Отказные полномочия банков по 115-ФЗ: версия 2.0. Новеллы законодательства, судебная практика. Новый перечень подозрительных операций. Платформа «Знай своего клиента»

1.«Отказные» полномочия банка (п. 5.2, п. 11 ст. 7 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Базовое правовое регулирование: Сорок рекомендаций ФАТФ, требования Закона № 115-ФЗ, Определения Конституционного Суда РФ от 25.05.2017 N 1105-О и от 20.12.2016 № 2591-О), письмо Росфинмониторинга от 15.02.2019 N 04-02-01/3276 и др. Обзор актуальных рекомендаций Банка России по формированию подхода к проверке клиентов, включая Методические рекомендации от 22.02.2019 № 5-МР.
2.Отказ в открытии счета (вклада) по п.5, п. 5.2. Федерального закона № 115-ФЗ: правовое регулирование, судебная практика, анализ ошибок, рекомендации. Обязательные и факультативные основания для отказа в открытии счета (вклада).
3.Обзор судебных решений, вынесенных в пользу клиента и в пользу банка. Обоснованность применяемых банком отказных полномочий. Эффективность формального подхода. Оценка судом доказательств правомерности действий банка.  Приостановление дистанционного доступа к счету: вопросы квалификации. Доказательства запутанности банковских операций клиента, отсутствие реальной экономической цели деятельности. Причины получения «проигрышных» решений суда. На что нужно обратить внимание при судебной поддержке банка по ПОД/ФТ.
4.Заградительные комиссии: за и против. Правомерность штрафов за недостоверные сведения о местонахождении клиента. Судебная практика. Рекомендации. Анализ законопроекта о запрете заградительных комиссий.
5.Перспективы снижения нагрузки антиотмывочного закона на бизнес. Обзор актуальных законопроектов об установлении административной ответственности банков по ПОД/ФТ.
6.Практики признания операций клиентов сомнительными. Новый перечень подозрительных операций (вступает в силу осенью 2021 года), проект федерального закона об оценке риска проведения клиентами подозрительных операций.
7.Проекты федеральных законов об оценке Банком России корпоративных клиентов кредитных организаций, о создании на базе Банка России цифрового сервиса «Знай своего клиента» и совершенствованию процедур идентификации, методические рекомендации Банка России по усилению информационной работы с клиентами (февраль 2021), письма Банка России об идентификации и применении законодательства в сфере ПОД/ФТ (март 2021).