ПОД/ФТ: полный перечень разъяснений к действующему законодательству Российской Федерации и практические аспекты работы надзорных органов

07
Июля 2021
08
Июля 2021
2
дня с 18:45
Форма обучения
ОчноВебинарПовышение квалификации

Анонс

Повышение квалификации необходимо проходить всем руководителям финансового мниторинга кредитных организаций в соответствии с требованиями Банка России.
Данный семинар ведут высококвалифицированные специалисты: практики и сотрудники Банка России.

Выдаваемый документ:
Удостоверение о повышения квалификации

Действующие акции: 
1. СКИДКА 10% при записи двух и более участников
2. СКИДКА 10% для всех участников организаций использующих электронный документооборот (СБИС, ДИАДОК)
29 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации

Содержание мероприятия

Тема 1. Последние изменения законодательства в области ПОД/ФТ: Комментарии к проверкам кредитных организаций (3 часа)

Федеральные законы № 482-ФЗ, 481-ФЗ, 470-ФЗ, 215-ФЗ, 263-ФЗ.
Указание Банка России № 4662-У.
Инструкция Банка России № 188-И.

- Указание Банка России от 30.03.2018 N 4758-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; 
- Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ
 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
Федеральный закон от 31.12.2017 N 481-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
Федеральный закон от 31.12.2017 N 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
Федеральный закон от 29.07.2017 N 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций»
Федеральный закон от 29.07.2017 N 267-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

- Федеральный закон от  23.06.2016 года № 215-ФЗ «О внесении изменений  в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» и письму Банка России от 27.06.2017 N 12-МР «Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц».
Федеральный закон от 03.07.2016 N 263-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Федеральный закон от  23.06.2016 года N 191-ФЗ «О внесении изменений в статью 5 Федерального закона   «О банках и банковской деятельности»  и статью 7 Федерального закона « О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Федеральный закон от 21.07.2014 № 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
- Положение Банка России от 15.10.2015  № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Указания Банка России от 20.07.2016 N 4079-У).
- Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции".
- Применение мер за неисполнение законодательства Российской Федерации к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций.
- Практика применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Стоимость первой темы - 9600 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 2. ПОД/ФТ: Новации в законодательстве - актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ (4 часа)
I. НОВАЦИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ:
- Изменения законодательства о ПОД/ФТ:
13 июля 2020 года Опубликован Федеральный закон N208-ФЗ, вносящий изменения в порядок осуществления обязательного контроля по ПОДФТ. 2 нормы этого закона вступили в силу 13 июля 2020 года, 1 норма вступит в силу в марте 2022 года, остальные требования Закона вступят в силу по истечении 180 дней с момента его опубликования.
     -- Закон от 21 июля 2014 года №213-ФЗ и подзаконные акты Банка России (операции и перечень стратегических обществ) в свете Федерального закона от 29.07.2017 № 267-ФЗ об изменении контроля стратегических предприятий: хоз. обществ, УНИТАРНЫХ, ГОСУДАРСТВЕННЫХ корпораций и компаний и изменение требований законов 115-ФЗ и 213-ФЗ, в части обязательного контроля. Разъяснения Банка России по порядку направления отчетности по коду 4007. Новое Распоряжение Правительства РФ от 25.12.2018 № 2930-Р
     -- Требования к Деловой репутации ОСа ПОД/ФТ, в свете Федерального закона от 27.07.2017 № 281-ФЗ и порядок контроля и направления уведомлений в Банк России.
- Подзаконные акты Банка России, Росфинмониторинга и Правительства РФ:
     -- Положение Банка России от 30.03.2018 № 639-П «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета. (в редакции Указания от 17.10.2018 № 4935-У.NEW)
     -- Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У О порядке информирования (вместо Указания № 3041-У) о случаях отказа в заключении договора или проведения операции или расторжения счета.
     -- Информационное сообщение от 30.01.2018 Росфинмониторинга «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)».
     -- Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».
     -- Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 «О порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными неправительственными организациями (НИНпО)».
     -- Указание Банка России от 16.11.2017 № 4189-У О внесении изменения в Инструкцию 153-И О порядке открытия счетов.
Федеральный закон от 27.11.2017 № 358-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О лотереях” и Федеральный закон “О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации”» ( об ограничении операций лиц, связанных с незаконной игорной деятельностью. Постановление Правительства Российской Федерации от 21.04.2018 № 487 "Об утверждении Правил доведения до сведения кредитных организаций и платежных агентов информации, включаемой в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации, и перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению азартных игр с нарушением законодательства Российской Федерации".
Закон от 23.04.2018 № 90-ФЗ о противодействии распространения оружия массового поражения (ФРОМУ) – внесение изменений в Закон № 115-ФЗ. Информационное письмо ЦБ  от 29.12.2018 № ИН-14-12/84 о выявлении организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. Указание Банка России № 5075-У о требованиях к Правилам внутреннего контроля по ФРОМУ.NEW
Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ о Дистационной и биометрической идентификации и перечень НПА в его развитие. Федеральный закон от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части совершенствования биометрической идентификации и аккредитации частных биометрических систем. NEW
Положение ЦБР № 600-П от 20.09.2017 порядка по представлению информации в Росфинмоинторинг по его запросу (вместо положения № 407-П).
Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ О Банке Развития (о механизме реабилитации лиц, включенных в сообщения по Положению Банка России № 639-П).
- Информационное письмо ЦБР от 27.12.2017 № ИН-014-12_64 Рекомендации Вольсбергской группы банков по риск ориентированному подходу.
- Проект Федерального закона об упрощении идентификации, в части затребования миграционной карты и документа на право пребывания на территории Российской Федерации.
Рекомендации НСФР по управлению повышенными рисками в связи с принятием решений о расторжении договора банковского счета (вклада), отказа от заключения такого договора или отказа в совершении операции.
Указание ЦБР от 30.03.2018 №4760-У о составе Межведомственной комиссии и требованиях к заявлению по Закону № 470-ФЗ о «реабилитации отказников»
Указание от 27.07.2019 № 5083-У О внесении изменений в Положение Банка России № 375-П в части разработки программ в ПВК по учету НОР и сроках самооценки.NEW
Указание от 30.03.2018 № 4759-У О внесении изменений в Положение Банка России № 445-П в части разработки программ в ПВК по реализации требований Закону № 470-ФЗ о «реабилитации отказников»
- Федеральный закон №169-ФЗ о регулировании Лотерей и игорной деятельности в части нового изменений порядка идентификации через ЦУПИС. Информационное письмо Банка России № ИН-04-45/61, ФНС России № ЕД-4-2/1307@ от 28.01.2019 «О требованиях Федерального закона № 138-ФЗ и Федерального закона № 244-ФЗ» 
- Закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ о регулировании обращения цифровых финансовых активов.NEW
- Закон от 27.12.2018 № 565-ФЗ об обязательном контроле при снятии наличных с банковских карт, эмитированных иностранными кредитными организациями (о проблемах с применением норм закона). NEW
- Об изменениях в Гражданский Кодекс РФ (Федеральный закон от 26.07.2017 № 212-ФЗ):
     -- изменения по статье 807 «договор займа»
     --  изменения по статье 848 «отказ в совершении операции по зачислению на счет»
- Закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств».NEW
Федеральный закон от 02.12.2019 №394-ФЗ и Федеральный закон от 01.05.2019 № 95-ФЗ «Изменения законодательных актов после принятия Закона № 90-ФЗ о ФРОМУ.NEW
Закон от 01.05.2019 № 74-ФЗ Усиление ответственности по статье 74 закона о ЦБ.NEW Проект изменений в инструкцию № 188-И.NEW
- Указание ЦБР от 27.02.2019 № 5085-У об изменении Положение ЦБР № 375-П (применение национальной оцени рисков при оценки рисков организации).NEW
- Национальная оценка рисков ПОД/ФТ 2017-2018 годы
- Законопроект № 514780-7 идентификация и проверка по номеру мобильного телефона (ЕИС ПСА).NEW
- Информационное письмо Банка России о документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ от 19.07.2018 № ИН-014-12/48.
- Указания ЦБР от 17.10.2018 № 4935-У о внесении изменений в положение № 639-П.
- Положение Банка России от 17.10.2018 № 655-П «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вместо Положения № 443-П). NEW
- Проект изменения Положения ЦБР № 499-П (понятие представитель при ДБО).NEW
Указание от 17.10.2018 № 4936-У по предоставлению сведений в Росфинмониторинг (взамен Положения № 321-П и Указания 3063-У). О новациях в отношении форматов ФЭС. Новый срок вступления в силу, в соответствии с указанием от 28.03.2019 № 5108-У. О изменениях Порядка направления после совещания в Росфинмониторинге 4.07.2019 и Письма Банка России от 12.07.2019 № 014-12/63. NEW
- Информационное письмо ЦБР от 12.09.2018 №ИН-014-12/61 Ответы на вопросы о механизме реабилитации клиентов.
Федеральный закон № 208-ФЗ о совершенствовании ОПОК в Федеральном законе №115-ФЗ.NEW
Ответы Банка России по порядку применения!!!
- Законопроект № 582466-7 об основах контроля (надзора) в сфере применения 115-ФЗ
Федеральные законы № 211-ФЗ и № 212-ФЗ О совершении законодательства РФ в связи с Законом о совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы и внесении изменений в законодательство РФ в части идентификации клиентов электронной платформы. NEW
- Приказ ФНС России от 20.12.2018 № ММВ-7-2/824@«Об утверждении образца запроса налогового органа о представлении юридическим лицом информации о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению сведений в отношении своих бенефициарных владельцев, структуры и формата запроса в электронной форме, структуры и формата передаваемого электронного сообщения».
- Законопроект 01/05/03-19/00089356 о Цифровом профиле. NEW
- Закон от 18.03.2019 № 32-ФЗ по упрощению идентификации в банковских группах и холдингах. Положение Банка России от 24.10.2019 № 698-П – требования к ЦПВК. Разъяснения Банка России о квалификационных требованиях и процедуре согласования ОС по ЦПВК. NEW
- Закон от 18.03.2019 № 33-ФЗ по требованиям по идентификации у нотариусов, адвокатов и бухгалтеров – новые обязанности. NEW
- Законопроект о блокировании МВД, ФСБ, Росфинмониторингом операций по подозрению в терроризме, экстремизме, незаконных митингах и незаконной торговле наркотиками
- Указание ЦБР от 06.12.2019 № 5345-У О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядка зачисления денежных средсв на специальный счет в Банке России и порядка возврата  денежных средств со специального счета в Банке России. NEW

- Проект Правительства РФ Изменения в Закон № 115-ФЗ и 149-ФЗ в части внедрения процедур биометрической идентификации юр. лиц.
- Федеральный закон от 26.70.2019 О порядке Упрощенной идентификации в страховых организациях.
- Указание  Банка России от11.12.2019 № 5351-У
 «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации».
Платформа ЗСК Банка России и Законопроект № 1064272-7 об изменении 115-ФЗ.NEW
Законопроект Правительства РФ по внесении изменений в статьи 5, 7 и 20 Закона № 115-ФЗ в части регулирование идентификации Лотерей.
Ответы ЦБ и Росифнмониторинга об использовании ПО для ФЛК по Указанию № 4936-У.NEW
- На
казание ЦБР № 5305-У о внесении изменений в инструкцию № 188-И о применении штрафов по ст 74 закона о ЦБ.NEW
Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.NEW
Проект указания Банка России – отменяется требование о представлении ПВК по ПОД/ФТ при получении лицензии Проф. участника. NEW
Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.NEW
Закон от 16.12.2019 г. № 438-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 72 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств».NEW
Законопроект № 886268-7 «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (в части запрета установления повышенных комиссий по ПОД/ФТ). NEW
- Методические рекомендации ЦБ от 12.02.2020 № 2-МР о повышенных комиссиях.
Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171 «О порядке направления запросов в Кредитные организации» (Взамен Приказа Росфинмониторинга от 23.12.2014 № 349). 
- Законопроект «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 44 Федерального закона «О связи» в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации».
- Законопроект НСФР о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, в части обязательности разработки ЦПВК и сроков их разработки. NEW
- Указание Банка России от 24.12.2019 № 5372-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части регулирования деятельности инвестиционных платформ. NEW
- Законопроект НСФР о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, в части идентификации. NEW
- Информационные письма Банка России о выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ в период сложной эпидемиологической ситуации вызванной эпидемией COVID 2019.NEW
- Законопроект НСФР о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, в части проверки личности по системе видеосвязи. NEW
- Законопроект № 946734-7 о СамоСбореБиометрии.NEW
Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ О совершенствовании механизмов отказа в совершении операции открытия счета. NEW
- Указание Банка России от 06.07.2020 № 5495-У об изменении в Положение № 499-П и Положение № 444-П О порядке идентификации. NEW
Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в организациях» в Указание №1485-У и №3471-У. NEW
- О применении индекса взаимодействия с Росфинмониторингом. NEW
- О продлении сроков регуляторных послаблений .NEW
- Законопроект Росфинмониторинга о раскрытии доверительным собственником или трастом своего статуса при установлении клиентских отношений.NEW

- Указания Банка России от 20.10.2020 №5599-У О внесении изменений в Положение № 375-П, В новой редакции изложен классификатор признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки). NEW
- Законопроект об изменении Федерального закона № 115-ФЗ, в части обязательного контроля операций с цифровой валютой. NEW
- Изменения в Правила направления отчетности по Указанию № 4936-У, вступившие в силу с 10 января 2021г и с 1 мая 2021г.
- Подлежат ли обязательному контролю по коду 4008 платежи по договору сублизинга?
- Порядок направления сообщений по коду ОПОК 1009. Сроки направления сообщений. Особенности заполнения ФЭС.NEW

II. РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ПОРЯДКУ ПРИМЕНЕНИЯ НОРМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ПОДЗАКОННЫХ АКТОВ:
 
- Разъяснение по порядку применения требований законодательства:
     -- Закон от 29 декабря 2015 года №407-ФЗ (УПРИД по потребительским кредитам (займам).
     -- Закон от 30 декабря 2015 года №423-ФЗ (операции без идентификации физ. лиц при продаже драг. металлов, ювелирных изделий в розницу)
     -- Закон от 26 июня 2015 года № 154-ФЗ (о ПРАВЕ требования СНИЛС);
     -- Закон от 13 июля 2015 года №259-ФЗ (о запрете требования сделок с недвижимостью, подлежащих Гос. регистрации с клиентов);
     -- Закон от 29 июня 2015 года №210-ФЗ (упрощение открытия счетов, идентификации бенефициарных владельцев клиентов-физ. лиц, идентификации выгодоприобретателей);
     -- Обязательный контроль НКО (коды ОПОК 9001 и 9002);
     -- Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П (позиции регуляторов по вопросам: кого и как идентифицировать?, как проверять подлинность документов? какие анкеты и на кого нужно заполнять? как оформлять проверку по террористам? как выяснить цели открытия счета, деловую репутацию, финансовое положение физ и юр. лиц?, идентификация операций по банковским картам, обновление сведений и источники идентификации, порядок обновления сведений и др.) – Разъяснения Банка России от 31.05.2016, 22.06.2016 и 15.07.2016 и , позиции Росфинмониторинга и ФМС по отдельным вопросам, отказ в проведении операций по банковской комиссии в отношении клиента). Изменения в Положение № 499-П, в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У.
     -- Страны повышенного риска (Разъяснения Росфинмониторинга в отношении применения страновых рисков, связанных с финансированием терроризма и Федеральным законом № 281-ФЗ.);
     -- Местонахождение органа управления юридического лица;
     -- Местожительства и местопребывания физического лица;
     -- Проблемы с идентификацией иностранных граждан и лиц без гражданства (Недействительная миграционная карта, нужен ли патент? Удостоверение о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, предоставление временного убежища, когда нужна виза? По каким паспортам можно въезжать в РФ и когда не нужна виза?);
     -- Можно ли использовать заграничные паспорта при идентификации граждан РФ?;
     -- Идентификация при выдаче банковской гарантии;
     -- ОПОК 5004 Подлежит ли обязательному контролю в кредитной организации операция по переводу денежных средств из Внешэкономбанка или Почты России на счет клиента в кредитной организации?
     -- ОПОК 5003 Передача по нескольким актам лизингового имущества по одному соглашению.
     -- Упрощенная идентификация (УПРИД) и проверка паспортов в ФМС (какие операции можно делать с УПРИД?, какие способы УПРИД можно использовать сейчас?, как подключиться к ФМС, ФНС, ПФР, ФОМС через СМЭВ? что делать, если паспорт оказался недействительным или не значится в при проверке в ФМС?)
- Сомнительные операции:
     -- Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР № ИН-01-12/40.);
     -- Понятие «сомнительные финансовые операции» в законодательстве РФ – Распоряжение Правительства РФ от 05.05.2017 № 870-Р о типовом соглашении ФТС с иностранной таможенной службой.
- Методические рекомендации Банка России, Росфинмониторинга, ФНС по сомнительным операциям:
     -- Контролируемый транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т;
     -- операции по спец. счетам платежных агентов - Методические рекомендации от 02.04.2015 9-МР;
     -- использование почтовых переводов для целей обналичивания средств - Методические рекомендации ЦБР от 02.04.2015 10-МР;
     -- об усилении контроля за БПА - Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР. Указание ЦБ от 23.12.2019 № 5365-У_о порядке контроля ОПДС за БПА.NEW;
     -- ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги - Методические рекомендации ЦБР от 15.07.2015 17-МР и 18-МР;
     -- обналичивание средств через розничную торговлю - Методические рекомендации ЦБР от 04.12.2015  35-МР
     -- Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям;
     -- о контроле за транзитными "спящими" счетами - Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР;
     -- об усилении контроля за БПА - Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР.
     -- О порядке выявления и идентификации бенефициарных владельцев - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017
- Усиление контроля за факторинговыми и лизинговыми компаниями - Методические рекомендации ЦБР от 19.08.2020 13–МР (Разъяснение Банка России о порядке применения Методических рекомендаций). NEW

- Особые случаи сомнительных операций:
     -- «веерная» обналичка;
     -- обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов» Методические рекомендации ЦБ № 4-МР от 02.02.2017
     -- Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 09.02.2017 № 5-МР.;
     -- обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам»;
     -- «карусельная схема»;
     -- схемы, связаные с незаконным экспортом леса.
     -- Об усилении эффективности процедур реализации требований статьи 7.3 Федерального закона 115-ФЗ (ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ). - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 №13-МР. Проект Указания ЦБР о порядке контроля за БПА.NEW
     -- Уплата налогов в незначительном объеме и дополнительных критериях клиентов, совершающих сомнительные транзитные операции о контроле с помощью IP, MAC,адресов и номера SIM карты  - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №18-МР. О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (схемы уклонения от уплаты НДС) - Методические рекомендации ЦБР от 16.02.2018 5-МР (в дополнение к Методическим рекомендациям № 18-МР).
     -- Об особенностях выявления сомнительных операций по обналичиванию с корпоративных карт. - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №19-МР.
     -- «Серийные» переводы наличных физ. лицами за границу Методические рекомендации 2-МР от 14.01.2019.
     -- Методические рекомендации ЦБ О порядке информирования клиентов при отказе в предоставлении услуг ДБО от 12.03.2019 № 5-МР.
     -- Информационное письмо Банка России от 23.03.2019 № ИН-014-12/27 О подходах к порядку определения источников происхождения средств клиентов.NEW 
     -- Информационное письмо о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых. NEW
III. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.

Стоимость второй темы - 12100 руб.
Форма обучения - 
очно / вебинар

Тема 3.  Актуальные вопросы реализации кредитными организациями требований законодательства в области ПОД/ФТ(3 часа)

1. Вопросы совершенствования удаленной биометрической идентификации. Модернизация «отказных» полномочий кредитных организаций. Обзор последних изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ, Федеральный закон от 22.12.2020 № 446-ФЗ, Федеральный закон от 29.12.2020 № 479-ФЗ, Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ).
         Перспективы совершенствования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (обзор проектов федеральных законов и проектов нормативных актов Банка России).

2. Практика реализации Федерального закона от 13.07.2020г. № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».
         Обзор наиболее часто задаваемых вопросов кредитных организаций.

3. Актуализация перечня необычных операций (обзор изменений, предусмотренных Указанием Банка России от 20.10.2020 № 5599-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

4. Практика применения кредитными организациями Положения Банка России от 24 октября 2019 г. № 698-П «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Обзор наиболее часто задаваемых вопросов кредитных организаций.

5. Актуальные схемы совершения сомнительных операций (операции с векселями, исполнительные листы и пр.). Анализ последних рекомендаций Банка России к организации внутреннего «противолегализационного» контроля.

6. Актуальная информация о создаваемом Банком России сервисе оценки комплаенс-риска клиентов  кредитных организаций в рамках проекта «KYC-бюро» (проект федерального закона № 1064272-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации»).

7. Анализ наиболее актуальных из числа поступивших в Банк России вопросов кредитных организаций по применению законодательства Российской Федерации, нормативных и иных актов Банка России по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В программе возможны изменения с учетом изменений в законодательстве, произошедших на дату проведение семинара.

Стоимость третьей темы - 9600 руб.
Форма обучения - очно / вебинар
Наумов Александр Евгеньевич

Наумов Александр Евгеньевич

Преподаватель

Преподаваемые направления

Внутренний котроль, Внутренний аудит, Противодействие легализации, Валютный контроль, Юриспруденция, Международные операции, Платежные операции

Профессиональная деятельность

Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам и при ЭС Комитета Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации по финансовому рынку, Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка
Представитель Банка России

Представитель Банка России

Преподаватель

Преподаваемые направления

Противодйствие легализации

Профессиональная деятельность

Сотрудник Управления Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
Представитель Банка России

Представитель Банка России

Преподаватель

Преподаваемые направления

Противодействие легализации

Профессиональная деятельность

Сотрудник Департамента банковского надзора Банка России
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ
29 500 р.
Форма обучения:
Очно, Вебинар, Повышение квалификации
Выдаваемый документ
Удостоверение установленного образца
Выдаваемый документ Выдаваемый документ