ТОЛЬКО для ЛИЗИНГОВЫХ КОМПАНИЙ.NEW
79. Федеральный закон от 15.12.2025 № 479-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в части непроведения идентификации выгодоприобретателей по страховым договорам и договорам НПФ.NEW

80. Указание Банка России от 17.06.2025 № 7081-У «О порядке представления кредитными организациями, филиалами иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 и 7.11 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Взамен Указания № 5861-У).NEW
81. Постановление Правительства Российской Федерации от 19.09.2025 № 1443 "О применении мобильного приложения федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" в целях представления гражданами Российской Федерации сведений, содержащихся в документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, либо иных документах, выданных гражданам Российской Федерации государственными органами Российской Федерации".NEW
82. Законопроект № 1012482-8 «О внесении изменений в статью 10 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле», в части  ограничения международных переводов мигрантов.NEW
83. Информационное письмо Банка России от 25.11.2025 № ИН-01-01-43/108 «Об отмене письма Банка России от 04.09.2013 № 172-Т и Информационного письма Банка России от 13.04.2021 № ИН-01-12/23».NEW
84. Федеральный закон от 29.12.2025 № 522-ФЗ "О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".NEW
85. Приказ Росфинмониторинга от 26.01.2026 № 13 "Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, и установлении срока начала представления сведений о такой операции".NEW
86. Разъяснения по порядку применения приказа Росфинмониторинга от 26.01.2026 № 13.NEW
87. Постановление Правительства РФ от 14.02.2026 № 136 "Об утверждении Правил взаимодействия операторов по переводу денежных средств, операторов электронных денежных средств и операторов подвижной радиотелефонной связи с заинтересованными федеральными государственными органами".NEW
88. Постановление Правительства РФ от 19.02.2026 № 158 "Об установлении видов иного дохода, который вправе получать и расходовать физические лица, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму".NEW
89. Законопроект № 1167214-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».NEW
II. Разъяснения по порядку применения норма законодательства о ПОД/ФТ:
1. Можно ли подписывать договоры с клиентом электронной подписью?
2. Письмо от 26.11.2021 ДФМиВК ЦБ №12-4-2/5981 О заполнении отдельных полей ФЭС.
3. О  рисках операций с виртуальной валютой.
4. Аспекты проведения проверки личного присутствия.
5. Использование простой электронной подписи при заключении договоров на финансовые услуги в т.ч. открытие счета.
6. Открытие счета через представителя (2 доверенности)
7. Обновление информации (легкий способ).
8. Ответ Банка России об определении даты выявления подозрительной деятельности.
9. Ответ Банка России о процедурах получения согласия субъекта кредитной истории для БКИ и идентификации.
10. Ответ Банка России о реквизитах плательщика в случае наследования имущества ИП.
11. Разъяснения Росфинмониторинга о порядке применения Федерального закона 28.06.2022 от №219-ФЗ.
12. Ответ МВД по порядку проверке Паспорта Гражданина РФ в Сервисном концентраторе МВД в СМЭВ. Ответ ЦБ № 016-13/61 на запрос № НСФР-02/1-1175 О планируемых ограничениях доступа кредитных организации к виду сведений МВД России «Проверка действительности паспорта для банков» в СМЭВ. NEW
13. Ответ Банка России от 24.03.2021 №13-2-2/62 на запрос от 24.02.2021 № НСФР-02/1-77 О применении Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ.

14. Ответ Банка России от 08.11.2022 № 12-4-2/9882 на запрос от 27.05.2022 № НСФР-02/1-280 о порядке определения кода валютной операции.
15. Ответ Росфинмониторинга от 21.02.2023 О применении пункта 14-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части операций физических лиц со слитками из драгоценных металлов.
16. Ответ Банка России о порядке заполнения "места рождения" в форматах сообщений по Положению №600-П и Положению №407-П.
17. Ответ Банка России применяют ли Закон № 115-ФЗ организации с лицензией Спец. Депозитария. Нужно ли идентифицировать владельцев инвестиционных паев.
18. Ответ Банка России о порядке направления совокупности подозрительных операций.
19. Ответ Банка России по вопросу идентификации выгодоприобретателей при операциях через СБП (С2С и С2G).
20. Ответ Банка России об использовании сервисов СМЭВ при проверке паспортов Граждан РФ.
21. Постановление Правительства РФ от 13.09.2023 N 1489 "О внесении изменения в пункт 10 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".
22. Ответ Росфинмониторинга на запрос о дальнейшем совершенствовании запросов и ответов по Положению № 600-П в отношении ОД/ФТ.
23. О заполнении таблицы 2.4 «Адрес» Правил направления ФЭС по Указанию ЦБ № 5861-У.
24. Ответ Банка России Об идентификации должника - цессионарием по дог займа.
25. Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.
26. Разъяснения Банка России по применению Закона № 308-ФЗ о делегировании идентификации иностранному банку.
27. Ответ Банка России от 18.03.2024 «О порядке осуществления идентификации кредитными организациями, являющимися операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов».
28. Ответ Банка России о квалификации ОПОК по операциям НКО по оплате коммунальных расходов за нежилое помещение.
29. Информационное письмо Банка России об особенностях применения Федерального закона от 07.08.2001г.
30. № 115-ФЗ при исполнении исполнительных документов.
31. Определение Верховного Суда РФ и неприменении практики отказов в совершении операций в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом.
32. Ответ Банка России о возможности применения ограничений на проведение операций по Закону № 482-ФЗ (переводы сам себе до 30 млн руб me2me).
33. Ответ Банка России №12-4-2/5759 на № НСФР-02/1-508 О порядке выявления бенефициарных владельцев экономически значимого общества (ЭЗО по Указу Президента РФ №73).
34. Как проверить добросовестность бизнеса в Платформе ЗСК ? (Указания Банка России от 28.06.2023 «О составе информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций и порядка доступа к указанной информации».).Мнение Банка России о правомерности требования информации об ОС ПОД/ФТ при установлении отношений с организацией финансового рынка.
35. Можно ли заполнять поле ЭСП номером мобильного телефона?
36. Порядок заполнения показателей ФЭС если отсутствует БИК.
37. О порядке исчисления, предусмотренного пунктом 13.1 статьи 7 Закона №115-ФЗ срока на представление сведений в Росфинмониторинг о расторжении договора банковского счета (вклада) по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. NEW
38. Разъяснения Банка России о порядке работы с «объединениями» в Перечне террористов / экстремистов.NEW
39. Позиция Банка России датах начала и окончания срока действия права пребывания (проживания) клиента в Российской Федерации.NEW
40. Ответы Банка России – операции, подлежащие обязательному контролю с ЦФА.NEW
41. Ответ Банка России на вопросы о применении ограничений в отношении Контролируемых лиц (Закон № 260-ФЗ)
42. Ответы Банка России на вопросы применения формата «расширенной выписки» при подготовки ответов на запросы Росфинмониторинга.NEW
43. О правомерности квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю операций российской страховой организации по осуществлению выплаты и получению перестраховочной премии по договору перестрахования, заключенному с иностранной страховой организацией, зарегистрированной в Иране (КОД ОПОК 3001).
44. О заполнении показателя 43 «Идентификатор ЭСП плательщика» таблицы 3.2 Правил составления ФЭС при операциях СБП по ДБО и через СБПпэй.
45. Подлежит ли обязательному контролю выплата купонного дохода по ЦФА?
46. О применении мер по замораживанию (блокированию) страховыми организациями.
47. О правомерности отнесения отдельных документов к числу документов, подтверждающих право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в РФ.
48. Информационное письмо Банка России от 04.04.2025 № ИН-08-43/78 о применении Методических рекомендаций № 12-МР и № 13-МР.NEW
49. Письмо Росфинмониторинга от 28.03.2025 № 01-01-33/8549 "О рассмотрении обращения" ОПОК по принудительному изъятию земельного участка.NEW
50. О возможность не включения в ПВК по ПОД/ФТ/ЭД деятельности, которую фактически не выполняет финансовая организация.NEW
51. Обновление сведений по миграционной карте и ДУЛ иностранного гражданина. NEW
52. Идентификация работников клиента - юридического лица, с которым кредитной организацией заключен договор торгового эквайринга.NEW
53. О совмещении ОС ПОД/ФТ и руководителя СУР в кредитной организации.NEW
54. О рисках применения Федерального закона от 31.07.2025 № 281-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и Федеральный закон «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»» при применении требований Федерального закона № 115-ФЗ.
55. Информационное письмо Банка России о применении пункта “б“, пункта 1 статьи 1 Федерального закона № 88-ФЗ (ОПОК ДМДК).
56. Информационное письмо Банка России от 26.08.2025 № ИН-01-59/98 «Об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом».
57. Банк России довел до сведения кредитных организаций типовые формы ответов (10 «скриптов») по отказам в выдаче ЭСП или отказе в совершении операции.NEW
58. Ответ Банка России о порядке определения даты и времени операции в ФЭС при совершении операций с использованием ЭСП.NEW
59. Ответ Банка России о порядке заключения соглашения на ЭДО ДО проведения идентификации по Закону №115-ФЗ.NEW
60. Об идентификации клиентов МФО участниками одной банковской группы (банковского холдинга) в рамках Федерального закона № 41-ФЗ.NEW
61. О применимости запрета на дистанционное кредитование в случае подписания электронной подписью кредитной документации, оформляемой при личном обращении клиента - физического лица (Закон № 31-ФЗ).NEW
62. Ответ Банка России о применении законодательства о перс. данных при обработке информации для целей ПОД/ФТ/ЭД.NEW
63. Ответ Росфинмониторинга относительно продления действия Приказа № 52 «Гибкий ОПОК 6101 с бюджетными средствами».NEW
64. Ответ Банка России: о необходимости проведении проверок пользователей платформы цифрового рубля на предмет их отнесения к блокируемым лицам.NEW
65. Ответ Банка России: О порядке заполнения отдельных показателей ФЭС применительно к операциям, совершаемым с участием лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.NEW
66. Ответ Банка России о видах ДУЛ, указываемых при открытии счета в уведомлении для ФНС.NEW
67. Письмо ЦБ и СФР о выводе из СМЭВ сервиса сверки ФИО+др+пол+СНИЛС.NEW
68. Ответ Банка России: В каких случаях требуется личное присутствие при предоставлении финансовых услуг?NEW
69. Ответ Банка России: о вопросах идентификации финансового управляющего.NEW
70. Приказ Росфинмониторинга от 07.08.2025 № 164 "Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формата электронного запроса, в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации".NEW
71. Ответ ЦБ от 26.12.2025 года № 43-7-2/29032 на запрос № НСФР-02/1-1235 об идентификации граждан Республики Беларусь.NEW
72. Ответ Банка России в отношении включения в ОПОК 4014 по ДМДК пищевого золота, алмазных буров и микросхем.NEW
73. Ответ Банка России: О проверке действительности документа, удостоверяющего личность, с использованием информационных систем, не являющихся государственными.NEW
74. Ответ МинЦифры РФ № П24-110778 на № НСФР-01/1-1014 вопросы по применению Постановление Правительства РФ от 19.09.2025 № 1443

III. Типологии подозрительных и сомнительных операций

1. Методические рекомендации Банка России от 29.02.2024 № 4-МР «Об усилении контроля за отдельными операциями клиентов физических лиц».
2. Информационное письмо от 29.02.2024 № ИН-08-12/18 «О рисках совершения операций с цифровыми валютами и рекомендациях финансовым организациям исключить предложение услуг, предусматривающих совершение таких операций»
3. Методические рекомендации Банка России от 27.04.2024 № 9-МР.
4. Информационное письмо от 05.06.2024 № ИН-08-12/35 «Об информировании клиентов о применяемых ограничениях».
5. Методические рекомендации ЦБ № 21-МР. Завладение соц. помощью.
6. Схема использования аккредитивов при сделках с недвижимостью.
7. Компании-клоны.
8. Операции, связанные с иностранными агентами.
9. Методические рекомендации Банка России от 03.06.2025 № 7-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (противодействие дропперам).
10. Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами от 09.09.2025 № 11-МР.NEW
11. Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 17.09.2025 № 12-МР.NEW
12. Информационное письмо от 27.10.2025 № ИН-08-43/106 «Об усилении контроля за операциями с платежными картами».NEW
13. Информационное письмо Банка России от 17.02.2026 № ИН-08-43/2 «Об усилении контроля за наличием согласий законных представителей несовершеннолетних клиентов при открытии ими банковских счетов».NEW

IV. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.